【正文】 合作事宜B．在基金募集階段，如果基金募集不成立，則由基金托管人承擔(dān)將募集基金返還到投資人賬戶的職責(zé)C．在基金運(yùn)作階段，基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理資金劃撥 D．在基金終止階段，基金托管人要參與基金終止清算__是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。A．國(guó)債利息B．企業(yè)債券差價(jià)收入 C．買賣股票差價(jià)收入 D．儲(chǔ)蓄存款利息提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指__有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。A．偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益 B．追求短期收益 C．追求穩(wěn)定收益 D．追求高收益1基金按____，可分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+31__應(yīng)取得中國(guó)證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書。A．建立組織機(jī)制 B．運(yùn)用管理方法C．實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施 D．設(shè)置安全監(jiān)督管理機(jī)制1債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大1投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是由衍生工具的__所決定的。A．申購(gòu)和贖回渠道B．申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間 C．申購(gòu)與贖回的程序、原則 D．拒絕或暫停申購(gòu)的情形1按照____來(lái)劃分，金融衍生工具可以分為風(fēng)險(xiǎn)管理型創(chuàng)新、增強(qiáng)流動(dòng)型創(chuàng)新、信用創(chuàng)造型創(chuàng)新和股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新四種。A．20%；2年 B．30%；3年 C．30%；2年 D．20%；3年2基金合同是約定基金管理人、____和基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A．估值日有市價(jià)，應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．估值日沒(méi)有市價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒(méi)有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易的市價(jià)確定公允價(jià)值C．估值日沒(méi)有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資品種的現(xiàn)行價(jià)格，調(diào)整最近交易的市價(jià)，以確定公允價(jià)值 D．有充分證據(jù)表明最近交易的市價(jià)或出價(jià)不是公允價(jià)值的，應(yīng)對(duì)最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整，以確定公允價(jià)值2基金監(jiān)管部對(duì)基金銷售的日常持續(xù)監(jiān)管主要包括__。A．LOF是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新B．只有大投資者才能在交易所一級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行LOF的申購(gòu)和贖回 C．LOF一般不會(huì)像封閉式基金那樣出現(xiàn)大幅折價(jià)交易現(xiàn)象D．LOF的申購(gòu)和贖回既可在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行，又可在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．股票上市地點(diǎn)B．股票投資主體的不同性質(zhì) C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開(kāi)發(fā)行下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的有__。A．投資原則和目標(biāo) B．資產(chǎn)配置C．投資計(jì)劃和策略 D．投資權(quán)限基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性表現(xiàn)在__。A．1 B．2 C．3 D．5關(guān)于基金銷售客戶服務(wù)的方式中媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，下列論述錯(cuò)誤的是__。A．ETF B．貨幣基金 C．LOF D．封閉式基金基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)類型分為賬戶類業(yè)務(wù)和交易類業(yè)務(wù)。A．交易密碼修改 B．設(shè)置分紅方式 C．基金轉(zhuǎn)托管 D．交易賬戶開(kāi)戶我國(guó)基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循__原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。A．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 B．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于費(fèi)用范疇C．債券利息是發(fā)債公司的變動(dòng)支出，屬于公司稅前利潤(rùn)的一部分 D．債券利息是發(fā)債公司的固定支出，屬于費(fèi)用范疇1首次公開(kāi)發(fā)行的股票以__方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A．90 B．180 C．365 D．3971市場(chǎng)營(yíng)銷運(yùn)作管理首先要解決的是____ A：銷售什么產(chǎn)品B：產(chǎn)品定價(jià)或基金費(fèi)率 C：渠道選擇 D：促銷手段1下列關(guān)于基金分析與評(píng)價(jià)的一致性原則，說(shuō)法正確的有__。A：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》 B：《證券投資基金法》C：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》1在基金管理公司的治理結(jié)構(gòu)中，____處于核心地位。A．為組織公平的集中交易提供保障、場(chǎng)所和設(shè)施B．對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處 C．制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則和其他有關(guān)規(guī)則 D．對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告1證券投資人中，機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．到期收益率 B．實(shí)際收益率 C．持有期收益率 D．名義利率2最易受到購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)損害的證券是__。A．60%；80% B．80%；60% C．60%；60% D．80%；80%2債券型基金中，利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)最高的是__。A．持續(xù)購(gòu)買 B．直接關(guān)系型 C．間接關(guān)系型 D．陌生關(guān)系型2目前在我國(guó)，__可以擔(dān)任基金托管人。A：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) B：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) C：證券交易所D：證券登記結(jié)算公司下列各項(xiàng)中，__屬于基金首次募集披露的信息。A．印刷媒體B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)在股票型基金的風(fēng)險(xiǎn)分析中，表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是__。A．規(guī)范性 B．專業(yè)性 C．服務(wù)性 D．適用性基金募集期間應(yīng)披露的信息不包括__。A． B． C． D．下列屬于理財(cái)經(jīng)理工作方式的有__。A．3 B．6 C．9 D．12下列__不屬于基金的運(yùn)作相關(guān)環(huán)節(jié)。A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施1關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開(kāi)、公平、公正原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．證券公司的資產(chǎn)管理產(chǎn)品 B．基金管理公司的專戶理財(cái)產(chǎn)品C．發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向不特定的社會(huì)公眾投資者公開(kāi)發(fā)行的證券 D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價(jià)證券1下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是____ A：合法合規(guī)性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時(shí)性原則1《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)，我國(guó)基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)的新變化有__。A．減少4% B．增加24% C．增加4% D．增加20%1就一般開(kāi)放式基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起__個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅B．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅C．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收企業(yè)所得稅D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定不征收營(yíng)業(yè)稅1銷售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括____ A：制定完善的資金清算流程 B：建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系 C：制定《投資****益須知》 D：制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管部門應(yīng)通過(guò)__，保障基金交易公平，使投資者能夠平等地進(jìn)入市場(chǎng)，使用市場(chǎng)資源，獲取市場(chǎng)信息。A．2 B．3 C．5 D．102在投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)披露的報(bào)告期內(nèi)偏離度信息有__。A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 C．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出 D．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化2對(duì)于收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來(lái)說(shuō)，__是比較有效的積累投資的方式。A．基金份額持有人有按合同規(guī)定繳納和支付費(fèi)用的義務(wù)，其需要繳納和支付的費(fèi)用僅包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務(wù)，但不承擔(dān)基金合同終止的義務(wù) C．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的無(wú)限責(zé)任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權(quán)，也承擔(dān)基金虧損的有限責(zé)任二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．實(shí)體資產(chǎn)證券化 B．資產(chǎn)支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化下列各項(xiàng)中，不是基會(huì)合同的當(dāng)事人的是____ A：基金銷售機(jī)構(gòu) B：基金份額持有人 C：基金管理人 D：基金托管人目前，國(guó)內(nèi)開(kāi)放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理有__方式。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入D．買入返售金融資產(chǎn)收入通常，處于__的投資人多屬于保守型。它認(rèn)為市場(chǎng)是由短期投資者所控制的，一般來(lái)說(shuō)遠(yuǎn)期利率超過(guò)未來(lái)短期利率的預(yù)期，即遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)溢價(jià)。A．投資形式 B．負(fù)債形式 C．融資形式 D．資產(chǎn)形式下列關(guān)于開(kāi)放式股票型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．有價(jià)證券中的股票可以視為無(wú)期證券B．有價(jià)證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數(shù)額的收益 C．證券的流動(dòng)性可通過(guò)到期兌付、承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)讓等方式實(shí)現(xiàn) D．一般而言，有價(jià)證券的風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益正相關(guān)我國(guó)基金業(yè)在試點(diǎn)發(fā)展階段中呈現(xiàn)的特點(diǎn)有__。A．公平、公開(kāi)、公正 B．法制、監(jiān)管、自律 C．自律、服務(wù)、傳導(dǎo) D．效率、嚴(yán)謹(jǐn)、開(kāi)拓1采用定期定額方式申購(gòu)基金，客戶通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)應(yīng)約定__。A．發(fā)行人是借人資金的經(jīng)濟(jì)主體 B．投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體 C．發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本D．債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系1屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低回報(bào)的基金產(chǎn)品。A．基金報(bào)告B．基金季度報(bào)告和半報(bào)告 C．基金半報(bào)告和報(bào)告D．基金季度報(bào)告、半報(bào)告和報(bào)告1是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A．夏普指數(shù) B．詹森指數(shù) C．特雷諾指數(shù) D．道瓊斯指數(shù)1目前我國(guó)金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是____ A：中國(guó)工商銀行 B：國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行 C：中國(guó)進(jìn)出口銀行 D：中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行下列關(guān)于記名股票特點(diǎn)的說(shuō)法，正確的有__。A：貝塔值 B：持股集中度C：行業(yè)投資集中度 D：持股數(shù)量2開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．利息收入 B．投資收益C．公允價(jià)值變動(dòng)收益D．其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額2%。A．凈認(rèn)購(gòu)金額為49 B．認(rèn)購(gòu)費(fèi)用低于500元人民幣 C．認(rèn)購(gòu)份額為49 D．認(rèn)購(gòu)金額為50000元人民幣2證券公司申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近____年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害