市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)第六章理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)-在線瀏覽
2025-04-11 12:27本頁(yè)面
【正文】 托人資產(chǎn)的年收益率作出適當(dāng)?shù)脑S諾 。 第三節(jié) 委托理財(cái)業(yè)務(wù) 完全代理型委托理財(cái) 風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)型委托理財(cái) 承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 委托人相對(duì)承受較大風(fēng)險(xiǎn) 管理人相對(duì)承受較大風(fēng)險(xiǎn) 享受收益 投資收益主要?dú)w委托人所有 管理人享有很高的業(yè)績(jī)提成 對(duì)管理人資本規(guī) 模和投資技巧的 要求 較高 高 管理費(fèi)用 高（低）管理費(fèi) +低（高）業(yè)績(jī)提成 較高的管理費(fèi)用 +較高的業(yè)績(jī)提成 完全代理型委托理財(cái)和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)型委托理財(cái)?shù)谋容^ 實(shí)際運(yùn)作類(lèi)型： 集合型 +完全代理型；個(gè)體型 +完全代理型； 集合型 +風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)型；個(gè)體型 +風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)型。 ? 委托理財(cái)業(yè)務(wù)中， 資產(chǎn)委托人 、 資產(chǎn)管理人 和 資產(chǎn) 托管人 各自所享有的基本權(quán)利和應(yīng)盡的基本義務(wù)如 下表所示： 三、委托理財(cái)當(dāng)事人基本權(quán)利和義務(wù) 基本權(quán)利 基本義務(wù)1 ． 要 求 管 理 人 根 據(jù) 自己 的 意 愿 對(duì) 委 托 資 產(chǎn) 進(jìn)行運(yùn)作1 ． 將 委 托 資 產(chǎn) 信 用 托 付 給資產(chǎn)管理人進(jìn)行運(yùn)作2 ． 充 分 了 解 管 理 人 的資 產(chǎn) 運(yùn) 作 狀 況 和 委 托 資產(chǎn)凈值的變化2 ． 向 資 產(chǎn) 管 理 人 支 付 管 理費(fèi) 用 ， 并 給 予 資 產(chǎn) 管 理 人 適當(dāng)?shù)臉I(yè)績(jī)提成3 ． 享 受 委 托 資 產(chǎn) 的 投資收益3 ． 承 擔(dān) 委 托 資 產(chǎn) 大 投 資 損失1 ． 運(yùn) 用 委 托 資 產(chǎn) 進(jìn) 行投資1 ． 保 管 （ 或 者 委 托 他 人 保管）并管理委托人資產(chǎn)2 ． 按 規(guī) 定 收 取 資 產(chǎn) 管理費(fèi)用2 ．向資產(chǎn)委托人支付收益3 ． 按 規(guī) 定 享 受 業(yè) 績(jī) 提成3 ． 向 資 產(chǎn) 委 托 人 公 開(kāi) 資 產(chǎn)管理情況資 產(chǎn) 托 管人收取資產(chǎn)托管費(fèi)用 保 障 委 托 人 資 產(chǎn) 的 安 全 ， 執(zhí)行管理人的投資指令資 產(chǎn) 委 托人資 產(chǎn) 管 理人第三節(jié) 委托理財(cái)業(yè)務(wù) 投資銀行在委托理財(cái)業(yè)務(wù)方面的創(chuàng)新主要有： ? 資金流動(dòng)型委托理財(cái)： 對(duì)委托資金實(shí)行流動(dòng)性管 理，即將一定額度的資金自期初分批流入理財(cái)專(zhuān) 戶，投資銀行則分批將資金投入，到期逐步套現(xiàn)再 分批返還客戶。 ? 經(jīng)營(yíng)平衡型委托理財(cái) :是為經(jīng)營(yíng)型客戶設(shè)計(jì)的理財(cái) 品種 ? 或有條件型委托理財(cái) :投資銀行設(shè)計(jì)出含有或有條 件的委托理財(cái)品種，當(dāng)各種預(yù)期或有條件發(fā)生時(shí)， 四、投資銀行委托理財(cái)業(yè)務(wù)的品種創(chuàng)新 客戶可以最大限度地分享可能獲取的投資收益，當(dāng) 然也要承擔(dān)可能發(fā)生的虧損。 五、我國(guó)投資銀行委托理財(cái)業(yè)務(wù)的開(kāi)展 第一階段 ： 沒(méi)有合法地位的“地下”階段 。第二階段以《關(guān)于規(guī)范 證券公司受托投資管理業(yè)務(wù)的通知》（ 2023年底出 臺(tái)）的出臺(tái)為標(biāo)志。 第三節(jié) 委托理財(cái)業(yè)務(wù) 一、債券投資咨詢業(yè)務(wù) ? 幫助客戶選擇債券投資券種 ? 幫助客戶進(jìn)行價(jià)格選擇 ? 幫助客戶分析債券投資風(fēng)險(xiǎn) 債券投資也是具有風(fēng)險(xiǎn)性的。債券的投資風(fēng)險(xiǎn)主要有政治風(fēng) 險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)等等 二、股票投資咨詢業(yè)務(wù) ◆ 幫助客戶分析股票市場(chǎng)行情 ◆ 幫助客戶樹(shù)立正確的投資理論 ◆ 指導(dǎo)客戶形成正確的投資方法 三、投行投資咨詢業(yè)的運(yùn)作模式 美林模式、野村模式、國(guó)內(nèi)模式 第四節(jié) 投資咨詢 股東大會(huì) 董事會(huì) 執(zhí)行管理委員會(huì) 董事辦公室 審計(jì)委員會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 薪酬委員會(huì) 業(yè)務(wù)管理 全球營(yíng)運(yùn) 內(nèi)部管理 人 力 資 源 部 稽 核 部 財(cái) 務(wù) 部 法 律 部 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 部 信 息 技 術(shù) 部 亞 太 區(qū)
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