“兩個加強、兩個遏制”專項檢查承諾書共5篇-wenkub
2024-10-24 19 本頁面
【正文】 否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常的異地大額存款等；現(xiàn)金業(yè)務是否按照規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存是否存在超限額等問題。四、重點業(yè)務環(huán)節(jié)的合規(guī)經(jīng)營和風控全面覆蓋2016年6月末各類主要業(yè)務余額，加大對關鍵環(huán)節(jié)和重要崗位的檢查力度，重點排查違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪高發(fā)的存款、信貸、票據(jù)、同業(yè)、理財和代銷等業(yè)務領域。重點包括：內(nèi)控體系是否健全，是否對全部業(yè)務建立了規(guī)范的操作流程，是否明確各業(yè)務環(huán)節(jié)的主要風險點和風險等級、風險控制崗位職責、以及風險防控措施；是否建立授信客戶信用風險預警體系和機制；是否建立定期的授信風險排查機制；是否建立規(guī)范的風險反應和處置工作流程；表內(nèi)外傳統(tǒng)信貸、新興融資等各類授信品種是否做到統(tǒng)一授信、歸口管理；對過度授信、超額授信的防范措施是否到位。二、公司治理股東資質是否符合監(jiān)管規(guī)定；股權轉讓、質押等管理工作是否到位；股東大會職責范圍、議事規(guī)則是否完備，運行是否有效；股東大會、董事會、監(jiān)事會是否按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求召集、召開和表決；董事、監(jiān)事是否勤勉履行職責；“三會一層”公司治理結構是否規(guī)范，是否形成決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制約、有效銜接的機制。本人務必高度重視，認真盡責履職，落實各項任務要求，確保取得預期成效。作為部門/機構負責人切實發(fā)揮“第一責任人”作用，做好組織協(xié)調、部署落實、督促指導等工作，對自查結果負最終責任。是否建立完善的信息科技系統(tǒng)，充分利用科技管控、網(wǎng)絡技術、大數(shù)據(jù)等手段有效防范金融風險和金融案件。案件防控的組織架構是否健全；是否定期開展合規(guī)經(jīng)營和案防工作培訓；是否定期分析本機構案防形勢，確定案防工作重點；是否建立常態(tài)化的案件風險排查、員工行為排查等機制；對案件、風險事件等所暴露問題的責任追究與整改是否到位。重點關注重大違規(guī)問題、屢查屢犯問題、違反“十條禁令”問題。信貸業(yè)務重點檢查貸款“三查”執(zhí)行是否到位；是否存在弱化授信條件、放松風險管理、以形式審查替代實質審查等問題；大額授信風險是否管控到位；是否存在為不真實交易活動或虛假資料、虛構項目的客戶辦理授信；是否存在銀行工作人員與資金掮客、中介等勾結套利，造成風險集中暴露；是否存在批量為同一商圈多個商戶或小微企業(yè)貸款、偽造多個自然人辦理貸款等形式，被特定人歸集資金挪至其他領域；是否存在個人住房貸款首付資金來自P2P平臺、小貸公司、房企或房地產(chǎn)中介等渠道；是 否存在融資給第三方用于發(fā)放首付款、尾款等行為；是否存在個人消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于支付購房首付款等；是否存在信貸資產(chǎn)、不良資產(chǎn)的非真實轉讓行為，粉飾資產(chǎn)質量指標；信貸資產(chǎn)風險分類是否準確，撥備是否充足。理財業(yè)務重點檢查理財業(yè)務事業(yè)部改革是否全面落實；是否通過發(fā)行理財產(chǎn)品歸還貸款；是否存在以自營業(yè)務承接理財風險資產(chǎn)；是否存在理財產(chǎn)品相互交易、調節(jié)收益行為；是否存在接受其他金融機構回購或承諾，利用理財資金為他行代持資產(chǎn)；是否存在簽訂“陰陽合同”或抽屜協(xié)議等為非保本理財提供保本承諾；是否存在理財產(chǎn)品銷售不規(guī)范行為；是否建立并推行了理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售的錄音錄像制度；是否存在違規(guī)跨業(yè)合作等問題。是否嚴格落實《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》和“七不準、四公開”要求?！皟蓚€加強、兩個遏制”專項檢查的時間范圍為。第四篇：“兩個加強、兩個遏制”專項試題及答案“兩個加強、兩個遏制”專項試題部門： 姓名： 分數(shù)：一、填空題（每空2分，共30分）“兩個加強、兩個遏制”是指（）、（）、（）、（）。各保險公司、各保險資產(chǎn)管理公司應于（）前完成自查整改并向保監(jiān)會報送報告及報表。自查內(nèi)容應包括集團、產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理、中介等五大類保險機構的各個管理層級，經(jīng)營的各個管理環(huán)節(jié)和風險點，各類、各級機構均要（）自查，自查內(nèi)容應包括但不限于本通知所要求的內(nèi)容。（）A虛假承保B虛假退保C虛掛保費D虛列費用E虛假理賠各
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