【正文】 中心，不斷摸索完善合規(guī)管理職能，提高我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為我區(qū)農(nóng)信社的合規(guī)守法經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展提供了有效的保障。陽(yáng)光于 2008 年 1 月成立合規(guī)部，在配有一名經(jīng)理及一名合規(guī)員的基礎(chǔ)上，根據(jù)省聯(lián)社要求和合規(guī)員聘任條件，今年 5 月份在陽(yáng)光機(jī)關(guān)各職能部門和基層信用社聘任兼職合規(guī)員共 18 人，負(fù)責(zé)本社或本部門合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，同時(shí)接受上級(jí)合規(guī)部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。二 加強(qiáng)制度建設(shè)，完善合規(guī)建設(shè)機(jī)制。完善反洗錢制度建設(shè)。在征求各社反洗錢報(bào)告員和基層一線工作人員意見的基礎(chǔ)上，重新制定了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社建立和、完善制度提示管理辦法》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社反洗錢實(shí)施細(xì)則》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社反洗錢內(nèi)控制度》。完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度建設(shè)。制定了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)、險(xiǎn)管理實(shí)施細(xì)則》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見》《陽(yáng)光、農(nóng)村信用社建立和完善內(nèi)控制度提示管理辦法》《陽(yáng)光農(nóng)村信用社合。為加強(qiáng)我社客戶投訴管理工作，建立暢通的客戶投訴渠道和有效的管理機(jī)制，快速、有效地處理客戶投訴事項(xiàng)，促進(jìn)全區(qū)農(nóng)村信用社整體服務(wù)水平的有效提升，結(jié)合我社實(shí)際，特制定《陽(yáng)光農(nóng)村信用社客戶投訴處理工作實(shí)施細(xì)則》。從而使合規(guī)工作順利介入各個(gè)業(yè)務(wù)流程及關(guān)鍵環(huán)節(jié)，有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上加強(qiáng)事前風(fēng)險(xiǎn)防范。開展 “合規(guī)守法”專項(xiàng)教育培訓(xùn)。由陽(yáng)光市聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)和育培訓(xùn)班”理事長(zhǎng)分別向員工授課。開展反洗錢培訓(xùn)。一是自學(xué)反洗錢法律法規(guī)。二是開展專業(yè)培訓(xùn)。四 切實(shí)抓好反洗錢工作。2008 年是“反洗錢工作檢查促進(jìn)年”，今年陽(yáng)光對(duì)轄屬信用社反洗錢工作現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá) 100，并對(duì)檢查存在問題進(jìn)行通報(bào)，要求各信用社對(duì)存在問題詳細(xì)研究相應(yīng)的整改措施，結(jié)合實(shí)際，逐條逐項(xiàng)嚴(yán)格抓好落實(shí)整改。今年 1 月至 12 月份此，我社經(jīng)計(jì)算機(jī)中心直接篩選甄別的大額交易單位賬戶共 筆、金額共萬元；個(gè)人賬戶共 筆、金額共 萬元；可疑交易單位賬戶共 筆、金額共 萬元；個(gè)人賬戶共 筆、金額共 萬元。為有效提升我區(qū)農(nóng)信社員工的服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)干部職工的監(jiān)督管理，客戶投訴工作從 2008 年 9 月份起由計(jì)劃信貸部移交到合規(guī)部，合規(guī)部接手投訴管理工作后，即著手制訂完善了相關(guān)的投訴制度，使相關(guān)管理工作得以嚴(yán)格按制度進(jìn)行。接到有關(guān)客戶投訴后，合規(guī)部按照投訴管理辦法，將相關(guān)的投訴轉(zhuǎn)給有關(guān)職能部門或基層社進(jìn)行調(diào)查處理，在移轉(zhuǎn)投訴情況時(shí)，合規(guī)部能相關(guān)的客戶投訴內(nèi)容，督促相關(guān)職能部門或基層社做好涉及的調(diào)查重點(diǎn)，并結(jié)合實(shí)際情況對(duì)經(jīng)辦人員進(jìn)行責(zé)任追究。對(duì)于誠(chéng)信舉報(bào)工作的管理，合規(guī)部制訂了《陽(yáng)光農(nóng)村信用社誠(chéng)信舉報(bào)制度暫行》，設(shè)立了舉報(bào)電話與郵箱，完善了舉報(bào)制度流程，使誠(chéng)信舉報(bào)管理工作得到了規(guī)范。（六）開展反洗錢和合規(guī)文化建設(shè)的宣傳。我社充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布城鄉(xiāng)的優(yōu)勢(shì)，面向社會(huì)公眾開展形式多樣的宣傳。除此之外，聯(lián)社于 11 月舉辦的“陽(yáng)光市金融系統(tǒng)反洗錢文藝晚會(huì)”22 日的“全市統(tǒng)一宣傳日”，在聯(lián)社大樓門前開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)咨詢活動(dòng)?；顒?dòng)期間，員工累計(jì)向客戶派發(fā)宣傳資料 150余份、接受客戶咨詢 100 多人次。面向員工宣告合規(guī)文化。每月在OA 下發(fā)合規(guī)知識(shí)，使員工及時(shí)了解合規(guī)相關(guān)知識(shí)及動(dòng)態(tài)。開展合規(guī)征文。我社開展了“走向全面合規(guī)”建議征集活動(dòng)，各基層社投稿內(nèi)容主要是對(duì)現(xiàn)行制度不合規(guī)、不合法、不適宜實(shí)際操作及“制度盲區(qū)”的地方，有感而發(fā)、踴躍投稿。開展反洗錢征文。各基礎(chǔ)社投稿踴躍，同時(shí)，聯(lián)社合規(guī)部撰寫了《淺談農(nóng)信社反洗錢工作的難點(diǎn)及對(duì)策》論文，報(bào)送市聯(lián)社參評(píng)。反洗錢要求金融機(jī)構(gòu)全面地了解自己的客戶，一般地，客戶從商業(yè)秘密考慮，一般不愿意金融機(jī)構(gòu)更多地了解自己，基層社害怕失去客戶，也不愿去作進(jìn)一步的調(diào)查。對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏足夠認(rèn)識(shí)。制度建設(shè)尚不夠完善，有待進(jìn)一步進(jìn)行梳理和完善。很多職能部門一般都是轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)文件或制度，沒有根據(jù)本社的實(shí)際制定詳細(xì)的實(shí)施細(xì)則或辦法。一些業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)上沒有明確的業(yè)務(wù)操作流程和管理辦法，未能對(duì)員工在業(yè)務(wù)操作上起到明確的指導(dǎo)和制約作用，容易引發(fā)操作人員違規(guī)操作。三、明年合規(guī)管理工作計(jì)劃（一）健全各項(xiàng)規(guī)章制度。利用聯(lián)社這次央行票據(jù)兌付申請(qǐng)的機(jī)會(huì)，全面梳理我社現(xiàn)有的各項(xiàng)規(guī)章制度，使我社的規(guī)章制度符合現(xiàn)行的法律法規(guī)和現(xiàn)在的工作要求且具有可操作性，力求做到各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)操作有章可循，有法可依。一是反洗錢培訓(xùn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，要把合規(guī)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)，我社計(jì)劃在明年舉辦一至二次合規(guī)員培訓(xùn)班。（三）開展反洗錢檢查。四 開展合規(guī)檢查，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。因此，計(jì)劃明年 10 月份開展合規(guī)檢查，檢查內(nèi)容重點(diǎn)為：內(nèi)控制度、合規(guī)文化建設(shè)、合規(guī)工作計(jì)劃、合規(guī)工作報(bào)告、反洗錢工作、信貸、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)等，全面強(qiáng)化內(nèi)控，提高制度執(zhí)行力，有效堵塞合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見，結(jié)合本社實(shí)際，對(duì)法律合規(guī)部門的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)審部門職責(zé)關(guān)系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo)、任務(wù)與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨(dú)立地位。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名。（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程一是制定《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》。通過開展各條線業(yè)務(wù)部門和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析，提出整改措施，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題以及對(duì)存在問題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。今年通過各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計(jì)XXXX個(gè)，對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰XX人次，金額XXXXX元。二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)范了合規(guī)領(lǐng)域的管控，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。三是建立合規(guī)問題庫(kù)。并將對(duì)納入“問題庫(kù)”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程度及限期糾正等情況納入分社同期內(nèi)部控制評(píng)價(jià)體系，與分社主任工資考核相結(jié)合。隨著信息的不斷積累，合規(guī)問題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識(shí)別、計(jì)量、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，由法律合規(guī)部牽頭組織，在全社開展“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)?；顒?dòng)分整章建制、學(xué)習(xí)提高、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段。二是舉辦合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī)，組織全體員工集中學(xué)習(xí)、突擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué)、摸擬測(cè)試選拔等方式，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高。為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍。與會(huì)人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論，通過分析問題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，啟示全員尊重制度、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)范，為了便于各級(jí)管理人員查閱、學(xué)習(xí)、貫徹、執(zhí)行，提高堅(jiān)持制度、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類內(nèi)部制度進(jìn)行了一次全面疏理。通過對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個(gè)科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)范自律的長(zhǎng)效機(jī)制。XX月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，并附有相應(yīng)的流程圖，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用，從而進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。XX月份，法律合規(guī)部完成了《XXXX社合規(guī)手冊(cè)》的定稿、印刷和發(fā)放工作。對(duì)該書的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí)，形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用。四是修改信貸合同文本。為了及時(shí)防范可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的XX類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于ⅩⅩ年初投入使用。為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和內(nèi)部控制，增強(qiáng)本社防范風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，法律合規(guī)部于ⅩⅩ年XX月XX日至XX日對(duì)ⅩⅩ年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。但也存在授權(quán)方式不規(guī)范、未按照規(guī)定使用“XXXX社授權(quán)委托書”進(jìn)行授權(quán)委托，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”、“授權(quán)書”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進(jìn)行編號(hào)管理、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說明等問題。六是組織合規(guī)培訓(xùn)。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)。通過培訓(xùn)教育，使員工的誠(chéng)信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高，執(zhí)行制度的自覺性、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時(shí)，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。八是推進(jìn)“流程銀行”建設(shè)，構(gòu)建規(guī)范經(jīng)營(yíng)框架，深化內(nèi)部管理職能。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形。第三篇：信用社(銀行)合規(guī)部工作總結(jié)＃＃信用社（銀行）合規(guī)部工作總結(jié)＃＃年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下，合規(guī)部全面貫徹落實(shí)＃＃年工作會(huì)議精神，緊密圍繞提高精細(xì)化管理水平，堅(jiān)持“總體部署，扎實(shí)推進(jìn)，積極創(chuàng)新，持續(xù)改進(jìn)，穩(wěn)步提高”這一目標(biāo)，通過日常合規(guī)工作，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制，切實(shí)