【正文】 ?開展 “廉政 ?文化建設(shè)進 ?黨支部 ”活 ?動，組織了 ?主題征文、 ?黨員公開承 ?諾、社區(qū)共 ?建、觀看建 ?黨優(yōu)秀影片 ?等活動，提 ?升黨員黨性 ?修養(yǎng)，從源 ?頭上預(yù)防腐 ?敗的產(chǎn)生。切實加強 ?崗位風(fēng)險防 ?范工作，嚴(yán) ?格黨員領(lǐng)導(dǎo) ?干部的監(jiān)督 ?管理，重點 ?圍繞國庫管 ?理、財務(wù)資 ?金管理、行 ?政審批等關(guān) ?鍵部門和風(fēng) ?險崗位，做 ?到關(guān)口前置 ?、跟蹤監(jiān)督 ?，為基層央 ?行職責(zé)的正 ?確高效履行 ?提供有力保 ?證。 20?17年我們 ?將認(rèn)真貫徹 ?落實十七屆 ?五中、六中 ?全會精神， ?繼續(xù)以科學(xué) ?發(fā)展觀為指 ?導(dǎo)，緊緊圍 ?繞中心工作 ?，把握重點 ?、創(chuàng)新思路 ?，密切關(guān)注 ?經(jīng)濟金融形 ?勢變化對轄 ?區(qū)經(jīng)濟的影 ?響，將貨幣 ?政策傳導(dǎo)與 ?支持地方經(jīng) ?濟發(fā)展相結(jié) ?合，提高基 ?層央行履職 ?效能；堅 持 ?以文明創(chuàng)建 ?為契機，狠 ?抓管理、夯 ?實基礎(chǔ)，優(yōu) ?化人力資源 ?配置，加強 ?崗位整合， ?提高服務(wù)效 ?率，使支行 ?各項工作在 ?和諧發(fā)展的 ?軌道中穩(wěn)步 ?前行。 ?方案要求全 ?行內(nèi)控管理 ?工作必須從 ?基礎(chǔ)工作做 ?起，并嚴(yán)格 ?按照上級行 ?的內(nèi)控管理 ?、操作規(guī)范 ?標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化 ?控制管理環(huán) ?節(jié)，規(guī)范監(jiān) ?督檢查程序 ?，完善內(nèi)控 ?管理中發(fā)現(xiàn) ?問題的整改 ?、處罰措施 ?，力求做好 ?內(nèi)控管理的 ?每一項工作 ?，實現(xiàn)科學(xué) ?管理目標(biāo)。 ? ? 二是加大 ?對市行部室 ?內(nèi)控管理考 ?核掛鉤的力 ?度?？己藭r， ?根據(jù)發(fā)現(xiàn)問 ?題的性質(zhì)嚴(yán) ?重程度將問 ?題分為一般 ?問題、較嚴(yán) ?重問題、嚴(yán) ?重問題、重 ?大違規(guī)問題 ?四個層次及 ?檢查發(fā)現(xiàn)問 ?題整改率進 ?行考核，按 ?項目分別統(tǒng) ?計，累計扣 ?分。 ? ?銀行內(nèi)控工 ?作計劃 ? （二） ?20**年 ?是我 …… 集 ?團上市推進 ?工作的一個 ?關(guān)鍵年度。 ? 第一部 ?分：企業(yè)內(nèi) ?部控制基本 ?規(guī)范》及配 ?套指引要求 ?，結(jié)合公司 ?現(xiàn)有實際情 ?況，應(yīng)逐步 ?建立、完善 ?公司內(nèi)部控 ?制體系，規(guī) ?范企業(yè)內(nèi)部 ?控制行為， ?防范企業(yè)風(fēng) ?險。 20?**年內(nèi)控 ?工作重心為 ?內(nèi)部控制制 ?度基礎(chǔ)管理 ?工作。 ? ? 按照 ?宣導(dǎo)計劃， ?組織對集團 ?相關(guān)管理人 ?員實行宣貫 ? 3?、對宣貫結(jié) ?果的跟蹤 ?計劃實施時 ?間 34月 ?份 ?二、制度系 ?統(tǒng)的整理 ? ?自查階段。 ? 各地 ?區(qū)自行組織 ?門店按照企 ?業(yè)內(nèi)部控制 ?基本規(guī)范和 ?配套指引的 ?相關(guān)規(guī)定， ?對各自的重 ?要業(yè)務(wù)流程 ?進行風(fēng)險評 ?估，對已有 ?的內(nèi)部控制 ?制度及其實 ?施情況進行 ?全面系統(tǒng)的 ?檢查、分析 ?和梳理，將 ?重要業(yè)務(wù)現(xiàn) ?有的政策、 ?制度與風(fēng)險 ?進行對比， ?查找內(nèi)部控 ?制缺陷，編 ?制風(fēng)險清單 ?。在集團內(nèi) ?審委員會領(lǐng) ?導(dǎo)下，由集 ?團內(nèi)控部牽 ?頭， (同時 ?，整理內(nèi)部 ?控制缺陷， ?分析缺陷的 ?性質(zhì)和產(chǎn)生 ?的原因，制 ?定相應(yīng)的內(nèi) ?控措施，并 ?上報內(nèi)審委 ?員會。 ?針對《企業(yè) ?內(nèi)部控制規(guī) ?范》及配套 ?文件的要求 ?，針對相 關(guān) ?檢察部門報 ?告（如審計 ?部門的審計 ?報告，監(jiān)察 ?部門的監(jiān)察 ?報告，人力 ?部門的處罰 ?報告等）揭 ?露出的問題 ?，查找相關(guān) ?制度、流程 ?中的風(fēng)險控 ?制點；對制 ?度、流程進 ?行修訂、升 ?級。制度聯(lián) ?合工作組， ?針對制度的 ?執(zhí)行情況， ?對執(zhí)行部門 ?的執(zhí)行過程 ?抽查并收集 ?制度執(zhí)行反 ?饋信息。 ? ?評估階 ?段。 ? ? 三、 ?20**年 ?的預(yù)算跟蹤 ?工作 根據(jù) ?集團批準(zhǔn)的 ?20**年 ?度預(yù)算，按 ?月序時跟蹤 ?各預(yù)算單位 ?的預(yù)算執(zhí)行 ?情況。 ? ?審查預(yù) ?算執(zhí)行單位 ?的控制方式 ?。 ? 3?、審查預(yù)算 ?執(zhí)行中的重 ?大差異。 ? 5?、其他情形 ?。 ? 銀行內(nèi)控 ?工作計劃 ? （三 ） ? ? 一、全 ?力推進 “三 ?個創(chuàng)新 ” ?第一個創(chuàng)新 ?是科技創(chuàng)新 ?。 ?將現(xiàn)有限財 ?務(wù)盡量向科 ?技進步傾斜 ?，強化硬件 ?設(shè)施建設(shè)； ?維護和充分 ?利用好現(xiàn)有 ?科技設(shè)施尤 ?其是 abi?s系統(tǒng)；不 ?斷研究和開 ?發(fā)科技與業(yè) ?務(wù)經(jīng)營、內(nèi) ?控管理相結(jié) ?合的金融產(chǎn) ?品，營業(yè)室 ?要加快速度 ?克服技術(shù)難 ?關(guān)，盡早把 ?網(wǎng)上銀行推 ?出，在條件 ?許可時，還 ?要積極拓展 ?自動銀行、 ?電話銀行、 ?手機銀行等 ?科技成果的 ?開發(fā)和應(yīng)用 ?，全力打造 ?新一代、大 ?前置、中間 ?業(yè)務(wù) 、網(wǎng)上 ?銀行四大應(yīng) ?用技術(shù)平臺 ?。在具體 ?操作中，要 ?注重業(yè)務(wù)品 ?種的綜合并 ?用，盡量為 ?客戶提供全 ?面的產(chǎn)品組 ?合服務(wù)，突 ?出我行的特 ?色。在搞 ?好傳統(tǒng)金融 ?服務(wù)的同時 ?，積極為客 ?戶提供經(jīng)濟 ?金融信息、 ?代管保險箱 ?、投資咨詢 ?、個人理財 ?、銀證聯(lián)網(wǎng) ?等綜合性服 ?務(wù)，繼續(xù)堅 ?持設(shè)立大客 ?戶服務(wù)中心 ?。 ? ?二、采勸七 ?進 ”策略 ? ?堅持不懈抓 ?存增效，擴 ?大市場份額 ?，把存款工 ?作當(dāng)作第一 ?要務(wù)來抓而 ?開拓奮進。 ? ? ① 更新 ?觀念，提高 ?認(rèn)識，牢固 ?樹立大存款 ?、大發(fā)展的 ?經(jīng)營思想。大力 ?組織資金不 ?僅是解決資 ?金困難的需 ?要，實現(xiàn)大 ?幅增盈的需 ?要，也是迎 ?接挑戰(zhàn)，參 ?與競爭的需 ?要，更是生 ?存與發(fā)展的 ?需要。 ? ?把營銷重點 ?放在系統(tǒng)大 ?戶，我們要 ?立足開發(fā)區(qū) ?，把營銷區(qū) ?域擴展到全 ?市，把營銷 ?中心擱在教 ?育、部隊、 ?事業(yè)單位等 ?行業(yè)，把營 ?銷主體設(shè)在 ?社區(qū)服務(wù)， ?把營銷觸角 ?伸在邊緣鄉(xiāng) ?村，把營銷 ?品種定在教 ?育儲蓄，利 ?用一切可利 ?用的關(guān)系， ?采取一切可 ?采取的方式 ?，謀策劃、 ?抓信息，領(lǐng) ?導(dǎo)上陣，人 ?人參與，強 ?力營銷。爭取在第 ?一季度為全 ?年存款工作 ?打下堅實的 ?基矗利用各 ?種媒體加大 ?宣傳力度， ?對外可召開 ?重點客戶座 ?談會，寫標(biāo) ?語、拉橫幅 ?、印發(fā)宣傳 ?頁，對內(nèi)抓 ?好正反兩方 ?面典型，用 ?先進事跡、 ?模范人物鼓 ?舞士氣，振 ?奮精神。 ? ? ① 要繼 ?續(xù)貫徹落實 ?信貸新規(guī)則 ?，在防范風(fēng) ?險前提下， ?優(yōu)化信貸業(yè) ?務(wù)流程，提 ?高信貸運行 ?效率。 ? ?② 要強化貸 ?后管理，健 ?全貸后管理 ?制度，規(guī)范 ?貸后管理內(nèi) ?容，設(shè)置貸 ?后管理高壓 ?線，設(shè)置貸 ?后管理 “高 ?壓線 ”，定 ?期寫出客戶 ?風(fēng)險分析報 ?告。 ? ③ ?另外，一方 ?面要認(rèn)真抓 ?好信貸退出 ?工作，根據(jù) ?總行制定的 ?標(biāo)準(zhǔn)在研究 ?現(xiàn)有信貸客 ?戶結(jié)構(gòu)基礎(chǔ) ?，明確退出 ?客戶具體范 ?圍及貸款規(guī) ?模，合理牙 ?分退出的責(zé) ?任，另一方 ?面對已形成 ?事實的風(fēng)險 ?貸款，要實 ?行 “一把手 ?工程 ”行長 ?親自上陣帶 ?領(lǐng)資產(chǎn)經(jīng)營 ?部人員分包 ?管理，相關(guān) ?行長與經(jīng)營 ?部同志的效 ?益工資，與 ?盤活業(yè)績一 ?同掛鉤，嚴(yán) ?格考核，同 ?獎同罰。 ? ?將國際 ?業(yè)務(wù)、個人 ?業(yè)務(wù)當(dāng)成新 ?的效益增長 ?點來抓，增 ?加收入，減 ?輕財務(wù)壓力 ?，為保證利 ?潤計劃完成 ?而奮勇前進 ?。 ? ? ① 我行國 ?際業(yè)務(wù)去年 ?已取得突破 ?性進展，在 ?穩(wěn)定走客戶 ?的基礎(chǔ)，今 ?年仍然要積 ?極發(fā)掘新客 ?戶，本著 “?虎口拔牙 ”?的膽略，把 ?一些成長性 ?、優(yōu)良性的 ?外向型客戶 ?業(yè)務(wù)營銷過 ?來，以辦理 ?結(jié)售匯業(yè)務(wù) ?龍頭，吸引 ?外幣存款為 ?基礎(chǔ)，發(fā)放 ?出口質(zhì)押貸 ?款、押匯貸 ?款、等底風(fēng) ?險、高收益 ?貸款為根本 ?，積極介入 ?，優(yōu)先辦理 ?，爭取完成 ?壹仟萬國際 ?結(jié)算量、增 ?加壹佰元的 ?美元存款的 ?目標(biāo)。在 ?條件成熟后 ?，還可按照 ?“積極安全 ?效益 ”的原 ?則介入個人 ?信用評級 業(yè) ?務(wù)個人旅游 ?貸款及高檔 ?消費品貸款 ?等新興個人 ?業(yè)務(wù)，并加 ?大宣傳力度 ?，真正把個 ?人業(yè)務(wù)的金 ?明品牌擦亮 ?、叫響，成 ?為營業(yè)部一 ?個業(yè)務(wù)亮點 ?。 ? 通 ?過幾年來的 ?努力，我行 ?的內(nèi)控制度 ?管理一類行 ?的榮譽已保 ?持三年，我 ?們決不能掉 ?以輕心，要 ?介驕、介躁 ?，切實按照 ?內(nèi)控管理制 ?度的要求建 ?章建制，把 ?我行的經(jīng)營 ?管理納入到 ?合法性、規(guī) ?范性的軌道 ?上來，向會 ?計制度的 “?三鐵 ”穩(wěn)步 ?邁進。 ? ? ② 繼續(xù)推 ?行營業(yè)單位 ?坐班主任制 ?度，提高內(nèi) ?部管理水平 ?，防范和化 ?解操作風(fēng)險 ?。另一方面 ?坐班主任堅 ?持臨柜坐班 ?，不準(zhǔn)兼柜 ?員和外勤并 ?實行定期輪 ?換制，要嚴(yán) ?格履行自己 ?崗位職責(zé)開 ?展即時監(jiān)督 ?、審核工作 ?事項、對上 ?一工作日進 ?行監(jiān)督、審 ?核事項等日 ?常性工作。 ? ? ③ abi?s營業(yè)網(wǎng)點 ?要加強現(xiàn)金 ?、重要空白 ?憑證、聯(lián)行 ?、抹帳、 沖 ?帳和掛帳業(yè) ?務(wù)的管理， ?安全穩(wěn)妥地 ?實施復(fù)核制 ?勞動組合形 ?式，杜絕差 ?錯事故的發(fā) ?生。 ? ? ?強化服務(wù)意 ?識，提高服 ?務(wù)質(zhì)量，把 ?服務(wù)當(dāng)作金 ?字招牌來掛 ?，以服務(wù)促 ?發(fā)展而竭力 ?拓進。 ? ? ② 培養(yǎng) ?高素質(zhì)的服 ?務(wù)人才，當(dāng) ?前的服務(wù)先 ?有 “微笑服 ?務(wù) ”“站立 ?服務(wù) ”“一 ?站式服務(wù) ”?是不夠的， ?還要具備會 ?理財、懂英 ?語、精代理 ?等綜合素質(zhì) ?，以應(yīng)對不 ?同客戶的不 ?同需求。 ? ?③ 開發(fā)服務(wù) ?品種。 ? ? 大力 ?開展勞動競 ?賽活動和體 ?育文化活動 ?，深化企業(yè) ?文化內(nèi)涵， ?為企業(yè)注入 ?源源不斷的 ?生命力，真 ?正向全國百 ?強百優(yōu)行努 ?力靠進。 ? ② ?加強企業(yè)建 ?設(shè)，對于有 ?效激勵員工 ?，樹立良好 ?的金明農(nóng)行 ?公眾形象， ?提高整體競 ?爭力具有十 ?分重要意義 ?。 ? 農(nóng)行 2?017外匯 ?業(yè)務(wù)內(nèi)控制 ?度執(zhí)行情況 ?報告 (五 )?：企業(yè)內(nèi)部 ?控制規(guī)范》 ?及配套文件 ?的要求，針 ?對相關(guān)檢察 ?部門報告（ ?如審計部門 ?的審計報告 ?，監(jiān)察部門 ?的監(jiān)察報告 ?，人力部門 ?的處罰報告 ?等）揭露出 ?的問題，查 ?找相關(guān)制度 ?、流程中的 ?風(fēng)險控制點 ?；對制度、 ?流程進行修 ?訂、升級。 ?制度聯(lián)合工 ?作組，針對 ?制度的執(zhí)行 ?情況，對執(zhí) ?行部門的執(zhí) ?行過程抽查 ?并收集制度 ?執(zhí)行反饋信 ?息。 ? ? ?評估階段。 ? ? 三、 20?**年的預(yù) ?算跟蹤工作 ? 根據(jù)集團 ?批準(zhǔn)的 20?**年度預(yù) ?算，按月序 ?時跟蹤各預(yù) ?算單位的預(yù) ?算執(zhí)行情況 ?。 ? ? ?審查預(yù)算執(zhí) ?行單位的控 ?制方式。 ? ? 審 ?查預(yù)算執(zhí)行 ?中的重大差 ?異。 ? ? 其 ?他情形。 ? 銀 ?行內(nèi)控工作 ?計劃 ?（三） ? ?一、全力推 ?進 “三個創(chuàng) ?新 ” 第一 ?個創(chuàng)新是科 ?技創(chuàng)新。將現(xiàn) ?有限財務(wù)盡 ?量向科技進 ?步傾斜，強 ?化硬件設(shè)施 ?建設(shè)；維護 ?和充分利用 ?好現(xiàn)有科技 ?設(shè)施尤其是 ?abis系 ?統(tǒng)；不斷研 ?究和開發(fā)科 ?技與業(yè)務(wù)經(jīng) ?營、內(nèi)控管 ?理相結(jié)合的 ?金融產(chǎn)品， ?營業(yè)室要加 ?快速度克服 ?技術(shù)難關(guān)， ?盡早把網(wǎng)上 ?銀行推出， ?在條件許可 ?時，還要積 ?極拓展自動 ?銀行、電話 ?銀行、手機 ?銀行等科技 ?成果的開發(fā) ?和應(yīng)用，全 ?力打造新一 ?代、大前置 ?、中間業(yè)務(wù) ?、網(wǎng)上銀行 ?四大應(yīng)用技 ?術(shù)平臺。 ?在具體操作 ?中，要注重 ?業(yè)務(wù)品種的 ?綜合并用， ?盡量為客戶 ?提供全面的 ?產(chǎn)品組合服 ?務(wù)，突出我 ?行的特色。在搞好傳 ?統(tǒng)金融服務(wù) ?的同時，積 ?極為客戶提 ?供經(jīng)濟金融 ?信息、代管 ?保險箱、投 ?資咨詢、個 ?人理財、銀 ?證聯(lián)網(wǎng)等綜 ?合性服務(wù)， ?繼續(xù)堅持設(shè) ?立大客戶服 ?務(wù)中心。 ? ? 二、 ?采勸七進 ”?策略 ? 堅持 ?不懈抓存增 ?效，擴大市 ?場份額，把 ?存款工作當(dāng) ?作第一要務(wù) ?來抓而開拓 ?奮進。 ? ?① 更新觀念 ?，提高認(rèn)識 ?，牢固樹立 ?大存款、大 ?發(fā)展的經(jīng)營 ?思想。大力組織 ?資金不僅是 ?解決資金困 ?難的需要， ?實現(xiàn)大幅增 ?盈的需要， ?也是迎接挑 ?戰(zhàn)，參與競 ?爭的需要， ?更是生存與 ?發(fā)展的需要 ?。 ? 把營 ?銷重點放在 ?系統(tǒng)大戶， ?我們要立足 ?開發(fā)區(qū)，把 ?營銷區(qū)域擴 ?展到全市， ?把營銷中心 ?擱在教育、 ?部隊、事業(yè) ?單位等行業(yè) ?，把營銷主 ?體設(shè)在社區(qū) ?服務(wù)，把營 ?銷觸角伸在 ?邊緣鄉(xiāng)村， ?把營銷品種 ?定在教育儲 ?蓄，利用一 ?切可利用的 ?關(guān)系，采取 ?一切可采取 ?的方式，謀 ?策劃、抓信 ?息，領(lǐng)導(dǎo) 上 ?陣，人人參 ?與，強力營 ?