案例22中國某銀行股份制改造和上市融資-在線瀏覽
2025-04-01 14:48本頁面
【正文】 2023年 9月 16日 銀監(jiān)會向中國建設(shè)銀行股份有限公司換發(fā)《金融許可證》，向中國建銀投資有限責(zé)任公司頒發(fā)《金融許可證》 ? 2023年 9月 17日 中國建設(shè)銀行股份有限公司完成工商注冊登記 ,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照 ? 2023年 9月 21日 中國建設(shè)銀行股份有限公司召開成立大會 ? 注：花旗銀行的臨陣退出導(dǎo)致建行引進戰(zhàn)略投資者的工作進展緩慢 ? 2023年 3月 14日，建行董事長張恩照被 “雙規(guī) ”的消息開始在業(yè)界流傳 ，并與 16日， 在 股東大會突然 批準 張恩照因個人原因辭去建行董事長 ? 2023年 3月郭樹清臨危受命空降建行 ? 2023年 3月 22日，郭樹清在上任后的首次建行黨委會上作出一項重要決定：黨管干部不是黨委書記一個人管干部，也不是黨委跨過高級管理層去管干部。郭樹清結(jié)束了建行原來黨委會與行長辦公會實際上 “兩會合一 ”的制度，改為兩會分開。中下旬，在獲得香港聯(lián)交所上市批準后，建行開始了海外上市的預(yù)路演 ? 2023年 10月 5日，建行開始在香港正式路演，并于 14日至 19日到歐洲和美國進行路演 ? 2023年 10月 20日，建行 IPO價格最終確定，每股 港元，市凈率為 ? 2023年 10月 27日 10時整 ,香港聯(lián)交所電子幕墻顯示建設(shè)銀行開盤價是 外部環(huán)境分析 ? 政策環(huán)境 1993年，《國務(wù)院關(guān)于金融體制改革的決定》明確指出，把中國專業(yè)銀行辦成真正的商業(yè)銀行 1997年，中央召開全國金融工作會議，對國有獨資商業(yè)銀行改制與發(fā)展做出重大部署 2023年 2月，全國金融工作會議和會后下發(fā)的有關(guān)文件進一步明確，對國有獨資商業(yè)銀行進行股份制改造 十六屆三中全會指出：選擇有條件的國有商業(yè)銀行實行股份制改造，加快處置不良資產(chǎn)，充實資本金，創(chuàng)造條件上市 法律環(huán)境 ? 《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 ? 修訂的《中華人民共和國中國人民銀行法》 ? 《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 從我國金融立法看，銀行業(yè)三大法律的出臺，特別是《商業(yè)銀行法》成為我國國有專業(yè)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)閲猩虡I(yè)銀行的法律基礎(chǔ) 行業(yè)狀況與競爭分析 ，信貸增速低于平均水平 2023年新巴塞爾資本協(xié)議 ? 新資本協(xié)議作為一個完整的銀行業(yè)資本充足率監(jiān)管框架，由三大支柱組成： ? 一是最低資本要求 核心資本充足率 4%，總資本充足率 8% ? 二是監(jiān)管當局對資本充足率的監(jiān)督檢查 ? 三是銀行業(yè)必須滿足的信息披露要求 注：這 三點通常概括 :最低資本要求、監(jiān)督檢查和市場紀律 內(nèi)部環(huán)境分析 資本充足率顯著提高 ? 資本充足率是考核商業(yè)銀行經(jīng)營安全性的重要指標，資本金是抵御銀行風(fēng)險的最后一道防線 ? 據(jù)巴塞爾新資本協(xié)議，銀監(jiān)會起草了《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，規(guī)定：商業(yè)銀行資本充足率不得低于 8%，核心資本充足率不得低于 4% ? 國務(wù)院向建行注資 225億美元 ? 2023年，建行資本充足率一舉達到 15%左右 不良資產(chǎn)逐步下降，資產(chǎn)質(zhì)量大幅提高 ? 從 2023年 1月 1日起，在我國各類銀行全面推行貸款風(fēng)險分類管理 ，適用國際通行的 5級分類標準 ? 2023年
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