理財經(jīng)理簽約培訓-24-理財基礎知識--閱讀頁
2025-01-17 01:57本頁面
【正文】 小 代表我們掙錢 本事大小,財富,家庭生命周期,家庭形成期 （筑巢期） 起點：結婚成家 終點：子女 出生,家庭成長期 （滿巢期） 起點：子女出生 終點：子女獨立,家庭成熟期 （離巢期） 起點：子女獨立 終點：夫妻退休,家庭衰老期 （空巢期） 起點：夫妻退休 終點：一方身故,個人探索期 起點：求學階段 終點：結婚成家,財務規(guī)劃目標分解,短期,應急的現(xiàn)金保障,中期,子女教育、住房、贍養(yǎng)費用,長期,高品質的退休生活,家庭生命周期與理財目的,不同階段的合理資產配置,配置,案例分析,趙先生今年32歲，已婚，妻30歲，兒子兩歲。 從家庭生命周期來看，您為趙先生家庭規(guī)劃的架構重點是什么？,案例評析,趙先生的家庭處于成長期，在支出方面，子女養(yǎng)育與教育負擔將逐漸增加，同時隨著收入的提高也應增加儲蓄額，來應對此時大多數(shù)家庭會有的購房計劃和購車計劃。趙先生20萬資產均為銀行存款，考慮目前存款利率偏低，建議保留半年支出3萬元作為緊急備用金，其它部分可投資收益較高的貨幣市場基金與國債，保持流動性當作未來購房的首付款。保障方面以夫妻互為受
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