商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)案件風(fēng)險防控知識-閱讀頁
2025-05-15 22:57本頁面
【正文】 ，及時報警并向持卡人追索 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 二、偽卡及自助設(shè)備欺詐 三、電話和短信欺詐 ? 手法：不法分子假冒銀行或公安名義短信或致電持卡人，騙取卡號和密碼或誘騙持卡人轉(zhuǎn)賬。 ? 誘騙持卡人登錄釣魚網(wǎng)站騙取賬號、密碼。 ? 利用虛假身份開通網(wǎng)銀。 ? 拾得、盜竊有設(shè)密碼銀行卡并猜出密碼。 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 六、惡意透支（貸記卡） ? 持卡人超過規(guī)定限額或期限惡意透支。 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 七、特約商戶欺詐 ? 增加刷卡金額或次數(shù)竊取持卡人資金。 ? 與不法分子勾結(jié)受理偽卡，將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁銀行。 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 風(fēng)險教案（動畫） POS 省聯(lián)社電子銀行部 57 八、惡意破壞 韶關(guān)某聯(lián)社 ATM被惡意破壞 第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 ?第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 ?第二章 銀行卡欺詐案件中銀行面臨的法律風(fēng)險 ?第三章 防范銀行卡欺詐風(fēng)險的幾點建議 銀行卡業(yè)務(wù)案件風(fēng)險防控知識 ?一、銀行卡真?zhèn)舞b別的風(fēng)險 ?二、密碼交易規(guī)則適用的風(fēng)險 ?三、未充分履行對持卡人簽名審核義務(wù)的風(fēng)險 ?四、客戶身份證件審核的風(fēng)險 ?五、履行安全保障義務(wù)的風(fēng)險 ?六、責(zé)任主體不明的風(fēng)險 ?七、訴訟舉證困難的風(fēng)險 ?八、出現(xiàn)聲譽損失的風(fēng)險 ?九、第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺無明確監(jiān)管主體的風(fēng)險 ?十、法律依據(jù)亟待完善的風(fēng)險 第二章 銀行卡欺詐案件中銀行面臨的法律風(fēng)險 ?第一章 銀行卡欺詐的表現(xiàn)形式 ?第二章 銀行卡欺詐案件中銀行面臨的法律風(fēng)險 ?第三章 防范銀行卡欺詐風(fēng)險的幾點建議 銀行卡業(yè)務(wù)案件風(fēng)險防控知識 ?一、加強發(fā)卡環(huán)節(jié)風(fēng)險管理，嚴(yán)把風(fēng)險源頭關(guān) ?二、加強收單風(fēng)險管理，防范交易風(fēng)險 ?三、加強 ATM風(fēng)險聯(lián)合防范 ?四、建立健全銀行卡風(fēng)險防范合作機制 ?五、加強宣傳教育，提高風(fēng)險防范能力 第三章 防范銀行卡欺詐風(fēng)險的幾點建議 結(jié)束語 銀行卡的風(fēng)險來自多方面，防范和化解工作是一個系統(tǒng)工程。只有在不斷提高銀行卡業(yè)務(wù)自身安全性的同時，及時消除各個環(huán)節(jié)上的風(fēng)險隱患，才能使銀行卡這一現(xiàn)代信用工具在給客戶提供快捷、方便服務(wù)的同時，帶來更
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