企業(yè)結(jié)算風險提示-在線瀏覽
2025-03-22 07:07本頁面
【正文】 的銀行 跟單信用證方式的固有風險 ? 來自開征行的風險：對開證行信譽不了解，國家地區(qū)風險 ? 開出信用證的條款與合同不符 ? 各種期限搭配不合理：效期，裝期，交單期 ? 交單地點不合理：郵遞風險 ? 信用證指定的兌付方式 ? 制單風險 信用證結(jié)算中的交易陷阱和欺詐 ? 早期的信用證詐騙 騙取傭金、定金：利用信用證軟條款；不生效條款 騙取貨物：要求非全套提單并配合軟條款 ? 假信用證詐騙 密押核對不符 偽造借用第三方銀行的押 直接開給出口方 ? 偽造單據(jù)或裝運假貨物 風險之一：來自開證行的風險 ? 即期信用證不能即期收匯！ 什么是即期？是否等于“ 立即 ”？ 判斷： ? 南亞某銀行來證規(guī)定：“提供受益人開立的以我行為付款人的即期匯票”，同時附加條款中又規(guī)定“收到正本提單 15天內(nèi)付款”，在對議付行的指示中則規(guī)定：“請向我行索償，在收到與信用證條款相符的單據(jù)后，我行立即按你行指示付款?！? 風險之一：來自開證行的風險 ? 申請人與開證行勾結(jié)拒付！ 經(jīng)濟危機下，開證申請人根據(jù)市場行情的波動，往往指示開證行要求受益人提供由客商簽字的單據(jù)作為拒付或遲付的接口，或以有關單據(jù)的簽字與開證行預留信用證指定人簽字樣本不符為由拒付，迫使出口商降價、遲付、拒付等損失。 防范招式 ? 招式一：關注信用證即期支付條款，熟悉 UCP600，據(jù)理力爭 （ 5個工作日包括合理的審單時間以及通知寄送單據(jù)的一方的時間） 防范招式 ? 招式二：妥善處理客檢、會簽條款 —— 取消，改由我國境內(nèi)的官方機構(gòu)或由影響力的商會進行會簽或出具檢驗證； 堅持兩個原則： ? 堅持有關客商的簽字樣本掌握在我方銀行； ? 堅持簽字樣本與有關單據(jù)是否一致的確認權掌握在我方銀行； 防范招式 ? 招式三：合理選擇開證行 首選申請人所在地的外資銀行，特別是全球性的信譽較好的大銀行； 選擇國內(nèi)的中資銀行在國外
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