商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理-在線瀏覽
2025-03-11 01:26本頁(yè)面
【正文】 存現(xiàn)金的因素 ? 現(xiàn)金收支規(guī)律 ? 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多少 ? 后勤保障的條件 ? 與中央銀行發(fā)行庫(kù)的距離 、 交通條件及發(fā)行庫(kù)的規(guī)定 ? 商業(yè)銀行內(nèi)部管理 ?（ 二 ） 銀行庫(kù)存現(xiàn)金規(guī)模的確定 – 1. 庫(kù)存現(xiàn)金需要量的匡算 ? 庫(kù)存現(xiàn)金周轉(zhuǎn)時(shí)間 ? 庫(kù)存現(xiàn)金支出水平的確定 ? 即期現(xiàn)金支出水平 =(前期平均現(xiàn)金支出水平 保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同時(shí)期平均發(fā)展速度 – 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) – 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)的確定： ?保險(xiǎn)庫(kù)存量 ?公式計(jì)算： ? 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn)＝平均每天正常支出量 提前時(shí)間 +保險(xiǎn)庫(kù)存量 ?保險(xiǎn)庫(kù)存量 =(預(yù)計(jì)每天最大支出一平均每天正常支出 ) 提前時(shí)間 ? 保險(xiǎn)庫(kù)存量 =(7— 5) 1=2(萬(wàn)元 ) ? 現(xiàn)金調(diào)撥臨界點(diǎn) =5 1+2=7(萬(wàn)元 ) ? 因此 ， 當(dāng)該分理處的庫(kù)存現(xiàn)金降到 7萬(wàn)元時(shí) ， 就應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)調(diào)撥現(xiàn)金16． 63萬(wàn)元 。 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) ?（ 二 ） 超額準(zhǔn)備金的管理 – ? 存款波動(dòng) : ? 本旬 (月 )存款波動(dòng)周轉(zhuǎn)金需要量 =(前三旬平均關(guān)鍵性存款降幅 +保險(xiǎn)系數(shù) ) 歷史同期平均發(fā)展速度 ? 貸款的發(fā)放與收回 : ? 其他因素： 中央銀行借款 、 同業(yè)往來(lái) 、 法定存款準(zhǔn)備金 、 信貸 資金調(diào)撥因素 – 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) 四、同業(yè)存款的管理 ?（ 一 ） 同業(yè)存款的目的 ?（ 二 ） 同業(yè)存款需要量的測(cè)算 ?使用代理行的服務(wù)數(shù)量和項(xiàng)目 ?代理行的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) ?可投資余額的收益率 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) 測(cè)算同業(yè)存款余額 清華大學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育 * 專升本課程 上一頁(yè) 上一頁(yè) ? 靜
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