【正文】 資產(chǎn)生成 /收集 ........................................................ 19 業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析 ..................................................................................... 19 客戶資產(chǎn)（余額、理財?shù)葮I(yè)務(wù)）分析 .................................... 19 理財產(chǎn)品銷售業(yè)績匯總 ......................................................... 19 營銷業(yè)績查詢 ....................................................................... 20 網(wǎng)點(diǎn) /班組（南區(qū)）金融模塊 ............................................................... 20 業(yè)績目標(biāo)維護(hù) ....................................................................... 20 每日網(wǎng)點(diǎn)余額維護(hù) ................................................................ 21 每日銀信通業(yè)務(wù)維護(hù) ............................................................ 21 每日保險保費(fèi)維護(hù) ................................................................ 22 各專 項數(shù)據(jù)匯總 ................................................................... 22 4 大客戶管理系統(tǒng)調(diào)整 ............................................................................................... 23 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)調(diào)整 ............................................................................................ 23 功能模塊修改 ............................................................................................ 23 客戶資料維護(hù) ..................................................................................... 23 大客戶管理接口 ................................................................................. 24 5 客戶調(diào)查 /回訪 ......................................................................................................... 24 調(diào)查 /回訪要素定義 .................................................................................... 24 調(diào)查批次定義 ..................................................................................... 24 調(diào)查問題定義 ..................................................................................... 24 調(diào)查 /回訪單生成 ....................................................................................... 25 調(diào)查 /回訪單處理 ....................................................................................... 25 調(diào)查 /回訪統(tǒng)計分析 .................................................................................... 25 銀行 vip 服務(wù)節(jié)調(diào)查 .................................................................................. 26 服務(wù)節(jié)調(diào)查單個別錄入 ....................................................................... 26 服務(wù)節(jié)調(diào)查單批量生成 ....................................................................... 26 第 5 頁 1 引言 編寫目的 對 銀行 優(yōu)質(zhì)客戶管理 系統(tǒng) 進(jìn)行整合、調(diào)整（將 vip 等客戶資料整合到大客戶管理；對系統(tǒng)進(jìn)行框架調(diào)整），本文對涉及的 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)及功能設(shè)計、業(yè)務(wù)流程設(shè)計進(jìn)行闡述，以指導(dǎo)系統(tǒng)開發(fā)人員進(jìn)行開發(fā)編碼工作，本文也可作為與用戶交流的材料。 背景 （ 1） 20xx 年上半年，已建成 銀行 優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng) 。 隨著系統(tǒng)的應(yīng)用的不斷深化，在系統(tǒng)使用的過程中，各使用單位也提出一些疑問和建議。從現(xiàn)在各渠道反饋的信息來看， CRM 系統(tǒng)在 VIP 審核、客戶管理、權(quán)限管理、數(shù)據(jù)導(dǎo)入等方面需要修改和完善。 （ 2） 20xx 年第二季， 在同心圓業(yè)務(wù)受理系統(tǒng)開發(fā)中，已初步建好大客戶管理系統(tǒng)模塊 ，對同城的大客戶進(jìn)行維護(hù)、管理。 （ 2） 調(diào)整、改造 銀行 vip 系統(tǒng) ，將 vip 等客戶進(jìn)行統(tǒng)一管理，調(diào)整 、 改造 、整合 銀行 vip 系統(tǒng)涉及到的相關(guān)功能模塊。 維護(hù)內(nèi)容：理財產(chǎn)品名稱， 業(yè)務(wù) 類型（保險，存款，基金，國債），每份存款金額，產(chǎn)品描述，業(yè)務(wù)有效期。 VIP 客戶申請 角色權(quán)限：柜員，理財經(jīng)理，支局 管理 處理邏輯： 必填內(nèi)容有：客戶名稱， 證件類型、證件號碼、手機(jī)號碼、固定電話、客戶地址、申請 客戶類型（默認(rèn) 銀行 vip）、 客戶等級（金卡，鉑金卡，金鉆卡） 選填項有：郵編號碼、電子郵箱、就業(yè)狀態(tài)、從事行業(yè)、職位、月收入、最高學(xué)歷、畢業(yè)學(xué)校、單位名稱、單位地址、單位郵編、興趣愛好、是否同時做為服務(wù)卡登記。 2， 當(dāng)輸入身份證的時候， 自動在后臺查詢出相關(guān)客戶資料信息，在一個月內(nèi)不是新增客戶的情況下，客戶資料是可以從本身系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中查詢出來的。 第 9 頁 3， 提交申請后，系統(tǒng)如果有此客戶資料，則將客戶狀態(tài)修改為待審批狀態(tài)，如果系統(tǒng)沒有此客戶，則將客戶提交新增到數(shù)據(jù)庫，客戶狀態(tài)修改為待審批狀態(tài)，同時將新增方式設(shè)置為錄入。 6， 在 YC_CUST_APPROVAL 新增待審核記錄 （ 審批狀態(tài) =0 申請， 審批后狀態(tài)=0申請中 ） 7， 其中，對身份證號碼的處理： 15 位轉(zhuǎn)換為 18位。 如果不通過，必須填寫不通過原因 ， 更新 YC_CUST_APPROVA 表審批記錄狀態(tài) 。 網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人分配給客戶經(jīng)理，是以該網(wǎng)點(diǎn)的客戶的所有賬戶分配給客戶經(jīng)理， 第 10 頁 以客戶 — 網(wǎng)點(diǎn) — 賬戶 — 客戶經(jīng)理為基準(zhǔn)，也就是說一個客戶在同一個網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶只能歸一個人管，不能出現(xiàn)同一個網(wǎng) 點(diǎn)一個客戶出現(xiàn)兩個客戶經(jīng)理的情況。 涉及表 ： 客戶資料關(guān)系表；審批表 YC_CUST_APPROVAL 客戶綜合查詢 參與者：市局管理員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、營銷經(jīng)理 處理邏輯： 第 11 頁 1， 查詢條件： 區(qū)局，支局，網(wǎng)點(diǎn)，姓名，證件號碼，總余額下拉框 ,總資產(chǎn)選擇下拉框，勾選框（顯示 VIP 客戶，顯示萬元戶，顯示登記服務(wù)卡的客戶，顯示綁定銀信通客戶，顯示 VIP 待審核客戶），當(dāng)選擇勾選框 【顯示 VIP 客戶】 則自動顯示有效日期區(qū)段，發(fā)卡日期區(qū)段 2， 查詢顯示內(nèi)容： 網(wǎng)點(diǎn) |姓名 |證件號碼 |客 戶類型 |是否登記服務(wù)卡 |會員卡號 |聯(lián)系號碼 |綁定的銀信通號碼 |聯(lián)系地址 |有效日期 |發(fā)卡日期 ， 其中紅色字段為勾選【顯示 VIP 客戶】才顯示出來。 客戶導(dǎo)出 角色權(quán)限：市局管理人。 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)收集 本 模塊是該系統(tǒng)的最基本的數(shù)據(jù)來源，為整個系統(tǒng)的功能做鋪墊 。 3， 調(diào)用方法讀取 TXT 文本文件內(nèi)容 4， 讀取行信息：