【正文】 單一的記帳、做報表以及在資金缺少時去銀行貸款的工作。今天我想談談我做財務總監(jiān) (cfo)的一些心得體會。為了滿足企業(yè)運營和發(fā)展有足夠的資金 ,公司決定要在什么時候貸款，貸什么樣的款，貸多少款 。資金要如何安排，才能提高現(xiàn)金的利用率、資產(chǎn)負債率、生產(chǎn)規(guī)模、所有者權益等等。 在經(jīng)營的初期，如果資金的流通出現(xiàn)了問題，一般采取能借短期貸款而不借長期貸款，這樣足見預算的重要性。 現(xiàn)金的預算必須精確到每項費用的支出，并且熟悉經(jīng)營的每一個步驟將會給公司帶來的現(xiàn)金流入與流出，也就是明確每項支出與收入發(fā)生的環(huán)節(jié)，避免貼現(xiàn)情況的發(fā)生，做到貼現(xiàn)為 0，但是如果在市場前景十分樂觀的前提下遇到缺 少 1m4m 不夠生產(chǎn)線建成的情況下根據(jù)情況也可以考慮貼現(xiàn)。在獲得訂單后，應將本年度的利潤表同步計算出來，進行適度的費用控制，并進一步調(diào)整決策，以求獲得最大凈利，并與所有者權益相聯(lián)系，進行下一年度的財政預算。 團隊協(xié)作與溝通方面每個策略的制定都是 需要各個成員的積極溝通和配合， ceo 在這當中起協(xié)調(diào)和統(tǒng)籌作用。建議每位成員都不僅僅對自己的部業(yè)務精通，而且對企業(yè)的其它部門業(yè)務也要熟練掌握。 ，所以在上生產(chǎn)線時也要注意這個問題。 ，財務總監(jiān)應根據(jù)實際毛利快速算出今年現(xiàn)金狀況和所有者權益，并及時報告給 ceo 并具體情況做好戰(zhàn)略部署 ，遇到大的變化時一定不能急噪，以平靜的心態(tài)處理問題，比賽中出了問題不要推卸責任，要保持團結。 財務人員學習計劃心得體會范文三： 說個實話，干了二十五年的財務和審計工作，做了差不多十年的財務總監(jiān)和財務副總，終于閑下來了。 我把財務總監(jiān)分成三種： 第一種：賬房先生式的財務總監(jiān)，其工作范圍有編制報表 。會計核算 。稅務處理 。 第二種：總會計師式的財務總監(jiān)，其職責除了上面的內(nèi)容外，還包括全面預算 。資金管理 。成本控制。資本運營 。企業(yè)及財務風險管理和控制 。 財務行業(yè)的同仁們?nèi)绻阆胱鲐攧湛偙O(jiān)要千萬要記住，如果你以前從你所在的企業(yè)的數(shù)字中看到企業(yè)的未來發(fā)展趨勢，而且又被證實過你的預測是對的，你差不多就可以勝任財務總監(jiān)之職。 企業(yè)破產(chǎn)絕大部分原因是由于經(jīng)營不善或財務風 險引起的，而經(jīng)營不善的結果導致財務狀況惡化最后破產(chǎn)。而你對數(shù)字的高度敏感是一個危機預警信號，很關鍵 ! 從財務管理角度來講，對財務上的數(shù)據(jù)你要把握住兩個關鍵點：控制財務風險，降低成本費用。 你的知識不僅限于財務會計。即在專業(yè)知識方面必須有相當?shù)纳疃?，這包括財務、會計、審計、稅務、投融資活動等 。我特別強調(diào)財務總監(jiān)應精通管理會計和績效管理、公司治理、公司戰(zhàn)略等方面的知識，這是大有裨益的。 比如現(xiàn)代企業(yè)的擴張大多是通過兼并來進行的，而兼并的過程中陷阱重重，稍不注意企業(yè)就陷入困境。我和很多律師打過交道，他們很喜歡和我合作，甚至有很多法律文本都是我來起草，他們修改而已。 又比如談判技能，作為企業(yè)財務總監(jiān)，你必須參與一些商業(yè)談判，這里你是以財務專家的身份出現(xiàn)的，當然你要有技能才行，可能關鍵時刻你的發(fā)言也許就是機會的轉折。 還有一次公司轉讓一個項目，我去和買方洽淡，對方一個是從德國回來的研究生和一個從清華畢業(yè)的研究生 (而我的學歷是不值一提的 )，且工作過多年，當我抓住他們所不熟悉的東西把被動變?yōu)橹鲃樱詈箜椖恳匀兜幕貓?(老板的要求僅一倍半回報 )，談完了，剛好我的一個同學到北京進修給我電話，我推辭了對方的宴請，獨自請同學吃飯。飯畢送走我的同學后，我的同事們都笑說我的同學比我可單純得多了。 所以，你們要學會面對不同的人，就要掌握必須的談判技巧。你要學會你將要面對的一些解決問題的商業(yè)頭腦和商業(yè)技能，這不僅僅是你的財務會計方面的專業(yè)知識就可以了。至于其它企業(yè)管 理系統(tǒng)軟件，在企業(yè)能不能發(fā)揮關鍵作用，那不是僅從財務角度上能解決的。就對公司高層管理人員說，你們懂得這套系統(tǒng)的作用嗎 ?知道如何利用其信息嗎 ? 可是現(xiàn)在公司信息終端除了財務總監(jiān)的電腦上 (港方派的 )看得到之外，其他任何高層都看不到 (其實他們也沒有興趣看 )，起什么作用 ?如果你的企業(yè)不能有效的掌握和利用系統(tǒng)提供的信息資料進行決策，什么軟件沒有用，最多時做報表方便一點而已。 同樣作為一個優(yōu)秀的財務總監(jiān)如果你對你所在的企業(yè)生產(chǎn)技術過程不了解，你也就不能很好的發(fā)揮成本管理制職能，切中時弊的提出意見和建議，也就不能為企業(yè)的競爭打下良好的基礎。假設如果今天讓你當財務總監(jiān)，到年底你能夠把企業(yè)的付現(xiàn)支出降低百分之十嗎 ? 良好的文字功底。我剛到公司大部分都是從事文字工作的，那個時候我用電腦還不熟練，所有的公司文件起草工作都是我動筆寫了以后再打印，涉及的不光是財務分析和制度方面的，包括股權重組計劃、項目商業(yè)計劃書、甚至包括產(chǎn)品出口的銷售合同。 你要記住你寫的東西不是給自己看得，是個別人看得，他們大多是外行。 財務分析也是這樣，外行人看懂了才說明你水平高，你寫的財務分析才會起到真正的作用。 獨木不成林，你必須把你所屬的財務團隊搞好，這個團隊是由不同經(jīng)驗、不同學歷