【正文】 地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構(gòu)的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內(nèi)部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。一是建立健全合規(guī)制度。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。需要強調(diào)的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的?？梢哉f，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構(gòu)的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎(chǔ)上鞏固合規(guī)文化的建設(shè)。眾多的內(nèi)外因素，如高層領(lǐng)導的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務(wù)規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。要想感動他人，先要感動自己。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！第三篇：風險合規(guī)試題填空：目前商業(yè)銀行面臨的主要風險類型有市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險。（答案：賬戶管理；現(xiàn)金、憑證、重控管理；銀企對賬）客戶經(jīng)理的主要工作有 聯(lián)系客戶、開發(fā)客戶、營銷產(chǎn)品。A、真實性 B、完整性 C、合規(guī)性 D、合法性判斷題1使用電子驗印系統(tǒng)對客戶印鑒進行驗印時可以使用他人操作號。（√）客戶經(jīng)理的操作風險是指客戶經(jīng)理在辦理業(yè)務(wù)時因業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或執(zhí)行制度不嚴而產(chǎn)生的風險。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。第二，做好自查和整改工作 ,自查柜面業(yè)務(wù)操作。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風險，消除了風險隱患。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。第四，整改措施及今后工作思路。（一）加強學習，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求，定期集中學習，通過學習系統(tǒng)業(yè)務(wù)風險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。第五篇：合規(guī)風險管理辦法合規(guī)風險管理辦法第一章 總則第一條 為加強我公司合規(guī)風險管理，維護業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運行，根據(jù)中國人民銀行《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》和《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實施細則》，結(jié)合我公司的實際情況，制定本辦法。本辦法所稱合規(guī)風險是指因未能遵循法律、規(guī)則和準則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風險。第三條 合規(guī)風險管理的目標是通過建立健全合規(guī)風險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系建設(shè)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當堅持原則、遵紀守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第二章 合規(guī)組織架構(gòu)第六條 根據(jù)公司合規(guī)風險管理目標，規(guī)定董事會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)管理部門及其他各職能部門合規(guī)職責，形成所有的層次、部門和個人，各司其職、各負其責，齊抓共管合規(guī)風險的組織管理體系。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負責合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。第九條 由于合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計部門分離，公司設(shè)立獨立的內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部審計業(yè)務(wù)采取外包的形式處理，根據(jù)實際需要隨時聘請社會審計部門（會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所）進行審計，具體聯(lián)系協(xié)調(diào)事宜由內(nèi)審崗負責。公司任命的合規(guī)負責人，應(yīng)向人民銀行報告，在合規(guī)負責人離任后的十個工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報告離任原因等有關(guān)情況。合規(guī)負責人與合規(guī)管理人員的合規(guī) 2 管理職責與其所承擔的任何其他職責之間不產(chǎn)生利益沖突。第十一條 合規(guī)負責人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風險的識別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風險管理計劃履行職責，定期向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告。合規(guī)風險評估報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期合規(guī)風險狀況的變化情況、已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。2．審議批準高級管理層提交的合規(guī)風險管理報告，并對公司管理風險的有效性做出評價，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。4．有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責。第十四條 高級管理層的合規(guī)職責1．制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳 3 達給全體員工。3．任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性。5．識別公司所面臨的主要合規(guī)風險，審核批準合規(guī)風險管理計劃，確保合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。7．及時向董事會或其下設(shè)委員會和監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)情況。第十五條 合規(guī)部門的職責合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負責人的管理下有效識別和管理公司所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：1．持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對公司經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。3．審核評價公司各項政策、程序和操作指南