【正文】 法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時有權(quán)利、義務(wù)向( )舉報。 ，并接受所在機構(gòu)、( )、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。 A. 開除 C. 解除勞動合同 、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立( )制度。 A．周報 C．重大事項報告 ( ) 競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不正當(dāng)競爭手段。 A．公平、有序 C．合理、合法、合規(guī) ，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險要向客戶進行充分的提示。 ）。 A．道德風(fēng)險 C．政策風(fēng)險D．市場風(fēng)險 （ A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定 B．不能代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪 C．不得擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪D．不得擅自代表所在機構(gòu)對外發(fā)布信息 （ ）。 B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息 C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況 D．銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定的（ A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議 B．明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進行必要的報告，默許甚至提供協(xié)助 D．銀行從業(yè)人員不得利用其所在機構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便 ）。 A．誠實守信 C．效益優(yōu)先 多選、少選、選錯都不倒扣分） 在以下各小題所給出的選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內(nèi)。 《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（ ） ,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（ ） 3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的監(jiān)督者有( )。 A．從業(yè)人員所在機構(gòu) C．銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu) 4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。 B．禮貌服務(wù) D．互相監(jiān)督 5．以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( A． 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該 由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束 C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便 6．( B．在離職后 D． 7．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( 。 A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé) C．保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私 8．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理( ) B．可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C．可以書面匯報請示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo) 9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，( B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作 D．歸還所欠公司費用 B．不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件 D．以上都對 。 A．超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款 C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息D．以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息 12．有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。 B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好 關(guān)系，使所在銀行避免處罰 C．建立重大事項報告制度 D．以上都對 14．違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，( )。 ） ）。 ）。 ，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ A．不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝} B．不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息 C．不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友 D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔 E．不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利 ，了解客戶的（ ）。 1. 對違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。 2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。 ( ) ( 5. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,在遵循有關(guān)規(guī)定的前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進行娛樂活動。 ） ( 7. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)無條件滿足客戶要求。 （ ( ) ,都應(yīng)當(dāng)品行正直，恪守誠實信用。 ） 這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。 ） （ 13．某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ） （ 15．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。 16．某銀行業(yè)務(wù)人員向當(dāng)?shù)匾患壹瘓F公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負(fù)責(zé)人去國外旅游一次，使該負(fù)責(zé)人感到應(yīng)當(dāng)與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。（ 17．銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。 ） （ 19．銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權(quán)。 ） （ 單選題B D D D C 1D 1A 1A 1BD 2C 2C 2B 2A2B 3D 3B 3A 3B 多選題1（ABCD） 4（AC） 6（ABC）7（BCD） 12（ABD）13（AC） 14（BD） 16（ABCD） 17（ABCDE）18（ABCE） 19（ABC） 判斷題1（T）2（T）3（T）4（F）5（T）6（T）7（F）8（F）9（F）10（T）11（F）12（F）13（F）14（F）15（F）16（F）17（F）18（F）19（T）20（F）26 / 2