【正文】 通業(yè)務(wù) 投資者適當(dāng)性管理辦法 第一章 總則 第一條 為保護(hù)客戶合法權(quán)益，全面了解客戶基本情況，充分揭示港股通業(yè)務(wù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，審慎選擇和引導(dǎo)適當(dāng)?shù)目蛻衾硇詤⑴c港股通業(yè)務(wù)，促進(jìn)港股交易市場(chǎng)健康發(fā)展，制定本辦法。選擇具備足夠的認(rèn)知能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，符合上海證券交易所規(guī)定的合格客戶；通過客戶教育和風(fēng)險(xiǎn)揭示，引導(dǎo)客戶在充分了解港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上開通業(yè)務(wù)權(quán)限和實(shí)施交易；通過持續(xù)性的跟蹤服務(wù)，指導(dǎo)客戶共同關(guān)注和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，培育合格的市場(chǎng)客戶。 （二）制定港股通業(yè)務(wù)客戶參與和退出的實(shí)施細(xì)則和標(biāo)準(zhǔn)流程 。 （四）跟進(jìn)港股通業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)度和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，推進(jìn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。配合監(jiān)管部門對(duì)適當(dāng)性管理情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查。 （二）規(guī)范執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)流程，安排專業(yè)的業(yè)務(wù)推薦人向具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力的合格客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)推廣。 （四）化解客戶糾紛，做好客戶疑問解答和投訴工作。 第三章 客戶分類 第五條 全面了解客戶，審慎評(píng)價(jià)客戶資質(zhì)。 營(yíng)業(yè)部應(yīng)當(dāng)充分借助投資者教育的場(chǎng)合與客戶共同評(píng)估判斷港股通業(yè)務(wù)的適合度。 投資者適當(dāng)性溝通的主要要素有： 是否具備了外匯和港股的基本知識(shí)； 13 是否了解港股通業(yè)務(wù)下港股交易模式 是否知曉并愿意承受交易風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng) 是否具備一定的財(cái)務(wù)能力應(yīng)對(duì)可能的損失 是否有一定的投資經(jīng)驗(yàn)參與港股投資 第六條 公司遵循投資者和業(yè)務(wù)適配的適當(dāng)性管理基本準(zhǔn)則，在了解投資者的身份、資產(chǎn)狀況、知識(shí)程度、誠(chéng)信狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，制定投資者的準(zhǔn)入資格規(guī)定。 第四章 客戶準(zhǔn)入條件 第七條 根據(jù)港股通業(yè)務(wù)客戶準(zhǔn)入要求，自然人客戶準(zhǔn)入條件： 已經(jīng)開通上海 A 股證券賬戶，賬戶為合格賬戶處于指定在本公司的狀態(tài)； 已經(jīng)完成公司最新的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷，且問卷測(cè)評(píng)結(jié)果在 2年有效期內(nèi)（不在的加以提醒，要求客戶及時(shí)完成）；可參與港股通交易的投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包含保守型、相對(duì)保守型、穩(wěn)健型、相對(duì)積極型及積極型等五種類型 。 已簽署《港股通業(yè)務(wù)委托協(xié)議》和《港股通業(yè)務(wù)交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》。 已經(jīng)開通上海 A 股證券賬戶，賬戶為合格賬戶處于指定在本公司的狀態(tài)； 已經(jīng)完成公司最新的風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問卷，且問卷測(cè)評(píng)結(jié)果在 2 年有效期內(nèi)； 不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信問題，近 3 個(gè)月未被上交所進(jìn)行過異常交易警示； 不存在法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等規(guī)定的禁止或限制參與港股通股票交易的情形。 第五章 客戶適當(dāng)性管理操作規(guī)程 第九條 公司開放手機(jī)和網(wǎng)上權(quán)限開通功能，柜臺(tái)僅開放機(jī)構(gòu)權(quán)限開通和權(quán)限取消功能。 權(quán)限開通第二步為資質(zhì)審核：根據(jù)自然人準(zhǔn)入條件，系統(tǒng)對(duì)客戶的 A股賬戶狀態(tài)、資產(chǎn)、誠(chéng)信情況、風(fēng)險(xiǎn)測(cè) 評(píng)進(jìn)行判斷。 權(quán)限開通第四步為協(xié)議簽署：客戶需要完成《港股通業(yè)務(wù)委托協(xié)議》 15 和《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等協(xié)議文本的簽署。 第十二條 權(quán)限關(guān)閉申請(qǐng)需要在臨柜完成，客戶需要提交身份證明材料，系統(tǒng)對(duì)客戶賬戶的情況進(jìn)行判斷，確認(rèn)客戶不存在當(dāng)日交易港股、交易港股未交割或賣出港股資金未交收的情形，柜臺(tái)工作人員可以 關(guān)閉權(quán)限。實(shí)物檔案根據(jù)業(yè)務(wù)日期順序歸檔，并在系統(tǒng)中與電子影像檔案建立對(duì)應(yīng)關(guān)系，方便歸檔存放與管理。手機(jī)和網(wǎng)上開戶流程留痕。 第十五條 客戶檔案建立后必須及時(shí)交付保管?？蛻魴n案保存期限不少于二十年。 第十六條 加強(qiáng)客戶持續(xù)適當(dāng)性管理 在客戶參與港股通業(yè)務(wù)過程中，指導(dǎo)客戶在既定的交易規(guī)則下完成投資委托，并持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。加強(qiáng)對(duì)客戶港股通業(yè)務(wù)異常交易和異常情 16 況（賬戶透支情況）的跟進(jìn)工作，嚴(yán)格履行通知義務(wù)，并采取有效措施防范違法違規(guī)行為和異常交易行為的發(fā)生。 第十七條 加強(qiáng)定期檢查 公司將建立定期檢查工作制度，對(duì)權(quán)限開通系統(tǒng)功能和適當(dāng)性管理的操作流程逐漸進(jìn)行完善和優(yōu)化。 第七章 附則 第十八條 本辦法由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 負(fù)責(zé) 解釋 和修訂 。 17 附件 3： 華泰證券股份有限公司港股通業(yè)務(wù) 投資者教育管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范公司港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作，樹立客戶理性投資、合法參與和買者自負(fù)的意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和自我保護(hù)能力，促 進(jìn)港股交易市場(chǎng)和業(yè)務(wù)健康平穩(wěn)發(fā)展，制定本細(xì)則。 第三條 港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作應(yīng)遵循長(zhǎng)期性、實(shí)用性、有效性原則，堅(jiān)持常規(guī)教育與集中教育相結(jié)合、重點(diǎn)教育與普及教育相結(jié)合、現(xiàn)場(chǎng)教育和網(wǎng)絡(luò)教育相結(jié)合。 對(duì)象包括已參與港股通業(yè)務(wù)的投資者、有意向參與港股通業(yè)務(wù)的潛在投資者和普通投資者。 第二章 職責(zé)分工 第六條 港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作納入公司整體投資者教育工作 18 規(guī)劃，由公司投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行指導(dǎo)、管理。 第八條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部組建講師小組，負(fù)責(zé)整理港股通業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)管理辦法；相關(guān)的金融、證券政策、法律法規(guī)；港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示與防范；系統(tǒng)功能介紹和操作使用；投資者投訴受理的方式和途徑；投資者常問問題等材料內(nèi)容，維護(hù)網(wǎng)站港股通業(yè)務(wù)專欄內(nèi)容，支持公司相關(guān)部門及各分支機(jī)構(gòu)開展投資者教育工作。 第十條 各營(yíng)業(yè)部成立投資者教育工作組，營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為投資者教育工作第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部投資者教育工作的實(shí)施。 第十二條 教育活動(dòng)化是指主要以“紫金理財(cái)大講堂”為品牌依托，獨(dú)立或與第三方合作組織各種類型的客戶課堂、報(bào)告會(huì)、座談會(huì)等多種活動(dòng)推進(jìn)港股通業(yè)務(wù)的普及教育。 第十四條 教育流程化是指將港股通業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)教育和知識(shí)宣講融入業(yè)務(wù)開展的各個(gè)流程，包括客戶開發(fā)、開戶、交易、風(fēng)險(xiǎn)警示、回訪等，配以標(biāo)準(zhǔn)的話術(shù)和重點(diǎn)內(nèi)容進(jìn)行滲透。 第十六條 港股通業(yè)務(wù)投資者教育形式包括： 面對(duì)面講解和答疑，揭示風(fēng)險(xiǎn)； 20 舉辦投資者教育培訓(xùn)課堂，組織分階段、分客戶級(jí)別的專題課程、組織巡講團(tuán)進(jìn)行巡講、組織專場(chǎng)報(bào)告會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)； 設(shè)立和維護(hù)公司網(wǎng)站的港股通投資者教育專欄和微信專欄； 設(shè)計(jì)和配送投資者教育宣傳資料； 組織客戶參與港股的模擬體驗(yàn)； 組織客戶參與港股通業(yè)務(wù)測(cè)試并進(jìn)行輔導(dǎo)講解； 借助媒體如報(bào)紙、廣播進(jìn)行宣傳； 開展與第三方合作組織各類客戶活動(dòng)。 第十八條 業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施要求 （一）營(yíng)銷環(huán)節(jié) 了解客戶。 傳遞業(yè)務(wù)知識(shí)。 規(guī)范業(yè)務(wù)宣傳。 （二）業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié) 嚴(yán)格適當(dāng)性管理。 （三） 交易環(huán)節(jié) 公司總部及營(yíng)業(yè)部通過交易系統(tǒng)客戶端、跑馬屏、電話語(yǔ)音系統(tǒng)、手機(jī)短信、微信和電子郵件等多種方式及時(shí)向客戶提醒港股通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。 （四）客戶服務(wù)環(huán)節(jié) 做好持續(xù)服務(wù)和回訪工作。并在公司網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所向投資者公布投訴電話和投訴郵箱等投訴渠道，及時(shí)受理和處理客戶投訴，認(rèn)真做好客戶反饋。 第二十條 營(yíng)業(yè)部港股通業(yè)務(wù)投資者教育工作開展情況將作為營(yíng)業(yè)部整體投資者教育工作評(píng)價(jià)的重 要依據(jù)。 第二十二條 本辦法自 印發(fā) 之日起 施行 。 第二條 本辦法所稱港股通業(yè)務(wù)是指投資者委托內(nèi)地證券公司，經(jīng)由上交所設(shè)立的證券交易服務(wù)公司，向港交所進(jìn)行申報(bào)（買賣盤傳遞），買賣規(guī)定范圍內(nèi)的港交所上市的股票。 第三條 港股通結(jié)算業(yè)務(wù)主要包括賬戶管理、清算交收、資金劃付、公司行為處理、異常情況處理以及其他業(yè)務(wù)控制等內(nèi)容。 港股通結(jié)算工作 由 運(yùn)營(yíng)中心和計(jì)劃財(cái)務(wù)部共同完成。主要工作內(nèi)容為港股通結(jié)算備付金賬戶、風(fēng)險(xiǎn)資金賬戶的開立、公司客戶銀行賬戶和備付金賬戶使用管理，客戶證券、資金賬戶管理、清算、客戶資金交收、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)控制。主要工作內(nèi)容是向中國(guó)結(jié)算劃撥交收資金、自有資金交收管理、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)控制?？蛻糍~戶包括客戶證券賬戶和客戶資金賬戶，公司通過客戶的賬戶完成與客戶之間的證券、 資金清算交收。 第六條 客戶應(yīng)當(dāng)使用在中國(guó)結(jié)算上海分公司開立的 A 股證券賬戶進(jìn)行港股通的交易和證券交收，該賬戶必須指定交易在公司，對(duì)存在未了結(jié)業(yè)務(wù)的證券賬戶，公司限制其撤銷指定交易。 第七條 客戶參與港股通業(yè)務(wù)需要在公司開立資金賬戶，用于完成港股通交易的資金結(jié)算。該賬戶資金進(jìn)行三方存管，該賬戶和客戶在銀行的結(jié)算賬戶建立轉(zhuǎn)賬對(duì)應(yīng)關(guān)系，客戶存取款只能通過銀證轉(zhuǎn)賬完成。 客戶結(jié)算備付金賬戶：用于完成公司代理客戶的港股通交易的資金結(jié)算。 自營(yíng)結(jié)算備付金賬戶：用于完成公司自營(yíng)港股通交易的資金結(jié)算。 第九條 公司在中國(guó)結(jié)算上海分公司開立的風(fēng)控資金賬戶， 客戶風(fēng)控資金賬戶：用于代理港股通風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的資金交收。 第十條 公司使用在具備港股通結(jié)算資格的存管銀行開立的客戶資金匯總賬戶，和客戶結(jié)算備付金賬戶之間進(jìn)行客戶港股通業(yè)務(wù)交收資金的劃撥。 第十一條 公司在新意新一代證券綜合管理平臺(tái)和集中交易系統(tǒng)中，對(duì)港股通業(yè)務(wù)使用賬戶統(tǒng)一進(jìn) 行管理，客戶和自營(yíng)資金嚴(yán)格分離，客戶資金封閉運(yùn)行，每日完成客戶資金賬戶、銀行存款、結(jié)算備付金賬戶余額的核對(duì)工作，以確保賬實(shí)相符、總分平衡，以及客戶交易結(jié)算資金的安全、完整。同時(shí)將自身或其客戶通過港股通取得的證券交由中國(guó)結(jié)算存管。 第十三條 中國(guó)結(jié)算根據(jù)港股通交易的交收結(jié)果辦理相應(yīng)證券的交易過戶。 第四章 結(jié)算原則 第十五條 分級(jí)結(jié)算：中國(guó)結(jié)算負(fù)責(zé)辦理與公司之間的證券和資金清算交收，公司就交易達(dá)成時(shí)確定由其承擔(dān)的交收義務(wù)對(duì)中國(guó)結(jié)算公司履行最終交收責(zé)任。 第十六條 凈額結(jié)算：中國(guó)結(jié)算作為境內(nèi)結(jié)算參與人的共同對(duì)手方，為港股通交易提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)。 第十八條 人民幣結(jié)算：公司與中國(guó)結(jié)算之間、與客戶之間均以人民幣為結(jié)算貨幣。 第二十條 港股通的資金清算包括交易資金、證券組合費(fèi)、風(fēng)險(xiǎn)管理資金、公司行為資金及其他非交易資金的清算。 第二十一條 交易資金清算 運(yùn)營(yíng)中心在 T+2日日終給客戶進(jìn)行 T日交易資金、證券的清算。 第二十二條 證券組合費(fèi)的清算 證券組合費(fèi)是指香港結(jié)算根據(jù)證券賬戶自然日日終港股持有市值，計(jì)收的存管和公司行為服務(wù)費(fèi)用。 運(yùn)營(yíng)中心在每個(gè)港股通交易日終接收中國(guó)結(jié)算證券組合費(fèi)清算數(shù)據(jù)，記減每個(gè)客戶資金賬戶金額。 第二十三條 現(xiàn)金紅利清算 港股的現(xiàn)金紅利可能是港幣、美元或英鎊等外幣紅利資金，中國(guó)結(jié)算將統(tǒng)一進(jìn)行換匯處理，最終 使用人民幣結(jié)算。中國(guó)結(jié)算在收到香港結(jié)算派發(fā)的外幣紅利資金后三個(gè)港股通交易日內(nèi)，進(jìn)行換匯、清算、發(fā)放等業(yè)務(wù)處理，紅利資金交收日為清算日下一日。 第二十四條 紅股、派發(fā)權(quán)證清算 中國(guó)結(jié)算在收到香港結(jié)算派發(fā)紅利當(dāng)日進(jìn)行業(yè)務(wù)處理，將紅股記增到客戶的證券賬戶，并發(fā)送清算數(shù)據(jù)給結(jié)算參與人。派出的權(quán)證只能賣出，不能行 權(quán)。 第二十五條 風(fēng)控資金清算 根據(jù)港股通結(jié)算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，公司需要向中國(guó)結(jié)算繳付風(fēng)控資金。集中抵押金暫不需要繳付。 差額繳款是指每日收市后，中國(guó)結(jié)算對(duì)結(jié)算參與人各備付金名下證券賬戶各證券品種的未完成交收頭寸，按照最新的收盤價(jià)重新評(píng)估其價(jià)值，并與原先的成交價(jià)值進(jìn)行比對(duì)，計(jì)算參與人需要繳納的款項(xiàng)。 第二十七條 每個(gè)港股通交收日，客戶和自營(yíng)交收管理員查詢上日備 28 付金賬戶余額，分別計(jì)算當(dāng)日客戶和自營(yíng)交收資金劃付金額。 交收資金劃付金額大于零，則在 10:30交收完成后，通過中國(guó)結(jié)算CCNET終端將可劃回資金從備付金賬戶劃回公司的銀行賬戶，客戶資金劃入交易結(jié)算資金專用存款賬戶，自有資金劃入自有資金銀行賬戶?？蛻糍Y金從交易結(jié)算資金專用存款賬戶劃入客戶備付金賬戶，自有資金從自有資金銀行賬戶劃入自營(yíng)備付金賬戶。 第六章 公司行為處理 第二十九條 港股通的公司行為業(yè)務(wù)由中國(guó)結(jié)算提供服務(wù)，類別有現(xiàn)金紅利 送股（派送權(quán)證） 投票 股份分拆及合并 公司收購(gòu) 中國(guó)結(jié)算目前不提供新股發(fā)行認(rèn)購(gòu)、供股、公開配售、認(rèn)股權(quán)證的轉(zhuǎn)換以及以股息權(quán)益選擇認(rèn)購(gòu)股份的服務(wù)。 第三十一條 公司行為主要處理流程如下： 29 （ 1）香港上市公司在聯(lián)交所的披露易網(wǎng)頁(yè)公布公司行為信息。 第三十二條 投資者意愿征集、申報(bào)及處理流程如下： 公司通過 CCNET通用接口軟件與中國(guó)結(jié)算上海分公司港股通結(jié)算系統(tǒng)對(duì)接，以實(shí)時(shí)申報(bào)方式進(jìn)行公司行為業(yè)務(wù)申報(bào)。 公司設(shè)有問卷調(diào)查系統(tǒng)，可定向投遞調(diào)查問卷。 第七章 風(fēng)險(xiǎn)控制 措施 30 第三十三條 公司在客戶資金專用存款賬戶中存入一定額度的自有資金作為港股通透支客戶的交收墊付資金。公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同交易品種的交收日確定回轉(zhuǎn)資金的可用范圍， A股交易的回轉(zhuǎn)資金可以用于港股通交易，港股通交易的回轉(zhuǎn)資金在 T+2可用于 A股交易。港股通交易凈應(yīng)付資金、風(fēng)險(xiǎn)管理資金的交收時(shí)點(diǎn)均為 10： 30，時(shí)間窗口比較緊，為保障交收成功，公司應(yīng)當(dāng)選擇結(jié)算速度快的銀行為資金劃撥銀行。 第三十七條 T日進(jìn)行客戶交易資金、證券組合費(fèi)的預(yù)清算處理。 T日日終清算后，根據(jù)客戶 T日持倉(cāng)計(jì)算 T+1日客戶應(yīng)付證券組合費(fèi)，對(duì)客戶進(jìn)行資金凍結(jié)處理，統(tǒng)計(jì)可用資金為負(fù)數(shù) 的客戶明細(xì)，通知客戶補(bǔ)足資金，避免 T+1日日終客戶實(shí)際清算時(shí)發(fā)生透支。 公司使用自有資金墊付透支客戶的交收款，并短信通知客戶及時(shí)補(bǔ)足資金，同時(shí)對(duì)客戶透支金額計(jì)收罰息。公司使用安全氣墊資金墊付透支 客戶交收款，并短信通知客戶及時(shí)