【正文】 是：（一）發(fā)起向人民銀行、同業(yè)領(lǐng)繳現(xiàn)金以及金庫間調(diào)撥的申請(qǐng)；（二）審核轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)物調(diào)撥申請(qǐng)及出入庫交易的處理；（三）監(jiān)控金庫庫存，調(diào)劑轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)庫存。（一）管庫員任職條件：1．政治素質(zhì)好，身體健康，責(zé)任心強(qiáng)，忠于職守；2．從事出納工作二年以上；3．熟悉出納業(yè)務(wù)及有關(guān)制度規(guī)定；4. 無不良行為記錄。第十七條 金庫配備專職副主任。一、二級(jí)分行金庫正主任由主管營運(yùn)工作的副行長(zhǎng)擔(dān)任。金庫主任須經(jīng)金庫管轄行任命。出納業(yè)務(wù)操作人員必須經(jīng)點(diǎn)鈔、反假培訓(xùn)，并取得人力資源部認(rèn)可的上崗資格；出納管理人員必須持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書；反假貨幣崗位的經(jīng)辦人員必須持有反假貨幣上崗資格證書。第十一條 安全保衛(wèi)部門的主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)對(duì)金庫、營業(yè)機(jī)構(gòu)的守護(hù)，嚴(yán)格把守金庫進(jìn)口第一道門并與管庫員共同管理通往金庫保管區(qū)的雙控門，保障現(xiàn)金業(yè)務(wù)場(chǎng)所人員和財(cái)產(chǎn)的安全；（二）負(fù)責(zé)實(shí)物調(diào)撥的護(hù)衛(wèi)，保障調(diào)撥過程中人員和財(cái)產(chǎn)的安全；（三）對(duì)出入金庫的人員和物品進(jìn)行查驗(yàn)并登記，禁止不符合規(guī)定或不符合手續(xù)的人員和物品出入金庫；（四）負(fù)責(zé)金庫及營業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)的制定和管理。第二章 部門職責(zé)第七條 會(huì)計(jì)部門是出納業(yè)務(wù)工作的綜合管理部門，主要職責(zé)是：（一）貫徹執(zhí)行國家金融法律、法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度；（二）制定、修改、補(bǔ)充和解釋建設(shè)銀行出納規(guī)章制度，開發(fā)和推廣出納相關(guān)系統(tǒng)；（三）制定金庫建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)劃，審批新建、改（擴(kuò)）建金庫立項(xiàng)、建設(shè)和撤并方案，驗(yàn)收竣工金庫以及批準(zhǔn)啟用；（四）與境外接送鈔行或同業(yè)簽署外幣現(xiàn)鈔運(yùn)送協(xié)議；（五）出納機(jī)具配置標(biāo)準(zhǔn)的制定及出納機(jī)具需求的審定、分配；（六）現(xiàn)金備付管理指標(biāo)的核定及執(zhí)行情況的監(jiān)督； （七）特別檢查員考核、聘任、管理以及金庫特別檢查的組織和實(shí)施；（八）反假貨幣管理及培訓(xùn)；（九）出納業(yè)務(wù)的監(jiān)督、指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查和考核；（十）出納業(yè)務(wù)信息的統(tǒng)計(jì)、分析和報(bào)告。第三條 出納業(yè)務(wù)活動(dòng)包括柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)（含貴金屬、有價(jià)單證等現(xiàn)金等價(jià)物）、金庫業(yè)務(wù)、調(diào)撥業(yè)務(wù)以及上門收送款業(yè)務(wù)等，主要內(nèi)容有：（一）柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)性及憑證要素審核；（二）柜面現(xiàn)金收付、兌換及貴金屬買賣業(yè)務(wù)；（三）殘損人民幣的回收和及時(shí)上繳；（四）假幣收繳及人民幣的鑒定；（五）實(shí)物的保管、出入庫、交接和調(diào)運(yùn)；（六）現(xiàn)金的整點(diǎn)和清分；（七）代理保管人民銀行發(fā)行基金和黃金交易所貴金屬；（八）代理其它商業(yè)銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金領(lǐng)繳和尾箱寄存；（九）上門收送款。中國建設(shè)銀行出納制度目　　錄第一章　總　則 第二章　部門職責(zé)第三章　崗位設(shè)置及人員管理第四章　金庫業(yè)務(wù)第五章　柜面業(yè)務(wù)第六章　調(diào)撥業(yè)務(wù)第七章　現(xiàn)金備付管理第八章　風(fēng)險(xiǎn)控制管理第九章　業(yè)務(wù)檢查第十章　反假貨幣及樣幣 第十一章　機(jī)具配置第十二章　報(bào)表及現(xiàn)金收支分析第十三章　錯(cuò)款及案件處理 第十四章　獎(jiǎng)　懲第十五章　附　則第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)中國建設(shè)銀行出納業(yè)務(wù)管理，規(guī)范出納業(yè)務(wù)行為，保障出納業(yè)務(wù)安全高效運(yùn)營，根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》、《中華人民共和國現(xiàn)金管理暫行條例》、《全國銀行出納基本制度（試行）》等有關(guān)法規(guī)，特制定本制度。制度培訓(xùn)是制度落實(shí)的前提，各分行必須高度重視并認(rèn)真組織好培訓(xùn)工作。出納管理系統(tǒng)是新管理模式的操作平臺(tái)和技術(shù)保障，新制度規(guī)定是新管理模式的政策依據(jù)和制度保障，兩者相輔相成，互相促進(jìn)。三、認(rèn)真執(zhí)行新制度，加強(qiáng)出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制。隨著經(jīng)營環(huán)境變化和會(huì)計(jì)營運(yùn)管理體制改革推進(jìn)，全行出納業(yè)務(wù)管理模式發(fā)生了深刻變革，出納綜合管理系統(tǒng)上線使出納業(yè)務(wù)管理手段發(fā)生了巨大變化，規(guī)章制度必須作出相應(yīng)的變更和調(diào)整。新制度是新模式、新手段順利實(shí)施的重要前提，是改革推進(jìn)的基礎(chǔ)保障，各級(jí)行對(duì)此要有充分認(rèn)識(shí)，深刻領(lǐng)會(huì)制度精神，轉(zhuǎn)變管理理念，調(diào)整管理模式，徹底改變不適宜的習(xí)慣做法，切實(shí)抓好新制度的貫徹落實(shí)。嚴(yán)格規(guī)范操作，控制出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金資產(chǎn)安全是我行出納工作的重要任務(wù)。各行要認(rèn)真做好出納管理系統(tǒng)的應(yīng)用管理，做好新舊制度銜接管理，特別關(guān)注和分析系統(tǒng)上線初期和制度過渡期的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)研究解決相關(guān)問題，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行和制度平穩(wěn)過渡，保證出納業(yè)務(wù)安全運(yùn)營。各級(jí)會(huì)計(jì)部門牽頭組織，個(gè)銀、營管、安保等部門積極配合，培訓(xùn)工作要全面徹底和深入細(xì)致，要使從事出納業(yè)務(wù)相關(guān)人員了解新制度，出納業(yè)務(wù)的管理人員及操作人員更應(yīng)熟知新制度、牢記新規(guī)定，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高制度執(zhí)行能力。第二條 第四條 出納管理工作的主要內(nèi)容有：（一）國家金融法律、法規(guī)和建設(shè)銀行有關(guān)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；（二）建設(shè)銀行出納規(guī)章制度的制定；（三）金庫建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)的制定和金庫建設(shè)的審批；（四）出納相關(guān)系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)和推廣；（五）出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制；（六）現(xiàn)金備付管理和庫存監(jiān)控； （七）出納業(yè)務(wù)的監(jiān)督、指導(dǎo)、檢查和考核；（八）出納機(jī)具配置管理；（九）反假貨幣管理；（十）出納業(yè)務(wù)和反假貨幣培訓(xùn)；（十一）出納業(yè)務(wù)信息管理。第八條 資產(chǎn)負(fù)債管理部門的主要職責(zé)是：（一）根據(jù)全行流動(dòng)性管理總體要求擬定全行現(xiàn)金備付率管理指標(biāo)；（二）制定現(xiàn)金全額計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)并組織應(yīng)用實(shí)施。（五）負(fù)責(zé)金庫及營業(yè)場(chǎng)所安全防護(hù)設(shè)施設(shè)備方案的審批和驗(yàn)收；（六）負(fù)責(zé)社會(huì)守押委托合同的簽訂、審批以及駐行守押人員的管理。第十三條 出納人員的基本職責(zé)：（一）認(rèn)真執(zhí)行國家現(xiàn)金管理法規(guī)和建設(shè)銀行規(guī)章制度；（二）努力做好出納工作，維護(hù)建設(shè)銀行信譽(yù)，保證建設(shè)銀行資金安全；（三）宣傳、愛護(hù)人民幣，無償提供兌換殘損幣和鑒別人民幣真?zhèn)蔚姆?wù)；（四）做好假幣收繳和反假貨幣宣傳工作；（五）為客戶保密。二級(jí)分行（含）以下金庫主任報(bào)一級(jí)分行會(huì)計(jì)和營運(yùn)管理部門備案；一級(jí)分行金庫主任報(bào)總行會(huì)計(jì)和營運(yùn)管理部門備案。在一級(jí)分行所在城市因業(yè)務(wù)需要設(shè)置兩個(gè)以上金庫的，金庫主任可以由主管營運(yùn)工作的副行長(zhǎng)和營運(yùn)管理部總經(jīng)理、副總經(jīng)理分別擔(dān)任。一、二級(jí)分行金庫專職副主任由營運(yùn)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任；縣支行金庫專職副主任由會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人擔(dān)任。（二）管庫員的主要職責(zé)：1．保管庫內(nèi)實(shí)物，歸類放置、擺放整齊； 2．辦理庫存實(shí)物出入庫；3．盤點(diǎn)庫存實(shí)物，保證賬實(shí)相符；4．及時(shí)上繳殘損人民幣和假幣；5．發(fā)生、發(fā)現(xiàn)問題保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)并立即報(bào)告金庫主任。第二十條 自行押運(yùn)的金庫設(shè)置解款崗，配備解款員，負(fù)責(zé)實(shí)物的交接運(yùn)送。第二十二條 金庫根據(jù)業(yè)務(wù)需要可設(shè)置配款崗，合理配備配款人員，負(fù)責(zé)在配款作業(yè)區(qū)內(nèi)配款、封包。其主要職責(zé)是：（一）負(fù)責(zé)所屬機(jī)構(gòu)金庫間實(shí)物的調(diào)劑及調(diào)撥審批；（二）負(fù)責(zé)一級(jí)分行區(qū)域內(nèi)外幣現(xiàn)金的調(diào)劑；（三）負(fù)責(zé)審批金庫與當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)、委托行與承運(yùn)行外幣現(xiàn)金調(diào)撥的申請(qǐng)。第二十七條 現(xiàn)金柜員的主要職責(zé)是：（一）營業(yè)前，與解款員辦理尾箱交接手續(xù)，盤點(diǎn)現(xiàn)金柜員尾箱庫存和普通柜員款包數(shù)量。第二十八條 普通柜員的主要職責(zé)：（一）營業(yè)前，接收款包并盤點(diǎn)庫存；（二）對(duì)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)憑證真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行審核；（三）現(xiàn)金和有價(jià)單證的收付、兌換； （四）殘損人民幣的回收及上繳；（五）假幣收繳及反假貨幣宣傳；（六）按核定的限額控制尾箱庫存；（七）營業(yè)終了，超限額現(xiàn)金解繳現(xiàn)金柜員，對(duì)限額以下的現(xiàn)金和其他物品進(jìn)行盤點(diǎn)并封箱。第三十一條 金庫工作人員或出納人員臨時(shí)請(qǐng)假離崗必須辦理交接，登記“會(huì)計(jì)人員工作交接登記簿”，由金庫主任或現(xiàn)金業(yè)務(wù)主管監(jiān)交。特大城市由于業(yè)務(wù)量過大、營業(yè)機(jī)構(gòu)相距過遠(yuǎn)或受地理環(huán)境限制等原因，可按區(qū)域設(shè)置金庫。第三十五條 金庫建設(shè)實(shí)行計(jì)劃管理。第三十八條 金庫庫區(qū)劃分為保管區(qū)和作業(yè)區(qū)。代理同業(yè)保管尾箱、代理客戶保管貴金屬和自營貴金屬可在相關(guān)庫房?jī)?nèi)劃分獨(dú)立區(qū)域。收繳的假幣必須登記單獨(dú)入柜（箱）保管，并及時(shí)解繳人民銀行。守庫人員必須核驗(yàn)入庫作業(yè)人員金庫出入證件，與留存照片核對(duì)一致并登記后準(zhǔn)許入庫。第四十四條 金庫作業(yè)人員清理金庫垃圾必須在營業(yè)時(shí)間內(nèi)進(jìn)行并由金庫主任現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，空箱（袋）、腰條等垃圾出庫必須經(jīng)金庫主任查驗(yàn)。守庫員對(duì)出庫的空箱（袋）、腰條等垃圾必須進(jìn)行檢驗(yàn)。管庫員與金庫其他作業(yè)人員交接在交接區(qū)進(jìn)行。解款員名單、照片等相關(guān)信息要在保衛(wèi)部門、金庫和營業(yè)機(jī)構(gòu)備案，解款員預(yù)先在出納系統(tǒng)中設(shè)定交接密碼。解款員必須將運(yùn)送的實(shí)物置于運(yùn)鈔艙內(nèi)并上鎖。第五十一條 金庫守押社會(huì)化必須嚴(yán)格執(zhí)行《中國建設(shè)銀行安全保衛(wèi)委托事務(wù)管理暫行辦法》，必須與守押公司簽訂守押協(xié)議，明確雙方責(zé)任、義務(wù)。第五十三條 原封新票幣開箱、拆包清點(diǎn)時(shí)，必須由兩人以上（含）在監(jiān)視器下操作。（四）核對(duì)賬實(shí)無誤后，兩名管庫員和調(diào)撥員在“尾箱庫存現(xiàn)金登記簿” 或其他相關(guān)登記簿上簽章，“尾箱庫存現(xiàn)金登記簿”專夾保管；（五）盤庫中發(fā)現(xiàn)問題，立即查明原因并報(bào)告金庫主任。金庫主門使用組合鎖必須配備三組（含）以上密碼；金庫主門使用機(jī)械鎖必須同時(shí)裝配密碼鎖，每把機(jī)械鎖須配有正、副鑰匙；金庫主門使用掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)根據(jù)崗位控制和管庫員班次組合設(shè)置掌紋組合。第五十八條 金庫主門組合鎖密碼由密碼掌管人分別設(shè)置。第六十條 組合鎖密碼應(yīng)定期或不定期進(jìn)行變更，連續(xù)使用不得超過半年。第六十二條 金庫主門使用機(jī)械鎖，兩把正鑰匙（密碼）由兩名管庫員簽收后分別保管、使用。關(guān)庫后，管庫員須立即將兩把正鑰匙放入各自的專用保險(xiǎn)柜保管，專用保險(xiǎn)柜應(yīng)放置在金庫作業(yè)區(qū)電視監(jiān)控下。啟封時(shí)，必須經(jīng)金庫正主任批準(zhǔn)，由兩名管庫員會(huì)同副鑰匙保管人共同啟封。第六十六條 金庫主門無法正常開啟，金庫主門正鑰匙丟失、損壞，掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)出現(xiàn)故障或因其他原因需開啟備用門時(shí)，經(jīng)金庫正主任批準(zhǔn)并在其監(jiān)督下，方可啟封備用門組合鎖密碼或封存的機(jī)械鎖副鑰匙（密碼），開啟備用門。掌紋識(shí)別管理系統(tǒng)中存儲(chǔ)掌紋的人員以及人員變更必須在金庫管轄行會(huì)計(jì)、營運(yùn)管理部門備案。代發(fā)庫實(shí)行三人管庫制度。第七十三條 開辦代理黃金交易所保管貴金屬業(yè)務(wù)的金庫應(yīng)嚴(yán)格按照黃金交易所有關(guān)規(guī)定辦理貴金屬出入庫。第一節(jié) 實(shí)物收付第七十六條 辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，必須當(dāng)面點(diǎn)清，及時(shí)入賬。第七十九條 殘缺、污損人民幣按照殘缺、污損人民幣兌換辦法規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)兌換。客戶指定代保管的貴金屬兩日內(nèi)必須上繳金庫統(tǒng)一保管。普通柜員日結(jié)前必須將超限額現(xiàn)金上交現(xiàn)金柜員，嚴(yán)禁只移交賬務(wù)不移交實(shí)物。采用尾箱固定使用模式的營業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)普通柜員尾箱每周至少交叉平移一次。第八十八條 營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人