【正文】 履行管理職責(zé)； （十八）制定并執(zhí)行本行的責(zé)任制和問責(zé)制，定期評估并完善本行的公司治理狀況，檢查并評價本行內(nèi)部審計、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理等制度的執(zhí)行情況； （十九）檢查監(jiān)督本行的財務(wù)活動； （二十）制訂發(fā)行債券的方案，制訂股權(quán)激勵方案。 第五條董事長行使下列職權(quán)： （一）主持股東大會和召集、主持董事會會議； （二）督促、檢查董事會決議的執(zhí)行，并向董事會報告； （三）簽署本行股權(quán)證書； （四）簽署董事會重要文件和其他應(yīng)由本行法定代表人簽署的其他文件； （五）行使法定代表人的職權(quán)； （六）在發(fā)生特大自然災(zāi)害等不可抗力的緊急情況下，對本 行事務(wù)行使符合法律規(guī)定和本行利益的特別處臵權(quán)，并在事后向本行董事會和股東大會報告； （七）董事會授予的其他職權(quán)。 第七條董事會應(yīng)當(dāng)制定本行基本授權(quán)制度，確定其運用本行資產(chǎn)所做出的風(fēng)險投資和大額貸款權(quán)限，建立嚴(yán)格的審查和決策程序；重大投資項目和大額貸款應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)專家、專業(yè)人員進(jìn)行評審。專門委員會直接對董事會負(fù)責(zé)。 戰(zhàn)略決策委員會根據(jù)董事會授權(quán)履行戰(zhàn)略決策職能。 審計委員會根據(jù)董事會授權(quán)履行監(jiān)督職能。 風(fēng)險管理與關(guān)聯(lián)交易控制委員根據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險管理職能。負(fù)責(zé)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)確認(rèn)本行的關(guān)聯(lián)方；檢查、監(jiān)督、審核重大關(guān)聯(lián)交易和持續(xù)關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險；審核本行的關(guān)聯(lián)交易管理辦法，監(jiān)督本行關(guān)聯(lián)交易管理體系的建立和完善；審核本行關(guān)聯(lián)交易的公告。負(fù)責(zé)對本行董事和高級管理人員的選任程序和標(biāo)準(zhǔn)，任職資格和條件進(jìn)行初步審核并向董事會提出建議；負(fù)責(zé)制定本行董事及高級管理人員 的考核標(biāo)準(zhǔn)并進(jìn)行考核；負(fù)責(zé)制定、審查本行有關(guān)董事及高級管理人員的薪酬政策方案，并監(jiān)督方案的實施。 第三章董事會會議的召開 第九條董事會例會每年至少召開四次，由董事長負(fù)責(zé)召集和主持。 董事會會議應(yīng)當(dāng)通知監(jiān)事會監(jiān)事長或監(jiān)事、行長及副行長列席。 第十一條董事會召開臨時董事會會議的通知方式為：書面通知，包括掛號信、電報、電傳及經(jīng)確認(rèn)收到的傳真、電子郵件；通知時限為：會議召開前的五個工作日內(nèi)。 第十三條董事會會議通知包括以下內(nèi)容： （一）會議日期和地點； （二）會議期限； （三）事由及議題； （四）發(fā)出通知的日期。董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過。 委托書應(yīng)當(dāng)載明代理人的姓名，代理事項、權(quán)限和有效期限，并由委托人簽名或蓋章。董事未出席董事會會議，亦未委托代表出席的，視為放棄在該次會議上的投票權(quán)。董事每年至少應(yīng)親自出席董事會會議總數(shù)的三分之二，連續(xù)二次未能親自出席、也不委托其他董事出席董事會會議的，視為不能履行職 責(zé)。 第十八條董事會召開時，首先由會議主持人宣布會議議題，并根據(jù)會議議題主持議事。一項議案未表決完畢，不得表決下一項議案。 第十九條董事會會議原則上不審議在會議通知上未列明的議案。必要時，會議主持人可啟用表決程序?qū)κ欠裨黾有? 的議題或事項進(jìn)行表決。 第二十一條董事會討論重大問題，如有反對意見或認(rèn)為議案存在疑問，由會議主持人決定是否暫緩表決，待進(jìn)一步調(diào)查研究后，提交下次會議表決。關(guān)聯(lián)董事可以自行回避，也可以由其他參加董事會的董事提出回避請求。 第二十四條董事會臨時會議在保障董事充 分表達(dá)意見的前提下，可以用傳真的方式進(jìn)行并做出決議，并由參會董事簽字。 第二十五條董事會決議表決方式為：舉手或投票表決。 第五章會議記錄和決議 第二十六條董事會會議應(yīng)當(dāng)有會議記錄，出席會議的董事和記錄人應(yīng)當(dāng)在會議記錄上簽名。董事會會議記錄作為本行檔案由董事會永久保存。 第二十八條董事會做出決議，必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上通過。 第二十九條董事應(yīng)當(dāng)在董事會決議上簽字并對董事會的決議承擔(dān)責(zé)任。但經(jīng)證明在表決時曾表明異議并記載于會議記錄的董事可以免除責(zé)任。董事有權(quán)就董事會決議執(zhí)行情況向有關(guān)執(zhí)行者提出質(zhì)詢。 第六章附則 第三十一條本議事規(guī)則未盡事宜，本行依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《章程》的規(guī)定執(zhí)行。 第三十二條本議事規(guī)則解釋權(quán)和修改權(quán)屬本行董事會，本事規(guī)則自董事會通過之日起生效。會議就新常態(tài)下農(nóng)商銀行發(fā)展與合作共贏等問題展開了深入的交流與討論。 此次會議分為四個環(huán)節(jié)：開幕式、主題演講、主題交流、閉幕式。 第一單元 開幕式：嘉賓致辭熱烈精彩 開幕式環(huán)節(jié)由第六屆農(nóng)商銀行董事長聯(lián)席會輪值主席、黑河農(nóng)商銀行董事長安久龍先生擔(dān)任主持，致開幕詞并介紹與會嘉賓。 原人民銀行征信中心業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、現(xiàn)任視界華信征信公司總經(jīng)理李靖女士致辭。 第二單元主題演講：實用干貨精彩紛呈 主 題演講環(huán)節(jié)的主持人 CIFC 普金會執(zhí)行主任聶阿融用精彩的串聯(lián)，讓四位演講嘉賓的分享引人入勝，眾多干貨，使與會嘉賓享受了一場金融行業(yè)的饕餮盛宴。他從“農(nóng)商行市場定位與核心價值、農(nóng)商行風(fēng)險架構(gòu)探討、不良資產(chǎn)處置路徑探索、如何平衡道德風(fēng)險與績效考核關(guān)系”四個方面分別進(jìn)行了闡述，并結(jié)合民生銀行“二次騰飛”改革案例、匯豐銀行風(fēng)險經(jīng)營案例、中國銀行不良貸款案例等進(jìn)行了透徹的分析與 論述。她從農(nóng)商銀行的發(fā)展歷程，介紹到在復(fù)雜歷史背景和多重管理之下，農(nóng)商行、農(nóng)信社基礎(chǔ)薄弱，機遇與挑戰(zhàn)并存，在改制轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期，必須總結(jié)經(jīng)驗創(chuàng)新求變。王琰女士通過對艾加國際打造農(nóng)商銀行的轉(zhuǎn)型案例的闡述，分析了“如何打響轉(zhuǎn)型發(fā)展之戰(zhàn)”，為處于轉(zhuǎn)型困惑中的銀行指明了道路。黃紹杉先生表示，商業(yè)銀行不良貸款率上升，村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)信用環(huán)境有待改善。 金谷農(nóng)商銀行行長助理兼黨委辦公室主任、人力資源部總經(jīng)理李濤分享了題為“企業(yè)文化建設(shè)經(jīng)驗分享”的主題演講。 第三單元主題交流：妙語 連珠掌聲不斷 聯(lián)席會議下午進(jìn)入第三單元 —— 主題交流環(huán)節(jié)。 農(nóng)商銀行董事長交流會議上，首屆農(nóng)商銀行聯(lián)席會輪值主席、中國地方金融研究院副院長齊逢昌進(jìn)行主持，由 14 家農(nóng)村金融機構(gòu)的董事長、高層領(lǐng)導(dǎo)，圍繞本次主題結(jié)合各自企業(yè)的發(fā)展需求進(jìn)行交流發(fā)言。大會特邀中國人民銀行金融研究所原所長秦池江教授對 大家所表達(dá)的觀點及建議進(jìn)行專業(yè)點評。首先華創(chuàng)證券資產(chǎn)管理總部董事總經(jīng)理屈慶發(fā)表了題為“全面走向資本市場 —— 對銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的思考”的主題演講。分會場會議干貨不斷，互動交流有問有答。閉幕式在中國地方金融研究院副院長湯東林的主持下圓滿落下帷幕。創(chuàng)新發(fā)展，夢想成真。既完成好教育實踐活動“規(guī)定動作”，又結(jié)合自身特點，精彩完成富有行業(yè)特色的“自選動作”。該行始終把信貸支農(nóng)惠農(nóng)作為踐行群眾路線的著力點，深入開展“走基層、訪需求、尋良策”活動，積極推行“信貸一線工作法”，圍繞信用商戶、小微企業(yè)、專業(yè)合作社、家庭農(nóng)場“短、頻、快、急”融資特點，量身打造“金燕快貸通”“果貸通”“信用創(chuàng)業(yè)貸款”特色信貸品牌，滿足了社會各類創(chuàng)業(yè)群體融資需要，又開創(chuàng)銀企、銀政 、銀農(nóng)多贏局面。以創(chuàng)建群眾滿意基層金融網(wǎng)點為著力，組織開展行風(fēng)評議“亮”形象活動。 圍繞電子銀行業(yè)務(wù)，開展助農(nóng)取款“村村通”活動。老百姓各類惠農(nóng)補貼、新農(nóng)保、低保、養(yǎng)老金通過“惠農(nóng)一卡通”不僅能方便快捷地在家門口取款和查詢余額，而且能直接刷卡購物消費，盡享普惠金融“套餐”實惠