市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)第六章理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)(完整版)
【正文】 管理情況資 產(chǎn) 托 管人收取資產(chǎn)托管費(fèi)用 保 障 委 托 人 資 產(chǎn) 的 安 全 ， 執(zhí)行管理人的投資指令資 產(chǎn) 委 托人資 產(chǎn) 管 理人第三節(jié) 委托理財(cái)業(yè)務(wù) 投資銀行在委托理財(cái)業(yè)務(wù)方面的創(chuàng)新主要有： ? 資金流動(dòng)型委托理財(cái)： 對(duì)委托資金實(shí)行流動(dòng)性管 理，即將一定額度的資金自期初分批流入理財(cái)專(zhuān) 戶(hù)，投資銀行則分批將資金投入，到期逐步套現(xiàn)再 分批返還客戶(hù)。 指 專(zhuān)業(yè)管理人接受資產(chǎn)所有者委托，代為經(jīng)營(yíng)和管理資 產(chǎn)，以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)增值或其它特定目標(biāo)的行為 ，一般特指 證券市場(chǎng)內(nèi)的委托理財(cái)，即 投資銀行作為管理人，以獨(dú)立帳 戶(hù)募集和管理委托資產(chǎn)，投資于證券市場(chǎng)的股票、基金、債 券、期貨等金融工具的組合，實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)增值或其它特定 目的的中介業(yè)務(wù) 。 第一節(jié) 理財(cái)顧問(wèn)概述 ? 業(yè)務(wù)范圍： 為客戶(hù)（主要是企業(yè)和政府機(jī)構(gòu)）進(jìn) 行籌資顧問(wèn)、資產(chǎn)重組顧問(wèn)、投資顧問(wèn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn) 管理顧問(wèn)、項(xiàng)目融資顧問(wèn) ? 收費(fèi)方式： 一種是 獨(dú)立收費(fèi)方式 ，即投行接受客戶(hù)委托， 為客戶(hù)提供各類(lèi)獨(dú)立的顧問(wèn)服務(wù)，顧問(wèn)費(fèi)用由雙方 商定，也可由投資銀行根據(jù)該項(xiàng)目所耗費(fèi)的時(shí)間和 人工確定 另一種是 非獨(dú)立收費(fèi)形式 ，即投行提供的顧問(wèn) 服務(wù)包括在其它業(yè)務(wù)中，如證券承銷(xiāo)、企業(yè)并購(gòu)和 風(fēng)險(xiǎn)管理等，顧問(wèn)報(bào)酬也列入其它業(yè)務(wù)當(dāng)中計(jì)算 二、理財(cái)顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍及收費(fèi)方式 ? 第一，投資銀行為了科學(xué)、準(zhǔn)確、規(guī)范、有序地開(kāi) 展理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，必須組建 咨詢(xún)業(yè)務(wù)專(zhuān)家委員會(huì) ? 第二，要建立 金融咨詢(xún)業(yè)務(wù)的資料信息庫(kù) ? 第三，要加強(qiáng)對(duì) 金融咨詢(xún)業(yè)務(wù)人員的崗位培訓(xùn) ? 第四，切忌草率出具咨詢(xún)意見(jiàn)，注意 咨詢(xún)結(jié)論的權(quán) 威性 三、投資銀行開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)業(yè)務(wù)須注意的事項(xiàng) 一、企業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn) （一）企業(yè)重組中的咨詢(xún)顧問(wèn) 在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于行業(yè)與市場(chǎng)環(huán)境的變 化、經(jīng)營(yíng)管理不善或過(guò)度擴(kuò)張而導(dǎo)致財(cái)務(wù)發(fā)生困 難，但仍有繼續(xù)經(jīng)營(yíng)的價(jià)值時(shí)，對(duì)公司實(shí)施資產(chǎn)重 組也許是最好的選擇。 企業(yè)重組 是一個(gè)很廣的概念，它包括了 企業(yè)的 所有權(quán) 、 資產(chǎn) 、 負(fù)債 、 人員 、 業(yè)務(wù) 等要素的 重新組 合和配置 。 ? 根據(jù)委托投資的目的，可分為 增值帳戶(hù)理財(cái) 和 特別帳戶(hù)理 財(cái) 。 ? 附加期權(quán)型委托理財(cái)： 投資銀行設(shè)計(jì)附加期權(quán)型 委托理財(cái)主要解決如何擴(kuò)大自己投資規(guī)模的問(wèn)題。這一點(diǎn)常因債券有固定的 回報(bào)而被許多投資者所忽略。 21:49:2521:49:2521:493/28/2023 9:49:25 PM ? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見(jiàn)頻。 下午 9時(shí) 49分 25秒 下午 9時(shí) 49分 21:49: ? 沒(méi)有失敗，只有暫時(shí)停止成功！。 2023年 3月 下午 9時(shí) 49分 :49March 28, 2023 ? 1少年十五二十時(shí)，步行奪得胡馬騎。 :49:2521:49:25March 28, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 3月 下午 9時(shí) 49分 :49March 28, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 下午 9時(shí) 49分 25秒 下午 9時(shí) 49分 21:49: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 21:49:2521:49:2521:493/28/2023 9:49:25 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 21:49:2521:49:2521:49Tuesday, March 28, 2023 ? 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 比起股票投資，債券投資不具有風(fēng)險(xiǎn)性。 ? 多方合作型委托理財(cái) :投資銀行吸收投資公司、銀 行、營(yíng)業(yè)部甚至個(gè)人參與到委托理財(cái)業(yè)務(wù)中來(lái)，發(fā) 揮中介、托管、策劃等第三方的作用，設(shè)計(jì)出形式 多樣的多方合作型委托理財(cái)。 第三節(jié) 委托理財(cái)業(yè)務(wù) 區(qū)別 類(lèi)別 客戶(hù) 群體 定位 服務(wù) 方式 投資 決策 目標(biāo) 委托 方式 投資 者參 與管 理程 度
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