【正文】 B、1個工作日后C、2個工作日后D、3個工作日后標準答案：D18銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為（ ）。下列款項中（ ）不可以轉入個人銀行結算賬戶。A. 個人銀行結算賬戶B. 單位銀行結算賬戶C. 儲蓄賬戶D. 借記卡賬戶標準答案：C18大額交易報告在交易發(fā)生后的（ ）個工作日內報告。A、10 B、5 C、3 D、8標準答案：A18反洗錢法中的“短期”是指（ ）個工作日以內。A、30天 B、半年 C、1年 D、5年標準答案：C18可疑報告甄別時，甄別狀態(tài)應選擇（ ）。A、大額交易報告 B、可疑交易報告 C、了解客戶 D、內控機制 標準答案：C190、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中大額交易和可疑交易的新增、甄別和補錄工作，由（ ）負責。A、當日B、次日C、三個工作日內D、五個工作日內標準答案：B19網(wǎng)點業(yè)務主管應（ ）對網(wǎng)點空白重要憑證管理進行檢查A、每周B、每旬C、每月D、每季標準答案：C19各級運行管理部門應建立（ ），指定專人對空白權限卡的領取、發(fā)放、交接情況進行詳細記錄A、柜員登記簿B、人員交接登記簿C、重要物品交接登記簿D、空白重要憑證使用登記簿標準答案：D19金庫使用鑰匙的交接由交出人在（ ）上登記，交出人與接收人、監(jiān)交人分別簽章確認。A、每3天B、每周C、每15天D、每月標準答案：B20“99999錢箱”操作員對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務時，營業(yè)前領用的現(xiàn)金額度不得超過（ ）元A、2萬B、10萬C、20萬D、50萬標準答案：C20營業(yè)終了柜員錢箱余額不得超過（ ）元，超額度現(xiàn)金必須上繳“99999錢箱”A、2萬B、10萬C、20萬D、50萬標準答案：A20（ ）萬元以上大額現(xiàn)金取款須經(jīng)網(wǎng)點負責人與營業(yè)經(jīng)理共同審批、簽章A、2B、5C、10D、20標準答案：D20發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金溢短錯款后，經(jīng)查找確無法解決的，轉入（ ）科目核算。A 一年 B兩年 C 三年 D 四年標準答案：C22營業(yè)網(wǎng)點領用憑證時一次不得超過（ ） 的用量。A 營業(yè)機構負責人 B 營業(yè)經(jīng)理 C總會計 D運行督導員標準答案：A22對大額匯款業(yè)務，須經(jīng)有權人審批。A 30 B 50 C 100 D 200標準答案：C22客戶在在辦理異地口頭掛失止付的有效期為（ ）天。A 一級分行 B二級分行 C 一級支行 D 二級支行標準答案：B22承兌人在異地的，貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的期限以及貼現(xiàn)利息的計算應另加( )的劃款日期。A 柜面差錯 B 差錯事故通知單 C 賬務差錯 D 各類差錯 標準答案：B23持票人對支票出票人的權力，自出票日起( )。A 1年 B 5年 C 10年 D 20年 標準答案：C23網(wǎng)上銀行記賬員不得兼任( )柜員。A、法院 B、中國證監(jiān)會 C、稅務機關 D、海關 標準答案：B23單位定期存款如到期日為例假日，則（ ）A、必須在例假日后支取 B、應在例假日后次日支取，全部存期按原訂利率計息 C、可在例假日前一日支取，按活期利率計息 D、可在例假日前一天支取，扣除相應提前天數(shù)的利息 標準答案：D23( )應當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。 A、業(yè)務往來關系B、債權關系C、債權債務關系D、票據(jù)關系標準答案：C23匯票出票行為的必要記載事項不包括（ ）。 A、商業(yè)匯票B、銀行承兌匯票C、銀行匯票D、商業(yè)承兌匯票標準答案：C24票據(jù)背書需要使用粘單時，（ ）應當在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。無權限人假冒他人或虛構人名簽章的行為叫做（ ）。 A、持票人行使票據(jù)權利，應當按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B、票據(jù)權利是專指持票人向票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權利，包括付款請求權和追索權C、票據(jù)權利在持票人自票據(jù)到期日起二年內不行使而消滅D、持票人對出票人的票據(jù)權利，自出票日起6個月內不行使而消滅標準答案：D250、支付結算是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中使用（ ）和匯兌、托收承付、委托收款等結算方式進行貨幣給付及其資金清算的行為。 A、5天B、10天C、15天D、30天標準答案：B25根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，持票人為( )的，對其前手無追索權。A、背書人B、出票人C、保證人D、承兌人標準答案：A25銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人提供跟單資料時，我行對商品交易合同和增值稅發(fā)票的要求是（ ） A、二者缺一不可B、二者有一即可C、都可以沒有D、沒有規(guī)定標準答案：A25辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，不屬于結算業(yè)務部門職責的是（ ） A、審查匯票的票面要素、背書及簽章B、匯票的查詢、查復和貼現(xiàn)后通知C、審查商業(yè)承兌匯票是否以真實的商品交易為背景D、保管商業(yè)承兌匯票和貼現(xiàn)憑證標準答案：C25下列關于票據(jù)貼現(xiàn)的說法正確的是（ ） A、保管已貼現(xiàn)匯票的人員可以兼管結算專用章B、從同業(yè)買入的已貼現(xiàn)票據(jù)，必須蓋有對手的結算專用章C、查詢貼現(xiàn)本系統(tǒng)票據(jù)，可以票據(jù)復印件為依據(jù)D、銀行承兌匯票的出票日期必須使用規(guī)范的中文大寫，使用小寫填寫的銀行不予受理標準答案：D25下列關于匯票專用章使用范圍的描述，不正確的是（ ） A、辦理承兌匯票再貼現(xiàn)B、簽發(fā)銀行匯票C、辦理承兌匯票轉貼現(xiàn)D、貼現(xiàn)行委托收款背書標準答案：D25貼現(xiàn)行以已貼現(xiàn)未到期的票據(jù)向上級行或其他商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)獲取資金的票據(jù)轉讓行為是（ ） A、貼現(xiàn)B、轉貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、再貸款標準答案：B260、代理支付結算業(yè)務包括：委托代簽銀行匯票、代理( )、代理匯兌。 A、當日B、自出票日起1個月后C、自出票日起2個月后D、半年標準答案：C26我行主機系統(tǒng)匯票登記簿的登記狀態(tài)有（ ）A、核銷、未核銷、掛失、凍結和正在解付中。C、正常、核銷、掛失、凍結（備用）和正在解付中。標準答案：C26銀行承兌匯票出票人在匯票到期日無款支付時，銀行對不足支付部分應轉入( )科目核算。按票面金額的（ ）罰款執(zhí)行。 A、前一日的B、當日的C、后一日的D、前二日的標準答案：A26對未在我行開立結算戶的個人通過我行對公網(wǎng)點辦理匯款的最高限額為（ ）萬元。其中（ ）的開立不需要經(jīng)過人民銀行核準。A、3個月 B、半年 C、一年 D、兩年標準答案：D27單位客戶申請開立基本存款賬戶，不應出具的證明文件是（ ） A、營業(yè)執(zhí)照正本B、資信證明C、政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書D、軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明標準答案：B27銀行對（ ）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶,應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。A、預算單位開立專用存款賬戶B、非預算單位開立專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、驗資賬戶標準答案：A27符合法定條件，自然人根據(jù)需要可在異地開立（ ）A、一般存款賬戶 B、臨時存款賬戶C、個人銀行結算賬戶 D、基本存款賬戶標準答案：C27以下不屬于核準類銀行結算賬戶的是( ) A、基本存款賬戶 B、預算單位專用存款賬戶C、非預算單位專用存款賬戶 D、臨時存款賬戶標準答案：C1下列哪類存款人不可以申請開立基本存款賬戶：（ ）A、企業(yè)法人 B、非法人企業(yè) C、社會團體 D、境外機構標準答案：D27（ ）指單位類客戶在商業(yè)銀行開立結算賬戶，辦理不規(guī)定存期、可隨時轉賬、存取的存款類型。A、半年 B、1年 C、2年 D、3年標準答案：C委派制網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理實行聘任制，其業(yè)務管理由派出行（ ）部門負責。A、每日 B、每旬 C、每月 D、不定期標準答案：A28營業(yè)經(jīng)理應定期向（ ）通報履職情況。A、人事部門 B、運行管理部門 C、派出行 D、營業(yè)網(wǎng)點標準答案：C28在網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理（ ）前，各行對網(wǎng)點營業(yè)經(jīng)理所在派駐網(wǎng)點的核算管理、內控管理水平進行綜合評審，評審資料按年進行歸檔保管。A、會計科目 B、會計賬戶 C、會計要素 D、會計報表標準答案：B28營業(yè)經(jīng)理負責監(jiān)督檢查營業(yè)網(wǎng)點（ ）的使用是否規(guī)范。A、人民法院 B、稅務機關 C、海關 D、檢察機關 標準答案：D28現(xiàn)金業(yè)務沖賬授權人員必須審核反交易差錯的真實性，監(jiān)督反交易賬實（ ）A、當日沖正 B、及時沖正 C、分別沖正 D、同步?jīng)_正 標準答案：D28檢查報告須經(jīng)（ ）簽署意見后方可上報。A．每月 B．每季 C．每旬 D．每年標準答案：B29（ ）是指營業(yè)經(jīng)理要建立工作日志，逐日登記監(jiān)督檢查、重要業(yè)務事項處理、落實整改、業(yè)務培訓等工作情況。獨立完成業(yè)務事中控制授權工作，不介入與其職責無關的行政管理事務。A、1000 B、5000 C、10000 D、100000標準答案：C29營業(yè)經(jīng)理應（ ）檢查銀行匯票票樣、印模、有價單證、代保管有價值品、貴金屬等實物是否賬實相符。A、每月 B、每季 C、定期 D、不定期 標準答案：D29營業(yè)經(jīng)理不得辦理前臺（ ）類業(yè)務。A、業(yè)務經(jīng)辦 B、業(yè)務主辦 C、業(yè)務主管 D、網(wǎng)點負責人標準答案：C29營業(yè)經(jīng)理應（ ）檢查柜員業(yè)務傳票、派駐機構傳票封包、派駐機構保管的傳票的整理、保管情況，以及傳票傳遞情況。A、業(yè)務公章 B、業(yè)務清訖章 C、匯票專用章 D、結算專用章標準答案：C300、單位的協(xié)定存款的結算存款戶銷戶時，銷戶順序為( ) A、不分先后順序 B、同時銷A、BC、先銷B再銷A D、先銷A再銷B標準答案：C30存款開銷戶登記簿是用來記載開立、撤銷存款人賬戶的登記簿，是反映（ ）情況的賬簿。A、客戶身份識別B、客戶身份登記C、客戶身份記錄D、客戶身份留存標準答案：A30目前大額交易和可疑交易報告實行( ) 報送。A、季度 B、半年 C、全年 D、半年和全年 標準答案：D30如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的，金融機構應將其保存至( ) A、5年 B、反洗錢調查工作結束 C、10年 D、15年 標準答案：B30我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有( ) 種A、4種B、5種C、6種D、7種標準答案：D30根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處( ) 的罰款。A、國務院金融辦公室 B、中國人民銀行 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、公安部 標準答案：B3運行管理的流程管理職能，指以實現(xiàn)產品和服務（ ）為目標，A、客戶滿意度 B、價值最大化 C、內部處理便利度 D、業(yè)務處理時間最短標準答案：B31涉及業(yè)務運行流程的制度、辦法，由（ ）制定（修訂）或核準。A、總行 B、一級分行 C、二級分行 D、二級支行標準答案：A31全行清算業(yè)務應通過各級清算機構辦理。A、逐級管理 B、分行統(tǒng)一管理 C、授權管理 D、指定機構管理標準答案：A31客戶對賬分為一般賬戶對賬和重點賬戶對賬。A、市分行 B、對賬中心 C、總行D、客戶標準答案：C31參加全國支票影像交換的（ ）負責受理、審核票據(jù)，對票據(jù)真實性、合規(guī)性、完整性負責。A、經(jīng)辦及營業(yè)經(jīng)理 B、單人 C、兩人以上 D、雙人標準答案：D31現(xiàn)金業(yè)務臨時上門服務的服務期限應低于（ ）。A、一級支行 B、二級支行 C、市分行 D、經(jīng)辦網(wǎng)點標準答案：C31銷毀空白銀行匯票和空白商業(yè)匯票，由各分、支行行文上報市分行核準后（ ）組織實施。A、至少每季 B、至少每兩年 C、按需 D、至少每年標準答案：D32小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務通存時資金（ ）存入收款人賬戶，通兌時（ ）扣劃付款人賬戶資金，定時通過小額支付系統(tǒng)辦理代理行與開戶行之間的資金清算。A、市分行 B、分支行運行管理部 C、分支行人力資源部D、分支行內控合規(guī)部標準答案：A32持卡人暫時離崗（ ）天（含）以上的，人力資源部門要于離崗當日將其權限卡改為待啟用狀態(tài)，并由柜員本人妥為保管