【正文】 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核面達(dá) *%，共處罰違規(guī)人員 *人，經(jīng)濟(jì)罰款計(jì) *x 元。 ㈢、根據(jù)我社實(shí)際情況，及時(shí)開(kāi)展專 項(xiàng)稽核 根據(jù)我市農(nóng)村信用社實(shí)際情況和普遍存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行研究、部署，開(kāi)展專項(xiàng)稽核。 序時(shí)稽核是稽核檢查中定期性對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況檢查的有效方法，有計(jì)劃地搞好序時(shí)稽核有力于堵塞經(jīng)營(yíng)中存在漏洞，將存在的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行糾 正和處理。其中考核得 *分以上的社 *個(gè)，占比 *%，得 **分的社 x 個(gè)，占比為 *%， **分的社 x 個(gè)，占比為 x%。經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制的考核采取 “ 百分計(jì)計(jì)酬 ” 的辦法，主要對(duì)我市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成的真實(shí)性及考核情況的合規(guī)性進(jìn)行檢查。對(duì)以上問(wèn)題已按照聯(lián)社決算文件要求作了糾正和帳務(wù)處理。為了確保 **年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)、準(zhǔn)確，聯(lián)社稽核、業(yè)務(wù)人員對(duì)所轄各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，重點(diǎn)是對(duì)年終決算是否核對(duì)準(zhǔn)確、是否有虛假收入或以貸收息，有無(wú)下甩費(fèi)用，貸款形態(tài)是否真實(shí)，并進(jìn)行相應(yīng)科目的帳務(wù) 第 4 頁(yè) 共 22 頁(yè) 調(diào)整。查出了部分信用社（部）、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，財(cái)務(wù)費(fèi)用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問(wèn)題，我們通過(guò)說(shuō)服教育、經(jīng)濟(jì)處罰、召開(kāi)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、行政處罰等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為的錯(cuò)誤作法，規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實(shí)際困難，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為 ***聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。通過(guò)一年稽核檢查，共發(fā)出《稽核報(bào)告書(shū)》 *份，《糾正通知書(shū)》 *份，《整改通知書(shū)》 *份，《離任報(bào)告書(shū)》 *份，《待崗?fù)ㄖ獣?shū)》 x份，《貸款催收通知書(shū)》 *份，《清收貸款通知書(shū)》 *份；為了規(guī)范信貸操作， ***聯(lián)社稽核監(jiān)察部組織編寫(xiě)了《 ***農(nóng)村信用社信貸文本》，共發(fā)出《 ***農(nóng)村信用社信貸文本》 *份。我們?cè)谶M(jìn)行序時(shí)、常規(guī)稽核的同時(shí)，根據(jù)聯(lián)社要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問(wèn)題及時(shí)組織開(kāi)展專項(xiàng)稽核。 二、稽核工作概況 ***聯(lián)社稽核監(jiān)察部根據(jù)省聯(lián)社《 xx 稽核工作要點(diǎn)》及全省農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神，結(jié)合我市實(shí)際情況，先后對(duì)我市 *個(gè)信用社（部）， *個(gè)分社共計(jì) *個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn) 行了最少 x 次，最多x 次的全面序時(shí)稽核和 x 次全方位的時(shí)時(shí)跟蹤檢查，稽核面達(dá)*x％。全轄設(shè)有獨(dú)立核算信用社（部） *個(gè)，信用分社 *個(gè)，共 *個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，共有員工 *x 人。經(jīng)過(guò)全體員工的不懈努力，取得了存款穩(wěn)步增長(zhǎng)，貸款收放兩旺，實(shí)力增加，效益提高，經(jīng)營(yíng)成果取得建社以來(lái)最好政績(jī)的新局面，為我市農(nóng)村信用社 “ 二次 ” 創(chuàng)業(yè)夯實(shí)了基礎(chǔ)。 第 1 頁(yè) 共 22 頁(yè) 某信用社稽核工作總結(jié) 第一篇： xx 信用社稽核工作總結(jié) xx，是中共中央關(guān)于加快信用社改革的重要一年，也是我市信用合作工作整體發(fā)展的關(guān)鍵一年。一年來(lái)，在銀監(jiān)分局的大力支持和監(jiān)管下，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體信合員工認(rèn)真學(xué)習(xí)、實(shí)踐黨的十六屆四中全會(huì)精神和深入貫徹中央 x 號(hào)文件精神，緊緊圍繞當(dāng)?shù)卣P(guān)于農(nóng)村經(jīng)濟(jì)工作的整體部署，以 “ 一手抓管理、一手抓發(fā)展 ” 為指導(dǎo)思想，狠抓稽核監(jiān)察隊(duì)伍建設(shè)，制定和完善了稽核制度；以支持 “ 三農(nóng) ” 為中心；以我市信用聯(lián)社確定的“ 四個(gè)五 ” 奮斗目標(biāo)為突破口；以經(jīng)營(yíng)效益為出發(fā)點(diǎn)；以強(qiáng)化內(nèi)部管理和狠抓落實(shí)為手段，認(rèn)真開(kāi)展民主監(jiān)督工作，有效履行了行業(yè)服務(wù)、管理、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)的監(jiān)督職能，加大稽核督導(dǎo)力度，加大跟蹤檢查力度，加大處罰力度，重點(diǎn)放在 “ 落實(shí) ” 二字上，由以前事后監(jiān)督變?yōu)槭虑盎?，將存在?wèn)題扼殺在萌芽狀態(tài)，從而有力的保障了我市農(nóng)村信用社全年各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步發(fā)展。現(xiàn)將一年來(lái)的稽核工作情況總結(jié)如下： 一、基本情況 ***農(nóng)村信用社設(shè)有總稽核一人，稽核經(jīng)理 x 人，專職稽核 第 2 頁(yè) 共 22 頁(yè) 員四人，兼 職稽核員 x 人。截止 **年末，各項(xiàng)存款 *x 萬(wàn)元，比上年增加 *x 萬(wàn)元；各項(xiàng)貸款 *x 萬(wàn)元，比上年增長(zhǎng) *x 萬(wàn)元，（請(qǐng)你支持）其中不良貸款 *x 萬(wàn)元，占比為 *x%，存貸比例 *%；股本金余額 *萬(wàn)元，比上年增加 *萬(wàn)元，盈余總額 *x萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn) *x 萬(wàn)元。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準(zhǔn)確，側(cè)重點(diǎn)突出，在每次稽核工作進(jìn)行前都要結(jié)合各信用（部）、分社，確定必查項(xiàng)，重點(diǎn)項(xiàng)，明確責(zé)任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行。今年共進(jìn)行專項(xiàng)稽核 x 次，其中綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)專項(xiàng)稽核 x 次，共稽核 *個(gè)新系統(tǒng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，新系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)稽核面達(dá) *x％；進(jìn)行衛(wèi)生檢查專項(xiàng)稽核 x 次，共查 *個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，稽核 面達(dá) *x％；進(jìn)行規(guī)范化服務(wù)專項(xiàng)檢查 x 次；對(duì)我市農(nóng)村信用兩個(gè)經(jīng)濟(jì)實(shí)體（誠(chéng)信金店和銀鑫典當(dāng)行），進(jìn)行專項(xiàng)稽核 x 次，根據(jù)省聯(lián)社安排，協(xié) 第 3 頁(yè) 共 22 頁(yè) 同資產(chǎn)負(fù)債部對(duì)全轄信用社進(jìn)行 “ 冒名 ” 貸款專項(xiàng)稽核 x 次。通過(guò)一年稽核檢查，共處理違規(guī)、違紀(jì)人員 *x 人，罰款 **x 元，其中：通報(bào)批評(píng) *人，行政警告 x 人，行政降級(jí) x 人，行政記大過(guò) x 人，交流信用社主任 x人，免信用社副主任 x人。 三、稽核工作具體 內(nèi)容 ㈠、重點(diǎn)搞好常規(guī)稽核工作 **年度會(huì)計(jì)決算常規(guī)稽核。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)了 x 個(gè)社少提應(yīng)付未付利息 **元； x 個(gè)社多提應(yīng)付未付利息 **元； x 個(gè)社加提應(yīng)付未付利息 ***.*元； x 個(gè)社各項(xiàng)提留基礎(chǔ)數(shù)錯(cuò)誤。 **年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制考核兌現(xiàn) 常規(guī)稽核。經(jīng)考核我市農(nóng)村信用社 **年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制各項(xiàng)指標(biāo)均真實(shí)、準(zhǔn)確，無(wú)超比例兌現(xiàn)工資現(xiàn)象。 ㈡、積極開(kāi)展序時(shí)稽核，定期監(jiān)控各社經(jīng)營(yíng)情況。一年來(lái)，我市聯(lián)社稽核監(jiān)察部，通過(guò)對(duì)全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價(jià)證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進(jìn)行了多達(dá) x 次的序時(shí)稽核和 x 次跟蹤檢查，共檢查信用社庫(kù)存 *x 次，共查現(xiàn)金 **萬(wàn)元；檢查重要空白憑證 *x 次，共查 *萬(wàn)份；檢查抵（質(zhì)）押物品 *次，累計(jì) *x 萬(wàn)元；檢查計(jì)算機(jī)備份盤 *次