【正文】 和包序號(hào)，提交完成實(shí)時(shí)借記來(lái)報(bào)自動(dòng)入賬異常處理。處理成功后，需再次查詢?cè)瓨I(yè)務(wù)狀態(tài)，如為“X人行拒絕”、“D自動(dòng)扣賬”交易完成；如為其他異常狀態(tài)，需根據(jù)狀態(tài)進(jìn)行異常處理。交易成功后需再次查詢?cè)摴P業(yè)務(wù)記錄狀態(tài)，如為“X人行拒絕”表明調(diào)整成功，如為“D自動(dòng)扣賬”、“DP自動(dòng)扣賬不明”或“XP實(shí)時(shí)借記沖正未明”需再進(jìn)行調(diào)整，直至記錄狀態(tài)為“X人行拒絕”為止。交易成功后需再次查詢?cè)摴P業(yè)務(wù)記錄狀態(tài)，如為“X入行拒絕”表明調(diào)整成功，如為“D自動(dòng)扣賬”、“DP自動(dòng)扣賬不明”或“XP實(shí)時(shí)借記沖正未明”需再進(jìn)行調(diào)整，直至記錄狀態(tài)為“X人行拒絕”為止。處理失敗，需聯(lián)系技術(shù)人員。（3） XP實(shí)時(shí)借記沖正未明①查詢CMT920報(bào)文編號(hào)柜員可通過(guò)以下幾種查詢方式，查詢CMT920報(bào)文編號(hào)A、進(jìn)入CFIB系統(tǒng)“小額對(duì)賬I00385回執(zhí)報(bào)文查詢2CMT920多筆查詢”交易界面，點(diǎn)擊“提交”后錄入收?qǐng)?bào)日期，記錄狀態(tài)選擇“I未處理”，提交后顯示多筆列印記錄狀態(tài)為“I未處理”的記錄。進(jìn)入CFIB系統(tǒng)“接收包I00361小額匯入接收包2接收包單包查詢”交易界面，提交后錄入包發(fā)起行、包序號(hào)及包委托日期后提交，回顯單包信息，記錄“原/回執(zhí)包委托日期”、“原/回執(zhí)包序號(hào)”，通過(guò)“小額對(duì)賬I00385回執(zhí)報(bào)文查詢CMT920按包查詢”交易，原包類型號(hào)選擇“010實(shí)時(shí)借記回執(zhí)包”，錄入原包發(fā)起清算行、原包委托日期、原包序號(hào)，提交后，回顯查詢結(jié)果（CMT920業(yè)務(wù)編號(hào)）。入賬處理交易可多次發(fā)起，直至記錄狀態(tài)為“S已處理”為止。 CFIB系統(tǒng)碼表維護(hù)在CFIB系統(tǒng)中辦理跨行解付銀行本票業(yè)務(wù)前，一級(jí)分行操作柜員須在CFIB系統(tǒng)中對(duì)跨行銀行本票解付會(huì)計(jì)科目、回執(zhí)代碼進(jìn)行維護(hù)。8381賬戶維護(hù)交易界面欄位說(shuō)明：（1）機(jī)構(gòu)號(hào):必輸域，錄入省行機(jī)構(gòu)號(hào)（2）信息標(biāo)志1：“CB”(大寫)（3）信息標(biāo)志2：“8381”（4）標(biāo)識(shí)描述：銀行本票跨行解付8381（此欄位為說(shuō)明性文字，無(wú)特殊要求）（5）標(biāo)志描述：省行機(jī)構(gòu)8381賬戶賬號(hào)輸入各項(xiàng)內(nèi)容后點(diǎn)擊“提交”，回顯授權(quán)畫面。9261賬戶維護(hù)交易界面欄位說(shuō)明：（1）機(jī)構(gòu)號(hào):必輸域，錄入省行機(jī)構(gòu)號(hào)（2）信息標(biāo)志1：“CB”(大寫)（3）信息標(biāo)志2：“9261”（4）標(biāo)識(shí)描述：銀行本票跨行解付9261（此欄位為說(shuō)明性文字，無(wú)特殊要求）（5）標(biāo)志描述：省行機(jī)構(gòu)9261賬戶賬號(hào)輸入各項(xiàng)內(nèi)容后點(diǎn)擊“提交”，回顯授權(quán)畫面。 回執(zhí)代碼維護(hù)BANCS系統(tǒng)可能返回CFIB系統(tǒng)人行規(guī)定9種錯(cuò)誤原因以外的錯(cuò)誤。交易界面欄位說(shuō)明：（1）機(jī)構(gòu)號(hào):必輸域，錄入省行機(jī)構(gòu)號(hào)（2）信息標(biāo)志1：“BP”(大寫)（3）信息標(biāo)志2：BANCS四位返回代碼（4）標(biāo)識(shí)描述：跨行銀行本票回執(zhí)代碼維護(hù)（此欄位為說(shuō)明性文字，無(wú)特殊要求）（5）標(biāo)志描述：兩位人行規(guī)定的退票理由代碼，如“40”等注：BANCS返回錯(cuò)誤代碼后，CFIB系統(tǒng)根據(jù)該碼表維護(hù)信息確定返回人行兩位退票理由代碼，可維護(hù)多筆。（注：由于BANCS返回的錯(cuò)誤碼遠(yuǎn)遠(yuǎn)多于人行規(guī)定的退票理由代碼，回執(zhí)代碼可由柜員靈活維護(hù)。點(diǎn)擊“提交（本終端核準(zhǔn)時(shí)用）”后交易執(zhí)行成功。在29051交易中錄入查詢條件后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)帶出查詢返回交易，顯示多筆查詢結(jié)果。29051交易中的各項(xiàng)查詢條件可隨意組合，BANCS系統(tǒng)根據(jù)輸入的查詢條件不同自動(dòng)帶出查詢返回交易。多筆查詢回顯的內(nèi)容有：票據(jù)號(hào)碼、類別、票據(jù)金額、日期、狀態(tài)、付款人賬號(hào)、兌付行機(jī)構(gòu)號(hào)、多余金額。如果柜員需要查看銀行本票的單筆明細(xì)信息，通過(guò)29011交易的功能鍵選擇“明細(xì)查詢”后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)返回29012單筆票據(jù)的明細(xì)信息。明細(xì)信息可以顯示銀行本票電子登記簿中銀行本票的詳細(xì)信息，包括：收付款賬號(hào)、票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、實(shí)際結(jié)算金額、業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)、日期、柜員等信息。出票行受理失票人提交的掛失/止付通知書，審查掛失/止付通知書是否填明本票喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因；本票的號(hào)碼、金額、出票日期、付款人名稱、收款人名稱；掛失止付人的姓名、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所以及聯(lián)系方法等。BANCS系統(tǒng)控制只有現(xiàn)金銀行本票的止付理由代碼才可選擇“銀行本票掛失”，否則BANCS系統(tǒng)提示錯(cuò)誤信息。 現(xiàn)金銀行本票掛失核準(zhǔn)現(xiàn)金銀行本票掛失，BANCS系統(tǒng)設(shè)定為強(qiáng)制核準(zhǔn)。如果同終端核準(zhǔn)不通過(guò)，則核準(zhǔn)柜員點(diǎn)擊核準(zhǔn)對(duì)話框中的“關(guān)閉”，BANCS系統(tǒng)返回經(jīng)辦錄入界面，由經(jīng)辦做修改或刪除處理。異終端核準(zhǔn)柜員從隊(duì)列中調(diào)出需要核準(zhǔn)的交易，如核準(zhǔn)無(wú)誤，則在核準(zhǔn)界面中點(diǎn)擊“確認(rèn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。如異終端核準(zhǔn)不通過(guò)，則由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)界面中輸入拒絕理由，點(diǎn)擊“拒絕”，將交易退回原經(jīng)辦柜員隊(duì)列，由經(jīng)辦做修改或刪除處理。 現(xiàn)金銀行本票掛失收費(fèi)29093交易采取費(fèi)用試算的方式收取掛失費(fèi)用。從其他賬戶收取時(shí)，要求客戶提供的費(fèi)用賬戶名稱必須與失票人的賬戶名稱相同，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)檢查扣費(fèi)賬戶的狀態(tài)、余額等內(nèi)容，并自動(dòng)改變賬戶余額。有折手工收費(fèi)交易要即時(shí)打印存折。，若“扣費(fèi)金額”大于等于人民幣1000元，未輸入“憑證類型”時(shí)，BANCS系統(tǒng)將要求進(jìn)行強(qiáng)制核準(zhǔn)。 現(xiàn)金銀行本票掛失票據(jù)狀態(tài)改變 交易提交成功后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)改變銀行本票重要空白憑證狀態(tài)為“掛失”，并自動(dòng)在“銀行本票電子登記簿”中記錄業(yè)務(wù)處理機(jī)構(gòu)、柜員、時(shí)間。在掛失/止付通知書和收費(fèi)憑證上加蓋業(yè)務(wù)專用章后，交失票人。 29093銀行本票掛失/止付經(jīng)辦柜員審核掛失止付通知書無(wú)誤后，通過(guò)29051銀行本票查詢提示交易，29011銀行本票查詢返回交易，功能選擇“掛失/止付”，提交后BANCS系統(tǒng)自動(dòng)返回29093銀行本票掛失/止付交易，必輸項(xiàng)有:止付理由代碼、止付說(shuō)明。輸入完整準(zhǔn)確后提交，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行核準(zhǔn)、收費(fèi)、票據(jù)狀態(tài)檢查、重要空白憑證狀態(tài)改變等處理。核準(zhǔn)時(shí)，核準(zhǔn)柜員根據(jù)銀行本票的內(nèi)容，核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的銀行本票掛失信息是否完整、準(zhǔn)確、合規(guī)，核準(zhǔn)方式有兩種：（1）同終端：由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)對(duì)話框中錄入核準(zhǔn)用戶號(hào)和密碼，然后點(diǎn)擊“同終端核準(zhǔn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。（2）異終端：經(jīng)辦輸入核準(zhǔn)組編號(hào)，點(diǎn)擊異終端核準(zhǔn)按鈕，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)將交易傳送至異終端核準(zhǔn)隊(duì)列等待核準(zhǔn)。異終端核準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)及時(shí)通知異終端核準(zhǔn)柜員進(jìn)行核準(zhǔn)操作，并將相關(guān)資料送交異終端核準(zhǔn)柜員。完成異終端核準(zhǔn)后，核準(zhǔn)柜員應(yīng)及時(shí)通知經(jīng)辦柜員進(jìn)行后續(xù)處理。費(fèi)用可以從其他賬戶扣收，也可采取先免收再手工收取的方式執(zhí)行收費(fèi)。采取先免收再手工收取的方式執(zhí)行收費(fèi)時(shí)，需要執(zhí)行手工收費(fèi)交易：0074有折手工收費(fèi)、1074無(wú)折手工收費(fèi)、21035手工現(xiàn)金收費(fèi)等交易。 轉(zhuǎn)賬銀行本票止付回單轉(zhuǎn)賬銀行本票止付交易處理成功后，BANC系統(tǒng)顯示“OK”，柜員按照BANCS系統(tǒng)提示打印收費(fèi)憑證。現(xiàn)金銀行本票掛失后，自辦理掛失之日起12日內(nèi)未收到人民法院的止付通知書的，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行解掛處理。 審核無(wú)誤，經(jīng)業(yè)務(wù)主管審批后，柜員先通過(guò)29051銀行本票查詢提示交易、29011銀行本票查詢返回交易，功能選擇“解除止付”，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)帶出29095銀行匯票/銀行本票解除止付交易，辦理解除止付。解除掛失止付交易需強(qiáng)制核準(zhǔn)。 銀行本票喪失后的付款或退款操作經(jīng)辦柜員審核無(wú)誤，先通過(guò)29051銀行本票查詢提示交易、29011銀行本票查詢返回交易，功能選擇“解除止付”，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)帶出29095銀行匯票/銀行本票解除止付交易，辦理解除止付。核準(zhǔn)柜員根據(jù)法院判決書和公函，核對(duì)經(jīng)辦柜員錄入的銀行本票掛失信息是否完整、準(zhǔn)確，核準(zhǔn)方式有兩種：（1）同終端：由核準(zhǔn)柜員在核準(zhǔn)對(duì)話框中錄入核準(zhǔn)用戶號(hào)和密碼，然后點(diǎn)擊“同終端核準(zhǔn)”，完成核準(zhǔn)，返回原經(jīng)辦。（2）異終端：經(jīng)辦輸入核準(zhǔn)組編號(hào)，點(diǎn)擊異終端核準(zhǔn)按鈕，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)將交易傳送至異終端核準(zhǔn)隊(duì)列等待核準(zhǔn)。異終端核準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)辦柜員應(yīng)及時(shí)通知異終端核準(zhǔn)柜員進(jìn)行核準(zhǔn)操作，并將相關(guān)資料送交異終端核準(zhǔn)柜員。完成異終端核準(zhǔn)后，核準(zhǔn)柜員應(yīng)及時(shí)通知經(jīng)辦柜員進(jìn)行后續(xù)處理。第五章 銀行本票沖正處理銀行本票沖正交易僅限于因銀行內(nèi)部原因造成差錯(cuò)時(shí)使用，沖正交易僅限于對(duì)本機(jī)構(gòu)當(dāng)日交易由原經(jīng)辦柜員進(jìn)行沖正。銀行本票沖正交易必須逐筆經(jīng)過(guò)核準(zhǔn)。經(jīng)辦柜員錄入提交后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)核準(zhǔn)畫面、并進(jìn)行票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、賬戶狀態(tài)、費(fèi)用等各項(xiàng)處理。核準(zhǔn)柜員進(jìn)行核準(zhǔn)時(shí)，需根據(jù)簽發(fā)錯(cuò)誤的銀行本票、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書進(jìn)行核準(zhǔn)。 20118轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票沖正轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票后，當(dāng)日經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)需要進(jìn)行20118轉(zhuǎn)賬簽發(fā)銀行本票沖正處理，必輸項(xiàng)有：付款人賬號(hào)、出票金額、交易流水號(hào)、票據(jù)號(hào)碼、票據(jù)類型。BANCS系統(tǒng)自動(dòng)減少8381賬戶余額和增加客戶賬戶余額，變更票據(jù)狀態(tài)為“簽發(fā)沖正”，重要空白憑證狀態(tài)為“內(nèi)部作廢”。付款人賬號(hào)采取手工輸入方式，如果賬戶狀態(tài)異常，BANCS系統(tǒng)提示錯(cuò)誤信息。 經(jīng)辦柜員錄入提交后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)核準(zhǔn)畫面、并進(jìn)行票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、賬戶狀態(tài)、費(fèi)用等各項(xiàng)處理。核準(zhǔn)柜員進(jìn)行核準(zhǔn)時(shí)，需根據(jù)簽發(fā)錯(cuò)誤的銀行本票、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書進(jìn)行核準(zhǔn)。 20172現(xiàn)金兌付銀行本票沖正現(xiàn)金兌付銀行本票后，當(dāng)日經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)需要進(jìn)行20172現(xiàn)金兌付銀行本票沖正交易處理，必輸項(xiàng)有：交易流水號(hào)、票據(jù)類型、實(shí)際結(jié)算金額。BANCS系統(tǒng)自動(dòng)增加8381賬戶余額和增加柜員尾箱余額，變更票據(jù)狀態(tài)為“兌付沖正”，重要空白憑證狀態(tài)為“使用”。經(jīng)辦柜員錄入后，BANCS系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)核準(zhǔn)畫面、并進(jìn)行票據(jù)狀態(tài)、重要空白憑證狀態(tài)、賬戶狀態(tài)、費(fèi)用等各項(xiàng)處理。 入賬賬戶狀態(tài)異常的，BANCS系統(tǒng)提示錯(cuò)誤信息。一級(jí)分行國(guó)內(nèi)結(jié)算管理部門設(shè)立專崗負(fù)責(zé)對(duì)“8381開出本票”賬戶進(jìn)行監(jiān)控，并每日通過(guò)報(bào)表系統(tǒng)（OnDemand）核對(duì)賬簿是否相符（分為一級(jí)分行匯總和轄屬機(jī)構(gòu)匯總兩種）。BANCS系統(tǒng)銀行本票報(bào)表:1．PYDD1030票據(jù)掛失/止付清單。該崗位與票據(jù)掛失/止付掛失經(jīng)辦、核準(zhǔn)崗位為不相容崗位。各一級(jí)分行要每日監(jiān)控賬簿核碰清單，對(duì)核碰不符的要查明原因并進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)調(diào)整，確保賬簿核對(duì)一致。該報(bào)表用于反映我行解付同業(yè)銀行本票數(shù)據(jù)。第七章 附則1．本規(guī)程僅適用于核心銀行系統(tǒng)投產(chǎn)行2．本規(guī)程由總行公司金融總部（國(guó)內(nèi)結(jié)算）負(fù)責(zé)解釋。附件：1．結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書2．收費(fèi)憑證3．掛失/止付通知書53 / 5