銀行績效考核系統(tǒng)設(shè)計書-閱讀頁
2024-08-23 10:22本頁面
【正文】 各項貸款FTP利潤重大案件事故發(fā)生次數(shù)手工指標(biāo). 機(jī)構(gòu)（分/支行、公司業(yè)務(wù)部）考核說明考核指標(biāo)總體分為：規(guī)模類指標(biāo)和利潤類指標(biāo)，含存款、貸款、貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)等。粒度：時點、月、季、年日均；2) 效益類指標(biāo)l 利潤計算，“利潤算法描述”章節(jié)。3) 客戶管理：對客戶的管理主要關(guān)注重點客戶分類管理。表內(nèi)應(yīng)收息減（增）額－應(yīng)計入當(dāng)期收益而未計入的新增掛帳和墊款－（系統(tǒng)內(nèi)往來利息收入－系統(tǒng)內(nèi)往來利息支出）＋（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移收入－內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移支出）－支行實際列支費用－專項準(zhǔn)備計提額－經(jīng)濟(jì)資本成本－監(jiān)管費－（已劃轉(zhuǎn)公司業(yè)務(wù)部管理但尚未明確到個人名下的存貸款模擬利潤+客戶經(jīng)理模擬利潤）90%－存放同業(yè)利息收入－拆放同業(yè)利息收入－貼現(xiàn)持有期間利息收入+同業(yè)存放利息支出177。5) 利潤調(diào)整：系統(tǒng)提供機(jī)構(gòu)和客戶經(jīng)理的利潤調(diào)整，系統(tǒng)提供調(diào)整值手工維護(hù)功能。. 前端展現(xiàn)功能1) 機(jī)構(gòu)業(yè)績查詢功能說明：查詢機(jī)構(gòu)單個或多個指標(biāo)的完成情況：機(jī)構(gòu)、指標(biāo)實際值, 計劃值, 完成比例。3) 總行客戶貢獻(xiàn)度報表查詢（不含總行各公司業(yè)務(wù)部）功能說明：總行客戶貢獻(xiàn)度報表（與業(yè)績關(guān)系無關(guān)）：查詢總行重點客戶的規(guī)模貢獻(xiàn)度，列出客戶號, 客戶名稱, 所在機(jī)構(gòu)、存款余額 , 貸款余額，存款余額收益、貸款收益, 中間業(yè)務(wù)收入。5) 宏觀分析功能說明：宏觀分析：通過數(shù)據(jù)，圖表結(jié)合形式，展示全行各機(jī)構(gòu)業(yè)績情況。7) 機(jī)構(gòu)排名分析功能說明：機(jī)構(gòu)排名分析：通過數(shù)據(jù)，圖表結(jié)合形式，展示全行各機(jī)構(gòu)業(yè)績排名情況。9) 存款大客戶分析功能說明：存款大客戶分析（會計）：總行對全行客戶進(jìn)行存款余額、日均排名分析。11) 客戶情況查詢客戶情況查詢：客戶經(jīng)理所管轄的客戶，包括：客戶編碼、客戶名稱、存款余額、貸款余額、上月存款余額、上月貸款余額。13) 全行貸款大客戶變動情況功能說明：全行貸款大客戶變動情況（會計口徑）：列出全行貸款客戶前N名變動情況變動情況包括：凈增余額、凈減余額。. 其它需求系統(tǒng)考核指標(biāo)定義，區(qū)分考核指標(biāo)與非考核指標(biāo)。按考核口徑計算總行員工的相關(guān)業(yè)績，如：存款時點余額、日均余額、考核利潤。. 客戶經(jīng)理（分/支行、公司業(yè)務(wù)部）客戶經(jīng)理考核計算依據(jù)考核口徑，即客戶經(jīng)理允許跨支行營銷業(yè)務(wù)，其業(yè)績按分成關(guān)系匯總計算?？蛻艚?jīng)理業(yè)績客戶經(jīng)理（所屬機(jī)構(gòu)）公司業(yè)務(wù)條線個人零售國際業(yè)務(wù)小企業(yè)信貸中心電子銀行機(jī)構(gòu)1機(jī)構(gòu)2……機(jī)構(gòu) N. 考核指標(biāo)根據(jù)年度客戶經(jīng)理考核的需要定義指標(biāo)，指標(biāo)定義可進(jìn)行參數(shù)化維護(hù)，具體指標(biāo)另行確認(rèn)，下表中的指標(biāo)僅供參考。計劃數(shù)100% 不良貸款控制計劃完成率實際數(shù)247。計劃數(shù)100%包括時點、年日均本外幣儲蓄存款增量計劃完成率實際數(shù)247。計劃數(shù)100% 本外幣各項貸款增量計劃完成率實際數(shù)247。計劃數(shù)100% 本外幣公司貸款增量計劃完成率實際數(shù)247。計劃數(shù)100% 暫無各項存款FTP利潤 各項貸款FTP利潤 中間業(yè)務(wù)收入 有效發(fā)卡量 . 考核說明1) 客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)范圍：存款、貸款、貼現(xiàn)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡等。3) 客戶經(jīng)理費用：客戶經(jīng)理費用分為兩種費用：基礎(chǔ)費用與績銷費用（營銷費用率手工維護(hù)）；4) 權(quán)限管理：分級授權(quán)管理，總行可以看到全行客戶經(jīng)理的業(yè)績，客戶經(jīng)理只可以看到自己的業(yè)績以及自己在全行中所處的排名。6) 支行考核需要覆蓋全行人員，包括支行行長、副行長、其他人員等，對于行長考核可以通過總行下達(dá)給支行的各項指標(biāo)任務(wù)考核，如存款增量、存款結(jié)構(gòu)（期限），經(jīng)濟(jì)增加值等。對支行客戶經(jīng)理能直接體現(xiàn)其貢獻(xiàn)能力如存款量。8) 非定量業(yè)務(wù)在本系統(tǒng)中不直接考核。2) 客戶經(jīng)理業(yè)績明細(xì)查詢（單位帳戶報表）功能說明：客戶經(jīng)理業(yè)績明細(xì)查詢：如：客戶經(jīng)理、帳戶代號, 帳戶戶名, 開戶日期, 幣種, 期限, 科目, 時點余額（折人民幣）、占比分成，分成時點余額。4) 客戶經(jīng)理業(yè)績對比查詢功能說明：客戶經(jīng)理業(yè)績查詢：查看行員的業(yè)績指標(biāo)的對比結(jié)果：如：行員名稱、指標(biāo)名稱、指標(biāo)單位、指標(biāo)值，比上年，比上月，比上日。4. 考核管理中心. 機(jī)構(gòu)管理機(jī)構(gòu)的基本信息管理：包括新建、修改、查詢和注銷機(jī)構(gòu)基本信息。. 考核指標(biāo)管理考核指標(biāo)的基本信息管理：包括新建、修改、查詢和注銷指標(biāo)基本信息。. 行員－帳戶關(guān)系管理行員業(yè)務(wù)關(guān)系管理是績效考核系統(tǒng)的關(guān)鍵功能，提供各種業(yè)務(wù)（存款/貸款業(yè)務(wù)的帳戶）與客戶經(jīng)理之間的分配關(guān)系。. 考核指標(biāo)管理維護(hù)考核指標(biāo)與非考核指標(biāo)以及考核指標(biāo)的權(quán)重. FTP調(diào)整管理在總行統(tǒng)一確認(rèn)的逐筆存貸款業(yè)務(wù)的FTP價格基礎(chǔ)上，允許分行根據(jù)自己的考核需要進(jìn)行加減點的維護(hù)管理。包括查詢、新增，修改。. 計劃完成情況查詢計劃完成情況查詢。3. 條件與限制n 市商業(yè)銀行績效考核系統(tǒng)以績效考核為目標(biāo)，非業(yè)績相關(guān)的功能該系統(tǒng)不需要提供，比如財務(wù)報表，人力資源體系功能，辦公自動化功能等。n 上述業(yè)績需求為初稿，需要根據(jù)市商業(yè)銀行的考核辦法修訂進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整，績效考核軟件應(yīng)滿足此需
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