【正文】 ，計 *x 張；檢查計算機各類打印資料 *次，計 **份；檢查結算業(yè)務 *x 次；檢查 第 5 頁 共 22 頁 各種登記簿 **本；現(xiàn)場稽核傳票 **本。一年來，稽核監(jiān)察部根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要共進行專項稽核 x次，其中綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)專項稽核 x次；XX縣區(qū)規(guī)范化服務專項檢查 x次； “ 冒名 ” 貸款專項稽核 x次；進行專項稽核 x 次，檢查情況如下： ⑴ 、綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)專項檢查方面 為了進一步加強我市農村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務經營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操 作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無摘要欄等現(xiàn)象大額結算業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時 核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。 ⑶ 、協(xié)同相關部門進行 “ 冒名 ” 貸款專項檢查 經過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社“ 冒名 ” 貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市 *個信用社存在冒名貸款，共計 *x 戶， *x 筆，金額 ***x 元。 帶來便捷的結算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。 沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結合，來構成農村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。二是非現(xiàn)場稽核的技術支持不夠，全省農村信用社綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場 稽核監(jiān)控系統(tǒng)。 由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺乏協(xié)作，造成抓經營和抓管理 “ 兩張皮 ” 現(xiàn)象，使得在內部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法 力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經營穩(wěn)步健康推進保駕護航。 第 8 頁 共 22 頁 第二篇：信用社稽核工作總結 ⑴ 、綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)專項檢查方面 為了進一步加強我市農村信用社在新系統(tǒng)下的業(yè)務經營活動的監(jiān)督和檢查，稽核監(jiān)察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查，仍然發(fā)現(xiàn)部分信用社存在不少問題，如：柜員業(yè)務操作權限過大，錯帳沖正無會計主管簽字，主管柜員沒有起到事中、事后監(jiān)督的作用；存在記帳串戶或在新系統(tǒng)中無摘要欄等現(xiàn)象大額結算 業(yè)務無主管柜員簽字；計算機報表裝訂不規(guī)范；部分信用社由于上線時 核對工作不扎實和發(fā)放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現(xiàn)象，對此，聯(lián)社稽核監(jiān)察部及時下發(fā)《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件，責成各社對上述情況進行自查、上報。 ⑶ 、協(xié)同相關部門進行冒名貸款專項檢查 第 9 頁 共 22 頁 經過認真部署、合理安排，我社及時組織人員對全轄信用社冒名貸款進行了一次詳細專項檢查，通過認真核對、匯總和統(tǒng)計，發(fā)現(xiàn)我市 *個信用社存在冒名貸款，共計 *x 戶， *x 筆，金額 ***x元。 帶來便捷的結算渠道的同時，也給新系統(tǒng)下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。 沒有很好的將非現(xiàn)場稽核與現(xiàn)場稽核有機結合，來構成農村信用社稽核監(jiān)督管理工作的完整體系。二是非現(xiàn)場稽核的技術支持不夠，全省農村信用社綜合業(yè)務網絡系統(tǒng)仍未建立功能齊全、實用性較強的非現(xiàn)場稽核監(jiān)控系統(tǒng)。 由于聯(lián)社對各部室的分工不同，稽核與其他職能部門缺 乏協(xié)作，造成抓經營和抓管理兩張皮現(xiàn)象，使得在內部控制上各個防范主體不能有效聯(lián)動。今后，我們必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業(yè)務能力，加大稽核、監(jiān)察執(zhí)法力度，切實維護各項規(guī)章制度的執(zhí)行和落實，為我市信用社業(yè)務經營穩(wěn)步健康推進保駕護航。 某信用社稽核工作總結 第三篇： xx 信用社稽核工作總結 xx，是中共中央關于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關鍵一年。經過全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長，貸款收放兩旺，實力增加，效益提高，經營成果取得建社以來最好政績的新局面，為我市農村信用社 “ 二次 ” 創(chuàng)業(yè)夯實了基礎。全轄設有獨立核算信用社（部） *個，信用分社 *個，共 *個營業(yè)網點，共有員工 *x 人。 第 12 頁 共 22 頁 二、稽核工作概況 ***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《 xx 稽核工作要點》及全省農村信用社工作會議精神，結合我市實際情況，先后對我市 *個信用社（部）， *個 分社共計 *個營業(yè)網點進行了最少 x 次，最多x 次的全面序時稽核和 x 次全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達*x％。我們在進行序時、常規(guī)稽核的同時，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務發(fā)展普遍存在的問題及時組織開展專項稽核。通過一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報告書》 *份，《糾正通知書》 *份，《整改通知書》 *份，《離任報告書》 *份，《待崗通知書》 x 份，《貸款催收通知書》 *份，《清收貸款通知書》 *份；為了規(guī)范信貸操作， ***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組 第 13 頁 共 22 頁 織編寫了《 ***農村信用社信貸文本》，共發(fā)出《 ***農村信用 社信貸文本》 *份。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現(xiàn)場會議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法，規(guī)范了各營業(yè)機構的業(yè)務操作，解決了業(yè)務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為 ***聯(lián)社業(yè)務發(fā)展奠定了良好的基礎。為了確保 **年度會計決算真實、準確，聯(lián)社稽核、業(yè)務人員對所轄各網點進行了全面、細致的檢查，重點是對年終決算是否核對準確