市場營銷第六章理財顧問業(yè)務(完整版)
【正文】 管理情況資 產 托 管人收取資產托管費用 保 障 委 托 人 資 產 的 安 全 ， 執(zhí)行管理人的投資指令資 產 委 托人資 產 管 理人第三節(jié) 委托理財業(yè)務 投資銀行在委托理財業(yè)務方面的創(chuàng)新主要有： ? 資金流動型委托理財： 對委托資金實行流動性管 理，即將一定額度的資金自期初分批流入理財專 戶，投資銀行則分批將資金投入，到期逐步套現再 分批返還客戶。 指 專業(yè)管理人接受資產所有者委托，代為經營和管理資 產，以實現委托資產增值或其它特定目標的行為 ，一般特指 證券市場內的委托理財，即 投資銀行作為管理人，以獨立帳 戶募集和管理委托資產，投資于證券市場的股票、基金、債 券、期貨等金融工具的組合，實現委托資產增值或其它特定 目的的中介業(yè)務 。 第一節(jié) 理財顧問概述 ? 業(yè)務范圍： 為客戶（主要是企業(yè)和政府機構）進 行籌資顧問、資產重組顧問、投資顧問、財務風險 管理顧問、項目融資顧問 ? 收費方式： 一種是 獨立收費方式 ，即投行接受客戶委托， 為客戶提供各類獨立的顧問服務，顧問費用由雙方 商定，也可由投資銀行根據該項目所耗費的時間和 人工確定 另一種是 非獨立收費形式 ，即投行提供的顧問 服務包括在其它業(yè)務中，如證券承銷、企業(yè)并購和 風險管理等，顧問報酬也列入其它業(yè)務當中計算 二、理財顧問的業(yè)務范圍及收費方式 ? 第一，投資銀行為了科學、準確、規(guī)范、有序地開 展理財顧問業(yè)務，必須組建 咨詢業(yè)務專家委員會 ? 第二，要建立 金融咨詢業(yè)務的資料信息庫 ? 第三，要加強對 金融咨詢業(yè)務人員的崗位培訓 ? 第四，切忌草率出具咨詢意見，注意 咨詢結論的權 威性 三、投資銀行開展理財顧問業(yè)務須注意的事項 一、企業(yè)財務顧問 （一）企業(yè)重組中的咨詢顧問 在企業(yè)經營過程中，由于行業(yè)與市場環(huán)境的變 化、經營管理不善或過度擴張而導致財務發(fā)生困 難，但仍有繼續(xù)經營的價值時，對公司實施資產重 組也許是最好的選擇。 企業(yè)重組 是一個很廣的概念，它包括了 企業(yè)的 所有權 、 資產 、 負債 、 人員 、 業(yè)務 等要素的 重新組 合和配置 。 ? 根據委托投資的目的，可分為 增值帳戶理財 和 特別帳戶理 財 。 ? 附加期權型委托理財： 投資銀行設計附加期權型 委托理財主要解決如何擴大自己投資規(guī)模的問題。這一點常因債券有固定的 回報而被許多投資者所忽略。 21:49:2521:49:2521:493/28/2023 9:49:25 PM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 下午 9時 49分 25秒 下午 9時 49分 21:49: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 2023年 3月 下午 9時 49分 :49March 28, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 :49:2521:49:25March 28, 2023 ? 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 下午 9時 49分 :49March 28, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 下午 9時 49分 25秒 下午 9時 49分 21:49: ? 楊柳散和風，青山澹吾慮。 21:49:2521:49:2521:493/28/2023 9:49:25 PM ? 1成功就是日復一日那一點點小小努力的積累。 21:49:2521:49:2521:49Tuesday, March 28, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 比起股票投資，債券投資不具有風險性。 ? 多方合作型委托理財 :投資銀行吸收投資公司、銀 行、營業(yè)部甚至個人參與到委托理財業(yè)務中來，發(fā) 揮中介、托管、策劃等第三方的作用，設計出形式 多樣的多方合作型委托理財。 第三節(jié) 委托理財業(yè)務 區(qū)別 類別 客戶 群體 定位 服務 方式 投資 決策 目標 委托 方式 投資 者參 與管 理程 度
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