【正文】 認(rèn)。交款柜員提出交款申請(qǐng)，現(xiàn)金柜員啟動(dòng)“現(xiàn)金調(diào)撥”交易，當(dāng)面清點(diǎn)款項(xiàng)無誤后，交款柜員啟動(dòng)“現(xiàn)金調(diào)撥”交易確認(rèn)，打印“現(xiàn)金調(diào)撥清單” ，雙方簽章確認(rèn)。交接雙方當(dāng)面清點(diǎn)憑證數(shù)量，核對(duì)憑證種類、號(hào)碼無誤后，普通柜員啟動(dòng)“重要單證調(diào)撥”交易確認(rèn)，打印“重要空白憑證調(diào)撥清單”，雙方簽字確認(rèn)。第九十四條 營業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫之間的現(xiàn)金調(diào)撥。金庫調(diào)撥人員審核后，營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金柜員配款、封箱并辦理現(xiàn)金出庫，產(chǎn)生“運(yùn)送中現(xiàn)金”。營業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫請(qǐng)領(lǐng)現(xiàn)金，現(xiàn)金柜員根據(jù)現(xiàn)金庫存量和預(yù)測的現(xiàn)金收付量向金庫發(fā)起現(xiàn)金請(qǐng)領(lǐng)申請(qǐng)，經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管審批后發(fā)往金庫。第九十五條 營業(yè)機(jī)構(gòu)與金庫之間的貴金屬調(diào)撥。金庫調(diào)撥人員審核并經(jīng)金庫主任審批后，管庫員根據(jù)調(diào)撥的貴金屬產(chǎn)品類別、品質(zhì)、產(chǎn)品代碼和塊號(hào)辦理貴金屬出庫，裝入貴金屬專用尾箱并封箱，與解款員辦理交接。現(xiàn)金柜員開箱清點(diǎn)無誤后辦理貴金屬入庫。金庫調(diào)撥人員審批后，現(xiàn)金柜員按上交的貴金屬產(chǎn)品類別、品質(zhì)、產(chǎn)品代碼和塊號(hào)辦理貴金屬出庫，裝入貴金屬專用尾箱并封箱，與解款員辦理交接。管庫員開箱清點(diǎn)無誤后辦理貴金屬入庫，調(diào)撥人員記賬。營業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫領(lǐng)取重要空白憑證，現(xiàn)金柜員經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向所屬金庫發(fā)出領(lǐng)取申請(qǐng)。解款員將重要空白憑證送達(dá)營業(yè)機(jī)構(gòu)，與現(xiàn)金柜員辦理交接。營業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫交回重要空白憑證，現(xiàn)金柜員經(jīng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管批準(zhǔn)后向所屬金庫發(fā)出交回申請(qǐng)。解款員將重要空白憑證送達(dá)金庫，與管庫員辦理交接，管庫員開箱清點(diǎn)無誤后辦理入庫，調(diào)撥人員記賬。（六）辦理現(xiàn)金交接必須雙方當(dāng)場查看券別、驗(yàn)捆卡把、點(diǎn)清總數(shù)。解款員到人民銀行（同業(yè)）辦理繳款，繳款后立即將人民銀行（同業(yè)）現(xiàn)金繳款回單交調(diào)撥人員銷“運(yùn)送中現(xiàn)金”。解款員憑人民銀行（同業(yè)）“現(xiàn)金支票”到人民銀行（同業(yè)）辦理提款，款項(xiàng)提回后，解款員與管庫員辦理交接，管庫員清點(diǎn)無誤后辦理現(xiàn)金入庫，調(diào)撥人員銷“運(yùn)送中現(xiàn)金”。調(diào)度審批人員批準(zhǔn)后將信息發(fā)往調(diào)出金庫，調(diào)出金庫主任審批后，管庫員辦理出庫、封箱，調(diào)撥人員記“運(yùn)送中現(xiàn)金”，管庫員與解款員辦理交接。第一百條 金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)必須及時(shí)清理運(yùn)送中現(xiàn)金。營業(yè)機(jī)構(gòu)向金庫請(qǐng)領(lǐng)人民幣現(xiàn)金，金庫應(yīng)在現(xiàn)金調(diào)出日配鈔出庫并于當(dāng)日完成調(diào)撥事項(xiàng)，網(wǎng)點(diǎn)收到現(xiàn)金后必須于當(dāng)日逐筆結(jié)清“運(yùn)送中現(xiàn)金”。委托行與承運(yùn)行之間的外幣現(xiàn)金調(diào)撥，必須在調(diào)撥業(yè)務(wù)完成當(dāng)日逐筆結(jié)清。第一百零二條 金庫受理營業(yè)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金調(diào)撥申請(qǐng)，應(yīng)于受理當(dāng)日確認(rèn)并及時(shí)供應(yīng)或調(diào)入。外幣現(xiàn)金運(yùn)送執(zhí)行《中國建設(shè)銀行外幣現(xiàn)鈔運(yùn)送管理辦法》?，F(xiàn)金備付管理指標(biāo)包括現(xiàn)金綜合運(yùn)用率、現(xiàn)金備付率、殘鈔占庫率及庫存限額。第一百零五條 各級(jí)管轄行必須為下級(jí)行或營業(yè)機(jī)構(gòu)核定現(xiàn)金備付管理指標(biāo)，為金庫核定庫存限額和殘鈔占庫率。各級(jí)管轄行根據(jù)上級(jí)行核定的備付管理指標(biāo)必須逐級(jí)為所屬機(jī)構(gòu)核定現(xiàn)金綜合運(yùn)用率、現(xiàn)金備付率指標(biāo)，為本級(jí)金庫核定庫存限額和殘鈔占庫率。第一百零六條 各級(jí)管轄行要加強(qiáng)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)、金庫和柜員尾箱現(xiàn)金備付的管理。每季度考核轄屬機(jī)構(gòu)現(xiàn)金備付管理指標(biāo)執(zhí)行情況并進(jìn)行通報(bào)。第一百零八條 管庫員非當(dāng)班時(shí)間不得進(jìn)入金庫保管區(qū)。 第一百一十條 金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)重要崗位實(shí)行輪崗管理和崗位交流，對(duì)重要崗位人員應(yīng)定期或不定期實(shí)行強(qiáng)制休假制度。在一個(gè)城市區(qū)域范圍內(nèi)有多個(gè)金庫的，管庫員每年在金庫之間進(jìn)行交流；一個(gè)城市區(qū)域范圍內(nèi)只有一座金庫的，管庫員在金庫內(nèi)部實(shí)行定期或不定期崗位交流。第一百一十一條 營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)控制原則從嚴(yán)控制現(xiàn)金柜員數(shù)量。第一百一十二條 金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)上級(jí)行核定的各項(xiàng)現(xiàn)金備付管理指標(biāo)合理控制庫存，庫存超過限額必須及時(shí)辦理調(diào)出。營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管要對(duì)柜員尾箱限額和日中大額現(xiàn)金收支進(jìn)行適時(shí)監(jiān)控，對(duì)日終柜員尾箱超庫存限額必須督促其及時(shí)辦理調(diào)繳。第一百一十五條 庫房維修影響庫存實(shí)物安全時(shí)必須空庫作業(yè)。第一百一十六條 金庫庫區(qū)嚴(yán)禁存放易燃易爆物品，保管區(qū)嚴(yán)禁存放槍支彈藥。金庫保管區(qū)、交接區(qū)、清分區(qū)和通道中電視監(jiān)控不得留有死角。第一百一十八條 現(xiàn)金及貴金屬庫房錄像不顯像。第一百一十九條 金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)制定防火、防搶、防盜和設(shè)備出現(xiàn)故障時(shí)的應(yīng)急預(yù)案。第九章　業(yè)務(wù)檢查第一節(jié) 檢查形式第一百二十條 出納業(yè)務(wù)檢查分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。非現(xiàn)場檢查是指檢查人員通過電子手段調(diào)閱相關(guān)資料方式實(shí)施的遠(yuǎn)程檢查。常規(guī)檢查是指檢查人員持“查庫專用介紹信”和有效身份證件，按規(guī)定程序?qū)饚旌蜖I業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)施的檢查。特別檢查是指由總行選定的、授予特別權(quán)限的人員持有效身份證件及金庫特別檢查證，在任何時(shí)間對(duì)金庫及營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱庫存實(shí)物實(shí)施的檢查。第一百二十二條 “查庫專用介紹信”?！安閹鞂Ｓ媒榻B信”由委派行會(huì)計(jì)部門簽開，經(jīng)行長或被授權(quán)人簽字，并在存根騎縫及日期處加蓋行章后,方能生效使用。第二節(jié)　金庫常規(guī)檢查內(nèi)容及要求第一百二十三條 金庫常規(guī)檢查的內(nèi)容主要包括：制度執(zhí)行情況檢查；庫存實(shí)物檢查；現(xiàn)金備付管理檢查；實(shí)物調(diào)撥及出入庫管理的檢查；金庫建設(shè)管理檢查；安全防范設(shè)施檢查；金庫崗位設(shè)置及人員管理情況的檢查。金庫常規(guī)檢查具體內(nèi)容及方法見附件2。審計(jì)部門、安全保衛(wèi)部門、外部監(jiān)督管理部門、公安機(jī)關(guān)必須在營業(yè)時(shí)間內(nèi)對(duì)金庫實(shí)施相關(guān)檢查?？缂?jí)檢查須經(jīng)下級(jí)行換開“查庫專用介紹信”。第一百二十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（局）、人民銀行現(xiàn)場常規(guī)檢查，須持本單位介紹信、有效身份證件、工作證，到其所在地行會(huì)計(jì)管理部門開具“查庫專用介紹信”，經(jīng)逐級(jí)換開并由被查行有權(quán)人簽批后，辦理登記手續(xù)，入庫檢查。第一百二十九條 公安機(jī)關(guān)進(jìn)行安全保衛(wèi)檢查，須持公安機(jī)關(guān)介紹信、有效身份證件和工作證，由同級(jí)保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)驗(yàn)明身份后，到同級(jí)會(huì)計(jì)管理部門簽開“查庫專用介紹信”，逐級(jí)換開并經(jīng)被查行有權(quán)人簽批后，辦理登記手續(xù)，被查行保衛(wèi)部門的主管行長及保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)人員、金庫主任應(yīng)陪同在場。第一百三十一條 金庫主任可直接持本人有效身份證件、出入證登記入庫，單獨(dú)實(shí)施現(xiàn)場檢查。第一百三十二條 其他檢查人員實(shí)施現(xiàn)場檢查由兩名或兩名以上檢查人員共同實(shí)施。第一百三十三條 檢查人員查庫要親自核查，不得監(jiān)而不查。第一百三十四條 各級(jí)檢查人員應(yīng)按如下規(guī)定對(duì)轄屬金庫實(shí)施現(xiàn)場檢查。直轄市分行主管會(huì)計(jì)工作的副行長每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的40%；會(huì)計(jì)管理部門每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的100%；總行直屬分行主管會(huì)計(jì)工作的副行長和會(huì)計(jì)管理部門每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要分別達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的100%；二級(jí)分行行長、主管會(huì)計(jì)工作的副行長每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要分別達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的50%和100%；會(huì)計(jì)部門每年對(duì)轄屬金庫現(xiàn)場檢查的數(shù)量要達(dá)到轄屬金庫數(shù)量的100%；支行行長每年對(duì)轄屬全部金庫的檢查不得少于兩次；主管會(huì)計(jì)工作的副行長每年對(duì)轄屬全部金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)全部柜員尾箱的檢查分別不得少于兩次。第一百三十六條 金庫主任按如下規(guī)定對(duì)金庫實(shí)施現(xiàn)場檢查。第一百三十七條 各級(jí)檢查人員查庫必須檢查寄庫尾箱，可采取全面檢查和隨機(jī)抽查方式。檢查人員在電視監(jiān)控下開箱檢查。檢查人員登錄出納綜合管理系統(tǒng)，對(duì)被查金庫庫存管理、檢查人員查庫情況、金庫人員配置及輪崗情況等內(nèi)容進(jìn)行檢查。第一百三十九條 查庫中發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符、白條抵庫等重大問題，檢查人員應(yīng)立即報(bào)告委派行，并通知被查行行長到場處理。第三節(jié) 檢查結(jié)果及整改第一百四十一條 管轄行行長、主管行長以及會(huì)計(jì)部門現(xiàn)場檢查結(jié)束，檢查結(jié)果經(jīng)金庫主任確認(rèn)后出具“中國建設(shè)銀行金庫檢查報(bào)告”（附件4）。第一百四十三條 檢查結(jié)束后，檢查人員必須與被查行交換意見，檢查委派行須在十個(gè)工作日內(nèi)向被查金庫管轄行下達(dá)整改通知，整改通知應(yīng)包括金庫檢查的基本情況，存在的問題和整改要求。第一百四十五條 檢查人員（或指定人員）負(fù)責(zé)對(duì)被查金庫整改情況進(jìn)行跟蹤，督促其將整改措施落實(shí)到位。第十章 反假貨幣及樣幣第一百四十七條 各級(jí)會(huì)計(jì)管理部門承擔(dān)反假貨幣宣傳、培訓(xùn)職責(zé)。第一百四十九條 經(jīng)中國人民銀行授權(quán)提供鑒定貨幣真?zhèn)畏?wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)指定雙人予以辦理。第一百五十條 收繳和沒收的假幣應(yīng)及時(shí)解繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。樣幣包括人民幣樣幣和外幣樣幣。領(lǐng)取的樣幣應(yīng)專夾入庫保管并納入表外核算。第一百五十三條 樣幣禁止流通。第十一章 機(jī)具配置第一百五十四條 出納機(jī)具是保證出納業(yè)務(wù)正常開展的專用設(shè)備。第一百五十六條 辦理出納業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須配備與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的出納機(jī)具，開辦外幣業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備外幣鑒別儀和外幣點(diǎn)鈔機(jī)。第十二章 報(bào)表及現(xiàn)金收支分析第一百五十八條 出納報(bào)表包括“中國建設(shè)銀行出納業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表”（附件5）、“假人民幣統(tǒng)計(jì)表”（附件6）、“假外幣統(tǒng)計(jì)表”（附件7）。第一百六十條 現(xiàn)金收支管理包括本期現(xiàn)金收支分析和下期現(xiàn)金收支預(yù)測。第一百六十一條 現(xiàn)金收支分析的主要內(nèi)容應(yīng)包括：當(dāng)期現(xiàn)金收支的基本情況、主要收支渠道、與上期比較變化較大的項(xiàng)目和信貸、客戶群體變化情況及其對(duì)現(xiàn)金收支的影響。第十三章 錯(cuò)款及案件處理第一百六十三條 出納錯(cuò)款是指辦理現(xiàn)金的收付、兌換、整點(diǎn)、調(diào)撥、保管等業(yè)務(wù)過程中發(fā)生的長、短款。營業(yè)終了，查無結(jié)果按規(guī)定掛賬。第一百六十五條 金庫盤庫中發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，須立即報(bào)告金庫主任，及時(shí)查找原因。第一百六十六條 系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長、短款，保管好原封簽，腰條等資料，立即向上級(jí)管理部門報(bào)告并與調(diào)出機(jī)構(gòu)聯(lián)系查找原因，確認(rèn)為調(diào)出機(jī)構(gòu)差錯(cuò)時(shí)以清點(diǎn)的實(shí)際金額入賬；不能確定調(diào)出機(jī)構(gòu)差錯(cuò)時(shí)，調(diào)入機(jī)構(gòu)比照收付現(xiàn)金錯(cuò)款處理方式辦理。確認(rèn)調(diào)出行差錯(cuò)時(shí)，由調(diào)出行處理；不能確認(rèn)調(diào)出行差錯(cuò)時(shí)，由調(diào)入行按審批權(quán)限報(bào)批。第一百六十九條 銀行自助設(shè)備清機(jī)中發(fā)現(xiàn)長、短款，應(yīng)立即向機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并于當(dāng)日掛賬，及時(shí)查明原因，按相關(guān)規(guī)定處理。發(fā)生出納案件，應(yīng)根據(jù)案件處理規(guī)定及時(shí)逐級(jí)上報(bào)并保護(hù)現(xiàn)場。對(duì)在出納工作中成績突出、貢獻(xiàn)較大的單位和個(gè)人進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)違章違規(guī)操作的出納人員以及出納事故、案件的有關(guān)責(zé)任人給予處罰。對(duì)在出納工作中成績突出、貢獻(xiàn)較大的單位和個(gè)人予以獎(jiǎng)勵(lì)。第十五章 附 則第一百七十四條 本制度適用于中國建設(shè)銀行總行及境內(nèi)所有分支機(jī)構(gòu)。第一百七十五條 中國建設(shè)銀行現(xiàn)行規(guī)章制度中有關(guān)出納的規(guī)定與本制度不相一致的，以本制度為準(zhǔn)。原《中國建設(shè)銀行出納制度》(建總發(fā)〔2002〕56號(hào))、《中國建設(shè)銀行金庫管理辦法》(建總發(fā)〔2002〕67號(hào))、《中國建設(shè)銀行金庫檢查辦法》(建總發(fā)〔2005〕124號(hào))同時(shí)廢止。 本行發(fā)送：董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高管層，總行各部