企業(yè)信息化與資金管理-在線瀏覽
2025-04-01 15:47本頁面
【正文】 外部銀行外部銀行 n子公司子公司 1子公司子公司 n內(nèi)部內(nèi)部單據(jù)單據(jù)外部銀行外部銀行 1外部銀行外部銀行 n帳戶代管帳戶代管實時監(jiān)控實時監(jiān)控分公司分公司 1管理模式帳戶管理的幾種形式：收支兩條線、帳戶限額；完全集中管理實現(xiàn)策略v 建立統(tǒng)一的資金管理信息平臺 :為各項資金業(yè)務(wù)提供日常 業(yè)務(wù)處理與管理平臺 ，實現(xiàn)各類資金業(yè)務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化管理—— 結(jié)算、信貸、租賃、投資；預(yù)算、授信、擔(dān)保； ……—— 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、流程控制、分析決策v 集團(tuán)內(nèi)外各個系統(tǒng)的 數(shù)據(jù)共享 和流程銜接，提高業(yè)務(wù)效率：商業(yè)銀行客戶服務(wù)系統(tǒng)，如：工行、建行、招行 ……集團(tuán)財務(wù)系統(tǒng)、 ERP系統(tǒng)；集團(tuán)預(yù)算管理、決策支持系統(tǒng)實現(xiàn)方法v 資金管理背景v 信息化解決方案v 實施建議內(nèi)容提要 :組織及職能集團(tuán)企業(yè)（財務(wù)總部）結(jié)算中心財務(wù)公司下屬機(jī)構(gòu)（分子公司、成員單位、 客戶）分析、決策、控制預(yù)算、授信帳戶、結(jié)算、信貸投資、應(yīng)收、應(yīng)付業(yè)務(wù)主體（執(zhí)行）決策（制度）管理平臺（通道）業(yè)務(wù)主體（執(zhí)行）解決方案解決方案管理框架資金預(yù)算授信擔(dān)保融資租賃決策分析資金結(jié)算帳戶管理票據(jù)管理證券投資貸款管理應(yīng)收應(yīng)付資金監(jiān)控現(xiàn)金管理 資產(chǎn)管理銷售 /采購管理決策部門職能部門產(chǎn)業(yè)單位實業(yè)投資解決方案系統(tǒng)框架集團(tuán)戰(zhàn)略管理 SEM客戶服務(wù) CRM網(wǎng)銀/網(wǎng)證服務(wù)企業(yè)信息門戶 /工作平臺授信、審批、擔(dān)保、稽核現(xiàn)金管理 票證管理帳戶管理資金成本 網(wǎng)上結(jié)算委托承付資金預(yù)算、風(fēng)險監(jiān)控、決策分析信貸管理 投資管理 票據(jù)管理資金調(diào)度資金結(jié)算商業(yè)銀行/證券公司成員單位/客戶解決方案結(jié)算中心方案預(yù)期效益 /效果：216。 規(guī)范管理制度 規(guī)范資金業(yè)務(wù)處理流程和代碼標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)的一致性、可比性 216。 及時監(jiān)控分析 集中監(jiān)控、統(tǒng)一分析；業(yè)務(wù)透明、鉗制暗箱操作、控制業(yè)務(wù)風(fēng)險216。帳戶信息維護(hù)：開戶、銷戶；凍結(jié)、解凍、封帳；216。帳戶分類：基本結(jié)算戶、專項戶、貸款戶、個人戶216。帳戶監(jiān)控：余額、大額監(jiān)控、資金流向v結(jié)算管理216。 結(jié)算單錄入：手工錄入、網(wǎng)銀系統(tǒng)接收216。 外購和內(nèi)部票據(jù)管理購買、領(lǐng)用、銷號、掛失；216。 結(jié)息管理：預(yù)計息、批量計息、變動計息利率變動、分段計息、跨年度計息欠息、罰息、倒計息處理216。 結(jié)帳處理 ：日結(jié)、月結(jié)、年結(jié)216。 會計核算結(jié)算、計息數(shù)據(jù)入帳結(jié)算中心內(nèi)部核算單位（分公司） 內(nèi)部核算單位 （分公司）是否超出賬戶余額是否超預(yù)算生成憑證自動劃賬付款申請審批付款通知收款通知確認(rèn)款項 通知保管可以發(fā)貨生成憑證審核記帳 生成憑證審核記帳審核資金管理 內(nèi)部結(jié)算流程資金管理 外部結(jié)算流程（付款）商業(yè)銀行商業(yè)銀行結(jié)算中心內(nèi)部核算單位（分公司） 外部單位（某企業(yè)）是否超出賬戶余額是否超預(yù)算生成憑證自動劃賬付款申請審批付款通知通知生成憑證審核記帳審核轉(zhuǎn) 帳回單回單v內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)（成員單位服務(wù)）：216。內(nèi)部轉(zhuǎn)帳處理216。信息提示、業(yè)務(wù)提醒216。對帳單下載216。實時接收銀行收、付款數(shù)據(jù)216。信息提示、業(yè)務(wù)提醒216。對帳單下載216。 電話轉(zhuǎn)帳：付款指令216。 聲訊服務(wù)：金融服務(wù)、流程規(guī)范通
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