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建信貨幣市場(chǎng)基金招募說明書-閱讀頁(yè)

2025-06-13 23:25本頁(yè)面
  

【正文】 室
法定代表人:梁越
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法定代表人:張皛
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法定代表人: 梁洪軍
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法定代表人:汪靜波
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法定代表人:郭堅(jiān)
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法定代表人:胡偉
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()北京樂融多源投資咨詢有限公司
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法定代表人:董浩
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法定代表人:齊小賀劉鵬宇
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法定代表人:肖雯
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()奕豐金融服務(wù)(深圳)有限公司
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()深圳前海微眾銀行股份有限公司
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法定代表人:顧敏
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法定代表人:蔣洪
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()大泰金石基金銷售有限公司
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法定代表人:袁顧明
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()上海萬(wàn)得投資顧問有限公司
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法定代表人: 王廷富
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()天津國(guó)美基金銷售有限公司
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法定代表人:丁東華
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()北京匯成基金銷售有限公司
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法定代表人:王偉剛
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法定代表人:李興春
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法定代表人:張彥
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基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)要求,選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售本基金,并及時(shí)公告。本基金募集申請(qǐng)已經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)年月日證監(jiān)基金字[]號(hào)文批準(zhǔn)。(三)基金的運(yùn)作方式契約型、開放式。(五)基金的面值本基金每份基金份額的面值為人民幣元。(七)募集期限本基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不超過三個(gè)月。本基金合同已于年月日起正式生效。(九)募集場(chǎng)所本基金通過基金管理人的直銷機(jī)構(gòu)和基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)向投資者公開發(fā)售。基金管理人可以根據(jù)情況增加其他代銷機(jī)構(gòu),并另行公告。、投資者認(rèn)購(gòu)應(yīng)提交的文件和辦理的手續(xù):詳見基金份額發(fā)售公告及銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的相關(guān)公告。投資者認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí),需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng),投資者可以多次認(rèn)購(gòu)本基金份額。代銷機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。當(dāng)日的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)?jiān)阡N售機(jī)構(gòu)規(guī)定的時(shí)間之后不得撤銷。(十二)認(rèn)購(gòu)份數(shù)的計(jì)算本基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算包括認(rèn)購(gòu)金額和認(rèn)購(gòu)金額在基金募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息,其中利息以注冊(cè)與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)。認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法,保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān),產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。、認(rèn)購(gòu)確認(rèn)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)受理投資者的申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)已經(jīng)成功的確認(rèn),而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資者可在基金合同生效后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購(gòu)的份額。計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方式,保留小數(shù)點(diǎn)后兩位,由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān),產(chǎn)生的收益歸基金財(cái)產(chǎn)所有。基金募集期間的信息披露費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)以及其他費(fèi)用,不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司驗(yàn)資,本次募集的凈銷售額為元人民幣,認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行存款利息共計(jì)元人民幣。七、基金合同的生效(一)基金備案的條件、基金募集期限屆滿,在基金募集份額總額不少于億份,基金募集金額不少于億元人民幣,并且基金份額持有人的人數(shù)不少于人的條件下,基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資,自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起日內(nèi),向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告,辦理基金備案手續(xù)。、基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)基金合同生效事宜予以公告。、本基金合同生效前,投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專門賬戶,任何人不得動(dòng)用。利息轉(zhuǎn)成基金份額的具體數(shù)額以注冊(cè)與過戶登記人的記錄為準(zhǔn)。、如基金募集失敗,基金管理人應(yīng)以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用,在基金募集期限屆滿后日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng),并加計(jì)銀行同期存款利息?;鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所按銷售機(jī)構(gòu)約定的方式辦理基金的申購(gòu)與贖回?;鸸芾砣丝梢愿鶕?jù)情況增加或者減少代銷機(jī)構(gòu),并另行公告。(二)申購(gòu)與贖回辦理的開放日及時(shí)間本基金的申購(gòu)、贖回自基金合同生效后個(gè)工作日內(nèi)開始辦理,基金管理人應(yīng)在開始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前個(gè)工作日在至少一家指定媒介及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站(以下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站”)公告。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間以銷售機(jī)構(gòu)公布的時(shí)間為準(zhǔn)。本基金已于年月日起開始辦理日常申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷;、基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則。(四)申購(gòu)與贖回的程序、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式 基金投資者必須根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序,在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng),正常情況下,本基金注冊(cè)與過戶登記人在日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn),在+日后(包括該日)投資者可向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購(gòu)與贖回的成交情況。申請(qǐng)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)?;鸱蓊~持有人日贖回申請(qǐng)確認(rèn)成功后,基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)在+日自基金托管賬戶劃至基金管理人賬戶。(五)申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制、代銷網(wǎng)點(diǎn)每個(gè)基金賬戶首次單筆申購(gòu)、單筆追加申購(gòu)的最低限額為元人民幣;代銷機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。、基金份額持有人在銷售機(jī)構(gòu)贖回時(shí),每次贖回申請(qǐng)不得低于份。、如基金銷售機(jī)構(gòu)有不同規(guī)定,投資者在銷售機(jī)構(gòu)辦理上述業(yè)務(wù)時(shí),需同時(shí)遵循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。、基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況,在法律法規(guī)允許的情況下,調(diào)整上述對(duì)申購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制,基金管理人必須在調(diào)整生效前個(gè)工作日至少在一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。、贖回費(fèi)除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外,本基金不收取贖回費(fèi)用?;鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算:申購(gòu)份額申購(gòu)金額184。()全部贖回投資者在全部贖回本基金份額余額時(shí),基金管理人自動(dòng)將投資者的未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支付給投資者,贖回金額包括贖回份額和未付收益兩部分,具體的計(jì)算方法為:贖回金額 贖回份額日基金份額凈值 該份額對(duì)應(yīng)的未付收益、申購(gòu)份額的處理方式:本基金的申購(gòu)份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以元確定,保留至 份,小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入,由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。、本基金于每個(gè)開放日的次日披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和日年化收益率。(八)申購(gòu)與贖回的注冊(cè)與過戶登記投資者申購(gòu)基金成功后,注冊(cè)與過戶登記人在日為投資者登記權(quán)益并辦理注冊(cè)與過戶登記手續(xù),投資者自日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額?;鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi),對(duì)上述注冊(cè)與過戶登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整,但不得實(shí)質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益,并最遲于開始實(shí)施前個(gè)工作日在至少一家指定媒介及基金管理人網(wǎng)站公告。、巨額贖回的處理方式當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí),基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。()部分順延贖回:當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的的前提下,對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期予以辦理。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán),并以此類推,直到全部贖回為止。()巨額贖回的公告:當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時(shí),基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案,并通過郵寄、傳真等方式在個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人說明有關(guān)處理方法,同時(shí)在指定媒介、基金管理人網(wǎng)站上進(jìn)行公告。(十)拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理除非出現(xiàn)如下情形,基金管理人不得暫?;蚓芙^基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng):()不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作; ()證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市,導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算;()基金資產(chǎn)規(guī)模過大,使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種,或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響,從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益;()當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過時(shí)。()法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他可暫停申購(gòu)的情形;()基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)。(十一)暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理除非出現(xiàn)如下情形,基金管理人不得拒絕接受或暫?;鸱蓊~持有人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng):()不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作;()證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市,導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算;()因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回,導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難;()法律、法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。已接受的贖回申請(qǐng),基金管理人將足額支付;如暫時(shí)不能足額支付的,可延期支付部分贖回款項(xiàng),按每個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人,未支付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。投資者在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí),基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。(十二)基金轉(zhuǎn)換、基金轉(zhuǎn)換是指投資者向本基金管理人提出申請(qǐng)將其所持有的本基金管理人管理的任一開放式基金(轉(zhuǎn)出基金)的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的任何其他開放式基金(轉(zhuǎn)入基金)的基金份額的行為。由于各基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因,開放日的具體交易時(shí)間可能有所不同,投資者應(yīng)參照各基金銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。()轉(zhuǎn)入的基金份額持有期自該部分基金份額登記于注冊(cè)登記系統(tǒng)之日起開始計(jì)算?;疝D(zhuǎn)換后可贖回的時(shí)間為+日。投資者采用“份額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請(qǐng)。 ()投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)出的基金必須處于可贖回狀態(tài),轉(zhuǎn)入的基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài),已凍結(jié)的基金份額不得申請(qǐng)基金轉(zhuǎn)換。、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)兩部分構(gòu)成,具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)率差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率而定?;疝D(zhuǎn)換費(fèi)用的具體計(jì)算公式如下:()轉(zhuǎn)出金額 轉(zhuǎn)出基金份額 轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值()轉(zhuǎn)入金額:①如果轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率 > 轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率,轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額(-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率)(+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率—轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率)②如果轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率 ≥ 轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率,轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出金額(轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率)()轉(zhuǎn)換費(fèi)用=轉(zhuǎn)出金額轉(zhuǎn)入金額()轉(zhuǎn)入份額 轉(zhuǎn)入金額轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)交易賬戶轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。(十四)定期定額投資計(jì)劃基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃,具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布的公告或更新的招募說明書中規(guī)定。(十五) 基金的非交易過戶非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式,將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。其中,“繼承”指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;“捐贈(zèng)”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形;“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。辦理非交易過戶必須提供相關(guān)資料。對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按《開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》的有關(guān)規(guī)定辦理。基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的,被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié),被凍結(jié)部分份額仍然參與每日收益分配與支付。(二)投資范圍本基金將投資于以下金融工具:、現(xiàn)金;、期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;、剩余期限在三百九十七天以內(nèi)(含三百九十七天)的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。(三)投資理念充分利用多樣化的貨幣市場(chǎng)工具,通過合理的資產(chǎn)配置策略,在保證充分流動(dòng)性的前提下,實(shí)現(xiàn)基金的穩(wěn)定收益,從而為投資者提供風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定、可以隨時(shí)變現(xiàn)的現(xiàn)金替代產(chǎn)品。當(dāng)法律法規(guī)變化或市場(chǎng)有更加合理的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)時(shí),本基金管理人有權(quán)對(duì)此業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整,并予以公告。具體而言,包括短期資金利率走勢(shì)預(yù)測(cè)、組合剩余期限調(diào)整策略、債券期限配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、品種選擇策略和交易策略等方面。在分析和預(yù)測(cè)短期資金利率變化中,本基金重點(diǎn)考慮貨幣政策和財(cái)政政策取向、預(yù)期通貨膨脹率、公開市場(chǎng)操作、市場(chǎng)資金供求狀況等因素,對(duì)短期資金利率變動(dòng)趨勢(shì)進(jìn)行分析。為使整體組合獲得更高的收益,管理人將結(jié)合對(duì)利率變化趨勢(shì)的判斷,對(duì)基金組合的剩余期限進(jìn)行調(diào)整。本基金將根據(jù)對(duì)收益率曲線變化的分析和判斷,靈活采取相應(yīng)的資產(chǎn)期限配置
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