【正文】 9目 錄 前言 民生銀行人力資源規(guī)劃現(xiàn)狀分析 民生銀行員工隊(duì)伍現(xiàn)狀分析 民生銀行員工隊(duì)伍規(guī)劃及管理建議 民生銀行人力資源管理提升計(jì)劃附錄：民生銀行人力資源管理與最佳實(shí)踐對(duì)比10員工隊(duì)伍現(xiàn)狀分析的維度人才招聘 冗員淘汰員工數(shù)量 員工結(jié)構(gòu)員工費(fèi)用 員工技能人才流失企業(yè)員工員工隊(duì)伍分析主要包括以下五個(gè)方面：?jiǎn)T工數(shù)量、員工結(jié)構(gòu)、員工費(fèi)用、員工技能、員工流動(dòng)性（含員工招聘、人才流失和冗員淘汰）。n 對(duì)于民生銀行當(dāng)前數(shù)據(jù)與市場(chǎng)數(shù)據(jù)口徑一致的指標(biāo)，我們將進(jìn)行對(duì)比分析；如果數(shù)據(jù)口徑不一致，我們將選取部分民生銀行數(shù)據(jù)，進(jìn)行具體分析。 管理人員人數(shù)管理人員的比例反映了每個(gè)管理者管理的員工數(shù)量，即控制幅度。在現(xiàn)在，由于每個(gè)雇員工作的自主性增強(qiáng)，這一數(shù)字將有所增加數(shù)據(jù)來源： 國際銀行業(yè)數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報(bào)告民生銀行數(shù)據(jù)由民生銀行人力資源規(guī)劃處提供，管理人員指總行處長及以上級(jí)別人員 ,分行部門經(jīng)理以上級(jí)別人員 ,支行行長 (包括副職 )指標(biāo)介紹民生銀行管理人員的控制幅度是 ，超過國際銀行業(yè)75百分位，這說明民生銀行的管理隊(duì)伍比較精干，管理效率比較高分析：15A、 員工數(shù)量與結(jié)構(gòu)分析：與其他股份制商業(yè)銀行相比，民生銀行員工隊(duì)伍學(xué)歷層次較高總?cè)藬?shù)： 4254 總?cè)藬?shù)： 12065 總?cè)藬?shù)： 6116數(shù)據(jù)來源：民生銀行 2023年年報(bào)（年報(bào)中人員數(shù)量不包括 D類）、招商銀行 2023年年報(bào)、浦發(fā)銀行 2023年半年度報(bào)告分析：從 2023年三家股份制銀行的數(shù)據(jù)來看：?民生銀行員工的學(xué)歷層次最高，這在一定程度上反映了民生銀行的具有一支素質(zhì)較高的員工隊(duì)伍16B、 員工費(fèi)用分析：與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的薪酬福利支出具有經(jīng)濟(jì)性指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋薪酬福利費(fèi)用占收入的比率（薪酬費(fèi)用 +福利費(fèi)用） 247。 營業(yè)支出該指標(biāo)反映了當(dāng)需要加強(qiáng)費(fèi)用控制時(shí)，是否應(yīng)主要從控制人員費(fèi)用入手，理想狀態(tài)是 25百分位指標(biāo)介紹分析：?與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的薪酬福利費(fèi)用占費(fèi)用的比率略高于國際銀行 25百分位，這反映了民生銀行人員費(fèi)用支出占全部支出的比率較低，一方面說明民生銀行存在較大增加薪酬和福利的空間，另一方面說明控制人員費(fèi)用并非節(jié)減支出的最主要的方面數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報(bào)告民生銀行 2023年年報(bào) 18B、 員工費(fèi)用分析：與國際銀行相比，民生銀行員工福利費(fèi)用占薪酬費(fèi)用的比例過高指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋福利費(fèi)用占薪酬費(fèi)用的比率福利費(fèi)用 247。 折合全日制總?cè)藛T數(shù) 該指標(biāo)是衡量員工生產(chǎn)率的基本測(cè)量，理想的數(shù)據(jù)是 75百分位指標(biāo)介紹分析：?民生銀行的人均營業(yè)收入遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出招商銀行，這說明民生銀行的市場(chǎng)開拓效率在國內(nèi)股份制銀行中名列前茅；?但與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人均營業(yè)收入與國際銀行的 25分位數(shù)相比仍然存在較大差距，這說明民生銀行的生產(chǎn)率提升的空間很大數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報(bào)告（ $ 1=￥ ）民生銀行 2023年年報(bào)、招商銀行 2023年年報(bào) 20C、 員工技能分析：民生銀行的人均稅前利潤略高于招商銀行，與國際銀行業(yè)的 25分位數(shù)相比也有較大的差距指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋人均稅前利潤 稅前利潤 247。反映了組織的效率、公司戰(zhàn)略的有效性和公司目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)情況，是綜合反映收入和成本費(fèi)用因素的最好的指標(biāo)指標(biāo)介紹分析：?民生銀行的人均稅前利潤略高于招商銀行，該指標(biāo)與人均營業(yè)收入指標(biāo)共同說明民生銀行的生產(chǎn)率在國內(nèi)股份制銀行中處于領(lǐng)先地位，但是成本費(fèi)用控制效率遠(yuǎn)低于招商銀行；?與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人均稅前利潤與國際銀行的 25分位數(shù)相比仍然有較大差距，這說明民生銀行提升生產(chǎn)率的空間很大數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報(bào)告（ $ 1=￥ ）民生銀行 2023年年報(bào)、招商銀行 2023年年報(bào)21C、 員工技能分析－與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人力資本回報(bào)率超過國際銀行業(yè)的 75百分位，這說明應(yīng)進(jìn)一步加大人力資本的投資指標(biāo)名稱 指標(biāo)定義 指標(biāo)解釋人力資本回報(bào)率 （營業(yè)收入 （營業(yè)支出 薪酬費(fèi)用 福利費(fèi)用）） 247。公式的分子反映了調(diào)整后的利潤，即如果公司沒有人員開支，公司賺取的總金額。理想的數(shù)字是 75百分位指標(biāo)介紹數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報(bào)告民生銀行 2023年年報(bào)、招商銀行 2023年年報(bào)、民生銀行人力資源規(guī)劃處分析：?與國際銀行業(yè)相比，民生銀行的人力資本回報(bào)率超過了國際銀行業(yè)的 75分位數(shù)，這說明民生銀行的人力資本有較高的投資回報(bào)率，加大人力資本的投資（增加人員規(guī)?；蛘咴黾有匠旮＠⒂欣谶M(jìn)一步提高民生銀行的利潤總額22D、 員工流動(dòng)性分析：民生銀行的各項(xiàng)流動(dòng)性比率處于正常狀況分析：?民生銀行 99％的員工年齡在 50歲以下，這說明民生銀行的員工隊(duì)伍非常年輕，未來五年退休的比率可以忽略不計(jì)數(shù)據(jù)來源： 國際銀行數(shù)據(jù)引自 Saratoga Institute人力資本研究報(bào)告民生銀行人力資源規(guī)劃處分析： 民生銀行的辭職率遠(yuǎn)低于國際銀行 25分位數(shù)，這說明目前民生銀行對(duì)員工有較強(qiáng)的吸引力，保留員工的能力較強(qiáng)，但隨著外資銀行的逐漸進(jìn)入中國，預(yù)計(jì)這一比例將有所上升分析： 民生銀行的淘汰率接近國際銀行中位數(shù)，這說明民生銀行的新陳代謝的水平處于正常狀態(tài)，能夠保持員工隊(duì)伍的活力23員工現(xiàn)狀分析總結(jié)－對(duì)人力資源規(guī)劃的啟示類別 指標(biāo)項(xiàng)（部分） 總結(jié) 啟示A、 員工數(shù)量與結(jié)構(gòu)總行占分支行員工比例 民生銀行總行占全行的比例數(shù)呈冪函數(shù)曲線形式為預(yù)測(cè)未來總行與分行人數(shù)的比例提供了歷史依據(jù)管理人員數(shù)量與比例 民生銀行管理人員的跨度是 人，優(yōu)于國際銀行 75百分位在未來的人力資源規(guī)劃中應(yīng)保留此比例員工學(xué)歷構(gòu)成 民生銀行員工學(xué)歷構(gòu)成優(yōu)于國內(nèi)股份制銀行在未來招聘過程中應(yīng)保持此比例B、 員工費(fèi)用薪酬福利占營業(yè)收入的比例民生銀行薪酬福利占收入 /支出的比例均低于美國銀行 25百分位民生銀行存在進(jìn)一步改進(jìn)員工收入的空間薪酬福利占營業(yè)支出的比例福利費(fèi)用占薪酬費(fèi)用的比例民生銀行福利占薪酬的比例高于國際銀行 75百分位民生銀行需要加大薪酬在員工總收入中的比重C、 員工技能人均營業(yè)收入 民生銀行的人均營業(yè)收入和人均稅前利潤與國際銀行的 25分位數(shù)相比仍然有很大差距民生銀行的生產(chǎn)率提升的空間很大，未來人均生產(chǎn)率應(yīng)呈增加趨勢(shì)人均稅前利潤人力資本投資回報(bào)率 民生銀行人力資本回報(bào)率優(yōu)于國際銀行 75百分位民生銀行應(yīng)進(jìn)一步加大對(duì)人力資本的投入D、 員工流動(dòng)性員工退休率 0% 未來 5年的退休率可以忽略為 0員工辭職率 3% 未來 5年的辭職率預(yù)計(jì)將略有上升，預(yù)計(jì)在 5％左右員工淘汰率 5% 未來 5年的淘汰率可以假設(shè)為 5％外部招聘人員比例 %24目 錄 前言 民生銀行人力資源規(guī)劃現(xiàn)狀分析 民生銀行員工隊(duì)伍現(xiàn)狀分析 民生銀行員工隊(duì)伍規(guī)劃及管理建議 民生銀行人力資源管理提升計(jì)劃附錄：民生銀行人力資源管理與最佳實(shí)踐對(duì)比25員工隊(duì)伍規(guī)劃是供給和需求的預(yù)測(cè)需求 供給?How much?How petent員工隊(duì)伍規(guī)劃的核心內(nèi)容實(shí)際非常簡(jiǎn)單26員工隊(duì)伍規(guī)劃問題樹 :在制定員工隊(duì)伍規(guī)劃前，首先要考慮的是銀行所處發(fā)展階段以及規(guī)劃期內(nèi)組織結(jié)構(gòu)是否變化階段初創(chuàng)成長成熟總部數(shù)量分支機(jī)構(gòu)數(shù)量總部 /分支機(jī)構(gòu) 比率重組發(fā)展新業(yè)務(wù)員工數(shù)量規(guī)劃建立核心團(tuán)隊(duì)量的增加職能的增加 自己培養(yǎng)或外購核心隊(duì)伍業(yè)務(wù)和主要職能隊(duì)伍外購企業(yè)核心能力分析類別 ,成本精細(xì)管理 尋求人和工作的最佳匹配 能力評(píng)級(jí)人力資本投資 創(chuàng)業(yè)的氛圍?階段 ?活動(dòng)27員工需求預(yù)測(cè)一般采取的方法是財(cái)務(wù)比率法，同時(shí)兼顧總部管理模式的設(shè)計(jì)需求預(yù)測(cè)組織設(shè)計(jì)角度財(cái)務(wù)比率工作驅(qū)動(dòng)人驅(qū)動(dòng)?業(yè)務(wù)流程分析 ?任務(wù)分析?員工隊(duì)伍規(guī)劃?組織文化建設(shè)?收入 /薪酬?人均收入總部管理模式設(shè)計(jì)單元設(shè)計(jì)集權(quán)分權(quán)利潤中心成本中心 ?人均費(fèi)用?指導(dǎo)思想 ?預(yù)測(cè)方法28由于民生銀行的組織結(jié)構(gòu)正處于調(diào)整期，我們向民生銀行推薦以下方案以供選擇需求預(yù)測(cè)基于現(xiàn)有組織結(jié)構(gòu)基于矩陣型組織結(jié)構(gòu)方案一?基于利潤的預(yù)測(cè)方案二?基于存貸款的預(yù)測(cè)方案三?利潤中心基于業(yè)務(wù)量預(yù)測(cè) 。 247。 247。 247。 247。 對(duì)比淘汰人員具體參見 Excel文件 “基于資產(chǎn)的民生銀行人力資源規(guī)劃 ”或 “基于存貸款的民生銀行人力資源規(guī)劃 ” 33在總量規(guī)劃的基礎(chǔ)上，需要將員工根據(jù)工作的難度和重要性進(jìn)行分類，進(jìn)一步制定關(guān)鍵員工隊(duì)伍規(guī)劃難度重要性Ⅰ.最高領(lǐng)導(dǎo)者的助理Ⅱ.核心的工作，需要2－ 3年才能掌握高低高低Ⅲ.工作容易完成但是需要組織內(nèi)部人員完成Ⅴ.兼職人員就可以完成Ⅳ.最好讓外部的專業(yè)機(jī)構(gòu)完成通過重要性和難度區(qū)分工作?研究表明：關(guān)鍵員工可以創(chuàng)造一般員工 3－ 10倍的生產(chǎn)力。數(shù)據(jù)來源： Hay Group 人力資本研究 34判斷關(guān)鍵員工的標(biāo)準(zhǔn)v重要性：v 該職位對(duì)實(shí)現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)起重要作用；這意味著該職位的業(yè)績(jī)好壞，對(duì)企業(yè)的目標(biāo)和效益影響很大；或／和該職位在企業(yè)政策控制、程序運(yùn)行中起關(guān)鍵作用v難度：v 對(duì)該職位的上崗者要求知識(shí)面寬，經(jīng)驗(yàn)豐富v 培養(yǎng)周期較長v 雖然不是重要職位，但是專業(yè)特殊，比較難以找到替代者v通常一個(gè)企業(yè)的關(guān)鍵員工的比例為：企業(yè)高層管理核心人員約占1%，其它關(guān)鍵人員約占 20～ 25%35?高級(jí)管理人才?中高級(jí)客戶經(jīng)理?金融產(chǎn)品研發(fā)人才?市場(chǎng)策劃人才?高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人才?投資業(yè)務(wù)管理人才?IT項(xiàng)目管理人才?高級(jí)財(cái)務(wù)分析人才通過對(duì)民生銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、關(guān)鍵成功因素的理解，以及工作難度的判斷，以下幾類人才尤其需要關(guān)注35年內(nèi)成為國際銀行業(yè)合格的競(jìng)爭(zhēng)者l 戰(zhàn)略方向 l 發(fā)展目標(biāo) l 關(guān)鍵成功因素保持核心業(yè)務(wù)的強(qiáng)勁增長提高零售業(yè)務(wù)在整體業(yè)務(wù)組合中的比重中間業(yè)務(wù)占營業(yè)凈收入 5％左右業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)改善資產(chǎn)質(zhì)量市場(chǎng)份額提高到 13% 左右資本運(yùn)營目標(biāo) 海外上市兼并收購成立金融控股公司管理規(guī)劃目標(biāo)建設(shè)八大系統(tǒng)建立與國際接軌的風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立高效的內(nèi)控體系創(chuàng)新資產(chǎn)管理模式?客戶細(xì)分和特有的價(jià)值定位?持續(xù)的金融產(chǎn)品創(chuàng)新?創(chuàng)造性營銷?卓越服務(wù)?強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)管理l 關(guān)鍵人才?良好的聲譽(yù)?杰出的資本運(yùn)作與經(jīng)營?優(yōu)秀的管理?高效的信息管理系統(tǒng)36民生銀行關(guān)鍵人才的定義l 關(guān)鍵人才 l 定義高級(jí)管理人才 精通國內(nèi)金融業(yè)務(wù)，通曉國外銀行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，能夠?yàn)槊裆y行指引戰(zhàn)略發(fā)展方向或在新市場(chǎng)的開拓起領(lǐng)軍作用的管理人才中高級(jí)客戶經(jīng)理 能夠不斷開拓客戶市場(chǎng)，并與民生銀行重要客戶保持穩(wěn)定的長期合作關(guān)系，通曉民生銀行各種本外幣金融產(chǎn)品，了解國外金融產(chǎn)品發(fā)展趨勢(shì)的市場(chǎng)開拓人才金融產(chǎn)品研發(fā)人才 精通金融工程知識(shí)，熟悉金融產(chǎn)品的本土運(yùn)作，熟悉國外先進(jìn)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新過程及趨勢(shì)，能夠進(jìn)行金融產(chǎn)品創(chuàng)新的人才市場(chǎng)策劃人才 通曉銀行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)，能夠?qū)κ袌?chǎng)進(jìn)行細(xì)分并為民生銀行的產(chǎn)品塑造特有的可盈利的價(jià)值定位的策劃人才高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人才 精通本外幣銀行業(yè)務(wù)，在確保民生銀行有效防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，改善資產(chǎn)質(zhì)量，建立穩(wěn)健的內(nèi)控制度方面起關(guān)鍵作用的授信評(píng)審、稽核和資產(chǎn)管理人才投資業(yè)務(wù)管理人才 在并構(gòu)、重組、融資、投資理財(cái)方面具有豐富經(jīng)驗(yàn)的中高級(jí)項(xiàng)目管理人才IT項(xiàng)目管理人才 通曉銀行業(yè)的技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，能夠準(zhǔn)確提出技術(shù)需求， 具有先進(jìn)的項(xiàng)目管理理念和組織大型團(tuán)隊(duì)進(jìn)行研究、開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)的經(jīng)驗(yàn)的 IT技術(shù)專家高級(jí)財(cái)務(wù)分析人才 能夠制定和分解總分行財(cái)務(wù)計(jì)劃，匯總分析各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，建立利率、費(fèi)率等相關(guān)計(jì)量模型，評(píng)估財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理層決策提供參考意見的高級(jí)人才37在進(jìn)行關(guān)鍵員工規(guī)劃時(shí)，需要進(jìn)行不同職位族的能力層級(jí)分析供給內(nèi)部外部Band 6: 最高管理層Band 5: 業(yè)務(wù)單元領(lǐng)導(dǎo)者Band 4: 部門領(lǐng)導(dǎo)者 /專家Band 3: 團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)者／專業(yè)技術(shù)人員Band 2: 獨(dú)立工作者Band 1: 新手領(lǐng)域 1 領(lǐng)域 2 領(lǐng)域 338由于民生銀行沒有實(shí)施過能力模型，我們通過 GGS對(duì)一個(gè)關(guān)鍵崗位（客戶經(jīng)理）的能力級(jí)別進(jìn)行了簡(jiǎn)單評(píng)級(jí)管理他人？是 否管理專業(yè)人員或經(jīng)理？ 具有專業(yè)知識(shí)？是 否3對(duì)其所在部門的決策有重大影響？是 否具有戰(zhàn)略遠(yuǎn)見性的專業(yè)人員？ 2是 否獨(dú)立