【正文】 電”，努力練習(xí)相關(guān)操作技能，以提高自身的工作能力。所以在平時(shí)的工作中，我豎立了較強(qiáng)的安全意識(shí)，現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負(fù)其責(zé)，并相互牽制 。 二、工作內(nèi)容介紹 嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額，把超過(guò)部分按時(shí)存入銀行。 嚴(yán)格保證現(xiàn)金的安全，防止收付差錯(cuò)。 堅(jiān)持每日盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，做到日清日結(jié)。嚴(yán)格遵守銀行結(jié)算紀(jì)律，對(duì)拿去銀行的票據(jù)做到填寫(xiě)無(wú)誤，印鑒清晰。對(duì)業(yè)務(wù)單位交來(lái)的支票，在收到支票時(shí)，認(rèn)真審核該支票的金額，日期，印鑒，然后正確填寫(xiě)銀行進(jìn)帳單。 隨時(shí)掌握銀行存款余額， 不簽發(fā)空頭支票。妥善保管好收付款憑證，月末準(zhǔn)確填寫(xiě)好憑證交接單，及時(shí)傳遞到集團(tuán)公司分管財(cái)務(wù)手里。 (這一點(diǎn)是財(cái)務(wù)出納工作總結(jié)常要寫(xiě)清的。最后是在工資的發(fā)放過(guò)程中，做到認(rèn)真仔細(xì)，不出差錯(cuò)，在這點(diǎn)上，我有過(guò)一點(diǎn)失誤，雖然及時(shí) 糾正了，但也是我值得提高警惕和需要改正的地方。 【擴(kuò)展閱讀篇】 工作總結(jié)格式一般分為：標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、署名四部分。一般是根據(jù)工作總結(jié)的中心內(nèi)容、目的要求、總結(jié)方向來(lái)定。工作總結(jié)標(biāo)題有單標(biāo)題，也有雙標(biāo)題。單標(biāo)題就是只有一個(gè)題目，如《我省干部選任制度改革的一次成功嘗試》。如“市化工廠 1995 生產(chǎn)工作總結(jié)”“市研究所 1995 工作總結(jié)”也可以省略其中一部分，如：“三季度工作總結(jié)”，省略了單位名稱(chēng)。雙標(biāo)題就是分正副標(biāo)題。例 如：辛勤拼搏結(jié)碩果 —— 縣氮肥廠一九九五年工作總結(jié) —— (2)前言。其作用在于用簡(jiǎn)煉的文字概括交代工作總結(jié)的問(wèn)題 ?；蛘邔⒐ぷ骺偨Y(jié)的中心內(nèi)容：主要經(jīng)驗(yàn)、成績(jī)與效果等作概括的提示 。其目的在于讓讀者對(duì)工作總結(jié)的全貌有一個(gè)概括的了解、為閱讀、理解全篇打下基礎(chǔ)。正文是工作總結(jié)的主體，一篇工作總結(jié)是否抓住了事情的本質(zhì)，實(shí)事求是地反映出了成績(jī)與問(wèn)題，科學(xué)地 總結(jié)出了經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，文章是否中心突出，重點(diǎn)明確、闡述透徹、邏輯性強(qiáng)、使人信，全賴于主體部分的寫(xiě)作水平與質(zhì)量。正文的基本內(nèi)容是做法和體會(huì)、成績(jī)和缺點(diǎn)、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。一是寫(xiě)出做法，成績(jī)之后再寫(xiě)經(jīng)驗(yàn)。二是寫(xiě)做法、成績(jī)的同時(shí)寫(xiě)出經(jīng)驗(yàn)，“寓經(jīng)驗(yàn)于做法之中”。成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)是工作總結(jié)的中心和重點(diǎn)，是構(gòu)成工作總結(jié)正文的支柱。所謂經(jīng)驗(yàn)是指在工作中取得的優(yōu)良成績(jī)和成功的原因。精神成果則要用前后對(duì)比的典型事例來(lái)說(shuō)明思想覺(jué)悟的提高和精神境界的高尚，使精神成果在工作總結(jié)中看得見(jiàn)、摸得著，才有感染力和說(shuō)明力。存在的問(wèn)題雖不在每一篇工作總結(jié)中都寫(xiě)，但思想上一定要有個(gè)正確的認(rèn)識(shí)。這樣才能發(fā)揚(yáng)成績(jī)、糾正錯(cuò)誤，虛心謹(jǐn)慎，繼續(xù)前進(jìn)。 (4)結(jié)尾一般寫(xiě)今后努力的方向，或者寫(xiě)今后的打算。 (5)署名和日期。 簡(jiǎn)而言之： 總結(jié)，就是把某一時(shí)期已經(jīng)做過(guò)的工作，進(jìn)行一次全面系統(tǒng)的總檢查、總評(píng)價(jià)，進(jìn)行一次具體的總分析、總研究 。那么，工作總結(jié)怎么寫(xiě) ?個(gè)人工作總結(jié)的格式是怎樣的 ?詳情請(qǐng)看下文解析。這部分內(nèi)容主要是對(duì)工作的主客觀條件、有利和不利條件以及工作的環(huán)境和基礎(chǔ)等進(jìn)行分析。這是總結(jié)的中心。成績(jī)有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪 些方面，是怎樣取得的 。 。為便于今后的工作，須對(duì)以往工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)進(jìn)行分析、研究、概括、集中，并上升到理論的高度來(lái)認(rèn)識(shí)。根據(jù)今后的工作任務(wù)和要求，吸取前一時(shí)期工作的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，明確努力方向，提出改進(jìn)措施等。 (二 )寫(xiě)好總結(jié)需要注意的問(wèn)題 ，成績(jī)不夸大，缺點(diǎn)不縮小，更不能弄虛作假。 。 ，詳略適宜。有重要的，有次要的，寫(xiě)作時(shí)要去蕪存精。另外，在結(jié)尾處也可以附上下一步個(gè)人工作計(jì)劃。所以，處理貨幣資金的收付業(yè)務(wù)就是出納員最主要、最核心的工作。 一、出納收付程序與規(guī)范 (1)清楚收入的來(lái)源和金額。其基本業(yè)務(wù)如下：①確定收款金額。 ②明確付款人。 ③收到是銷(xiāo)售或勞務(wù)性質(zhì)的收入，出納員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)的銷(xiāo)售 (或勞務(wù) )合同確定收款額是否按協(xié)議執(zhí)行，并對(duì)預(yù)收賬款、當(dāng)期實(shí)現(xiàn)的收入和收回以前欠款分別進(jìn)行處理，保證賬實(shí)一致。出納員應(yīng)當(dāng)根據(jù)賬務(wù)記錄確定其收款額是否相符，具體包括單位為職工代付的水電費(fèi)、房租、保險(xiǎn)金、個(gè)人所得稅，職工的個(gè)人借款和差旅費(fèi)借款，單位交納的押金等。出納員在清楚收入的金額和來(lái)源后，進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì)。 ①現(xiàn)金清點(diǎn)。出納員若未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，損失由出納員負(fù)責(zé)。銀行結(jié)算收入應(yīng)由出納員與銀行核對(duì)，如為電話詢問(wèn)或電話銀行查詢，只能作為參考。 ③清點(diǎn)核對(duì)無(wú)誤后，按規(guī)定開(kāi)具發(fā)票或內(nèi)部使用的收據(jù)。 ④如果清點(diǎn)核對(duì)并開(kāi)出單據(jù)后，才發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金短缺或假鈔 ，應(yīng)由出納員負(fù)責(zé)。如因特殊原因?qū)е率杖胪嘶氐?，如支票印鑒不清或收款單位賬號(hào)錯(cuò)誤等，應(yīng)由出納員及時(shí)聯(lián)系有關(guān)經(jīng)辦人或?qū)Ψ絾挝?，重新辦理收款。 (1)明確資金支出的金額和用途。一般不辦理數(shù)額大的現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守國(guó)家關(guān)于現(xiàn)金使用范圍的規(guī)定。 ②明確收款人。 ③明確付款用途。若支付無(wú)批準(zhǔn)的借款或其他付款業(yè)務(wù)而引出的問(wèn)題，由出納員自負(fù)。 ①由經(jīng)辦人填制付款單證，注明付款金額和用途，并對(duì)付款事項(xiàng)的真實(shí)性和準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)。經(jīng)辦人的付款用途中，涉 及實(shí)物的，應(yīng)當(dāng)由倉(cāng)庫(kù)保管員或?qū)嵨镓?fù)責(zé)人 簽收 。 ③有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的簽字。④到財(cái)務(wù)部辦理付款。 (3)辦理付款。所以，出納員必須嚴(yán)格核實(shí)付款金額、用途和有關(guān)審批手續(xù)。雙方應(yīng)當(dāng)面點(diǎn)清，在清點(diǎn)的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)短缺、假鈔等情況由出納員負(fù)責(zé)。開(kāi)具支票時(shí)，出納員應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)各項(xiàng)內(nèi)容，保證要素完整、印鑒清晰、書(shū)寫(xiě)正確，如為現(xiàn)金支票，應(yīng)注明領(lǐng)票人的姓名、身份證號(hào)碼及發(fā)證單位名稱(chēng)。應(yīng)注意，辦理完匯款或轉(zhuǎn)賬后，出納員應(yīng)及時(shí)將 有關(guān)銀行單據(jù)傳真給收款人確認(rèn)。如為轉(zhuǎn)賬或匯款的，銀行單據(jù)直接作為已付款證明。 (4)付款退回。如因?qū)Ψ截?zé)任引起的，應(yīng)由對(duì)方重新補(bǔ)辦手續(xù)方可辦理。 ，分清輕重緩急，根據(jù)工作時(shí)間合理安排。 ，并把當(dāng)天收到的現(xiàn)金送存銀行，不得坐支現(xiàn)金。登記日記賬之前，要審核現(xiàn)金收付款憑證及銀行存款收付款憑證。每日結(jié)出各日記賬余額，以便隨時(shí)了解單位資金運(yùn)作情況，合理調(diào)度資金。收到銀行對(duì)賬單的當(dāng)天，出納員要將銀行存款日記賬與銀行對(duì)賬單進(jìn)行核實(shí)，使銀行存款日記賬、總賬與對(duì)賬單在進(jìn)行余額調(diào)節(jié)后相符。 ，每天或每周報(bào)送一次出納報(bào)告。 三、出納每天工作內(nèi)容 （一）辦理銀行收支和現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)。支票填寫(xiě)規(guī)定： （三）做銀行賬和現(xiàn)金賬。若需要借支就必須填寫(xiě)借支單，然后交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批簽名，確認(rèn)無(wú)誤后，由出納發(fā)款。一般是網(wǎng)銀辦理。 A 現(xiàn)金收付 ，要當(dāng)面點(diǎn)清金額，并注意票面的真?zhèn)巍? ，應(yīng)在原單據(jù)上加蓋 現(xiàn)金付訖章 .多付或少付金額，由責(zé)任人負(fù)責(zé)。 ，支付用轉(zhuǎn)賬或匯兌手續(xù)。 B 銀行賬處理 ，避免張冠李戴。 ，以便總經(jīng)理及財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)了解公司資金運(yùn)作情況，以調(diào)度 資金。 、電匯單及收據(jù)，不得隨意亂放。 ，編制銀行存款余額調(diào)節(jié)表。若無(wú)，應(yīng)補(bǔ)。若有，問(wèn)明原因或不予報(bào)銷(xiāo)。 、小金額是否相符。 。 。 支票填寫(xiě)規(guī)范 (大寫(xiě) )：數(shù)字必須大寫(xiě)，大寫(xiě)數(shù)字寫(xiě)法：零、壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾。 2021年 2 月 13 日：貳零零陸年零貳月壹拾叁日 (1)壹月貳月前零字必寫(xiě)，叁月至玖月前零字可寫(xiě)可不寫(xiě) 。 (2)壹日至玖日前零字必寫(xiě)，拾日至拾玖日必須寫(xiě)成壹拾日及壹拾X 日 (前面多寫(xiě)了“零”字也認(rèn)可，如零壹拾伍日，下同 )，貳拾日至貳拾玖日必須寫(xiě)成貳拾日及貳拾 X 日，叁拾日至叁拾壹日必須寫(xiě)成叁拾日及叁拾壹日。 (2)現(xiàn)金支票收款人可寫(xiě)為收款人個(gè)人姓名，此時(shí)現(xiàn)金支票背面不蓋任何章，收款人在現(xiàn)金支票背面填上身份證號(hào)碼和發(fā)證機(jī)關(guān)名稱(chēng)，憑身份證和現(xiàn)金支票簽字領(lǐng)款。轉(zhuǎn)帳支票背面本單位不蓋章。 、出票人帳號(hào)：即為本單位開(kāi)戶銀行名稱(chēng)及銀行帳號(hào)，例如：工行北京支行朝陽(yáng)分理處 1202027409900088888 帳號(hào)小寫(xiě)。 注意：“萬(wàn)”字不帶單人旁。 (2)7, 柒仟伍佰陸拾元零叁角壹分 此時(shí)“陸拾元零叁角壹分”“零”字可寫(xiě)可不寫(xiě) . (3) 伍佰叁拾貳元正 “正”寫(xiě)為“整”字也可以。 角字后面可加“正“字，但不能寫(xiě)“零分”，比較特殊。 ： (1)現(xiàn)金支票有一定限制，一般填寫(xiě)“備用金”、“差旅費(fèi)”、“工資”、等。 ： 支票正面蓋財(cái)務(wù)專(zhuān)用章和法人章，缺一不可，印泥為紅色，印章必須清晰，印章模糊只能將本張支票作廢，換一張重新填寫(xiě)重新蓋章。 ： (1)支票正面不能有涂改痕跡，否則本支票作廢。 (3)支票的有效期為 10 天，日期首尾算一天。 (4)支票見(jiàn)票即付，不記名?，F(xiàn)金支票一般要素填寫(xiě)齊全，假如 支票未被冒領(lǐng)，在開(kāi)戶銀行掛失 。 ) (5)出票單位現(xiàn)金支票背面有印章蓋模糊了，可把模糊印章打叉，重新再蓋一次。 背書(shū)注意收款人名稱(chēng)和背書(shū)章的名稱(chēng)要一致容易出現(xiàn)的錯(cuò)誤：日期填寫(xiě)錯(cuò)誤 。