個(gè)人理財(cái)輔導(dǎo)材料-閱讀頁(yè)
2025-01-16 22:11本頁(yè)面
【正文】 化的方法是用分布的兩個(gè)特征：期望收益率和方差來(lái)描述計(jì)量。協(xié)方差和相關(guān)系數(shù)：它們是測(cè)算投資組合中任意兩個(gè)投資項(xiàng)目收益率之間變動(dòng)關(guān)系的統(tǒng)計(jì)指標(biāo),相關(guān)系數(shù)的定義：等于兩種金融資產(chǎn)的協(xié)方差除以兩種金融資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)差的乘積。 相關(guān)系數(shù)含義： 如果相關(guān)系數(shù)為正，則表明兩種資產(chǎn)的收益正相關(guān)； 如果相關(guān)系數(shù)為負(fù)，說(shuō)明兩種資產(chǎn)的收益負(fù)相關(guān)； 如果相關(guān)系數(shù)為零，說(shuō)明兩種資產(chǎn)的收益之間沒(méi)有相關(guān)性。,5.相關(guān)系數(shù)：區(qū)間 1，1 ？ 運(yùn)用：通過(guò)資產(chǎn)組合來(lái)消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) 6.兩種資產(chǎn)組合的收益率和方差 公式： R=XaRa+XbRb Xa+Xb=1 Ra、Rb 之間有協(xié)方差、相關(guān)系數(shù)的聯(lián)系,7.最優(yōu)資產(chǎn)組合 含義：2點(diǎn) 投資者的個(gè)人偏好：中庸、保守、進(jìn)取 （理解） 無(wú)差異曲線：一個(gè)特定的投資者，任意給定一個(gè)資產(chǎn)組合，根據(jù)他對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，按照期望收益率對(duì)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊?，可以得到一系列滿意程度相同（無(wú)差異）的資產(chǎn)組合反映在圖上就是一個(gè)投資者的無(wú)差異曲線。,圖形越陡心越抖 圖形越平心越平,圖形越斜，斜率越大，越厭惡風(fēng)險(xiǎn)，越保守 圖形越平緩，斜率小，風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度低，越激進(jìn),最優(yōu)資產(chǎn)組合確定,最佳點(diǎn)：無(wú)差異曲線與有效邊緣的切點(diǎn)所在位置,第三章 金融市場(chǎng),金融市場(chǎng)功能辨析 各市場(chǎng)產(chǎn)品定義、分類、特點(diǎn)比較記憶 金融衍生性產(chǎn)品：遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)（計(jì)算）、互換 黃金、房地產(chǎn)市場(chǎng)特點(diǎn),例題：,劉先生購(gòu)買(mǎi)A股票期權(quán)，購(gòu)買(mǎi)期權(quán)費(fèi)為20元，執(zhí)行價(jià)80元，到期后A股票漲到120元，劉先生選擇執(zhí)行期權(quán)，下列表述正確的有（ ）（09.10多選） 劉先生購(gòu)買(mǎi)的是買(mǎi)入看漲期權(quán) 執(zhí)行期后收益40元 執(zhí)行期后收益30元 假如到期A股票價(jià)格跌倒60元，劉先生最大損失為期權(quán)費(fèi)20元,答案：AD,真 題,將金融產(chǎn)品以某種標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行通常狀況下的排序，則下列說(shuō)法正確的是： 按金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)由大到小排序?yàn)椋貉苌?、股票、?chǔ)蓄、可轉(zhuǎn)換債券 按金融產(chǎn)品的流動(dòng)性由大到小排序?yàn)椋簢?guó)庫(kù)券、定期存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單 按金融產(chǎn)品的收益率由大到小排序?yàn)椋和鈳爬碡?cái)計(jì)劃、期貨、儲(chǔ)蓄產(chǎn)品 按金融產(chǎn)品的利率由大到小排序?yàn)椋憾ㄆ诖婵睢⒍ɑ顑杀銉?chǔ)蓄存款、活期存款,第四章 銀行理財(cái)產(chǎn)品,理財(cái)產(chǎn)品分類（新增加） 股票類理財(cái)產(chǎn)品的法律規(guī)定（區(qū)別股票掛鉤類） 信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品（新） 組合投資類理財(cái)產(chǎn)品（新） 結(jié)構(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品 發(fā)展趨勢(shì)：pop理財(cái)產(chǎn)品,第五章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品,基金（分類比較、特殊基金、代銷流程、分紅、轉(zhuǎn)化） 保險(xiǎn)（壽險(xiǎn)內(nèi)容） 債券分類、面臨風(fēng)險(xiǎn)* 信托定義、面臨風(fēng)險(xiǎn),4. 銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品 NEW,壽險(xiǎn),第六章 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),定義、特征 客戶信息搜集 客戶風(fēng)險(xiǎn)分析 現(xiàn)金規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃,第七章 相關(guān)法律法規(guī),基本都要看熟 基金法、基金銷售管理辦法 民法通則、合同法 個(gè)人外匯管理辦法和實(shí)施細(xì)節(jié),第 八 章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理,合規(guī)性管理和資金使用管理是重點(diǎn) 開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件（5個(gè)）p242 違法責(zé)任p245 資金使用管理（有新增內(nèi)容）,三個(gè)“辦法”： 金融機(jī)構(gòu)衍生性產(chǎn)品、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理、 代客境外理財(cái) 兩個(gè)“指引”： 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、銀信業(yè)務(wù)合作 九個(gè)“通知”,第九章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理,9.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) 9.2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) 9.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求 9.2.3 個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理 9.2.4 綜合理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理,第10章 職業(yè)道德和投資者教育,10.2.1 從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則 10.2.2 從業(yè)人員崗位職責(zé)要求 10.2.3 從業(yè)人員與客戶關(guān)系協(xié)調(diào)處理原則（幾點(diǎn)原則注意） 10.2.8 從業(yè)人員的限制性條
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