1現(xiàn)金管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范指南及轉(zhuǎn)常規(guī)安排(深交所)-在線瀏覽
2025-02-19 13:31本頁(yè)面
【正文】 專戶，將凈退出資金劃付到客戶三方存管銀行賬戶。 11 收益分配與業(yè)績(jī)報(bào)酬 收益分配方式： ? 公司可以采取業(yè)績(jī)分成或監(jiān)管部門認(rèn)可的其他方式提取業(yè)績(jī)報(bào)酬 ? 公司應(yīng)當(dāng)將扣除業(yè)績(jī)報(bào)酬后的產(chǎn)品收益，以現(xiàn)金分紅的形式，根據(jù)合同約定的期限向客戶分配； 收益分配中的特殊事項(xiàng)處理 12 √ 在一個(gè)分紅期內(nèi)提前解約退出的客戶，按照解約日活期利率分配當(dāng)期收益 ； √ 對(duì)于跨越分紅期解付的定期存款，按照原有約定利率計(jì)提并分配的收益與按現(xiàn)有利率計(jì)算的預(yù)提收益差額由管理人彌補(bǔ)； √ 對(duì)于分紅期內(nèi)債券交易發(fā)生的實(shí)際損益，公司應(yīng)當(dāng)在交易當(dāng)日予以全額確認(rèn)。 風(fēng)險(xiǎn)控制 基本要求： 13 √ 加強(qiáng)產(chǎn)品投資相關(guān)的資金安全風(fēng)險(xiǎn)及客戶大額退出產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。 風(fēng)險(xiǎn)控制 設(shè)立資金安全墊 自有資金應(yīng)對(duì)交收風(fēng)險(xiǎn) 14 公司可以一定比例自有資金參與產(chǎn)品或從管理費(fèi)、業(yè) 績(jī)報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，作為彌補(bǔ)產(chǎn)品投資虧損的資金 安全墊。公司應(yīng) 當(dāng)對(duì)啟用資金安全墊的具體情形、條件及程序進(jìn)行說(shuō)明。 產(chǎn)品終止和清算 終止的情形 處理措施 15 √ 連續(xù)兩個(gè)分紅期的客戶實(shí)際收益率低于同期活期存款利率 √ 投資品種或交易對(duì)手發(fā)生嚴(yán)重信用違約，專戶存款銀行發(fā)生嚴(yán)重信用風(fēng)險(xiǎn)、破產(chǎn)、倒閉； √ 代銷、估值或清算系統(tǒng)發(fā)生重大故障，產(chǎn)品運(yùn)行無(wú)法正常行； √ 集合資產(chǎn)管理計(jì)劃適用的其他終止條件。 √ 產(chǎn)品終止清算時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品的資產(chǎn)構(gòu)成情況對(duì)客戶進(jìn)行分配，其中現(xiàn)金按比例先予分配，其他資產(chǎn)依據(jù)清算情況按比例逐步分配給客戶。 16 √ 建立不少于 1個(gè)月的業(yè)務(wù)試運(yùn)行期 ； √ 試運(yùn)行期規(guī)模不超過(guò)存續(xù)期規(guī)模上限的 50%或上年末公司客戶交易結(jié)算資金總額的 30%。 17 產(chǎn)品轉(zhuǎn)常規(guī)后的安排 2 18 備案申請(qǐng)資格 本所自 9月 24日起正式接收備案申請(qǐng)； 備案申請(qǐng)
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