加強(qiáng)銀行合規(guī)文化建設(shè)的文章-在線瀏覽
2024-10-25 07:27本頁(yè)面
【正文】 反洗錢(qián)工作在文化、制度流程、信息系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)處置、專(zhuān)家隊(duì)伍等方面實(shí)現(xiàn)“五個(gè)一流”，全面高水平地達(dá)到國(guó)際國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管要求?！酒课鞣接芯渲V語(yǔ)：“上帝離魔鬼只差半步”。因此，合規(guī)與否只是心中一個(gè)閃念，看似小小的疏忽或失誤，給銀行帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患卻是不堪設(shè)想的。合規(guī)是一種制度，是一種意識(shí)，也是一種文化，它時(shí)時(shí)刻刻體現(xiàn)在業(yè)務(wù)工作中，融入到員工的思想里。在形形色色的誘惑下，有些人為了謀取私欲，理想信念動(dòng)搖，腐敗墮落；有些人為了完成任務(wù)，恣意妄為，無(wú)視章法；還有些人利欲熏心，不惜以身試法，鋌而走險(xiǎn)。二、運(yùn)用“合規(guī)”盾牌，根除違規(guī)案件滋生的土壤。所有案件的發(fā)生都是從最不起眼的違規(guī)開(kāi)始的，而結(jié)果更是讓人扼腕嘆息。如果每位員工沒(méi)有從思想上真正認(rèn)識(shí)到合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，而是為了制度規(guī)避違規(guī)，那么違規(guī)永遠(yuǎn)會(huì)是野地的雜草，遇風(fēng)則生。讓合規(guī)成為一種好的習(xí)慣，掌握好每項(xiàng)業(yè)務(wù)的基本要點(diǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)要素，抓住每次的培訓(xùn)的機(jī)會(huì)，從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧?！傲畋匦校刂?，違必究”是合規(guī)文化的組成部分，也是制度執(zhí)行力的內(nèi)在要求。一是正激勵(lì)和負(fù)激勵(lì)相結(jié)合。二是增強(qiáng)員工在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理上的主人翁意識(shí)。三是將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”嵌入業(yè)務(wù)中，將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術(shù)，在防范風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上優(yōu)化方案。魯迅先生說(shuō)過(guò),打開(kāi)窗子,清新的空氣進(jìn)來(lái),蒼蠅、灰塵、臭氣也跟著進(jìn)來(lái)。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著必須建立合規(guī)文化。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)?！酒?018年，建行**支行緊緊圍繞“晉位”和“趕超”目標(biāo)，通過(guò)“屢查屢犯，此查彼犯綜合治理”、“合規(guī)管理提升年”等綜合活動(dòng)，繼續(xù)深化“合規(guī)建行人人踐行”的創(chuàng)建活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化工作，積極培養(yǎng)良好的合規(guī)文化。各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)員工定期面對(duì)行徽，舉起右手莊嚴(yán)宣誓：“作為中國(guó)建設(shè)銀行浙江省分行的一員，我在此莊重宣誓：……”,積極倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)行為，并在2018年6月與各部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)簽訂“合規(guī)承諾書(shū)”，使廣大員工牢固樹(shù)立合規(guī)底線、紅線意識(shí)。支行組織全行員工進(jìn)行《員工合規(guī)手冊(cè)》和三線教育的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，通過(guò)部門(mén)和網(wǎng)點(diǎn)自學(xué)、下網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)等多種形式開(kāi)展合規(guī)底線和三線學(xué)習(xí)，同時(shí)通過(guò)考試來(lái)檢驗(yàn)學(xué)習(xí)的成果。加強(qiáng)合規(guī)宣傳報(bào)道，宣傳合規(guī)正能量。同時(shí)通過(guò)“黨團(tuán)共建合規(guī)促發(fā)展”專(zhuān)題征文及演講比賽由身邊人講身邊事，進(jìn)行主題宣講和警示教育，將合規(guī)工作貫穿在整個(gè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程中，時(shí)時(shí)提醒全行員工踐行“合規(guī)保飯碗，違規(guī)砸飯碗”的合規(guī)理念。在一年一度的元宵晚會(huì)上，風(fēng)險(xiǎn)管理部與相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，利用業(yè)余時(shí)間自編自導(dǎo)自演了小品《漫話合規(guī)從我做起》，反映了銀行員工工作的辛苦，面對(duì)親情選擇合規(guī)的決心，最終贏得親人支持的歡心。9月份，對(duì)新提拔員工進(jìn)行合規(guī)談話。利用數(shù)據(jù)模型，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。實(shí)現(xiàn)條線內(nèi)控合規(guī)管理從分散的、間斷的、被動(dòng)的控制向體系化、持續(xù)性、主動(dòng)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)變。支行對(duì)內(nèi)外部審計(jì)、信貸業(yè)務(wù)大檢查、銀監(jiān)檢查等發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，積極落實(shí)整改工作，認(rèn)真分析存在的問(wèn)題，剖析原因，吸取教訓(xùn)。開(kāi)展突擊檢查工作，力求排除風(fēng)險(xiǎn)隱患。定期開(kāi)展員工行為排查，力爭(zhēng)問(wèn)題早發(fā)現(xiàn)。強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示。時(shí)刻提醒從業(yè)人員內(nèi)控意識(shí)、合規(guī)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范日常操作行為，使“合規(guī)建行、人人踐行”的理念得到認(rèn)真踐行。無(wú)論處在什么樣的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展階段，都應(yīng)該強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)期特性，避免合規(guī)文化的短期行為；任何抄近路、打擦邊球的行為都是危險(xiǎn)的，不會(huì)有長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)力。合規(guī)文化內(nèi)涵合規(guī)文化指在長(zhǎng)期發(fā)展過(guò)程中形成的，被全體員工共同信守的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理觀念、價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范、禮儀風(fēng)俗、傳統(tǒng)習(xí)慣的集合。二是以企業(yè)文化為背景，貫徹以人為本的理念。四是提倡真實(shí)，注重細(xì)節(jié)。第二，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織并配備足夠的管理人員。第四，各部門(mén)之間建立相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，避免職權(quán)職責(zé)、責(zé)任利益的失衡。堅(jiān)持統(tǒng)一性與差別性，獨(dú)立性與服務(wù)性的統(tǒng)一：統(tǒng)一性是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵守統(tǒng)一管理理念、要求及規(guī)則；差別性指針對(duì)不同機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)采取不同合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施；獨(dú)
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