【正文】 票－逾期退回戶”。十九、聯(lián)網(wǎng)核查如何理解《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作有關(guān)問題的通知》（青島銀發(fā)[2008]216號(hào)）文件的第一部分（一）中第三條關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的規(guī)定？答：（1）該條將《青島市商業(yè)銀行聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（青商銀發(fā)[2007]161號(hào)）第九條進(jìn)行了重新修訂，原同城提回、倒存、電匯業(yè)務(wù)的聯(lián)網(wǎng)核查要求廢止。（2）單位賬戶類業(yè)務(wù)包括：開銷戶、賬戶信息變更、印鑒變更、掛失止付、賬戶信息查詢、辦理出售支票密碼類業(yè)務(wù)、辦理支付密碼類業(yè)務(wù)、資信證明、代扣代繳協(xié)議簽訂等需出示經(jīng)辦人或法人代表身份證件的業(yè)務(wù)。（4）對(duì)于辦理單筆人民幣20萬(wàn)元以上或等值1萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，需要對(duì)在本機(jī)構(gòu)（指本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）開立賬戶的相關(guān)個(gè)人客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，其中，提回貸方、通過(guò)各渠道自動(dòng)轉(zhuǎn)賬存入業(yè)務(wù)除外。（5）“其他相關(guān)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)規(guī)定”指本通知下發(fā)之前，總部轉(zhuǎn)發(fā)或下發(fā)的文件和通知中關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的規(guī)定。二十、憑證填寫憑證套寫規(guī)定？答：（1）多聯(lián)憑證必須套寫。（3）部分不清可以按原填寫內(nèi)容填寫清楚，僅限于可修改項(xiàng)。舉例如下：（1）阿拉伯?dāng)?shù)字中間有“0”時(shí)，中文大寫金額要寫“零”字。（2）阿拉伯?dāng)?shù)字中間連續(xù)有幾個(gè)“0”時(shí)，中文大寫金額中間可以只寫一個(gè)“零”字。（3）阿拉伯金額數(shù)字萬(wàn)位或元位是“0”，或者數(shù)字中間連續(xù)有幾個(gè)“0”，萬(wàn)位、元位也是“0”，但千位、角位不是“0”時(shí)，中文大寫金額中可以只寫一個(gè)零字，也可以不寫“零”字。（4）阿拉伯金額數(shù)字角位是“0”，而分位不是“0”時(shí)，中文大寫金額“元”后面應(yīng)寫“零”字。二十一、賬表與單證打印結(jié)息清單時(shí)，為什么打印出的利息清單數(shù)與“結(jié)息入賬明細(xì)表”總戶數(shù)不符？答：結(jié)息入賬明細(xì)表是反映當(dāng)天的結(jié)息情況，如果在系統(tǒng)結(jié)息日當(dāng)天有客戶銷戶，則該客戶不打印利息清單但在“結(jié)息入賬明細(xì)表”中體現(xiàn)。余額對(duì)賬函上可否加蓋轉(zhuǎn)訖章？答：根據(jù)《城市商業(yè)銀行會(huì)計(jì)制度》的規(guī)定：“業(yè)務(wù)公章用于對(duì)外的重要單證、有價(jià)單證和回單”、“轉(zhuǎn)訖章用于已轉(zhuǎn)賬的轉(zhuǎn)賬憑證及其他會(huì)計(jì)憑證等”。二十二、假幣收繳柜臺(tái)收繳假幣的監(jiān)控錄像應(yīng)如何保管？答：根據(jù)中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，柜面收繳假幣的實(shí)時(shí)錄像至少要保存90個(gè)工作日。2009年1月答復(fù)支行問題一、《發(fā)出委托收款登記簿》是否需要分類登記？答：需要?！栋l(fā)出委托收款登記簿》應(yīng)按照以上兩類分頁(yè)登記。二、貼現(xiàn)、質(zhì)押票據(jù)到期發(fā)出委托收款流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有哪些？答： 在發(fā)出票據(jù)時(shí)，經(jīng)辦人填寫托收憑證并在《發(fā)出委托收款登記簿》登記相關(guān)要素后，應(yīng)換人進(jìn)行復(fù)核，核對(duì)票據(jù)委托收款背書是否正確、托收單據(jù)及登記要素是否填寫正確，無(wú)誤后雙人在登記簿上簽章確認(rèn)。發(fā)信人必須在質(zhì)押票據(jù)出庫(kù)當(dāng)天發(fā)出委托收款。核對(duì)無(wú)誤后，在登記簿上登記收回日期，并簽章確認(rèn)。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)對(duì)本行銀行承兌匯票委托收款業(yè)務(wù)全程進(jìn)行檢查、督導(dǎo)。三、銀行承兌匯票發(fā)出委托收款后，因有瑕疵被退回，應(yīng)如何處理？答：對(duì)于客戶繳存的銀行承兌匯票，被退回后應(yīng)妥善保管，在《提入退票登記簿》上進(jìn)行登記，并及時(shí)聯(lián)系客戶取回。如當(dāng)天不能重新發(fā)出，應(yīng)進(jìn)行賬務(wù)處理：按份數(shù)記入7035其他代保管有價(jià)值品。四、以銀行承兌匯票質(zhì)押換開銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，質(zhì)押票據(jù)到期，托收款項(xiàng)收回后，可否待我行簽發(fā)的銀行承兌匯票到期時(shí)，再進(jìn)行保證金連接？答：不可以。各分支行在托收款項(xiàng)收回當(dāng)天，必須將保證金與相對(duì)應(yīng)的銀行承兌匯票進(jìn)行連接，并在銀承協(xié)議上注明于xx年xx月xx日連接保證金，金額xx元。貸款到期，使用同一個(gè)抵質(zhì)押物再次進(jìn)行貸款，如抵質(zhì)押物未重新辦理出入庫(kù)手續(xù)，會(huì)造成抵質(zhì)押物入庫(kù)時(shí)間和到期日與貸款時(shí)間不符。六、我行對(duì)于抵質(zhì)押品臨時(shí)出庫(kù)有什么要求？答：根據(jù)《青島市商業(yè)銀行代保管有價(jià)值品、抵押及質(zhì)押品會(huì)計(jì)核算辦法（修改稿）》（青商銀會(huì)【2006】16號(hào)）要求：“保管人員應(yīng)設(shè)立代保管有價(jià)值品、抵押、質(zhì)押品臨時(shí)出入庫(kù)登記簿，辦理代保管有價(jià)值品、抵質(zhì)押品臨時(shí)交接手續(xù)，由保管人員與有關(guān)部門經(jīng)辦人員在登記簿上共同簽字，部門負(fù)責(zé)人、分管行長(zhǎng)簽字審批后，方可到會(huì)計(jì)部門辦理交接手續(xù)，保管人員在代保管有價(jià)值品、抵押、質(zhì)押品臨時(shí)出入庫(kù)登記簿詳細(xì)注明調(diào)出物品內(nèi)容、原因。待代保管有價(jià)值品、抵質(zhì)押品交回入庫(kù)時(shí)，在臨時(shí)出入庫(kù)登記簿注明交接時(shí)間，雙方交接人簽字確認(rèn)，按規(guī)定重新裝封、雙人騎縫后辦理入庫(kù)手續(xù)。對(duì)于調(diào)整抵質(zhì)押品業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)人員必須核對(duì)調(diào)整后的抵質(zhì)押品是否能完全覆蓋授信敞口。在日常查庫(kù)時(shí)請(qǐng)注意將實(shí)物、總賬、登記簿三者互相核對(duì)，確保賬實(shí)相符。九、《代保管有價(jià)值品、抵押、質(zhì)押品清單》應(yīng)如何填寫？答：根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，《代保管有價(jià)值品、抵押、質(zhì)押品清單》應(yīng)按照以下要求填寫：物品名稱：入庫(kù)物品名稱，如：銀行承兌匯票；借款人：實(shí)際借款人名稱、承兌申請(qǐng)人名稱；物品編號(hào)：抵押、質(zhì)押品實(shí)物上有編號(hào)的，填寫其編號(hào)（實(shí)物上沒有編號(hào)的，填寫其在信貸管理系統(tǒng)中的編號(hào)）；到期日：填寫抵押、質(zhì)押品的到期日，如沒有則不填寫。沒有面值或權(quán)利價(jià)值的，不必填寫；貸款金額：實(shí)際貸款金額；備注：應(yīng)詳細(xì)列明對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)種類；賬號(hào)；業(yè)務(wù)辦理日期；入庫(kù)日期。特別注意的是，騎縫章應(yīng)該是在信封兩端分別雙人騎縫蓋章。十一、某網(wǎng)點(diǎn)周末發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金庫(kù)存不夠，可否同上級(jí)支行間進(jìn)行現(xiàn)金出庫(kù)？答：分支行應(yīng)合理匡算節(jié)假日現(xiàn)金庫(kù)存，避免在節(jié)假日辦理現(xiàn)金出入庫(kù)業(yè)務(wù)。分支行應(yīng)事先電話向總部財(cái)會(huì)部進(jìn)行報(bào)備，并在下一工作日上報(bào)書面情況說(shuō)明。以前社保業(yè)務(wù)編號(hào)規(guī)則如與本規(guī)則不符，以本規(guī)則為準(zhǔn)。2月10日，此筆銀行承兌匯票到期，請(qǐng)問此筆保證金是否可以自動(dòng)結(jié)清？答：能否自動(dòng)結(jié)清取決于保證金的到期日是否與銀行承兌匯票的到期日相等。如果保證金的到期日大于或者小于銀承的到期日，則系統(tǒng)只會(huì)自動(dòng)以部提方式支取100萬(wàn)元，剩余的2萬(wàn)元需由柜員手工進(jìn)行結(jié)清。十四、如何在賬戶管理系統(tǒng)中設(shè)置久懸？如果久懸客戶重新啟用變?yōu)榛钴S戶，在賬戶管理系統(tǒng)中如何維護(hù)？答：設(shè)置久懸的方法為：進(jìn)入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)—“其他”—“久懸銀行賬戶管理”—“加注久懸銀行賬戶”中輸入相關(guān)信息即可。2009年2月答復(fù)支行問題一、問：某支行印章?lián)p壞，需要重新刻制印章，應(yīng)按何流程申請(qǐng)刻制？答：支行申領(lǐng)或者更換印章的流程如下：（一）支行出具書面申請(qǐng)，詳細(xì)說(shuō)明刻章原因及印章名稱、枚數(shù)、編號(hào)等信息，申請(qǐng)需經(jīng)辦人、分管行長(zhǎng)簽字加蓋業(yè)務(wù)公章。審批同意后，向總部辦公室提交刻章申請(qǐng)。舊印章需同時(shí)交回。二、問：為驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶，在轉(zhuǎn)為基本戶時(shí)，原印鑒卡片應(yīng)如何處理？答：驗(yàn)資成功，臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本賬戶時(shí)，在BDS系統(tǒng)做賬戶性質(zhì)維護(hù)，同時(shí)填寫《賬戶維護(hù)審批表》。三、問：客戶開戶預(yù)留印鑒卡片，是否需要換人審核？答：根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范人民幣銀行結(jié)算賬戶管理有關(guān)問題的通知的通知通知》（青商銀發(fā)[2006]68號(hào)）文件要求“各支行辦理賬戶開戶業(yè)務(wù)必須遵循“了解你的客戶”原則，對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料（證明文件原件）的真實(shí)性、完整性和合法性進(jìn)行嚴(yán)格的審查，并在開戶銀行欄進(jìn)行雙人簽章確認(rèn)”。業(yè)務(wù)經(jīng)辦人在印鑒卡片左下角蓋章，業(yè)務(wù)復(fù)核人在印鑒卡片右下角蓋章。此規(guī)定里的軋賬單是指哪份軋賬單？答：為減輕柜員業(yè)務(wù)量，我行于2008年對(duì)部分登記簿的登記要求進(jìn)行了調(diào)整。五、問：日常業(yè)務(wù)中哪些業(yè)務(wù)必須聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份信息？答：（一）個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括開立、變更個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。（三）支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌業(yè)務(wù)。對(duì)于辦理單筆人民幣20萬(wàn)元以上或等值1萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)在本機(jī)構(gòu)（指本營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）開立帳戶的相關(guān)個(gè)人客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，其中，提回貸方、通過(guò)各渠道自動(dòng)轉(zhuǎn)帳存入業(yè)務(wù)除外。（四）銀行卡業(yè)務(wù)，包括卡申領(lǐng)、換卡、卡掛失業(yè)務(wù)。（六）其他特殊業(yè)務(wù)，包括現(xiàn)金大額存取現(xiàn)5萬(wàn)元（含）以上、定期存款提前支取、密碼加辦、密碼修改、掛失個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶、掛失個(gè)人銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。（八）在辦理保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的實(shí)際使用人，認(rèn)真對(duì)客戶身份進(jìn)行核查，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件?？蛻粜袨榛蛘呓灰浊闆r出現(xiàn)異常的。先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的。六、《操作級(jí)別權(quán)限/操作員維護(hù)登記簿》應(yīng)登記哪些業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作員號(hào)？答：所有由總部授權(quán)支行使用的業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作員號(hào)，均應(yīng)分頁(yè)在操作員號(hào)登記簿進(jìn)行登記。七、如何在賬戶管理系統(tǒng)中對(duì)單位結(jié)算賬戶設(shè)置或撤銷久懸標(biāo)志？答：根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》規(guī)定“銀行機(jī)構(gòu)根據(jù) 《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定需要對(duì)銀行結(jié)算賬戶設(shè)置久懸的，辦理行應(yīng)依據(jù)“久懸銀行賬戶清單”，將久懸銀行賬戶的賬號(hào)錄入賬戶管理系統(tǒng)，設(shè)置久懸標(biāo)識(shí)”。方法如下：登錄“結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”后，選擇：“其他”—“久懸銀行結(jié)算賬戶管理”—“加注久懸銀行結(jié)算賬戶”，錄入久懸賬戶賬號(hào)即可。對(duì)于核準(zhǔn)類賬戶，支行應(yīng)提交書面申請(qǐng)至人民銀行賬戶管理部門，由其在賬戶管理系統(tǒng)中撤銷久懸標(biāo)識(shí)。主債務(wù)履行完畢，票據(jù)解除質(zhì)押時(shí)，支行應(yīng)以單純交付的方式將質(zhì)押票據(jù)退還背書人?！百|(zhì)押票據(jù)所擔(dān)保的債務(wù)到期后，背書人未能如期履行債務(wù)時(shí)，支行依法實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)，但不得將票據(jù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或者貼現(xiàn)。即按照根據(jù)票據(jù)權(quán)利人的不同，可以將背書分為以下兩種情況：（1）假設(shè)客戶A將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給客戶B，客戶B持票據(jù)在我行辦理質(zhì)押，現(xiàn)主債務(wù)已經(jīng)履行完畢，我行將票據(jù)交還客戶B。對(duì)于這種情況，應(yīng)要求企業(yè)每個(gè)社保編號(hào)分別出具《社會(huì)保險(xiǎn)代扣代繳授權(quán)書》，核對(duì)授權(quán)書相關(guān)內(nèi)容無(wú)誤后，在BDS系統(tǒng)分別進(jìn)行代扣簽約。三、跨交換區(qū)域的分支行間應(yīng)如何辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)？答：因?yàn)楸拘邢到y(tǒng)內(nèi)無(wú)法通過(guò)大小額支付系統(tǒng)進(jìn)行查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，跨交換區(qū)域的分支行如需查詢查復(fù)應(yīng)通過(guò)紙質(zhì)版的查詢查復(fù)書辦理。傳真件應(yīng)同收到的紙質(zhì)版的查詢書、查復(fù)書一并保管。經(jīng)辦員、復(fù)核員必須分別與對(duì)方行相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行電話核實(shí)并做好登記?？偛控?cái)會(huì)部會(huì)根據(jù)社保部門要求，定期組織支行上繳留存的社保收款憑證。對(duì)于后入庫(kù)的房地產(chǎn)證，應(yīng)如何進(jìn)行保管？答：對(duì)于這種后入庫(kù)的房地產(chǎn)證，請(qǐng)支行將其裝入原抵押權(quán)證封內(nèi)進(jìn)行保管，同時(shí)在代保管清單及《代保管有價(jià)值品、抵質(zhì)押品登記簿》上進(jìn)行注明。六、我行柜臺(tái)可否受理客戶的社保正劃繳費(fèi)業(yè)務(wù)？答：我行可以受理客戶使用現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、卡折辦理社保正劃繳費(fèi)業(yè)務(wù)，客戶需提供一式兩聯(lián)《社保資金繳費(fèi)憑證》，一聯(lián)做客戶回單，一聯(lián)做借方憑證。審計(jì)機(jī)關(guān)有證據(jù)證明被審計(jì)單位以個(gè)人名義存儲(chǔ)公款的，經(jīng)縣級(jí)以上人民政府審計(jì)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，有權(quán)查詢被審計(jì)單位以個(gè)人名義在金融機(jī)構(gòu)的存款”。八、單位結(jié)算賬戶何種情況下可以使用“1064無(wú)支票銷戶”交易進(jìn)行銷戶？答：在下面幾種情況下，分支行可以使用“1064無(wú)支票銷戶”交易為客戶辦理銷戶：（一）“243應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款”科目下開設(shè)的臨時(shí)存款賬戶在沒有購(gòu)買支票的情況下銷戶。（三）法院依法要求扣劃單位結(jié)算賬戶本息合計(jì)金額。九、在何種情況下，存款人可以在異地開立有關(guān)銀行結(jié)算賬戶？除出具基本開戶資料以外，還應(yīng)提供哪些證明文件？答：（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域（跨省、市、縣）需要開立基本存款賬戶的。（二）辦理異地借款和其他結(jié)算需要開立一般存款賬戶的。（三）存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位或派出機(jī)構(gòu)發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的。（四）異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)需要開立臨時(shí)存款賬戶的。異地從事臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的單位，應(yīng)出具其營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商行政管理部門的批文。（五）自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的。支行可否解付此張銀行匯票？答：可以解付。已經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的商業(yè)匯票不受上述限制。 三、存折在使用過(guò)程中的注意事項(xiàng)包括哪些？答：下面是存折使用中的一些注意事項(xiàng)，在實(shí)際操作中，請(qǐng)參考：（一）存折存放庫(kù)房應(yīng)遠(yuǎn)離磁場(chǎng)和磁性材料，存放溫度530攝氏度，相對(duì)濕度20%80%，堆放高度不要過(guò)高。電壓峰值的相對(duì)穩(wěn)定對(duì)磁條讀寫器的讀寫影響較大，操作環(huán)境的潔凈與否也影響讀寫器的正常使用。讀寫器磁頭因長(zhǎng)時(shí)間使用，可能會(huì)導(dǎo)致個(gè)別磁頭松動(dòng)，造成磁頭和磁卡的距離加大和方位角變化，會(huì)影響數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確讀取，這種情況下需進(jìn)行磁頭位置的校正。存折磁條未完全通過(guò)磁頭縫隙時(shí)便提起存折導(dǎo)致磁條信息在磁條存儲(chǔ)部位不水平也是影響磁條信息正常讀寫的一個(gè)原因。四、我行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍是什么？答：人民銀行制度規(guī)定聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息的業(yè)務(wù)范圍包括銀行賬戶、支付結(jié)算、反洗錢、信貸和征信、其他五類業(yè)務(wù)。（二）單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，包括開銷戶、賬戶信息變更、印鑒變更、掛失止付、賬戶信息查詢、辦理賬戶密碼類業(yè)務(wù)、辦理支付密碼類業(yè)務(wù)、代扣代繳協(xié)議簽訂等需出示經(jīng)辦人或法定代表人身份證件的業(yè)務(wù)。但若發(fā)現(xiàn)交易可疑應(yīng)及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（七）其他法律、法規(guī)或內(nèi)控規(guī)章規(guī)定需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人出示的居民身份證件的業(yè)務(wù)。但應(yīng)做好記錄，辦結(jié)業(yè)務(wù)后持續(xù)核實(shí)。（一）要求客戶出示居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證等有效證件進(jìn)行佐證，經(jīng)佐證身份證確屬真實(shí)證件的，應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（二）對(duì)客戶不能提供相關(guān)證件予以佐證的，可向客戶出示聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶持該證明到被核查人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)，業(yè)務(wù)人員憑公安機(jī)關(guān)的核查結(jié)果確定能否辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。如遇特殊情況或需緊急辦理的，前臺(tái)業(yè)務(wù)人員可填制《公民身份信息核實(shí)申請(qǐng)表》加蓋業(yè)務(wù)公章，連同待核實(shí)的個(gè)人居民身份證（正反面）復(fù)印件傳真至總部財(cái)會(huì)部，由財(cái)會(huì)部聯(lián)系公安部查詢服務(wù)中心協(xié)助核實(shí)。七、發(fā)現(xiàn)虛假居民身份證應(yīng)如何處理？答：業(yè)務(wù)人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，如果能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件或經(jīng)過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查等其他方式進(jìn)一步核實(shí)屬虛假證件的，應(yīng)立即停止辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，若發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證已經(jīng)騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)中止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系或采取相應(yīng)的補(bǔ)救措施，及時(shí)向總部相關(guān)部門報(bào)告，并向公安機(jī)