【正文】 資產(chǎn)包括固定利率票息的不可贖回債券、不可贖回零票息債券、可贖回債券、抵押支持證券、擔(dān)保抵押債券、浮動(dòng)利率債券、逆浮動(dòng)債券、合成資產(chǎn)、商業(yè)抵押、不動(dòng)產(chǎn)等。3．壽險(xiǎn)公司現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)（三）壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理體系 1．資產(chǎn)負(fù)債管理目標(biāo)三個(gè)主要目標(biāo)，以及償付能力概念。2．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)負(fù)債匹配的檢測(cè)技術(shù)包括彈性檢測(cè)，現(xiàn)金流檢測(cè)、和動(dòng)態(tài)償付能力檢測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)資本、財(cái)務(wù)狀況報(bào)告。2．債券市場(chǎng)債券的發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)。第五章 壽險(xiǎn)公司投資方式：股票（一）股票與股票市場(chǎng) 1．普通股與優(yōu)先股的概念2．股票市場(chǎng)指數(shù)的主要編制方法價(jià)格加權(quán)平均指數(shù)、市值加權(quán)平均指數(shù)，國(guó)內(nèi)外主要股票市場(chǎng)指數(shù)。（二）股票價(jià)值分析1．股票收益的兩種形式與三種收益率2．股票投資的風(fēng)險(xiǎn)類型系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)及其種類3．股票價(jià)值分析模型紅利貼現(xiàn)模型、市盈率方法及應(yīng)用4．技術(shù)分析方法技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)、內(nèi)容，道氏理論、波浪理論、K線圖分析。3．基金的種類公司型、契約型基金及其區(qū)別，封閉式、開(kāi)放式基金及其區(qū)別，按照投資對(duì)象劃分的主要基金類型。（三）基金投資實(shí)務(wù)1．我國(guó)基金業(yè)的現(xiàn)狀、監(jiān)管與相關(guān)法規(guī) 2．基金業(yè)對(duì)壽險(xiǎn)公司投資的影響 3．壽險(xiǎn)公司投資基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分析第七章 壽險(xiǎn)公司投資方式：不動(dòng)產(chǎn)投資（一）不動(dòng)產(chǎn)基礎(chǔ) 1．不動(dòng)產(chǎn)的類型2．不動(dòng)產(chǎn)的特點(diǎn)（二）不動(dòng)產(chǎn)投資1．不動(dòng)產(chǎn)投資的含義2．不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)3．影響不動(dòng)產(chǎn)投資收益的風(fēng)險(xiǎn)因素4．不動(dòng)產(chǎn)投資的分類包括按投資方式、經(jīng)濟(jì)內(nèi)容、物業(yè)類型劃分。第八章 壽險(xiǎn)公司投資方式：貸款（一）貸款及其分類1．貸款的概念與原則2．主要貸款種類、特點(diǎn)及其比較信用貸款、擔(dān)保貸款、抵押貸款，抵押率的確定。（二）抵押貸款不動(dòng)產(chǎn)抵押貸款的運(yùn)作程序、條款設(shè)計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)，住房抵押貸款，抵押貸款證券化及其在國(guó)內(nèi)的發(fā)展?fàn)顩r，壽險(xiǎn)保單抵押貸款。第九章 壽險(xiǎn)公司投資方式：貨幣市場(chǎng)工具（一）商業(yè)票據(jù)商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)、發(fā)行與新發(fā)展，我國(guó)的商業(yè)票據(jù)及央行票據(jù)。（三）大額可轉(zhuǎn)讓存單大額可轉(zhuǎn)讓存單的特點(diǎn)、種類與發(fā)行。（四）同業(yè)拆借同業(yè)拆借的交易原理、特點(diǎn)與分類，同業(yè)拆借利率，我國(guó)的同業(yè)拆借市場(chǎng)。第十章 壽險(xiǎn)公司投資方式：金融衍生工具（一）概念與背景介紹金融衍生工具的產(chǎn)生背景、特點(diǎn)。第十一章 資產(chǎn)組合管理（一）資產(chǎn)組合管理的理論基礎(chǔ)1．期望收益率、風(fēng)險(xiǎn)度量之均值與標(biāo)準(zhǔn)差、超額收益2．資產(chǎn)組合風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)系數(shù)的關(guān)系，組合分散原理，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。2．壽險(xiǎn)公司資產(chǎn)組合管理的目標(biāo)與限制因素 3．資產(chǎn)組合決策資產(chǎn)配置（戰(zhàn)略性與戰(zhàn)術(shù)性）、市場(chǎng)時(shí)機(jī)、證券選擇的內(nèi)容與特點(diǎn)。4．收入與增長(zhǎng)型策略的內(nèi)容與比較第十二章 資產(chǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)控制（一）風(fēng)險(xiǎn)管理概述 風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與步驟。（三）資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)處理——對(duì)沖策略 對(duì)沖策略的基本原理。其知識(shí)點(diǎn)如下：（一）保險(xiǎn)概述 1．保險(xiǎn)的概念保險(xiǎn)的含義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度比較。3．保險(xiǎn)的功能保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會(huì)管理功能。2．險(xiǎn)合同的主體與客體 保險(xiǎn)合同主體；保險(xiǎn)合同客體。4．人壽保險(xiǎn)合同中的常見(jiàn)條款不可抗辯條款；年齡誤告條款；寬限期條款；復(fù)效條款；自殺 條款；不喪失價(jià)值條款；貸款條款；自動(dòng)墊繳保費(fèi)條款 戰(zhàn)爭(zhēng)條款；保險(xiǎn)單轉(zhuǎn)讓條款。（三）保險(xiǎn)的基本原則1．保險(xiǎn)利益原則保險(xiǎn)利益及其成立的條件；主要險(xiǎn)種的保險(xiǎn)利益；保險(xiǎn)利益的時(shí)效；保險(xiǎn)利益原則存在的意義。3．近因原則近因原則的含義；近因認(rèn)定與保險(xiǎn)責(zé)任的確定。（四）保險(xiǎn)費(fèi)率厘定原理 1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保費(fèi)厘定原理保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)費(fèi)率；厘定保險(xiǎn)費(fèi)率的原則；純保險(xiǎn)費(fèi)率的確定；附加保險(xiǎn)費(fèi)率的確定；營(yíng)業(yè)保險(xiǎn)費(fèi)率的確定。（五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理 1．保險(xiǎn)公司的投保業(yè)務(wù)管理 投保服務(wù)；投保選擇。3．保險(xiǎn)公司的防災(zāi)業(yè)務(wù)管理保險(xiǎn)防災(zāi)的概念；保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容；保險(xiǎn)防災(zāi)的方法。（六）保險(xiǎn)市場(chǎng) 1．保險(xiǎn)市場(chǎng)概述保險(xiǎn)市場(chǎng)的含義；保險(xiǎn)市場(chǎng)的特征；保險(xiǎn)市場(chǎng)的模式；保險(xiǎn)市場(chǎng)的機(jī)制。3．保險(xiǎn)市場(chǎng)供給主體 保險(xiǎn)市場(chǎng)的供給者；保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍與核定；保險(xiǎn)市場(chǎng)中介。5．中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的歷史沿革新中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的誕生；國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)的恢復(fù)；我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的開(kāi)放；加入世貿(mào)組織與中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。2．保險(xiǎn)監(jiān)督管理內(nèi)容償付能力監(jiān)督管理；市場(chǎng)行為監(jiān)督管理。二、保險(xiǎn)實(shí)務(wù)該部分包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、責(zé)任保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、意外傷害保險(xiǎn)實(shí)務(wù)、健康保險(xiǎn)實(shí)務(wù)和再保險(xiǎn)實(shí)務(wù)。2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保障范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任和附加責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基本險(xiǎn)的除外責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)綜合險(xiǎn)的除外責(zé)任；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率的影響因素；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。4．機(jī)器損壞保險(xiǎn)機(jī)器損壞保險(xiǎn)的概念；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的特點(diǎn)；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的除外責(zé)任；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；機(jī)器損壞保險(xiǎn)的賠償處理。（二）運(yùn)輸工具保險(xiǎn)實(shí)務(wù)1．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)及其特征；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的險(xiǎn)別；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) 的保險(xiǎn)責(zé)任；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的除外責(zé)任；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額和賠償限額；機(jī)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無(wú)賠款優(yōu)待；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的核保；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的賠償處理。3．飛機(jī)保險(xiǎn)飛機(jī)保險(xiǎn)及其種類；飛機(jī)機(jī)身（零備件）一切險(xiǎn)；旅客（行李、貨物、郵件）法定責(zé)任保險(xiǎn)和第三者責(zé)任保險(xiǎn)；飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；飛機(jī)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率；飛機(jī)保險(xiǎn)的賠償處理。2．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)概述；國(guó)內(nèi)水路、陸路（公路、鐵路）運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)；國(guó)內(nèi)航空運(yùn)輸貨物保險(xiǎn)。2．產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的概念；產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。4．公眾責(zé)任保險(xiǎn)公眾責(zé)任保險(xiǎn)的概念；公眾責(zé)任保險(xiǎn)的內(nèi)容。（五）信用和保證保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．信用保險(xiǎn)信用保險(xiǎn)的概念；一般商業(yè)信用保險(xiǎn)；投資保險(xiǎn)；出口信用保險(xiǎn)的概念；出口信用保險(xiǎn)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)；出口信用保險(xiǎn)的種類；短期出口信用保險(xiǎn)；中長(zhǎng)期出口信用保險(xiǎn)。（六）工程保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．工程保險(xiǎn)概述工程保險(xiǎn)及其特征；工程保險(xiǎn)的類型。3．安裝工程保險(xiǎn)安裝工程保險(xiǎn)物質(zhì)損失部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任；安裝工程保險(xiǎn)第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任與除外責(zé)任；安裝工程保險(xiǎn)保險(xiǎn)金額的確定。2．核電站保險(xiǎn)核電站保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；核電站保險(xiǎn)的種類；核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；核電站保險(xiǎn)的除外責(zé)任；核電站保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；核電站保險(xiǎn)的賠償處理。（八）人壽保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．人壽保險(xiǎn)概述人壽保險(xiǎn)的概念；人壽保險(xiǎn)的特點(diǎn)；人壽保險(xiǎn)的分類。3．新型人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)分紅保險(xiǎn)；投資連接保險(xiǎn)；萬(wàn)能保險(xiǎn)。5．人壽保險(xiǎn)的核保與核賠 人壽保險(xiǎn)核保；人壽保險(xiǎn)核賠。2．意外傷害保險(xiǎn)的種類個(gè)人意外傷害保險(xiǎn)；團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn) 3．意外傷害保險(xiǎn)的內(nèi)容意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任；意外傷害保險(xiǎn)的給付方式。2． 健康保險(xiǎn)的種類個(gè)人健康保險(xiǎn)；團(tuán)體健康保險(xiǎn)。（十一）再保險(xiǎn)實(shí)務(wù) 1．再保險(xiǎn)概述再保險(xiǎn)的概念；再保險(xiǎn)的特征；再保險(xiǎn)的作用。3．再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的安排方式 臨時(shí)分保；預(yù)約分保；合同分保。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)實(shí)務(wù)考試大綱一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人概述（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的概念保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的定義；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的組織形式；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的產(chǎn)生與發(fā)展。（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的作用保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的宏觀作用；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的微觀作用。（三）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的選擇與評(píng)估保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人對(duì)保險(xiǎn)人的評(píng)估；對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)穩(wěn)定性的評(píng)估三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管（一）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管概述監(jiān)管目標(biāo)和監(jiān)管主體；監(jiān)管手段；監(jiān)管方式。（三）資格監(jiān)管從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書；高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管。（五）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的行政責(zé)任；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的民事責(zé)任；保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的刑事責(zé)任。（二）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求守法遵規(guī)；誠(chéng)實(shí)信用；專業(yè)勝任；勤勉盡責(zé)；友好合作；公平競(jìng)爭(zhēng)；保守秘密。五、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)（一）風(fēng)險(xiǎn)概述風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征（二）風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)的關(guān)系；大數(shù)法則在保險(xiǎn)中的應(yīng)用。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別；風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)；選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)；評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果。（二）個(gè)人和家庭風(fēng)險(xiǎn)管理案例 家庭基本情況分析；風(fēng)險(xiǎn)管理分析。（二）企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理案例案例一：某音樂(lè)劇的風(fēng)險(xiǎn)管理案例；案例二：某廣告公司團(tuán)體投保案例；八、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理（一）保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述及流程 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程。（三）再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理概述；再保險(xiǎn)整體風(fēng)險(xiǎn)管理的主要技術(shù)；再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理；再保險(xiǎn)分入業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。（二）市場(chǎng)細(xì)分與目標(biāo)市場(chǎng)選擇市場(chǎng)細(xì)分的基本概念；市場(chǎng)細(xì)分的步驟；目標(biāo)市場(chǎng)選擇策略。（四）保險(xiǎn)營(yíng)銷概述保險(xiǎn)營(yíng)銷的基本概念；保險(xiǎn)產(chǎn)品定價(jià)與客戶管理；保險(xiǎn)營(yíng)銷戰(zhàn)略與策略；保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道。（二）會(huì)計(jì)核算的一般過(guò)程 會(huì)計(jì)科目的設(shè)置；借貸記賬法。（四）財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)管理概述；保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)管理。（二）稅制要素稅