銀行內(nèi)控工作心得感受與總結(jié)-在線瀏覽
2024-09-16 07:17本頁面
【正文】 落實 了雙休日及節(jié)假日行領導帶班巡查及營業(yè)網(wǎng)點負責人雙休日帶班制度。 授信業(yè)務風險管理更加完善 (1)公司條線嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會 “ 三個辦法一個指引 ” ，加強授信資金支付管理和全流程監(jiān)控，確保信貸投放與項目審批、項目資本、項目進度匹配，確保信貸資金投向可控、還貸方式科學，以保證風險早期發(fā)現(xiàn)、早期干預，適時緩釋風險。支行加強了對客戶經(jīng)理風險防控意識和責任的培訓，進一步 提高對政策、制度、流程的遵循性，嚴格執(zhí)行貸前、貸中、貸后各項 “ 規(guī)定動作 ” ，從源頭提高風險把控能力，增強風險管理的敏感性和主動性。支行還堅持將貸后管理、業(yè)務挖潛和客戶關系維護并行執(zhí)行，強化風險責任，并不斷充實風險管控的方式與，確保支行授信業(yè)務快速健康發(fā)展。在貸后管理過程中，我行加大對現(xiàn)場實地檢查的頻度，深入了解企業(yè)相關信息，并且持續(xù)推進信貸資產(chǎn)定期盤存工作，充分發(fā)揮省分行新 “ 四位一體 ” 資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控管理體系在我行信用風險管理工作中的作用。 對 20xx 年各條線制訂的全年內(nèi)控檢查計劃，支行要求檢查內(nèi)容全面涵蓋個金、公司、運營條線的一些重點業(yè)務產(chǎn)品和一些高風險業(yè)務操作環(huán)節(jié)，密切關注重點業(yè)務流程，防范大、要案和各類重大業(yè)務差錯、事故的發(fā)生，以防范各類事故案件的發(fā)生為內(nèi)控工作的重中之重。先后組織開展了對公授信業(yè)務、收付清算業(yè)務、銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務等進行了檢查，對公貸款 RAROC、 EVA 數(shù)據(jù)應用及個貸資產(chǎn)質(zhì)量管理工作進行認真關注。分別對國內(nèi)結(jié)算條線、收付清算條線、運營控制條線、銀行卡條線等相關系統(tǒng)用戶、客戶資料保管、 PC 機安全運行等方面進行了檢查。突擊組織了全行員工集體默寫 “ 雙十禁 ”“ 雙九禁 ” ，檢查員工對 “ 雙十禁 ”“ 雙九禁 ” 的掌握情況，同時重點對新入行的員工進行相關的警示教育，嚴禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。 我行將日常反洗錢工作落實到具體責任人，督導各網(wǎng)點及部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報送的非現(xiàn)場監(jiān)控，不斷提高可疑交易報送質(zhì)量，并通過現(xiàn)場指導、培訓、檢查等方式促進各網(wǎng)點及部門提高反洗錢管理水平。對 BGL 賬戶的使用支行實行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報，有效的管理了BGL 賬戶。在電話銀行業(yè)務中，我行始終將產(chǎn)品當做營銷手段來做 “ 早抓抓早 ” 使我行電話銀行業(yè)務在全年領跑全轄，開立總量一直保持同城第一，排名同城第二。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“ 中國銀行 **支行 20xx 年績效考核辦法 ” 、 “ 中國銀行 **支行車輛管理制度 ” 、 “ 中國銀行 **支行黨團工作指引 ” 、 “ 中國銀行 **支行員工綜合培訓制度 ” 、 “ 中國銀行 **支行網(wǎng)點綜合檢查制度 ” 、 “ 中國銀行 **支行宣傳報道管理考核辦法 ” 等，合理運用管理工具，規(guī) 范管理措施，使得管理成果持久長效。二是還要不斷加強調(diào)研，進一步加深對支行基層發(fā)展情況和員工思想動態(tài)的了解 。進一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。一是強化全面風險防控，進一步加強員工的學習和培訓力度，增強員工的綜
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