“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查承諾書共5篇-在線瀏覽
2024-10-24 19:13本頁(yè)面
【正文】 否做到統(tǒng)一授信、歸口管理；對(duì)過(guò)度授信、超額授信的防范措施是否到位。是否嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和部門負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位。四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務(wù)余額，加大對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點(diǎn)排查違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財(cái)和代銷等業(yè)務(wù)領(lǐng)域。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)新的違法違規(guī)問(wèn)題，要制定整改和問(wèn)責(zé)方案并堅(jiān)決落實(shí)。重點(diǎn)包括：存款業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現(xiàn)金業(yè)務(wù)是否按照規(guī)定崗位、頻率查庫(kù)，柜員尾箱和現(xiàn)金庫(kù)存是否存在超限額等問(wèn)題。排查債務(wù)鏈、擔(dān)保圈、互聯(lián)網(wǎng)金融、民間融資等帶來(lái)的外部風(fēng)險(xiǎn)傳染，以及相關(guān)授信是否采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。同業(yè)業(yè)務(wù)重點(diǎn)檢查同業(yè)專營(yíng)是否全面落實(shí)到位；類信貸業(yè)務(wù)是否納入全行統(tǒng)一授信管理，是否嚴(yán)格按照本行授信業(yè)務(wù)準(zhǔn)入和流程進(jìn)行操作；同業(yè)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審查和資金投向合規(guī)性審查是否到位；買入返售（賣出回購(gòu)）業(yè)務(wù)項(xiàng)下金融資產(chǎn)是否符合規(guī) 定；是否存在違規(guī)接受或提供第三方擔(dān)保及抽屜協(xié)議的問(wèn)題；是否存在員工或分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)授權(quán)違規(guī)借用銀行機(jī)構(gòu)名義對(duì)外提供擔(dān)保的問(wèn)題；排查本行接受其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保的同業(yè)業(yè)務(wù)是否存在同業(yè)糾紛和償還風(fēng)險(xiǎn)，核實(shí)交易對(duì)手是否得到上級(jí)機(jī)構(gòu)授權(quán)和批準(zhǔn)，是否存在交易對(duì)手方個(gè)人違規(guī)借用機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行擔(dān)保的行為；是否按照實(shí)質(zhì)重于形式原則對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算和資本撥備計(jì)提。是否存在員工私售“飛單”等違規(guī)經(jīng)營(yíng)等行為。五、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)檢查信貸政策是否充分貫徹經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的政策要求，是否積極支持戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)；是否嚴(yán)格執(zhí)行債權(quán)人委員會(huì)決議；是否存在對(duì)產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)“一刀切”式的信貸退出，存在抽貸、停貸等行為；是否貫徹落實(shí)金融支持“三農(nóng)”和小微企業(yè)、降低企業(yè)融資成本的有關(guān)政策和要求。是否存在收費(fèi)項(xiàng)目質(zhì)價(jià)不符等。“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查的目的是 和，分類處臵，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)。關(guān)于“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”專項(xiàng)檢查,各公司要立即由 牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。二、單項(xiàng)選擇題(每題1分，共20分)本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（）。“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制” 專項(xiàng)檢查的目的是摸清保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)（）存在的突出問(wèn)題和（），分類處置，建立（），防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生（）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線?！皟蓚€(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”各公司要立即由（）牽頭成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確（）人員職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)自查工作的領(lǐng)導(dǎo)。二、單選題（每題2分，共20分）本次“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”目的意義是（），關(guān)注重點(diǎn)區(qū)域和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)的底線，分類處置，建立長(zhǎng)效機(jī)制，防范化解風(fēng)險(xiǎn)，確保保險(xiǎn)業(yè)不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線自查工作的相關(guān)記錄資料要求簽字留存?zhèn)洳?，包括?huì)議記錄、報(bào)告、請(qǐng)示、工作底稿、證據(jù)、處理決定等，保存時(shí)間不少于（）年，作為今后檢查和責(zé)任追究的依據(jù)。 2015年3月至4月，監(jiān)管部門根據(jù)職責(zé)分工，審核評(píng)估公司自查報(bào)告，選取重點(diǎn)單位、重點(diǎn)項(xiàng)目、重點(diǎn)人員進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并（）處理。%%%%根據(jù)保監(jiān)局文件要求（）是此次專項(xiàng)檢查的第一責(zé)任人，對(duì)自查整改工作負(fù)最終責(zé)任，要全程參與自查整改工作，做到親自部署、親自督導(dǎo)、親自協(xié)調(diào)，親自審核、督促整改，并簽字確認(rèn)。 分公司督導(dǎo)抽查中心支公司，督導(dǎo)比例不低于（）%%%%自查內(nèi)容中哪項(xiàng)制度不屬于消費(fèi)者權(quán)益保戶存在的問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)（） 、應(yīng)急預(yù)案以及責(zé)任追究制度 自查過(guò)程中對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)問(wèn)題，要分清責(zé)任部門和人員歸屬，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任，必要時(shí)應(yīng)依法移送（） 三、多選題（每題3分，共15分）下
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