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正文內(nèi)容

國際卡受理流程-商餐娛-閱讀頁

2025-06-02 21:17本頁面
  

【正文】 消費金額 顧客簽名 證件號 日期正確、內(nèi)容清晰無缺漏 VISA/MASTER手工壓卡單 違規(guī)操作 ? 分單交易: 指同一張卡分成幾筆交易,逃避大額授權(quán); ? 套取現(xiàn)金 : 指持卡人以刷卡的方式給陌生顧客結(jié)帳,要求顧客返還現(xiàn)金的行為; ? 涂改簽購單,簽購單無持卡人簽名,簽名明顯不符; ? 手工壓卡交易時沒打電話授權(quán); ? 交易數(shù)據(jù)或手工單據(jù)未在規(guī)定時間內(nèi)提交到銀行; 信用卡犯罪手法-偽冒交易 ? 偽冒交易:指冒用他人有效信用卡,模仿其簽字進行行騙。 ? 疑點: ? 刻意涂改簽名欄信息,注意簽名欄底紋、材料、簽名字跡等是否明顯涂改,甚至將簽名欄鏟除從新貼假簽名欄; ? 持卡人性別與卡面性別 “ MR”、 “ MS”不符; ? 出示有效證件與持卡人相貌不符或出示偽造證件; ? 持卡人消費行為及要求有異于一般持卡人。 ? 疑點: ? 信用卡防偽特征與真卡不符,甚至修改卡號信息; ? 簽名筆跡過于簡單或出示多張簽名筆跡不一致信用卡; ? 出示有效證件與持卡人相貌不符或出示偽造證件; ? 持卡人消費行為及要求有異于一般持卡人。 ? 特點:卡背面明顯沒有運通卡標(biāo)志。 ? 特點: ? 每筆消費金額比較大,多購買名貴商品; ? 利用長假期消費黃金時間作案; ? 一天內(nèi)不同時間在多個點作案,消費地域較寬; ? 同一個消費場所在不同收銀點、樓層刷卡。購買商品有名牌手機、數(shù)碼產(chǎn)品、手提電腦、名牌服裝。 ? 個別假卡的防偽工藝較逼真
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