交易第八章融資融券業(yè)務(wù)-在線瀏覽
2024-10-24 20:11本頁面
【正文】 經(jīng)紀業(yè)務(wù)總部培訓(xùn)部Brokerage Business Headoffice Training Department第二篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。融資融券交易因證券公司與客戶之間發(fā)生資金和證券的借貸關(guān)系，又稱為信用交易，可分為融資交易和融券交易兩類。簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費用。如果該證券價格上漲，客戶即可獲得收益，反之則會出現(xiàn)虧損。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。在海外證券市場中，融資融券是一項基礎(chǔ)性制度，也是證券公司的常規(guī)業(yè)務(wù)。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。l融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管、登記結(jié)算機構(gòu)的監(jiān)管、客戶信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。l信息公告——證券公司應(yīng)當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關(guān)信息第四篇：融資融券交易流程融資融券交易流程“融資融券”又稱“證券信用交易”，指投資者向具有資格的證券公司提供擔保物，借入資金買入上市證券或借入上市證券并賣出的行為。融資融券交易模式分散信用模式。當證券公司的資金或股票不足時；向金融市場融通或通過標借取得相應(yīng)的資金和股票。這種模式以美國為代表，香港市場也采用類似的模式。券商對投資者提供融資融券，同時設(shè)立半官方性質(zhì)的、帶有一定壟斷性質(zhì)的證券金融公司為證券公司提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通，以此來調(diào)控流人和流出證券市場的信用資金和證券量，對證券市場信用交易活動進行機動靈活的管理。雙軌制信用模式。而沒有許可的證券公司只能接受客戶的委托，代理客戶的融資融券申請，由證券金融公司來完成直接融資融券的服務(wù)。融資融券交易流程對于投資者而言，首先選定一家證券公司開立信用證券賬戶，該賬戶是證券公司在中登公司一級賬戶（客戶信用交易擔保證券賬戶）的二級明細帳戶。開立信用證券賬戶——投資者進行融資融券交
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