【正文】 、中金所、登記結(jié)算公司、中債 登公司、有業(yè)務(wù)往來的基金公司、期貨公司、銀行以及證監(jiān)會等都是外部市場涵蓋的范圍。 . 綜合業(yè)務(wù)支持平臺 2020 年 10 月開始，金證公司在經(jīng)過幾年的實踐與積累后，正式成立項目組，開始對券商綜合業(yè)務(wù)支持平臺的研發(fā)工作，預計系統(tǒng)將于 2020 年初完成系統(tǒng)初步研發(fā)工作， 2020 年中可以投產(chǎn)。訂單系統(tǒng)是前臺系統(tǒng)，簿記系統(tǒng)、清算系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)中心共同組成大后臺系統(tǒng)。訂單系統(tǒng)支持多節(jié)點部署（按分支機構(gòu)、賬戶區(qū)間等方式劃分），其主要處理實時交易業(yè)務(wù)和報盤業(yè)務(wù)，以及與實時交易業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢，而清算交由相應(yīng)的清算系統(tǒng)完成。對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)來講，清算主要完成份額管理和帳戶過戶等功能。系統(tǒng)采用會計的復式簿記原理進行賬務(wù)管理，支持結(jié)算記帳和非結(jié)算僅記帳兩種管理模式，支持多存管及多結(jié)算主體。 ? 數(shù)據(jù)服務(wù)中心 ：數(shù)據(jù)服務(wù)中心提供整個綜合業(yè)務(wù)平臺的數(shù)據(jù)查詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計和帳務(wù)報表功能。數(shù)據(jù)服務(wù)中心在與內(nèi)部系統(tǒng)的銜接上制定了一套標準的接入?yún)f(xié)議，同時它也是綜合業(yè)務(wù)平臺對外部系統(tǒng)的統(tǒng)一出口。在簿記系統(tǒng)基礎(chǔ)之上，訂單系統(tǒng)、清算系統(tǒng)、數(shù)據(jù)服務(wù)中心、劃轉(zhuǎn)系統(tǒng)、登 記存管系統(tǒng)、影像系統(tǒng)、風控與稽核系統(tǒng)等構(gòu)成大外延系統(tǒng)。通過對核心系統(tǒng)的更深層次抽象，以及對業(yè)務(wù)系統(tǒng)按業(yè)務(wù)模塊、業(yè)務(wù)品種、公司管理要求（如區(qū)域管理、帳戶區(qū)間管理）的更靈活部署，來實現(xiàn)高效、完全、穩(wěn)定的 IT 信息運行要求，滿足證券業(yè)務(wù)未來靈活多變的業(yè)務(wù)和管理要求。 在系統(tǒng)部署方面可以做到非常的靈活和開放，其中簿記系統(tǒng)、清算系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)中心系統(tǒng)部署在總部，交易前置系統(tǒng)可以按業(yè)務(wù)、按客戶進行靈活拆分，具體部署示意圖如下： 實施步驟建議： 按照 XX 證券當前的 IT 系統(tǒng)現(xiàn)狀，結(jié)合金證公司對“券商綜合業(yè)務(wù)支持平臺”的研發(fā)進度，我們?yōu)?XX 證券綜合業(yè)務(wù)支持平臺的建設(shè)提出如下建設(shè)方案： 原則：整體規(guī)劃 、分布實施 步驟：先統(tǒng)一前端交易系統(tǒng)，再整合清算系統(tǒng)，最后建設(shè)簿記系統(tǒng)。 在第一步與第二步之間可以實現(xiàn)安全穩(wěn)定的進行，在第二步構(gòu)建后臺系統(tǒng)的時候，第一步建設(shè)的前端交易系統(tǒng)可以直接對接，平 滑過渡。 那么，為應(yīng)對當前的市場環(huán)境，要建立新一代的營銷服務(wù)平臺，到底要達到什么標準？歸納起來，有以下幾點： ? 平臺能滿足混業(yè)經(jīng)營模式下，集團化業(yè)務(wù)的開展 ? 支持多產(chǎn)品、多業(yè)務(wù)接入 ? 面向內(nèi)部各部門及人員，提供統(tǒng)一的協(xié)作平臺 ? 面向客戶提供統(tǒng)一的接觸平臺 ? 提供完善的客戶管理體系，保證差異化服務(wù)的實施 ? 統(tǒng)一的產(chǎn)品管理與規(guī)范化的服 務(wù) ? 完成營銷和服務(wù)的整合，打造一體化營銷服務(wù)平臺 ? 滿足公司合規(guī)部門風險控制和監(jiān)管的要求 金證營銷產(chǎn)品完全按照以客戶為中心的系統(tǒng)構(gòu)架的。 整個系統(tǒng)的設(shè)計思路為： ? 以客戶 (投資者 )為中心 ? 以產(chǎn)品為主軸 ? 以組織結(jié)構(gòu)與業(yè)務(wù)流程重組為手段 ? 以績效考核為驅(qū)動 ? 以提升服務(wù)質(zhì)量為目標 ? 以決策分析為核心 金證營銷服務(wù)平臺滿足多層次管理的需要，管理層次自定義 ，一般按照以下進行設(shè)置： ? 總部層 (管理者、研究員 )； ? 中間（區(qū)域）管理層 (管理者、服務(wù)人員 )； ? 營業(yè)部層 (管理者、客戶經(jīng)理、服務(wù)人員 )； ? 客戶經(jīng)理團隊（管理者、客戶經(jīng)理）； ? 經(jīng)紀人層 /客服人員層。 提高服務(wù)主要體現(xiàn)在，客戶經(jīng)理與客戶的一對一服務(wù)；全員服務(wù)；持續(xù)改進服務(wù)流程；變被動服務(wù)為主動服務(wù)。 主動營銷主要體現(xiàn)在：電話、短信、郵件營銷；營銷過程記錄與結(jié)果考核；提高客戶經(jīng)理工作積極性。系統(tǒng)的發(fā)展規(guī)劃如圖所示： 整合公司的各種資源，以“客戶為中心”，覆蓋營銷、銷售、服務(wù)、分析等各種業(yè)務(wù)需求，全面支持證券營銷服務(wù)轉(zhuǎn)型，提高客戶管理和客戶服務(wù)水平，加大產(chǎn)品銷售管理和營銷管理的力度，建立起具有較強競爭力的營銷服務(wù)支持系統(tǒng)。 ? 滿足合規(guī)和風控監(jiān)管要求 新頒布的《證券公司監(jiān)督管理條例》中，首次從法規(guī)層面明確了對證券經(jīng)紀人的界定，同時，對客戶資料的管理、證券公司的營銷和服務(wù)工作以及標準、經(jīng)紀人的行為規(guī)范等，都提出了新的監(jiān)管要求。 . 經(jīng)營風控平臺 經(jīng)營風控平臺從企業(yè)經(jīng)營角度來講是非常重要的一個 IT 組成部分，中國證監(jiān)會將 2020 年定義為“券商合規(guī)年”，可見證券公司風險控制與業(yè)務(wù)合規(guī)管理之重要性。在采集經(jīng)紀業(yè)務(wù)系統(tǒng)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)、自營業(yè)務(wù)系統(tǒng)、投行業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及財務(wù)管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)構(gòu)建數(shù)據(jù)中心，風險控制平臺是數(shù)據(jù)中心之上的重要應(yīng)用。 根據(jù)應(yīng)用內(nèi)容不同，整個風險控制平臺分為風險監(jiān)控子系統(tǒng)、凈資本監(jiān)控子系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)、經(jīng)營數(shù)據(jù)報送子系統(tǒng)。針對各種業(yè)務(wù)的不同特點建立的專項業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，以便于業(yè)務(wù)部門隨時了解業(yè)務(wù)狀況，監(jiān)督業(yè)務(wù)運作，避免業(yè)務(wù)風險。主要功能包括： (一 ) 實時監(jiān)控功能 1) 開戶環(huán)節(jié)的監(jiān)控 2) 大額委托、成交的提示檢查 3) 證券買空的實時檢查 4) 柜員權(quán)限變化實時檢查，以及柜員以該權(quán)限進行的操作 5) 特殊權(quán)限操作的實時監(jiān)控 6) 大額單筆（或多筆）存取檢查 7) 監(jiān)控發(fā)生大額資金凍結(jié)解凍帳戶的 資金劃轉(zhuǎn)和證券成交情況 8) 三方監(jiān)管業(yè)務(wù)的實時監(jiān)控 9) 銷戶的檢查 10) 銷戶結(jié)息金額的核對 11) 非銷戶結(jié)息的檢查 12) 銀證轉(zhuǎn)帳的大額資金存取監(jiān)控 13) 動態(tài)查詢顯示 14) 實時監(jiān)控參數(shù)設(shè)置 (二 ) 日終稽核功能 1) 清算數(shù)據(jù)檢查 2) 帳戶合規(guī)合法性檢查 3) 銷戶的檢查 4) 資金合規(guī)性檢查 5) 交易合規(guī)性檢查 6) 交易統(tǒng)計分析檢查 7) 特殊帳戶的監(jiān)控及統(tǒng)計分析 8) 柜員權(quán)限控制檢查 (三 ) 期間稽核與專項稽核 期間稽核是針對發(fā)生在一定時間跨度上的違規(guī)行為，如國債回購、支票套現(xiàn)、內(nèi)部轉(zhuǎn)帳等。主要用于分析交易數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)之間 、交易數(shù)據(jù)之間的邏輯關(guān)系，通過期間稽核可以對數(shù)據(jù)關(guān)系產(chǎn)生的破壞發(fā)出預警，以防范營業(yè)部風險。 專項稽核也稱為專題稽核、重點稽核或局部稽核，適用于稽核部門對常規(guī)稽核中的重要部分進行重新稽核或查詢， 或者根據(jù)公司領(lǐng)導意見或其他部門的要求對特定內(nèi)容進行稽核或查詢。 (五 ) 財務(wù)稽核 財務(wù)稽核系統(tǒng)用于證券公司總部監(jiān)控下屬各個獨立核算會計單位的帳務(wù)處理情況、財務(wù)狀況與經(jīng)營成果，及時掌握財務(wù)信息，盡快發(fā)現(xiàn)問題并立即報警，從而降低、防范運營風險和成本，屬于事后控制的管理范疇。 2) 異常發(fā)現(xiàn)包括 ：異常業(yè)務(wù)審查、異常波動分析、指標預警等。 4) 財務(wù)查詢包括 ：組合查詢、科目流水查詢 、科目代碼查詢 、會計憑證查詢 、發(fā)生額余額查 詢、會計報表查詢等。 一方面，在稽核階段的控制下作到步步受控、級級審批。另一方面，稽核審計各階段形成的工作產(chǎn)品需要得到及時、安全的保存，并且作到讀取方便。 . 凈資本監(jiān)控子系統(tǒng) 2020 年 1 月，證監(jiān)會發(fā)布《證券 公司風險指標管理辦法 (征求意見稿 )》和《證券公司凈資本計算規(guī)則》（以下統(tǒng)稱《管理辦法》）， 2020 年 4 月 26 日 ，證監(jiān)會發(fā)布第二稿，并將《管理辦法》的正式實施時間由原來的 2020 年 11 月 1 日 提前到 2020 年 7 月 1 日?！豆芾磙k法》將以凈資本為核心的風險控制指標體系分為二個層次：一是規(guī)定凈資本絕對指 標和相對指標及其標準，使公司業(yè)務(wù)范圍與其凈資本充足水平相匹配；二是風險準備，即規(guī)定證券公司應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模計算風險準備，以實現(xiàn)對各項業(yè)務(wù)規(guī)模的間接控制，再配合對部分高風險業(yè)務(wù)規(guī)模進行直接控制，從而建立各項業(yè)務(wù)規(guī)模與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。 為滿足《管理辦法》的相關(guān)要求 , 證券公司必須加強和完善各項業(yè)務(wù)的事前、事中和事后風險指標管理流程，形成以指標提取、指標核對、指標 辨識、指標測算與評估、監(jiān)管報告等環(huán)節(jié)構(gòu)成完整的風險指標管理機制 ,同時有必要建設(shè)與該業(yè)務(wù)體系相配套的信息系統(tǒng)，以提高風險監(jiān)控工作質(zhì)量和效率。 a) 加強各項業(yè)務(wù)的事前、事中和事后管理，完善凈資本等風險指標管理流程 b) 落實各項管理環(huán)節(jié)，實現(xiàn)凈資本等指標體系的監(jiān)控管理 ? 指標數(shù)據(jù)獲取 ? 指標核對審計 ? 指標風險辨識 ? 指標測算評估 ? 指標報告 ? 風險管理決策建議 ? 指標的外部監(jiān)管 c) 建立凈資本監(jiān)控信息系統(tǒng)，提高風險管理工作質(zhì)量和效率。 該系統(tǒng)為防止利用金融機構(gòu)進行洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為提供具體操作支持。有效防范證券公司客戶的洗錢風險，提高證券公司大額和可疑交易數(shù)據(jù)監(jiān)控和報告工作的效率，同時保證報送數(shù)據(jù)準確性。 ? 報送數(shù)據(jù)確認：大額交易確認、可疑交易確認、補報、重報、糾錯、刪除確認； ? 生成報送數(shù)據(jù)：從采集到的數(shù)據(jù)庫中，生成大額、可疑、補報、重報、糾錯、刪除數(shù)據(jù)報文。 ? 數(shù)據(jù)報送：由操作員將生成的大額、可疑、補報、重報、糾錯、刪除數(shù)據(jù)報文 ZIP 包上傳至反洗錢中心網(wǎng)站。 系統(tǒng)將證券公司分散于各種業(yè)務(wù)系統(tǒng)、管理系統(tǒng)、零星電子文檔及紙質(zhì)文件中的經(jīng)營數(shù)據(jù)管理起來，從證券公司財務(wù)系統(tǒng)、柜臺系統(tǒng)、投資交易系統(tǒng)、集合理財 TA 系統(tǒng)等眾多的系統(tǒng)中周期性地抽取數(shù)據(jù)；