項目貸款概述課件-在線瀏覽
2024-11-19 22:31本頁面
【正文】 特許協(xié)議、經(jīng)營管理合同，等等。,9,近年來，項目融資的應用范圍更是超越了傳統(tǒng)的領域，即資源型、能源型工業(yè)項目和大型基礎設施建設項目等，象歐洲迪斯尼樂園和悉尼2000年奧運會體育場的建設也采用項目融資的方式。,10,第二節(jié) 項目貸款的擔保,項目貸款的風險需要貸款銀行特別處理。 這些方法的核心就是通過各種類型的法律契約和合同將與項目有關的各方利益結合起來，共同承擔和分擔風險。,11,一、直接擔保,直接擔保指擔保人為項目單位（借款人）按期還本付息而向貸款人提供的直接保證 責任擔保 銀行和其他金融機構的擔保 購買協(xié)議,12,二、間接擔保,間接擔保指擔保人為貸款本息的償還而向貸款人提供的間接保證 （一）貨物是否收取均須付款合同 （二）設施（或服務）是否使用均須付款合同 （三）取得貨物付款合同 （四）按固定價格與數(shù)量供應原材料合同,13,三、有限擔保,有限擔保指擔保人在時間上、金額上，或同時在時間和金額提供的有限擔保。,15,五、默示擔保,默示擔保，即由項目主辦單位或當?shù)卣鶕?jù)貸款人或項目單位的要求而簽發(fā)的一種表示對項目支持的信函，在我國也叫見證書。1984年簽署合資協(xié)議，1986年完成融資安排、動工興建，1988年建成投入使用。項目投資總額：42億港幣（按86年匯率，折合5.396億美元）。合資雙方分別是：深圳特區(qū)電力開發(fā)公司（中方），合和電力（中國）有限公司（外方，一家在香港注冊專門為該項目而成立的公司）。外方獲得在扣除項目經(jīng)營成本、煤炭成本和付給中方的管理費后全部的項目收益。,19,（3）項目貸款組成 日本進出口銀行固定利率日元出口信貸26140萬美元，國際貸款銀團的歐洲日元貸款5560萬美元，國際貸款銀團的港幣貸款7500萬美元，中方深圳特區(qū)電力開發(fā)公司的人民幣貸款（從屬性項目貸款）――9240萬。這樣，中方就為項目提供了較為充分的信用保證。,20,21,二、 項目風險分析 國際項目融資中一般存在信用風險、完工風險、生產(chǎn)經(jīng)營風險、市場風險、金融風險、政治風險和環(huán)境保護風險等常見風險。 中國的煤炭產(chǎn)量居世界第一，而且項目合作的中方深圳特區(qū)電力開發(fā)公司已經(jīng)簽訂了煤炭供應協(xié)議，負責提供項目生產(chǎn)所需的煤炭。,22,2.經(jīng)營管理風險 在經(jīng)營管理方面，中方負責向電廠提供技術操作人員，而負責經(jīng)營電廠的外方合和電力具有較強的經(jīng)營管理能力，其委派到電廠的管理人員也都具有比較豐富的管理經(jīng)驗。 3.市場風險 主要應該解決項目所生產(chǎn)的電力的銷售問題。 而且，項目的中方已經(jīng)通過簽訂“提貨與付款”（Take and Pay）性質的電力購買協(xié)議，保證購買項目生產(chǎn)的全部電力。 （2）匯率風險：中方和外方做了安排，在合作期間，項目的電力銷售收入的50％支付人民幣，50
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