市場營銷第六章 理財顧問業(yè)務(wù)-文庫吧
2025-02-28 12:27 本頁面
【正文】 政府財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容 投行擔當政府財務(wù)顧問主要包括 為國有企業(yè)所 有權(quán)結(jié)構(gòu)重組及改制上市充當財務(wù)顧問 ， 充當政府 經(jīng)濟決策部門的業(yè)務(wù)顧問 以及 大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的 項目融資顧問 等方面的業(yè)務(wù)。 三、我國提供財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的投資銀行 境外投資銀行： 合資證券公司： 境內(nèi)證券公司 高盛、摩根 斯坦利、德意志 中金公司、中銀國際 第二節(jié) 財務(wù)顧問 四、財務(wù)顧問的一般流程 第二節(jié) 財務(wù)顧問 前期準備 項目開始 項目進程 解決方案 實施方案 了解需求 確定目標 角色共識 組建項 目組并 簽訂合 同 與客戶 搜集、 咨詢假 設(shè)與驗 證 使客戶 對實施 方案充 分了解 為客戶 帶來價 值，贏 得客戶 信任 一、委托理財概述 又稱 代客理財 ，是同一業(yè)務(wù)從委托方和管理方角度形成 的不同稱謂。 指 專業(yè)管理人接受資產(chǎn)所有者委托，代為經(jīng)營和管理資 產(chǎn)，以實現(xiàn)委托資產(chǎn)增值或其它特定目標的行為 ，一般特指 證券市場內(nèi)的委托理財，即 投資銀行作為管理人，以獨立帳 戶募集和管理委托資產(chǎn)，投資于證券市場的股票、基金、債 券、期貨等金融工具的組合，實現(xiàn)委托資產(chǎn)增值或其它特定 目的的中介業(yè)務(wù) 。 ? 根據(jù)委托投資的目的，可分為 增值帳戶理財 和 特別帳戶理 財 。前者指委托投資以委托資產(chǎn)的 增值 為主要目的，后者的 委托投資為實現(xiàn) 其它特定投資目的 。 第三節(jié) 委托理財業(yè)務(wù) 區(qū)別 類別 客戶 群體 定位 服務(wù) 方式 投資 決策 目標 委托 方式 投資 者參 與管 理程 度 及時 調(diào)整 組合 程度 風險 收益 特征 信息 披露 和投 資限 制 投資 基金 不確 定的 散戶 投資 者 一對 多 委托 資產(chǎn) 增值 購買 基金 股份 低 無法 低風 險、 收益 穩(wěn)定 必須 履行 信息 披露 義務(wù) 委托 理財 機構(gòu) 投資 者及 富有 的個 人投 資者 一對 一 資產(chǎn) 增值 和其 他特 定要 求的 目標 單獨 與管 理人 簽訂 協(xié)議 高 可以 低風 險低 收益、 高風 險高 收益 定期 報告 資產(chǎn) 的風 險、 收益 狀況 委托理財與投資基金區(qū)別 ? 投資銀行可以通過以下 模式開展委托理財業(yè)務(wù)： 一是 通過下設(shè)的資產(chǎn)管理 部直接從事委托理財業(yè)務(wù) 二是 通過設(shè)立獨立的資產(chǎn) 管理公司來從事委托理財 業(yè)務(wù) 三是 投資銀行與其他專業(yè) 性投資機構(gòu)共同設(shè)立資產(chǎn) 管理公司來從事理財業(yè)務(wù) 第三節(jié) 委托理財業(yè)務(wù) 二、委托理財?shù)念愋? 根據(jù) 服務(wù)方式 的不同，分為 集合型委托理財 和 個體型委托理財 ； ? 集合型委托理財 是指投資銀行集合眾多委托人的 資產(chǎn)，并對托管資產(chǎn)實行集中統(tǒng)一管理 ? 個體型委托理財 是指投資銀行對大宗客戶實施一 對一的委托理財服務(wù) 根據(jù) 收益方式 的不同，分為 完全代理型委托理 財 和 風險共擔型委托理財 ； 完全代理型委托理財 是指 受托人只負責對委托資產(chǎn)的管 理與運作，而不對委托人資產(chǎn)的收益作出保證 。在完全代理 型委托理財業(yè)務(wù)中，委托資產(chǎn)的收益和損失完全由委托人承 擔，受托人
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