【正文】 B、1個(gè)工作日后C、2個(gè)工作日后D、3個(gè)工作日后標(biāo)準(zhǔn)答案：D18銀行結(jié)算賬戶管理檔案的保管期限為（ ）。下列款項(xiàng)中（ ）不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A. 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B. 單位銀行結(jié)算賬戶C. 儲(chǔ)蓄賬戶D. 借記卡賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C18大額交易報(bào)告在交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。A、10 B、5 C、3 D、8標(biāo)準(zhǔn)答案：A18反洗錢法中的“短期”是指（ ）個(gè)工作日以內(nèi)。A、30天 B、半年 C、1年 D、5年標(biāo)準(zhǔn)答案：C18可疑報(bào)告甄別時(shí)，甄別狀態(tài)應(yīng)選擇（ ）。A、大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告 C、了解客戶 D、內(nèi)控機(jī)制 標(biāo)準(zhǔn)答案：C190、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)中大額交易和可疑交易的新增、甄別和補(bǔ)錄工作，由（ ）負(fù)責(zé)。A、當(dāng)日B、次日C、三個(gè)工作日內(nèi)D、五個(gè)工作日內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：B19網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管應(yīng)（ ）對網(wǎng)點(diǎn)空白重要憑證管理進(jìn)行檢查A、每周B、每旬C、每月D、每季標(biāo)準(zhǔn)答案：C19各級(jí)運(yùn)行管理部門應(yīng)建立（ ），指定專人對空白權(quán)限卡的領(lǐng)取、發(fā)放、交接情況進(jìn)行詳細(xì)記錄A、柜員登記簿B、人員交接登記簿C、重要物品交接登記簿D、空白重要憑證使用登記簿標(biāo)準(zhǔn)答案：D19金庫使用鑰匙的交接由交出人在（ ）上登記，交出人與接收人、監(jiān)交人分別簽章確認(rèn)。A、每3天B、每周C、每15天D、每月標(biāo)準(zhǔn)答案：B20“99999錢箱”操作員對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，營業(yè)前領(lǐng)用的現(xiàn)金額度不得超過（ ）元A、2萬B、10萬C、20萬D、50萬標(biāo)準(zhǔn)答案：C20營業(yè)終了柜員錢箱余額不得超過（ ）元，超額度現(xiàn)金必須上繳“99999錢箱”A、2萬B、10萬C、20萬D、50萬標(biāo)準(zhǔn)答案：A20（ ）萬元以上大額現(xiàn)金取款須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與營業(yè)經(jīng)理共同審批、簽章A、2B、5C、10D、20標(biāo)準(zhǔn)答案：D20發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金溢短錯(cuò)款后，經(jīng)查找確無法解決的，轉(zhuǎn)入（ ）科目核算。A 一年 B兩年 C 三年 D 四年標(biāo)準(zhǔn)答案：C22營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)用憑證時(shí)一次不得超過（ ） 的用量。A 營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 B 營業(yè)經(jīng)理 C總會(huì)計(jì) D運(yùn)行督導(dǎo)員標(biāo)準(zhǔn)答案：A22對大額匯款業(yè)務(wù)，須經(jīng)有權(quán)人審批。A 30 B 50 C 100 D 200標(biāo)準(zhǔn)答案：C22客戶在在辦理異地口頭掛失止付的有效期為（ ）天。A 一級(jí)分行 B二級(jí)分行 C 一級(jí)支行 D 二級(jí)支行標(biāo)準(zhǔn)答案：B22承兌人在異地的，貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)的期限以及貼現(xiàn)利息的計(jì)算應(yīng)另加( )的劃款日期。A 柜面差錯(cuò) B 差錯(cuò)事故通知單 C 賬務(wù)差錯(cuò) D 各類差錯(cuò) 標(biāo)準(zhǔn)答案：B23持票人對支票出票人的權(quán)力，自出票日起( )。A 1年 B 5年 C 10年 D 20年 標(biāo)準(zhǔn)答案：C23網(wǎng)上銀行記賬員不得兼任( )柜員。A、法院 B、中國證監(jiān)會(huì) C、稅務(wù)機(jī)關(guān) D、海關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案：B23單位定期存款如到期日為例假日，則（ ）A、必須在例假日后支取 B、應(yīng)在例假日后次日支取，全部存期按原訂利率計(jì)息 C、可在例假日前一日支取，按活期利率計(jì)息 D、可在例假日前一天支取，扣除相應(yīng)提前天數(shù)的利息 標(biāo)準(zhǔn)答案：D23( )應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。 A、業(yè)務(wù)往來關(guān)系B、債權(quán)關(guān)系C、債權(quán)債務(wù)關(guān)系D、票據(jù)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)答案：C23匯票出票行為的必要記載事項(xiàng)不包括（ ）。 A、商業(yè)匯票B、銀行承兌匯票C、銀行匯票D、商業(yè)承兌匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：C24票據(jù)背書需要使用粘單時(shí)，（ ）應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。無權(quán)限人假冒他人或虛構(gòu)人名簽章的行為叫做（ ）。 A、持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)B、票據(jù)權(quán)利是專指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)C、票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起二年內(nèi)不行使而消滅D、持票人對出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅標(biāo)準(zhǔn)答案：D250、支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用（ ）和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。 A、5天B、10天C、15天D、30天標(biāo)準(zhǔn)答案：B25根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，持票人為( )的，對其前手無追索權(quán)。A、背書人B、出票人C、保證人D、承兌人標(biāo)準(zhǔn)答案：A25銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人提供跟單資料時(shí)，我行對商品交易合同和增值稅發(fā)票的要求是（ ） A、二者缺一不可B、二者有一即可C、都可以沒有D、沒有規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)答案：A25辦理商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)，不屬于結(jié)算業(yè)務(wù)部門職責(zé)的是（ ） A、審查匯票的票面要素、背書及簽章B、匯票的查詢、查復(fù)和貼現(xiàn)后通知C、審查商業(yè)承兌匯票是否以真實(shí)的商品交易為背景D、保管商業(yè)承兌匯票和貼現(xiàn)憑證標(biāo)準(zhǔn)答案：C25下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)的說法正確的是（ ） A、保管已貼現(xiàn)匯票的人員可以兼管結(jié)算專用章B、從同業(yè)買入的已貼現(xiàn)票據(jù)，必須蓋有對手的結(jié)算專用章C、查詢貼現(xiàn)本系統(tǒng)票據(jù)，可以票據(jù)復(fù)印件為依據(jù)D、銀行承兌匯票的出票日期必須使用規(guī)范的中文大寫，使用小寫填寫的銀行不予受理標(biāo)準(zhǔn)答案：D25下列關(guān)于匯票專用章使用范圍的描述，不正確的是（ ） A、辦理承兌匯票再貼現(xiàn)B、簽發(fā)銀行匯票C、辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、貼現(xiàn)行委托收款背書標(biāo)準(zhǔn)答案：D25貼現(xiàn)行以已貼現(xiàn)未到期的票據(jù)向上級(jí)行或其他商業(yè)銀行申請貼現(xiàn)獲取資金的票據(jù)轉(zhuǎn)讓行為是（ ） A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、再貸款標(biāo)準(zhǔn)答案：B260、代理支付結(jié)算業(yè)務(wù)包括：委托代簽銀行匯票、代理( )、代理匯兌。 A、當(dāng)日B、自出票日起1個(gè)月后C、自出票日起2個(gè)月后D、半年標(biāo)準(zhǔn)答案：C26我行主機(jī)系統(tǒng)匯票登記簿的登記狀態(tài)有（ ）A、核銷、未核銷、掛失、凍結(jié)和正在解付中。C、正常、核銷、掛失、凍結(jié)（備用）和正在解付中。標(biāo)準(zhǔn)答案：C26銀行承兌匯票出票人在匯票到期日無款支付時(shí)，銀行對不足支付部分應(yīng)轉(zhuǎn)入( )科目核算。按票面金額的（ ）罰款執(zhí)行。 A、前一日的B、當(dāng)日的C、后一日的D、前二日的標(biāo)準(zhǔn)答案：A26對未在我行開立結(jié)算戶的個(gè)人通過我行對公網(wǎng)點(diǎn)辦理匯款的最高限額為（ ）萬元。其中（ ）的開立不需要經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)。A、3個(gè)月 B、半年 C、一年 D、兩年標(biāo)準(zhǔn)答案：D27單位客戶申請開立基本存款賬戶，不應(yīng)出具的證明文件是（ ） A、營業(yè)執(zhí)照正本B、資信證明C、政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書D、軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明標(biāo)準(zhǔn)答案：B27銀行對（ ）未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、預(yù)算單位開立專用存款賬戶B、非預(yù)算單位開立專用存款賬戶C、一般存款賬戶D、驗(yàn)資賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：A27符合法定條件，自然人根據(jù)需要可在異地開立（ ）A、一般存款賬戶 B、臨時(shí)存款賬戶C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 D、基本存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C27以下不屬于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶的是( ) A、基本存款賬戶 B、預(yù)算單位專用存款賬戶C、非預(yù)算單位專用存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C1下列哪類存款人不可以申請開立基本存款賬戶：（ ）A、企業(yè)法人 B、非法人企業(yè) C、社會(huì)團(tuán)體 D、境外機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D27（ ）指單位類客戶在商業(yè)銀行開立結(jié)算賬戶，辦理不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取的存款類型。A、半年 B、1年 C、2年 D、3年標(biāo)準(zhǔn)答案：C委派制網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理實(shí)行聘任制，其業(yè)務(wù)管理由派出行（ ）部門負(fù)責(zé)。A、每日 B、每旬 C、每月 D、不定期標(biāo)準(zhǔn)答案：A28營業(yè)經(jīng)理應(yīng)定期向（ ）通報(bào)履職情況。A、人事部門 B、運(yùn)行管理部門 C、派出行 D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C28在網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理（ ）前，各行對網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)經(jīng)理所在派駐網(wǎng)點(diǎn)的核算管理、內(nèi)控管理水平進(jìn)行綜合評審，評審資料按年進(jìn)行歸檔保管。A、會(huì)計(jì)科目 B、會(huì)計(jì)賬戶 C、會(huì)計(jì)要素 D、會(huì)計(jì)報(bào)表標(biāo)準(zhǔn)答案：B28營業(yè)經(jīng)理負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（ ）的使用是否規(guī)范。A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、海關(guān) D、檢察機(jī)關(guān) 標(biāo)準(zhǔn)答案：D28現(xiàn)金業(yè)務(wù)沖賬授權(quán)人員必須審核反交易差錯(cuò)的真實(shí)性，監(jiān)督反交易賬實(shí)（ ）A、當(dāng)日沖正 B、及時(shí)沖正 C、分別沖正 D、同步?jīng)_正 標(biāo)準(zhǔn)答案：D28檢查報(bào)告須經(jīng)（ ）簽署意見后方可上報(bào)。A．每月 B．每季 C．每旬 D．每年標(biāo)準(zhǔn)答案：B29（ ）是指營業(yè)經(jīng)理要建立工作日志，逐日登記監(jiān)督檢查、重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)處理、落實(shí)整改、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作情況。獨(dú)立完成業(yè)務(wù)事中控制授權(quán)工作，不介入與其職責(zé)無關(guān)的行政管理事務(wù)。A、1000 B、5000 C、10000 D、100000標(biāo)準(zhǔn)答案：C29營業(yè)經(jīng)理應(yīng)（ ）檢查銀行匯票票樣、印模、有價(jià)單證、代保管有價(jià)值品、貴金屬等實(shí)物是否賬實(shí)相符。A、每月 B、每季 C、定期 D、不定期 標(biāo)準(zhǔn)答案：D29營業(yè)經(jīng)理不得辦理前臺(tái)（ ）類業(yè)務(wù)。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦 B、業(yè)務(wù)主辦 C、業(yè)務(wù)主管 D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人標(biāo)準(zhǔn)答案：C29營業(yè)經(jīng)理應(yīng)（ ）檢查柜員業(yè)務(wù)傳票、派駐機(jī)構(gòu)傳票封包、派駐機(jī)構(gòu)保管的傳票的整理、保管情況，以及傳票傳遞情況。A、業(yè)務(wù)公章 B、業(yè)務(wù)清訖章 C、匯票專用章 D、結(jié)算專用章標(biāo)準(zhǔn)答案：C300、單位的協(xié)定存款的結(jié)算存款戶銷戶時(shí)，銷戶順序?yàn)? ) A、不分先后順序 B、同時(shí)銷A、BC、先銷B再銷A D、先銷A再銷B標(biāo)準(zhǔn)答案：C30存款開銷戶登記簿是用來記載開立、撤銷存款人賬戶的登記簿，是反映（ ）情況的賬簿。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份登記C、客戶身份記錄D、客戶身份留存標(biāo)準(zhǔn)答案：A30目前大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行( ) 報(bào)送。A、季度 B、半年 C、全年 D、半年和全年 標(biāo)準(zhǔn)答案：D30如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至( ) A、5年 B、反洗錢調(diào)查工作結(jié)束 C、10年 D、15年 標(biāo)準(zhǔn)答案：B30我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有( ) 種A、4種B、5種C、6種D、7種標(biāo)準(zhǔn)答案：D30根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處( ) 的罰款。A、國務(wù)院金融辦公室 B、中國人民銀行 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、公安部 標(biāo)準(zhǔn)答案：B3運(yùn)行管理的流程管理職能，指以實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)（ ）為目標(biāo)，A、客戶滿意度 B、價(jià)值最大化 C、內(nèi)部處理便利度 D、業(yè)務(wù)處理時(shí)間最短標(biāo)準(zhǔn)答案：B31涉及業(yè)務(wù)運(yùn)行流程的制度、辦法，由（ ）制定（修訂）或核準(zhǔn)。A、總行 B、一級(jí)分行 C、二級(jí)分行 D、二級(jí)支行標(biāo)準(zhǔn)答案：A31全行清算業(yè)務(wù)應(yīng)通過各級(jí)清算機(jī)構(gòu)辦理。A、逐級(jí)管理 B、分行統(tǒng)一管理 C、授權(quán)管理 D、指定機(jī)構(gòu)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：A31客戶對賬分為一般賬戶對賬和重點(diǎn)賬戶對賬。A、市分行 B、對賬中心 C、總行D、客戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C31參加全國支票影像交換的（ ）負(fù)責(zé)受理、審核票據(jù)，對票據(jù)真實(shí)性、合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。A、經(jīng)辦及營業(yè)經(jīng)理 B、單人 C、兩人以上 D、雙人標(biāo)準(zhǔn)答案：D31現(xiàn)金業(yè)務(wù)臨時(shí)上門服務(wù)的服務(wù)期限應(yīng)低于（ ）。A、一級(jí)支行 B、二級(jí)支行 C、市分行 D、經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C31銷毀空白銀行匯票和空白商業(yè)匯票，由各分、支行行文上報(bào)市分行核準(zhǔn)后（ ）組織實(shí)施。A、至少每季 B、至少每兩年 C、按需 D、至少每年標(biāo)準(zhǔn)答案：D32小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務(wù)通存時(shí)資金（ ）存入收款人賬戶，通兌時(shí)（ ）扣劃付款人賬戶資金，定時(shí)通過小額支付系統(tǒng)辦理代理行與開戶行之間的資金清算。A、市分行 B、分支行運(yùn)行管理部 C、分支行人力資源部D、分支行內(nèi)控合規(guī)部標(biāo)準(zhǔn)答案：A32持卡人暫時(shí)離崗（ ）天（含）以上的，人力資源部門要于離崗當(dāng)日將其權(quán)限卡改為待啟用狀態(tài)，并由柜員本人妥為保管