【正文】 應(yīng)當(dāng)由股東大會決定的其它事項。中科智擔(dān)保的董事會由股東大會選舉產(chǎn)生。董事會設(shè)董事長一人, 副董事長一人和董事會秘書一人。曾參與全國人大《中小企業(yè)促進法》的制訂工作和《全國中小企業(yè)信用擔(dān)保體系統(tǒng)一培訓(xùn)大綱》的起草修訂工作。副董事長:張一帆先生，管理學(xué)碩士，中科智擔(dān)保發(fā)起人之一，具有多年大型工貿(mào)和房地產(chǎn)企業(yè)管理經(jīng)驗，對金融資本和產(chǎn)業(yè)資本的結(jié)合有獨到見解。董 事: 李涌先生，高級經(jīng)濟師，長期在國營企業(yè)、上市公司、中外合資企業(yè)和民營企業(yè)等單位任總經(jīng)理、董事，具有豐富的企業(yè)管理、市場營銷和資本運作經(jīng)驗。董 事: 龔東升先生，金融學(xué)博士（在讀）、工商管理碩士，自深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司成立以來一直擔(dān)任公司董事總經(jīng)理、深圳市企業(yè)評價協(xié)會副秘書長，曾任國有企業(yè)、中外合資企業(yè)、上市公司、證券公司總經(jīng)理、部門經(jīng)理等職務(wù)，有豐富的企業(yè)管理、資本運作經(jīng)驗。有豐富的企業(yè)管理工作經(jīng)驗。董 事: 美林下屬投資公司（待確定）。獨立董事:鄒剛教授，博士后，博士，歷任世界銀行咨詢顧問，IMF咨詢顧問，世界銀行邁克拉馬納研究員。獨立董事:陳志武教授，博導(dǎo)，博士，歷任美國威斯康勛大學(xué)助教授、副教授，俄亥俄大學(xué)副教授、教授。董事會秘書：沈宇虹女士，英國ACCA預(yù)備會員、涉外高級職業(yè)秘書，曾在大型外資企業(yè)、國有企業(yè)任總裁助理、高級商務(wù)助理，有豐富的商務(wù)行政管理工作經(jīng)驗。公司董事會完全按公司章程產(chǎn)生, 并在章程有關(guān)董事會職責(zé)的條款指導(dǎo)下, 主持董事會日常事務(wù)。監(jiān)事會主席: 李杰先生, 中國高級會計師, 曾在大型國有企業(yè)、中外合資企業(yè)、上市公司等任財務(wù)經(jīng)理、總經(jīng)濟師?，F(xiàn)任中科智集團財務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司財務(wù)總監(jiān)，分管財務(wù)部。長期從事投資管理工作，多次擔(dān)任國家部委和省級專家組成員，具有豐富的投資管理、資本運作和市場營銷知識和經(jīng)驗。監(jiān)事: 王宗德先生, 學(xué)士、國家注冊會計師，曾任國有企業(yè)、外資企業(yè)財務(wù)副總經(jīng)理，有豐富的財務(wù)管理工作經(jīng)驗。監(jiān)事: 陳立龍先生，法學(xué)碩士、律師、經(jīng)濟師、注冊資產(chǎn)評估師，曾任職于金融機構(gòu)、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評估公司等，有豐富的項目管理經(jīng)驗和法律知識。公司監(jiān)事會根據(jù)公司章程行使以下職權(quán):(1) 檢查公司的財務(wù)；(2) 對董事、總經(jīng)理和其它高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、法規(guī)或章程的行為進行監(jiān)督；(3) 當(dāng)董事、總經(jīng)理和其它高級管理人員的行為損害公司的利益時, 要求其予以糾正, 必要時向股東大會或國家有關(guān)主管機關(guān)報告；(4) 提議召開臨時股東大會；(5) 檢查公司經(jīng)營風(fēng)險。為實現(xiàn)將中科智擔(dān)保辦成適應(yīng)知識經(jīng)濟時代的學(xué)習(xí)型專家組織, 公司設(shè)立由業(yè)界和學(xué)術(shù)界著名專家和學(xué)者組成的“顧問委員會”, 顧問委員會對中科智重大經(jīng)營決策提供指導(dǎo)性咨詢意見, 其組成如下:董輔礽先生：著名經(jīng)濟學(xué)家、中國人民政治協(xié)商會議全國委員會委員、政協(xié)全國委員會經(jīng)濟委員會副主任、中國社會科學(xué)院經(jīng)濟研究所名譽所長、北京大學(xué)教授、研究員、博士生導(dǎo)師。 陳曉紅女士：中南工業(yè)大學(xué)工商管理學(xué)院院長、教授、博士生導(dǎo)師。李松齡先生：全國人大代表、湖南財經(jīng)學(xué)院經(jīng)濟研究所所長、教授。中科智擔(dān)保董事會下設(shè)擔(dān)保評審委員會/投資決策委員會，對董事會負責(zé)。委員會遵循科學(xué)、嚴謹、實事求是的原則對所有依照決策制度的審批權(quán)限上報的擔(dān)保/投資項目進行評審以作出決策。中科智擔(dān)保實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責(zé)制。從中科智擔(dān)保組織結(jié)構(gòu)圖看, 公司管理機構(gòu)主要分為業(yè)務(wù)(擔(dān)保一、二、三部, 分別針對企業(yè)、個人和履約業(yè)務(wù))、 管理、發(fā)展和后勤四大部分。只有稽核部、資金部和董辦由董事會直接負責(zé), 即主管風(fēng)險控制和資金的管理人員激勵機制不與業(yè)務(wù)發(fā)展掛鉤, 由董事會統(tǒng)一調(diào)度資金和監(jiān)控經(jīng)營風(fēng)險。90%的員工具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，他們在金融服務(wù)和企業(yè)經(jīng)營管理、股份制運作、市場營銷、公關(guān)宣傳、項目投資和資本運作等方面具有多年的豐富經(jīng)驗。程 剛先生：現(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司財務(wù)總監(jiān)，分管財務(wù)部?，F(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司首席法律顧問。陳志武博士: 現(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司首席投資分析家。 陳立龍先生：現(xiàn)分管深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司風(fēng)險管理部、資信評估部和法律部工作?，F(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司擔(dān)保一部經(jīng)理。現(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司擔(dān)保二部經(jīng)理?，F(xiàn)任深圳市中科智擔(dān)保投資股份有限公司辦公室主任，兼人力資源部經(jīng)理。中科智擔(dān)保通過有計劃的系統(tǒng)培訓(xùn)，以不斷提高員工的業(yè)務(wù)水平。對新進員工或到新崗位的員工在工作前進行基本工作崗位培訓(xùn)和資格考試，合格者才可從事工作。公司人力資源培訓(xùn)中心定期對員工結(jié)合正在進行的工作進行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和交流，以提升員工的業(yè)務(wù)操作技能；(3) 專家指導(dǎo)。這一工作對中科智擔(dān)保將受益很大；(4) 專業(yè)進修。中科智擔(dān)保歷來非常注重對員工的激勵, 以鼓勵員工積極工作, 同時也有利于吸引社會有志之士投身于中科智擔(dān)保事業(yè)中來。另外, 采用費用報銷政策鼓勵員工積極在外參加進修, 以提高業(yè)務(wù)水平。員工上崗前首先要經(jīng)過培訓(xùn)和考核認證。風(fēng)險管理部負責(zé)督查業(yè)務(wù)操作規(guī)范、服務(wù)質(zhì)量以及擔(dān)保項目的風(fēng)險控制水平。公司全員必須啟用電腦辦公, 并通過內(nèi)部網(wǎng)提高辦公效率, 保全所有公司文件和資料。通過這些現(xiàn)代化辦公手段, 一方面大大提高了中科智擔(dān)保員工的辦事效率, 另一方面有利于推進業(yè)務(wù)流程和服務(wù)質(zhì)量的標(biāo)準化規(guī)范化管理?？茖W(xué)化要求博采專家和部門經(jīng)理意見, 并充分運用決策支持系統(tǒng)等現(xiàn)代化輔助決策手段。中科智擔(dān)保與中南大學(xué)工商管理學(xué)院、中國人民大學(xué)金融與證券研究所、湖南財經(jīng)學(xué)院經(jīng)濟研究所等我國著名高等院校和研究機構(gòu)聯(lián)合研究開發(fā)系列擔(dān)保投資品種。中科智擔(dān)保將依據(jù)最新的理論成果和市場需求, 不斷地研究和開發(fā)出新的擔(dān)保投資品種, 進一步完善管理制度和業(yè)務(wù)實施手段, 使中科智擔(dān)保的業(yè)務(wù)開發(fā)能力保持在全國領(lǐng)先水平。中科智擔(dān)保計劃將2001～2005年總收入的8%用于研發(fā)和企業(yè)內(nèi)部現(xiàn)代化管理設(shè)置建設(shè)。中科智擔(dān)保采取多種組織形式,對投資風(fēng)險進行管理。具體來說，董事會和監(jiān)事會兩會聯(lián)署辦公是最高風(fēng)險控制機構(gòu)，著重控制經(jīng)營管理風(fēng)險；三個職能委員會著重于控制決策風(fēng)險，用科學(xué)的專家管理體制控制公司的重大風(fēng)險決策；董事會控制下的稽核部主要是將企業(yè)經(jīng)營與風(fēng)險控制脫勾，將與企業(yè)經(jīng)營利益無關(guān)的稽核部作為企業(yè)健康運轉(zhuǎn)和風(fēng)險防范的“督察”機構(gòu)。同時，對中科智擔(dān)保未來五年商業(yè)計劃進行了詳盡的財務(wù)分析。在商業(yè)計劃定量分析基礎(chǔ)上，本節(jié)將針對中科智擔(dān)保未來五年商業(yè)計劃進行全面的經(jīng)濟效益分析。中科智擔(dān)保作為業(yè)內(nèi)第一批領(lǐng)先者應(yīng)運而生，擔(dān)保業(yè)績成倍增長。創(chuàng)業(yè)期基數(shù)小，屬于業(yè)務(wù)開創(chuàng)和產(chǎn)品開發(fā)階段，增長倍數(shù)為兩位數(shù)；成長期中科智擔(dān)保已擁有穩(wěn)定收入的服務(wù)產(chǎn)品和逐年增長的客戶群，成長期內(nèi)年增長率隨基數(shù)的增大而逐年遞減。中科智擔(dān)保上市后步入公司發(fā)展的成熟期，這一階段雖然業(yè)績增長速度有可能下降到按百分比計算的兩位數(shù)以內(nèi)，但因為基數(shù)變大，每年擔(dān)保業(yè)務(wù)的絕對增加量仍然是相當(dāng)可觀的。按中科智擔(dān)保1999～2005年業(yè)務(wù)增長趨勢，公司預(yù)測2001年底總擔(dān)保規(guī)模（包括互助基金和分公司擔(dān)保額）超過5億人民幣，以后逐年遞增，到2005年達到168億人民幣，五年實現(xiàn)累計擔(dān)保金額約336億人民幣。中科智擔(dān)保2001～2005年經(jīng)營計劃如下表所示： 表７　中科智擔(dān)保2001～2005年經(jīng)營計劃 單位：人民幣萬元指 標(biāo)2001年2002年2003年2004年2005年合 計一、運營資金計劃(實際)擔(dān)保金額50,700140,000350,000750,0001,100,0002,390,700個人擔(dān)保25,35070,000175,000375,000550,0001,195,350履約擔(dān)保5,07014,00035,00075,000110,000239,070企業(yè)擔(dān)保20,28056,000140,000300,000440,000956,280互助基金擔(dān)保金額2,50024,00056,000128,000288,000498,500保證金外余額5,26311,0968,385108,896103,415 可用理財資金4,4197,9592,853100,21964,819 現(xiàn)金及流動資金1,2731,99071325,05516,205 債券與開放基金1,2731,99071325,05516,205 委托理財1,2731,99071325,05516,205 當(dāng)年長期投資6001,99071325,05516,205 累計長期投資1,1103,1003,81328,86845,072 二、收入合計1,5085,79713,30333,62547,877102,110保費收入7602,8007,00015,00022,00047,560配套服務(wù)收入2541,6804,2009,00013,20028,334擔(dān)保保證金利息2044671,0001,8752,4445,990互助基金擔(dān)保收入252405601,2802,8804,985理財資金綜合回報2656115436,4707,35315,242現(xiàn)金與流動資金收益11207251162451債券與開放收益3360217524861,352委托理財收益88159572,0041,2963,605長期投資收益133372 457 3,4645,4089,835編制說明：(1) 擔(dān)保業(yè)務(wù)量按個人貸款：履約擔(dān)保：企業(yè)融資為：5：1：4的比例計劃；(2) 擔(dān)保保證金與擔(dān)保金額倍數(shù)按2001年取5倍,逐年遞增1倍計算；(3) %、2002～%；%、2002～%；%；(4) 利息收入為用于擔(dān)保保證金部分按年利息率2%計算；(5) 投資收益指未用于擔(dān)保保證金部分按綜合回收率6%計算；(6) 2001年為根據(jù)2001年3季度實際報表預(yù)測實際發(fā)生數(shù)。擔(dān)保及配套服務(wù)收入約為擔(dān)保投資收入的8倍，充分體現(xiàn)了公司擔(dān)保及配套服務(wù)為主，擔(dān)保投資為輔的主營業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略?！　∮捎趽?dān)保行業(yè)的特點, 中科智擔(dān)保本身不可能靠借貸的方式擴張。因此, 資金需要與資金使用主要是用于滿足主營業(yè)務(wù)的迅速增長，以及提高公司的抗風(fēng)險能力。協(xié)會成員以會員制的方式入資，協(xié)會委托中科智擔(dān)保管理協(xié)會擔(dān)保業(yè)務(wù)和擔(dān)保保證金，中科智擔(dān)保收取擔(dān)保業(yè)務(wù)金額1%作為管理費。上市后公司抗風(fēng)險能力大大提高，擔(dān)保業(yè)務(wù)按資本金增加可以馬上躍上一個臺階，但從穩(wěn)健經(jīng)營的角度出發(fā)，中科智擔(dān)保經(jīng)營計劃以較低的增長速度預(yù)測，以保證總量增大后能控制住經(jīng)營風(fēng)險。中科智擔(dān)保理財計劃編制的原則極為保守。其余用于理財?shù)馁Y金平均分配到現(xiàn)金、債券、委托理財和長期投資四個項目上, 分別按1%、3%、8%、12%年回報率計算, 理財資金綜合回報率為6%。其代價是綜合回報率低于用于擔(dān)保業(yè)務(wù)資本的收益，從而對公司凈資產(chǎn)回報率產(chǎn)生一定的影響。 表10 中科智擔(dān)保2001～2005年管理費用計劃 單位：人民幣萬元指 標(biāo)2001年2002年2003年2004年2005年合 計工資福利100 130 180 250 410 1070 辦公費用67 75 80 100 300 622設(shè)備折舊5 125 240 420 900 1690 社會保險8 15 26 32 93 174 律師、會計師費20 65 80 150 500 815 私募上市費用20 110 400 2,700 2,700 5,930 研發(fā)費用30 50 70 100 200 450 其 它21 30 34 48 397 530 合 計2716001,1103,8005,50011,281值得說明的是中科智擔(dān)保已于2001年8月與美國美洲投資銀行簽署增資擴股及上市輔導(dǎo)協(xié)議。中科智擔(dān)保在2003年上市成功后，其上市費用將分三年攤銷。綜合以上所有表格, 即可進行2001～2005年中科智擔(dān)保經(jīng)濟效益分析。上市前三年平均凈資產(chǎn)回報率在10%以上，上市后因突然增加大量現(xiàn)金，%以后，2005年又重拾升軌，%。 表11 中科智擔(dān)保經(jīng)濟效益分析 幣種：人民幣指 標(biāo)1999年2000年2001年2002年2003年2004年2005年一、總股本(萬元) 5,000 6,000 15,550 30,000 40,000 53,500 53,500 每股價格(元) 1 1 1 2 10 20 股本金(萬元) 5,000 6,000 15,550 33,613 53,613 188,613 188,613 互助基金(萬元)　　 500 4,000 8,000 16,000