【正文】 律風(fēng)險(xiǎn)，一項(xiàng)基礎(chǔ)而極其重要的工作即是建立有效的授權(quán)制度，包括崗位法律風(fēng)險(xiǎn)評估及防控、崗位法律風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、規(guī)范內(nèi)部授權(quán)辦法等等。其次，應(yīng)當(dāng)建立通暢的內(nèi)部違規(guī)報(bào)告制度，作為防控類似風(fēng)險(xiǎn)再次出現(xiàn)的依據(jù)，并對經(jīng)常出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的崗位、人員考慮道德風(fēng)險(xiǎn)的防控。(2)合規(guī)制度為適應(yīng)跨業(yè)經(jīng)營、國際化的金融集團(tuán)的發(fā)展需要，銀行應(yīng)積極探索和實(shí)踐具有中銀特色的集團(tuán)化法律與合規(guī)工作模式：密切跟蹤國內(nèi)外監(jiān)管立法動態(tài)，熟悉和了解國內(nèi)外監(jiān)管環(huán)境，按照現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，不斷調(diào)整工作管理范圍和運(yùn)行機(jī)制，積極拓展集團(tuán)化法律與合規(guī)工作的新領(lǐng)域。這項(xiàng)工作主要包括：合規(guī)官制度的建立。與國內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外國監(jiān)管機(jī)構(gòu)及國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作等等。即指法律專職人員應(yīng)當(dāng)以事前防范為主要職責(zé)。加強(qiáng)對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新客戶的了解、跟蹤，開展法律盡職調(diào)查，包括提前介入到該類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)階段及客戶談判階段，避免盈利表象下存在巨大法律風(fēng)險(xiǎn)的情況。如何識別和評判中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險(xiǎn)?如果從源于法律風(fēng)險(xiǎn)而使銀行蒙受經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損失的多少反推回去，可以準(zhǔn)確地判定出什么是中國銀行業(yè)最大的法律風(fēng)險(xiǎn)。這種判斷方法因其結(jié)果已經(jīng)顯現(xiàn)或存在，故而是客觀的、準(zhǔn)確的，也是動態(tài)的。它唯一的價(jià)值是可以使我們從中汲取教訓(xùn)，吃一塹長一智，在今后的工作中避免犯同樣的錯(cuò)誤，但畢竟銀行已為此付出了昂貴的代價(jià)。法律風(fēng)險(xiǎn)評估及預(yù)警系統(tǒng)要求建立法律風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫，對曾經(jīng)發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)、崗位、人員及發(fā)生情況進(jìn)行對應(yīng)歸類，并由法律部門長期跟蹤重要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對可能發(fā)生法律風(fēng)險(xiǎn)的事件進(jìn)行獨(dú)立評估，并及時(shí)做出評估報(bào)告和向業(yè)務(wù)、管理部門發(fā)出預(yù)警。對外部法律環(huán)境的定期評估，分析外部法律環(huán)境變化對現(xiàn)有經(jīng)營結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)種類、操作項(xiàng)目的影響，做出相應(yīng)的法律風(fēng)險(xiǎn)防控指引。為此，應(yīng)建立與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的勾連機(jī)制，明確程序、職責(zé)，發(fā)揮盡職調(diào)查的事前防范作用，保證資產(chǎn)安全與創(chuàng)新發(fā)展并進(jìn)。新業(yè)務(wù)的簽約、履約和爭議處理階段。對遭遇或可能遭遇的突發(fā)事件或變化進(jìn)行謹(jǐn)慎地評估，作出合理的判斷，使法律風(fēng)險(xiǎn)降至最低。首席法律顧問作為董事會的法律顧問，可以對董事會提出的法律合規(guī)問題給出咨詢意見，并作為董事會的決策依據(jù)。銀行員工在業(yè)務(wù)操作工程中遇到法律合規(guī)問題的，應(yīng)當(dāng)通過“法律咨詢熱線”隨時(shí)咨詢法律合規(guī)部門的意見。(2)事中控制事中控制。包括對與業(yè)務(wù)開展過程中的合同協(xié)議文本法律風(fēng)險(xiǎn)的全程管理，以及整合外部法律資源、發(fā)揮外聘律師優(yōu)勢對銀行經(jīng)營過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防控，A. 合同全程管理在西方大公司中，企業(yè)的合同文本未有法律部門的附署不能發(fā)出。對于已制定的示范合同文本，業(yè)務(wù)部門在制定合同過程中，同樣存在許多問題，如客戶經(jīng)理擅自更改合同，可能使銀行處于不利地位。這些風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格意義上講屬于操作風(fēng)險(xiǎn)，但引起爭議、涉及訴訟后，則實(shí)際上轉(zhuǎn)化為法律風(fēng)險(xiǎn)，這就需要建立對合同法律風(fēng)險(xiǎn)的全程管理制度。合同管理制度又分為合同文件管理、簽約管理、合同備案管理、履約管理和索賠管理。簽約實(shí)行洽談與簽字分離制度，重要合同要由首席法律顧問簽字確認(rèn)，法律合規(guī)部門必須參加談判和簽字的全過程。對履約過程，法律合規(guī)部門要進(jìn)行全程跟蹤，所有往來法律文件都要由其把關(guān)，防止留下于己方不利的證據(jù)。法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的提出和防控方案是否足夠科學(xué)，從而為科學(xué)的包含充分法律基礎(chǔ)的決策提供可靠的依據(jù)，也同樣是在考慮最大限度避免法律風(fēng)險(xiǎn)時(shí)需要考量的重要因素。這不僅是因?yàn)閭€(gè)人能力與精力的局限，更與社會分工的大趨勢不相符合。在西方公司中，外部律師與內(nèi)部法律顧問在對公司的法律決策中扮演著不同的角色。然而在銀行，外部律師的使用往往僅僅限于訴訟律師，在咨詢方面往往主要依賴銀行內(nèi)部法律工作人員的情形卻比比皆是，這使得銀行內(nèi)部法律顧問的知識不能得到外部的有效輸入，而僅靠自身經(jīng)驗(yàn)的積累從而進(jìn)步緩慢。(3)事后化解事后化解。主要包括：利用訴訟、仲裁手段最大限度地維護(hù)銀行的利益，或者用和解等方式化解法律沖突。此項(xiàng)工作主要包括訴訟預(yù)案的制定、訴訟目標(biāo)的論證以及起訴、應(yīng)訴及參與審理等工作，也包括對訴訟結(jié)果及其體現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)的分析，不但承擔(dān)救火隊(duì)的作用，也將精力轉(zhuǎn)向?qū)υV訟仲裁案件的分析、對業(yè)務(wù)的警示和預(yù)警工作等等。什么樣的事件和信息必須披露，如何披露，何時(shí)披露，披露前和披露后要做好何種準(zhǔn)備工作，披露的文件如何起草，如何獲得董事會的諒解同時(shí)盡量打消投資人的顧慮和敵意等等，上述種種都需要專業(yè)人員在技術(shù)上予以把關(guān)。對披露事項(xiàng)、內(nèi)容的審定。銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇2銀行存款是單位存放在銀行的資金，是單位貨幣資金的主要內(nèi)容，為加強(qiáng)管理，建立健全銀行存款管理制度，按如下辦法進(jìn)行管理：。，不準(zhǔn)搞出租出借，套用或轉(zhuǎn)讓?？瞻字北仨殗?yán)格領(lǐng)用注銷手續(xù)。平時(shí)開出支票，應(yīng)盡量避免跨月支取，年終開出支票，須當(dāng)年支款，不得跨年度。銀行存款的核算、銀行存款的核對，應(yīng)在結(jié)算業(yè)務(wù)中實(shí)行銀行存款轉(zhuǎn)賬結(jié)算。銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇3一、為加強(qiáng)食堂管理，為員工營造一個(gè)溫馨、衛(wèi)生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛(wèi)生安全，特制定本制度。并負(fù)責(zé)收集群眾意見工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時(shí)處理。食堂內(nèi)不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。五、堅(jiān)持按時(shí)開膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調(diào)節(jié)，講求營養(yǎng)均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費(fèi)或者份量不夠。在外就餐的員工，須至少提前2小時(shí)告知食堂工作人員。每餐收取就餐人員就餐費(fèi) 元，任何人在食堂就餐須主動自覺按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)繳費(fèi)。使用炊事械具要嚴(yán)格遵守操作規(guī)程，防止事故發(fā)生。九、食堂人員負(fù)責(zé)責(zé)任區(qū)域(負(fù)一層)衛(wèi)生。十一、嚴(yán)格按食堂就餐時(shí)間進(jìn)餐，其食堂開放時(shí)間如下： 中餐：12：00—12：30 晚餐17：30—18：00十二、員工就餐時(shí)要自覺排隊(duì)，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內(nèi)大聲喧嘩，不得揮動筷、匙、叉防礙鄰桌。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類。銀行員工行為規(guī)范管理規(guī)章制度篇4為加強(qiáng)__銀行外聘大堂經(jīng)理助理的規(guī)范化管理，提高我行服務(wù)質(zhì)量，特根據(jù)國家法律、法規(guī)制定我行大堂經(jīng)理助理綜合管理制度。一、大堂經(jīng)理助理入職我分行在大堂經(jīng)理助理崗位需要增加人員時(shí)，委托深圳市銀雁金融配套服務(wù) 有限公司為我分行招聘大堂經(jīng)理助理。（二）入職體檢所有面試合格者在入職前必須按分行要求，由外包公司組織到指定機(jī)構(gòu)進(jìn)行體檢，體檢費(fèi)用由外包公司承擔(dān)，面試合格者應(yīng)將身體狀況如實(shí)告知分行。（四）人事檔案人事檔案的管理體現(xiàn)了分行對每一個(gè)大堂經(jīng)理助理的重視，大堂經(jīng)理助理個(gè)人資料變更，需及時(shí)告知分行人士管理人員并提交相關(guān)證明文件。大堂經(jīng)理助理個(gè)人資料及檔案任何人不得擅自查閱。（六）試用與正式錄用試用期限分行大堂經(jīng)理助理崗位試用期結(jié)合崗位要求、大堂經(jīng)理助理工作能力、入職培訓(xùn)成績及綜合素質(zhì)等因素設(shè)定，試用期為三個(gè)月，從入職之日起計(jì)算。入職培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容為：1）交通銀行簡介。3）銀行業(yè)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)知識及操作流程。5）培訓(xùn)考試及評定。終止試用試用期間發(fā)生如下事項(xiàng)，分行可提前終止試用：1）大堂經(jīng)理助理提供虛假個(gè)人資料，情節(jié)驗(yàn)證的。3）試用期間發(fā)生重大責(zé)任事故的。5）其他適用情況。試用期大堂經(jīng)理助理必須遵守分行各項(xiàng)規(guī)章制度，分行考核制度對試用大堂經(jīng)理助理同樣適用。維護(hù)交通銀行形象和聲譽(yù)，在任何場合都不得做出有損交通銀行的行為及發(fā)表有損交通銀行的言論。大堂經(jīng)理助理的一切職務(wù)行為都必須以維護(hù)交通銀行利益和對社會負(fù)責(zé)為標(biāo)準(zhǔn)。同事間互相尊重，互助互愛，從全局出發(fā)，樹立良好合作意識，加強(qiáng)團(tuán)結(jié)，真誠合作。求真務(wù)實(shí)，提高工作效率；認(rèn)真對待交通銀行組織的各類培訓(xùn)與考核，通過各種渠道自覺鉆研業(yè)