【正文】 形式及時匯報上級公司。 第六十條 違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一，給公司造成經(jīng)濟損失的，由檢查單位做出處罰決定并責令限期改正；相關責任人員構成犯罪的，依法移交司法機關處理。 第六十一條 發(fā)生重大資金案件，資金遭受重大損失的，除追究本級公司領導及有關部門負責人監(jiān)督和檢查不力的責任外，還要追究上級公司領導的連帶責任。 第九章 附則 第六十二條 本辦法由 中支公司財會 部負責解釋、修訂并組織實施。 2020年 8 月 附件 1：月資金需 求申請表 月資金需求申請表 金需求預測所屬時間： 20 年 月 編報單位： 下月實收保費計劃： 萬元 金額：萬元 項 目 本月實 際支出 下月資金需求預測 備注 第一旬 第二旬 第三旬 合計 日 日 日 日 日 日 一、業(yè)務支出 賠款 手續(xù)費 其他支出 二、營業(yè)費用支出 三、稅金支出 營業(yè)稅金及附 加 社保 其他稅費 四、資本性支出 裝修工程 固定資產(chǎn)購置 其他資本性支出 五、其他支出 合計 撥付方式 時間 賬號 賬戶類型 撥付金額 第一旬 第二旬 第三旬 分公司審批意見 年 月 日 總公司審批意見 年 月 日 財務負責人： 制表人： 附件 2：臨時資金需求申請表 臨時資金需求申請表 資金需求申請所屬時間： 20 年 月 編報單位： 申請時間： 20 年 月 日 金額：萬元 項 目 本月資金需求 申請追加資金額 申請理由 一、業(yè)務支出 賠款 手續(xù)費 其他支出 二、營業(yè)費用支出 三、稅金支出 營業(yè)稅金及附加 社保 其他稅費 四、資本性支出 裝修工程 固定資產(chǎn)購置 其他資本性支出 五、其他支出 合計 撥付方式 時間 賬號 賬戶 類型 撥付金額 第一旬 第二旬 第三旬 分公司審批意見 年 月 日 總公司審批意見 年 月 日 財務負責人： 制表人 中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司 廈門 市 中心支公司網(wǎng)上銀行管理辦法（暫行） 第一章 總則 第一條 為加強中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司廈門 市 中心支公司 （以下簡稱“公司”）資金管理，提高資金 調(diào)撥管理的專業(yè)化水平，規(guī)范操作流程，控制和防范資金風險，根據(jù)相關法律、法規(guī)及總公司《 中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司 資金管理辦法（暫行）》等相關規(guī)定，制定本辦法。 第三條 本辦法中網(wǎng)上銀行是指公司利用銀行提供的網(wǎng)上銀行、電子銀行等服務，通過因特網(wǎng)等開放型公眾網(wǎng)絡或者各類專用網(wǎng)絡，從公司各級機構的計算機登陸銀行主頁，以自助方式實現(xiàn)銀行存款收支、轉賬及查詢功能的業(yè)務。 第五條 各支公司、營銷服務部只有在能保證公司資金調(diào)撥安全、結算便利順暢的前提下，方可使用網(wǎng)上銀行進行對外結算，并將相關資料向中心支公司財務部報備。 第六條 所有通過網(wǎng)上銀行的款項支付必須事先按照《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司資金管理辦法（暫行）》等相關規(guī)定進行嚴格審批。 第七條 各級支公司、營銷服務部負責人對本單位使用網(wǎng)上銀行的有效、安全負責。 第九條 符合上條規(guī)定的各支公司、營 銷服務部使用網(wǎng)上銀行應報中心支公司財務部，由財務部轉報上級公司審批。 對于總公司統(tǒng)一定制的網(wǎng)上銀行企業(yè)服務協(xié)議書，支公司、營銷服務部根據(jù)管理需要可以與開戶銀行協(xié)商簽訂補充協(xié)議，以充分保障公司的合法權益，確保資金安全。 待網(wǎng)上銀行的功能逐漸完備、安全性可得到充分保證的前提下，可用于系統(tǒng)外資金的支付和調(diào)撥。 第三章 網(wǎng)上銀行崗位權限設置及操作流程 第十三條 使用網(wǎng)上銀行的單位應設置網(wǎng)銀管理崗、網(wǎng)銀復核崗和網(wǎng)銀出納崗。 （二）網(wǎng)銀復核崗職責 ，在授權范圍內(nèi)發(fā)出或刪除交易指令； ； 、文檔、資料的保管。 第十四條 使用網(wǎng)上銀行之前，必須對不同崗位的操作權限及其他相關信息進行設置。 第十五條 網(wǎng)銀出納崗只有制單權，沒有復核、審批權。嚴禁一個崗位既可以制單又可以復核或審批。 一筆資金業(yè)務至少由二個人操作完成，嚴禁一人獨立完成。根據(jù)授權，上級單位可以查詢下級單位的賬戶信息。 （二）轉賬業(yè)務：包括同城付款、異地付款、跨行付款、主動收款等。 第十八條 網(wǎng)銀查詢業(yè)務操作流程： （一）網(wǎng)銀出納崗進入網(wǎng)上銀行，查詢公司網(wǎng)上銀行賬戶資金余額； 將賬戶查詢結果與銀行 日記賬進行賬戶核對，做到日清月結。 第十九條 網(wǎng)銀轉賬業(yè)務操作流程： （一）網(wǎng)銀出納崗登錄網(wǎng)上銀行，根據(jù)具有審批權限領導批準的文件等輸入網(wǎng)上銀行轉賬指令。若復核未通過，刪除交易指令；若復核通過，發(fā)出轉賬指令，進行轉賬。 （四）收到銀行正式回單，應與電子回單進行核對一致后，將二者一并作為會計原始憑證，進行賬務處理。 第二十二條 使用網(wǎng)上銀行過程中，如因斷電、電腦死機、網(wǎng)絡中斷等突發(fā)原因與銀行網(wǎng)絡的連接中斷，應盡快恢復網(wǎng)上銀行的連接，并及時查詢、核對賬戶余額。 第二十四條 總公司規(guī)定各機構的收入類資金，采用自動和主動兩種方式直接上劃到總公司指定賬戶。 總公司對收入類資金自動上劃的做法是：在每個工作日的下午，各簽約銀行對超過 1 萬元（含 1 萬元）的賬戶內(nèi)資金全部上劃到總公司指定賬戶。 第二十五條 在利用網(wǎng)上銀行自動上劃功能的同時，在某個時點，總公司可根據(jù)實際情況選擇主動收款功能，在網(wǎng)上銀行提交單筆和批量 收款指令，在特殊授權下采取主