【正文】 通道：委貸，票據(jù)等，銀行資金出表等。 1現(xiàn)金管理：思考余額寶成功的背景因素，便利因素，產(chǎn)品思維應該是互聯(lián)網(wǎng)思維，簡潔，易懂，易操作，受眾廣。其他的則是更未來需要好好學習的！對于其他理財領域，如信托、銀行、保險、期貨，則各有所長，需要好好學習！混時間也是混，何不用來好好干事 ??真正把這些都掌握了，是自己的財富！干產(chǎn)品的最高境界，是把握宏觀脈絡，資金流向，熟悉各個投資領域，在投資機會的起伏中，推出最適合的產(chǎn)品，同 時撮合好足夠的交易對手方。 第一部分 20__主要完成的工作 一、搞好制度建設，完善財務管理制度，初步建立了財務管理體系，進一步完善了公司的成本 控制體系。 公司合并后急需統(tǒng)一公司的報銷辦法和財務管理制度，根據(jù)公司的實際情況，及時組織制定公司了《資金管理辦法》，統(tǒng)一公司《費用報銷辦法》，從制度上堵塞管理上的漏洞。進一步完善了公司的成本控制體系。 二、狠抓資金管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。 根據(jù)公司的資金管理辦法，堅持資金計劃管理制度，堅持公司總經(jīng)理有資金支付的最終審批權。 為解決公司流動資金困難，本增加 x 銀行承兌匯票的授信額度 x萬元，本授信額度達到 x 萬元，較上增加 x 萬元，對緩解公司的流動資金，起到了重要的作用。 在年底還加強資金支付的控制，延遲部分大額資金的支付，完成了公司經(jīng)營凈現(xiàn)金流 x 萬元的目標，達到 x 余萬元，對實現(xiàn)公司的經(jīng)營現(xiàn)金流的全年目標起到了重要作用。 三、解決好新舊會計準則的賬務銜接問題。 四、完成與 x 公司的賬務合并，順利完成驗資工作，推進公司收購的順利實現(xiàn)。完成了原 x 公司的清算工作以及審計工作，順利實現(xiàn)兩公司的賬務合并，并完成新公司的驗資工作，為公司完成工商變更登記工作奠定了基礎。 為加強公司資金回收，公司成立了應收賬款清收小 組，負責加強應收賬款的清理催收工作。通過清理，使公司的應收賬款準確性得到保證，通過清收小組的督促，公司及時回收了部分工程款，對緩解公司資金緊張起到了重要作用。 根據(jù)公司需要，對部門內(nèi)的崗位重新設置和細化，強化每一個崗位的崗位職責。通過對每一個崗位的職責細化，讓每一位員工都明確了自己的工作職責，有利于加強員工責任感，也有利于下一步對各崗位的考核。 由于公司以工程施工為主，產(chǎn)品銷售量也在逐年擴大。 財務部門從源頭入手，從合同開始，充分利用公司的資質(zhì)優(yōu)勢和工程實際情況，加強稅務籌劃，從法律形式上將部分產(chǎn)品銷售行為界定為工程施工行為，大大降低了公司的稅負。 同時還加強了員工個人所得稅的籌劃，將員工的年終獎的發(fā)放方式進行了改變，大大降低了員工個人所得稅。 成本分析一直是財務工作的重要方面。同時，本做成本管理辦法時，對公司各部門以前的成本數(shù)據(jù)都進行了詳細的分析，為公司的成本預測提供了較為準確的依據(jù)，并對成本管理中存在的一些問題提出了解決方案，有利于加強公司的成本控制第二部分當前工作存在的主要問題的解決辦法 一、財務人員缺乏，部分財務人員素質(zhì)離崗位的要求有一定差距。在離開的三人中，分別是項目管理與成本分析、稅務會計和現(xiàn)金出納崗位，給今年的財務管理工作帶到很大的不便。在目前的各會計崗位上，雖然具備會計師職稱的人數(shù)不少，但真正能達到與職稱相應要求的人并不多，部分崗位的財務人員的業(yè)務素質(zhì)離崗位要求有相當大的差距。 目前公司的管理模式還不具備每個項目都派財務人員的長期保持，但外地項目今后 必須派出財務人員，公司外地項目逐漸增多，給公司的項目財務管理帶來很大的挑戰(zhàn)。 二、個別財務人員工作態(tài)度較差，部門內(nèi)相互之間的溝通不暢，影響財務部門整體形象。部門內(nèi)各崗位的溝通不 暢，相互之間缺乏主動的溝通。這方面，作為部門經(jīng)理，應當負主要責任。部門內(nèi)今后應當堅持例會制度，在會上把問題提出來，并共同解決。 三、基礎工作不夠扎實，職能部門之間資料傳遞不及時，離規(guī)范管理還有一定的距離。公司的數(shù)據(jù)傳遞對財務核算有著重要影響，包括與業(yè)主的結(jié)算、與分包單位的結(jié)算以及材料報耗等資料，由 于相關部門傳遞不及時，造成公司反映出來的財務數(shù)據(jù)和實際情況有相當大的差距。 建議公司各職能部門加強橫向溝通，建立公司資料傳遞流程，職能部門要有勇于為各生產(chǎn)部門服務的意識，簡化流程，及時將相關資料傳遞到財務部門，以便于加強公司對各項目的過程管理。由于人員變動的原因，公司將目標成本下達的職能調(diào)整到了 x 部。但由于成本分析的不及時，造成很多分析都成為了事后分析，不利于加強公司的成本控制。當前急需解決成本分析和項目管理的崗位人員缺乏的問題，以便于加強項目成本管理控制和分析。 五、會計核算還不統(tǒng)一規(guī)范，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。今年因為賬務處理不規(guī)范，花費了大量的時間進行清理，給公司的財務管理基礎工作帶來很大的麻煩。第三部分 20__財務工作的打算 一、做好成本核算，加強成本控制，強化成本分析，及時準確提供成本報表，為公司成本管理提供決策。包括制造費用、機械費用的分配，都需要做一些調(diào)整，有利于更加準確反映各工程項目成本情況。力爭按月進行成本分析，及時發(fā)現(xiàn)公司各項目成本管理中存在的問題并提出控制成本的辦法，及時為公司領導的決策提供參考和依據(jù)。 20__公司已將各部門的責任指標予以落實，但目前財務部門尚未將各項考核指標落實到每個崗位，主要是因為本人員變動太過頻繁，打亂了工作 安排。 三、加強稅務籌劃，努力降低公司稅負。 四、繼續(xù)強化資金管理，提高資金使用效率。主要原因是 x 銀行辦理各項保函時效率太低，目前我們使用x 行的授信僅為 x%。 同時公司并將嚴格執(zhí)行資金管理辦法，對項目回款要堅持按目標成本率予以控制。 堅持利用承兌支付，延遲資金支付時間，確保公司正常生產(chǎn)經(jīng)營資金。嚴格按公司的《財務管理制度》和《材料管理制度》，撤銷各部門的材料 內(nèi)業(yè)，統(tǒng)一設置材料記賬員，加強公司的材料管理，組織公司的材料核算。六、啟動會計核算制度，對公司的各項會計業(yè)務嚴格按照會計準則的要求予以明確，規(guī)范公司會計核算。 20__年是公司財務部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應當清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責任重大，也絲毫不敢懈怠。 企業(yè)資金專員工作總結(jié)范文 4 x 年是公司有史以來在建船舶最多、交船最為集中的一年，時間緊、任務重。 在這一年里，在各部門的共同配合下，通過全體 財務人員的共同努力，主要完成了以下一些工作： 一、健全財務內(nèi)控制度，進一步規(guī)范各項會計工作 《新企業(yè)會計準則》 根據(jù)省國資委、集團公司、公司董事會的要求，我司于 x 年全面施行新準則。經(jīng)濟業(yè)務的內(nèi)部財務管理流程也進行相應調(diào)整，保證對經(jīng)濟業(yè)務 的核算確實按照準則要求。 ，為進一步規(guī)范本公司工作人員差旅費開支行為、統(tǒng)一標準，制定了差旅費報銷管理規(guī)定，細則中對開銷范圍、費用報銷標準、報銷流程等工作程序作了詳實的解釋。 加強資產(chǎn)管理 與信息室對 u 盤、電腦配件等的領用及領用后的管理 進行溝通、梳理、完善；協(xié)助行政室擬定藥品管理規(guī)定、對低值易耗品的管理進行溝通、梳理和完善；督促規(guī)劃設備部加強對固定資產(chǎn)跨部門移交的手續(xù)管理。 酬考核 針對公司出臺的績效考核制度，我部相應地制定了績效薪酬考核量化指標方案，從公司規(guī)章制度遵守情況、工作效率效果、 6s 等多個方面對本部門員工績效進行考核，并擬定相應的獎懲辦法。 “ 6s”規(guī)定，重新完善部門“ 6s”管理規(guī)定、進一步細化部門 6s 考核量化指標 ，我部明確分工，將本部門工作細化為出納業(yè)務、資金管理、外匯管理、銀行對賬作業(yè)、銀行詢證、執(zhí)行建造合 同準則、物資采購業(yè)務、勞務結(jié)算、基建技改工程、固定資產(chǎn)業(yè)務、成本核算業(yè)務指導書、保險業(yè)務、財務報表編制、涉稅業(yè)務等十幾個模塊，組織部門骨干分工負責編寫本崗位的作業(yè)指導書，經(jīng)過層層審核，跨部門報送給相關的部門領導會簽，4 個月的精心編制、修改和完善，整理出一套實用于財務管理作業(yè)的作業(yè)指導書。 二、資金管理方面 資金運營：本是公司有史以來在建船舶最多、交船最為集中的一年，由于多艘船舶同時建造，資金一度吃緊。 通過與銀行的積極溝通，新爭取到 7000 萬元貸款，并降低了部分貸款利率，延長了還款時間。 外匯運作方面，財務部合理編制收付匯計劃，通過遠期結(jié)匯等有效手段，獲得直接收益 186 萬元。為多艘船提供了質(zhì)量保函，保證我司能夠及時交船。財務部對公司生產(chǎn)經(jīng)營管理各種業(yè)務進行認真梳理，根據(jù)不同的環(huán)境不同的風險大小，明確關鍵的業(yè)務、關鍵的程序，從而確定關鍵的風險控制點，針對關鍵風險控制點制定有效的控制措施，集中精力管控住關鍵風險：我部進一步規(guī)范本公司工作人員差旅費開支行為，頒布了《差旅費報銷管理規(guī)定》；聯(lián)合總經(jīng)辦對招待用酒、茶葉的報銷手續(xù)進行梳理和規(guī)范；我部通過加強物資采購合同的審核、材料發(fā)票的 審核、物資款項支付的審核等方面加強物資采購業(yè)務的財務控制；針對船東撤單的情況，我部集中關注了與撤銷船只關聯(lián)的債權債務關系，屬于債權的（船東賠款、預付材料款）謹慎確認收入和損失，定期督促業(yè)務員催收，屬于債務的（物資采購違約款）要求業(yè)務員盡快把相關的手續(xù)辦好，與此相關預付款保函、保函保證金也督促資金管理員跟銀行溝通撤銷和收回。 本財務預算的編制工作，秉承“自下而上，自上而下”的工作思路，總體協(xié)同各歸 口管理部門的預算，預算表格根據(jù)新企業(yè)會計準則的要求，對相關預算項目進行了修正。年中多次組織工程課、規(guī)劃部等部門召開預算溝通協(xié)調(diào)會，對預算進行調(diào)整。 除了加強造船 成本控制外，財務部也加強了對基建技改工程的檢查工作，本對在建的拼焊平臺、浮碼頭工程、內(nèi)業(yè)二工段墻體工程實施進行跟蹤檢查，相關工程決算實行剛性審核，對于超支的、不合理的部分堅決不予通過。 ，規(guī)范材料出庫 根據(jù)物資增補規(guī)定，紅單及技術修改單停止使用， 1 月份開始工具庫動力請購單已停止使用，用工具、配件、易耗品審批單取代，各作業(yè)課、職能部門申請領用工具、配件、易耗品時，先填寫申購單，經(jīng)規(guī)劃設備課批準后，交由物質(zhì)部采購；所有科室在領用工具、配件、易耗品時需按工具、配件、易耗品的工程號進行領用；設備大修改造單獨立項申報工程號的機器設備在領用工具、配件、易耗品時按修理工程號進行領用，不再按工具、配件、易耗品的工程號進行領用。 本我部對物料管理系統(tǒng)中進口設備的初始設置進行了修改、完善物料系統(tǒng)進口設備出庫流程，并解決了物料管理系統(tǒng)無法根據(jù)入庫單的幣種直接帶出出庫的進口設備的幣種導致在做出庫統(tǒng)計時無法按幣種統(tǒng)計的問題。 六、加強稅務管理，有效避免公司的稅務風險 x 年財務部積極與市區(qū)有關稅務部門溝通與聯(lián)系，完成了 x 企業(yè)所 得稅納稅申報：相關的研發(fā)費用所得稅加計扣除、節(jié)能節(jié)水專用設備所得稅抵免、殘疾人員工資所得稅加計扣除在規(guī)定的時間內(nèi)完成申報備案，積極發(fā)揮了稅收效益。 在規(guī)定的退（免）稅申報期收匯核銷，及時辦理出口退（免）稅，加快資金回收，截止 11 月 31日總共取得出口退稅款 億元。 通過小金庫專項治理工作的開展，我部對內(nèi)部各管理環(huán)節(jié)進行了一次全面系統(tǒng)地梳理，尋找風險點，加以改進，及時堵塞資金和資產(chǎn)管理漏洞，促進企業(yè)建章立制，完善內(nèi)部控制機制，著力構建防治“小金庫”、實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的長效機制。 九、抓好財務部自身隊伍建設 總體上看，本財務部工作負荷比較大，從實施新會計準則、繼續(xù)推行全面預算管理、加強資金管理、積極盤活積壓物資、做好專項審計工作等，任務重時間緊，財務部充分發(fā)揮團隊力量，做好部門內(nèi)責任分解，將工作任務落實到人，并為每個工作崗位設定相應績效考核量化指標，順利地 完成本的財務管理工作 同時通過定期進行小組討論和一對一“傳、幫、帶”工作對部門人員進行業(yè)務培訓，進行適當?shù)膿Q崗，加強了內(nèi)部核算監(jiān)督，促進了各崗位的交流合作，提升科員綜合工作能力。定制統(tǒng)一的標準是公司整體信息化建設的基礎，實現(xiàn)設計、物資、財務使用統(tǒng)一的檔案編碼，從而實現(xiàn)生產(chǎn)設計、采購、庫存、財務等等模塊的集成。 財務信息化劃分為兩大主線：一條以材 料為主，系統(tǒng)性的實現(xiàn)從簽訂采購合同開始、到合同到貨、發(fā)票、付款等執(zhí)行情況的監(jiān)控，打通包括企業(yè)管理物資采購，庫存管理，財務管理等各個環(huán)節(jié)，形成物流、財務信息的全面整合，實現(xiàn)企業(yè)物流、信息流、資金流的集成；一條以預算為主，在合同的基礎上，各部門各業(yè)務員根據(jù)合同進展情況提出每個月的月度用款申請，并進行逐級審核，形成月度預算數(shù)據(jù)，將費用支出動態(tài)的與合同直接掛鉤，同時實現(xiàn)月度預算對關鍵業(yè)務進行實時監(jiān)控，財務與物流業(yè)務高度集成，對實際資金支付進行事前實時控制，解決企業(yè)預算控制滯后的難題。 企業(yè)資金專員工作總結(jié)范文 5 很久沒有參加實習了，上一次實習還是一年前的暑假，之后就是一直想實習而沒有機會，直到現(xiàn)在我還是沒有去過。 上一次實習時到工廠里實習，沒有學到多少技術，但是卻學到了不少怎么樣去實習的方法，和怎么樣在工廠里和師傅們搞好關系