【正文】 歡雇傭協(xié)議。l 顧問、會(huì)計(jì)師、律師、銀行家及其他 ： 這部分要求說(shuō)明顧問的名稱，會(huì)計(jì)師、律師和銀行家以及他們的電話號(hào)碼。 第四部分 融資要求及說(shuō)明 l 提議的融資方式 l 資本結(jié)構(gòu) l 籌資抵押 l 擔(dān)保 l 融資條件 l 報(bào)告 l 資金運(yùn)用 l 所有權(quán) l 資本稀釋l 費(fèi)用支付 l 風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入 提議的融資方式：l 如果是普通股 ， 通常要求說(shuō)明： ★ 是否分配紅利？ ★ 紅利是否可以累積？ ★ 經(jīng)過(guò)一段時(shí)期后股份是否要求贖回以便風(fēng)險(xiǎn)投資人撤回投資？ ★ 發(fā)售價(jià)格是多少？ ★ 該種股權(quán)是否有所限制？ ★ 普通股股東的投票權(quán)如何？ ★ 普通股股東享有怎樣的注冊(cè)權(quán)？也就是說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)投資人會(huì)誤以為你公開上市而這樣做使你成為公開發(fā)行股份公司嗎？l如果是優(yōu)先股， 則需要說(shuō)明： ☆ 支付何種股利？ ☆ 股利是否可以累積？ ☆ 對(duì)優(yōu)先股有何回購(gòu)安排？ ☆ 優(yōu)先股是否可以轉(zhuǎn)換為普通股？ ☆ 如果是可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股，那么轉(zhuǎn)換價(jià)格是多少？ ☆ 對(duì)優(yōu)先股權(quán)有何限制？ ☆ 優(yōu)先股股東是否具有投票權(quán)？ ☆ 是否在董事會(huì)具有控制權(quán)？ ☆ 優(yōu)先股具有哪些優(yōu)先權(quán)？ l如果是可轉(zhuǎn)換債券 ， 需要說(shuō)明： ★ 債券期限是 5年還是 10年？ ★ 債券利率以多高為宜？ ★ 是固定利率還是變動(dòng)利率？ ★ 該債券可以轉(zhuǎn)換為普通股或優(yōu)先股？ ★ 如果上述條款還可以協(xié)商，那么應(yīng)該在這兒予以說(shuō)明。 資本結(jié)構(gòu)： 要求對(duì)本公司的普通股、優(yōu)先股及長(zhǎng)期負(fù)債作出說(shuō)明，以便風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)融資前后的資本結(jié)構(gòu)有全面的了解。l 擔(dān)保： 主要說(shuō)明對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資人的投資提供個(gè)人或公司擔(dān)保情況。l 融資條件： 說(shuō)明融資條件。l 報(bào)告： 主要介紹本公司打算通過(guò)何種方式向風(fēng)險(xiǎn)投資人報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況。l 資金運(yùn)用： 說(shuō)明本公司將如何運(yùn)用資金，不要使用 “營(yíng)運(yùn)資金 ”這樣模糊字眼，要盡可能分項(xiàng)詳細(xì)論述。舉例表述如下： 融 資 前股份 融 資 后股份 融 資 后股 權(quán) 比例 購(gòu) 股支付金 額 現(xiàn) 有股 東 800000 800000 80% 50000 風(fēng)險(xiǎn) 投 資人 …… 202200 20% 202200 資本稀釋： 說(shuō)明投資后本公司資產(chǎn)、凈資產(chǎn)以及盈利賬面值將被攤薄到何種程度。 風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的介入：風(fēng)險(xiǎn)投資人一般要求在公司董事會(huì)中占有 12個(gè)席位，如果本公司希望風(fēng)險(xiǎn)投資人對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的介入更深一些，那么可以在此加以說(shuō)明。把這些歷史數(shù)據(jù)和將來(lái)的預(yù)計(jì)數(shù)都列出來(lái)，使風(fēng)險(xiǎn)投資人一眼就可以看清楚企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況及未來(lái)的發(fā)展前景。即以凈銷售收入為100，計(jì)算銷售成本等占凈銷售收入的比重。 百分比 前年 實(shí)際值 去年 實(shí)際值 今年 預(yù)測(cè)值 明年 預(yù)測(cè)值 后年 預(yù)測(cè)值 凈 收入 100 100 100 100 100銷 售成本 100 50 50 63 65 營(yíng)業(yè) 開支 — 25 20 10 8 利息支出 — 25 10 4 3 凈 利 潤(rùn) — — 20 23 24 l 營(yíng)運(yùn)成績(jī)： 主要描述： ★ 本公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及盈利預(yù)測(cè) ★ 經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)上升或下降的原因？ ★ 將來(lái)為什么會(huì)上升？ ★ 財(cái)務(wù)比率變動(dòng)原因以及經(jīng)營(yíng)中的重大事件等。 或有負(fù)債： 主要描述本公司有可能發(fā)生的債務(wù)，例如未支付養(yǎng)老金方案，或者因一個(gè)公司堅(jiān)稱它以前的雇員現(xiàn)在為你工作帶去了它的機(jī)密而引起的訴訟等。這些報(bào)表應(yīng)附在商業(yè)計(jì)劃書上，展示財(cái)務(wù)規(guī)劃和現(xiàn)金流動(dòng)。）第十部分 做商業(yè)計(jì)劃書的其他技巧l產(chǎn)品圖片和有關(guān)公司的宣傳資料。l一篇關(guān)于行業(yè)概覽或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手比較分析l在決定頁(yè)面格式的時(shí)候要有創(chuàng)意216。上面 占 1/3，用于主要標(biāo)題、說(shuō)明文字、摘自文、張、段和舉例中的權(quán)威性引語(yǔ)216。頁(yè)面設(shè)置取默認(rèn)值，正文漢字采用小四宋體，標(biāo)題采用黑體，符號(hào)和數(shù)字采用 Times New Roman體，外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明膠片。建議采用激光打印機(jī)打印。上面部分是標(biāo)題，要注明是 項(xiàng)目（或企業(yè)）商業(yè)計(jì)劃書。如果項(xiàng)目承擔(dān)單位有彩色徽標(biāo)，將其排在項(xiàng)目承擔(dān)單位名稱正上方。l在商業(yè)計(jì)劃書中添加一段條款，對(duì)讀者提出保密的約束。保密條款的內(nèi)容 l 1. 確定文件中所給信息的界限，并說(shuō)明該信息非常重要，不能傳遞給未經(jīng)授權(quán)的第三者；l 2. 明確要求商業(yè)計(jì)劃書的閱讀者承擔(dān)以下幾個(gè)方面的義務(wù)： A. 對(duì)該商業(yè)計(jì)劃書（或其中的某個(gè)部分）進(jìn)行保密； B. 在其業(yè)務(wù)中不使用該商業(yè)計(jì)劃書（或其中的某個(gè)部分）； C. 只能傳給它們的職員和顧問，同時(shí)要求他們承擔(dān)本協(xié)議規(guī)定的相同的義務(wù) 。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明確地說(shuō)明，你已經(jīng)雇了一位經(jīng)營(yíng)大師來(lái)管理你的公司。要保證給預(yù)期的投資者提供一份完整的比率分析。要讓投資者堅(jiān)信你在計(jì)劃書中闡明的產(chǎn)品需求量是確實(shí)的。如果需要，你可以準(zhǔn)備一件產(chǎn)品模型。商業(yè)計(jì)劃書書應(yīng)該備有索引和目錄，以便投資者可以較容易地查閱各個(gè)章節(jié)。 l 最前面，計(jì)劃摘要相當(dāng)于公司商業(yè)計(jì)劃書書的封面，投資者首先會(huì)看它。 l 。計(jì)劃書的拼寫錯(cuò)誤和排印錯(cuò)誤能很快就使企業(yè)家的機(jī)會(huì)喪失。以 23頁(yè)的大綱為緒言。 l 2. 要第一時(shí)間讓讀者知道公司的業(yè)務(wù)類型 ,可別在最后一頁(yè)才提及經(jīng)驗(yàn)性質(zhì)。 l 4. 要闡述為達(dá)到目標(biāo)所制定的策略與戰(zhàn)術(shù)。 l 7. 要提交企業(yè)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 l 9. 要將企業(yè)計(jì)劃書附上一個(gè)吸引人但得體的封面。 撰寫商業(yè)計(jì)劃書的三 “忌 ”l1. 忌用過(guò)于技術(shù)化的用詞來(lái)形容產(chǎn)品或生產(chǎn)營(yíng)運(yùn)過(guò)程，盡可能用通俗易懂得條款，使閱讀這容易接受 . l 2. 忌用含糊不清或無(wú)確實(shí)根據(jù)的陳述或結(jié)算表，比如，不要僅粗略說(shuō) 銷售在未來(lái)兩年會(huì)翻兩番 又或是在沒有細(xì)則陳述的情況下就說(shuō) 要增加生產(chǎn)線 等等 。 產(chǎn)品概念是否建立在堅(jiān)實(shí)的科學(xué)和理論基礎(chǔ)上？216。 可否有現(xiàn)實(shí)的方法將產(chǎn)品理念在市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)，包括有效對(duì)付競(jìng)爭(zhēng)和其他經(jīng)濟(jì)力量的方法？216。 如果實(shí)施計(jì)劃，有沒有足夠的設(shè)施、設(shè)備和資金來(lái)源？216。杰賽公司項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書點(diǎn)評(píng)