【正文】 交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢(qián)工作規(guī)定》（粵xx［xx］106號(hào)）的要求，我市xx在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據(jù)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識(shí)的培訓(xùn)。三是認(rèn)真選配工作人員。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)意識(shí)，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊(duì)伍。主要學(xué)習(xí)了《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省xxxx反洗錢(qián)工作規(guī)定》等。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度 在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。當(dāng)客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶(hù)。對(duì)于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。我xx成立專(zhuān)項(xiàng)小組專(zhuān)門(mén)對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我xx結(jié)算帳戶(hù)都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。六、開(kāi)展內(nèi)部審查，提高反洗錢(qián)技能。11月69日xx分行組織聯(lián)合工作組對(duì)我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。七、下一年工作計(jì)劃（一）、繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。（二）、繼續(xù)完善反洗錢(qián)內(nèi)控機(jī)制，建立相應(yīng)健全的機(jī)構(gòu)和制度。（三）、繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢(qián)技能。通過(guò)對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)，加深對(duì)其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報(bào)、漏報(bào)大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。篇三：2014年銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) ****銀行**支行2014反洗錢(qián)工作總結(jié)根據(jù)當(dāng)?shù)厝诵械挠嘘P(guān)文件精神和上級(jí)行的工作部署要求，我行嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)的有關(guān)制度，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作，順利的完成了本的反洗錢(qián)工作任務(wù)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作，行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)此也高度重視，立即召開(kāi)會(huì)議討論，并迅速成立以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，確保****支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作。同時(shí)我們也充分認(rèn)識(shí)到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障，強(qiáng)化對(duì)臨柜人員的反洗錢(qián)培訓(xùn)至關(guān)重要：為此會(huì)計(jì)出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害，講解可疑交易類(lèi)型的識(shí)別和對(duì)照，認(rèn)真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)和學(xué)習(xí)人行的反洗錢(qián)規(guī)章制度(如：《關(guān)于印發(fā)＜金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）＞的通知》），使臨柜人員系統(tǒng)全面地掌握對(duì)可疑資金的識(shí)別和分析。三、制定專(zhuān)人，落實(shí)客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定根據(jù)《*******銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定管理辦法》的通知的要求，我們?cè)O(shè)置了新建客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表和原有客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定表。四、明確職責(zé)，制定反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作流程 為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責(zé)，支行會(huì)計(jì)出納部嚴(yán)格落實(shí)反洗錢(qián)工作ab角制度，由b角操作員完成交易補(bǔ)錄、案例和客戶(hù)評(píng)級(jí)調(diào)整等工作，a角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現(xiàn)和制止洗錢(qián)活動(dòng)。五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件為把反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng)，****支行專(zhuān)門(mén)出臺(tái)有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)＜*******銀行****市支行反洗錢(qián)工作管理辦法＞的通知》。六、履行職能，積極做好對(duì)外宣傳為積極響應(yīng)當(dāng)?shù)厝诵信c上級(jí)行的工作任務(wù)以及認(rèn)真履行銀行服務(wù)社會(huì)的職能，我們201*年7月份作為“金融知識(shí)宣傳服務(wù)月”，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì)公眾宣傳金融知識(shí)和洗錢(qián)的有關(guān)途徑、方式及社會(huì)危害。使他們進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)的重要性，提高他們的自我保護(hù)意識(shí)和遠(yuǎn)離洗錢(qián)意識(shí)。今后，我行對(duì)反洗錢(qián)工作將做好以下幾個(gè)方面：（1）加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)的培訓(xùn)工作，不提升員工的反洗錢(qián)識(shí)別能力和處理能力；（2）不斷完善反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度建設(shè)，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；（3）繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，加大反洗錢(qián)工作力度，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生；(4)不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢(qián)工作無(wú)死角；（5）繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)大額資金進(jìn)口的監(jiān)測(cè)，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢(qián)活動(dòng)；（6）繼續(xù)做好反洗錢(qián)宣傳工作，增強(qiáng)社會(huì)公眾的反洗錢(qián)意識(shí)，提高自身保護(hù)意識(shí)以及揭發(fā)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。今年以來(lái)，為預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，我行認(rèn)真貫徹落實(shí)反洗錢(qián)法律法規(guī)，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法律義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行及上級(jí)行的要求，組織轄內(nèi)員工積極做好反洗錢(qián)相關(guān)工作，并定期組織人員對(duì)基層各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度情況進(jìn)行監(jiān)督檢查和審計(jì)考評(píng)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)整改，保證了反洗錢(qián)制度規(guī)定在我行得到有效落實(shí)。反洗錢(qián)是一項(xiàng)長(zhǎng)期的任務(wù)，在收到人行、監(jiān)管部門(mén)及上級(jí)行反洗錢(qián)相關(guān)文件、規(guī)定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達(dá)到各部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn) 員工，并結(jié)合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級(jí)行、當(dāng)?shù)厝诵蟹聪村X(qián)工作布置。根據(jù)人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年1月份，對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)控制度進(jìn)行梳理、細(xì)化，制定修訂下發(fā)了《***行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)管理辦法》等三項(xiàng)制度，對(duì)我行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責(zé)進(jìn)行了細(xì)分，明確要求各職能部門(mén)設(shè)立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作；明確要求各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要根據(jù)“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度；落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報(bào)送歸口管理部門(mén)；明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。全轄共配置反洗錢(qián)專(zhuān)兼職人員69人，占全部工作人員比例19%。（三）技術(shù)保障情況 2014年，為適應(yīng)新的支付清算系統(tǒng)對(duì)應(yīng)的支付交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，能夠及時(shí)對(duì)大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、記錄，上級(jí)行配合新核心系統(tǒng)的上線重新開(kāi)發(fā)了與新的it核心系統(tǒng)聯(lián)接的新反洗錢(qián)系統(tǒng)。同時(shí)，通過(guò)建立有效監(jiān)控和管理資金賬戶(hù)系統(tǒng)，改進(jìn)銀行賬戶(hù)管理手段，在對(duì)洗錢(qián)犯罪的監(jiān)控、取證、防范等方面的科學(xué)技術(shù)手段都有了顯著提高。根據(jù)實(shí)際需要，各網(wǎng)點(diǎn)配備必要的管理人員，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的反洗錢(qián)崗位，明確專(zhuān)人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況（一）客戶(hù)身份識(shí)別情況業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識(shí)別情況（1）在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，我行要求必須客戶(hù)本人持有效身份證件或身份證明文件辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，并真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格等材料。2014年我行所辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶(hù)。2014年我行通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及現(xiàn)場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪等方式識(shí)別確認(rèn)客戶(hù)信息筆，其中：機(jī)構(gòu)客戶(hù)筆，自然人客戶(hù)筆。（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施我行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)個(gè)人客戶(hù)和單位客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)。（三）客戶(hù)資料和交易記錄保存情況我行嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》及其他規(guī)范性文件要求安全、準(zhǔn)確、完整的保存客戶(hù)身份資料、交易記錄等，未經(jīng)批準(zhǔn)手續(xù)不得調(diào)閱客戶(hù)有關(guān)資料。（四）大額和可疑交易報(bào)告我行基本能按照“一個(gè)《規(guī)定》、兩個(gè)《辦法》”的要求，加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)帳支付交易的監(jiān)測(cè)，落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。篇五：銀行反洗錢(qián)工作總結(jié)村鎮(zhèn)銀行反洗錢(qián)工作總結(jié) 反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證?，F(xiàn)將反洗錢(qián)工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以宋文平副行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，各部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，還指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門(mén)具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)，我行首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反洗錢(qián)知識(shí)的學(xué)習(xí)。首先我們注重中層干部、