國(guó)際貿(mào)易融資基礎(chǔ)知識(shí)-在線瀏覽
2025-02-15 12:31本頁面
【正文】 ?國(guó)際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 ?國(guó)際貿(mào)易融資種類、特點(diǎn)、 ?國(guó)際貿(mào)易融資的運(yùn)用 一、國(guó)際貿(mào)易融資的產(chǎn)生 進(jìn)出口貿(mào)易的結(jié)算需求： 貿(mào)易合同 貨物 進(jìn)口商 買方 付款人 出口商 賣方 收款人 問題：誰幫助進(jìn)出口商完成這個(gè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系？用什么方式來完成？ 答案：銀行。用匯款、托收和信用證方式。 國(guó)際貿(mào)易融資的產(chǎn)生－ 國(guó)際結(jié)算 ?匯款是銀行按匯款人的指示 ， 以一定的方式（ 需要提供相應(yīng)的 匯款路徑 ） 將一定的金額 ， 劃付給收款人的一種結(jié)算方式 。 ?業(yè)務(wù)特點(diǎn)： 托收業(yè)務(wù)屬 商業(yè)信用 。 但銀行必須按照客戶要求處理相關(guān)單據(jù)。 ? 業(yè)務(wù)特點(diǎn) ? 信用證是 銀行信用 ，銀行承擔(dān)第一性的付款責(zé)任。 ? 信用證是一項(xiàng) 不依附于貿(mào)易合同 的獨(dú)立文件。 產(chǎn)生 國(guó)際貿(mào)易融資是我行為滿足客戶國(guó)際貿(mào)易需求提供的本外幣信譽(yù)、資金融通。 ? 福費(fèi)廷業(yè)務(wù) —— 在遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下，出口商將單據(jù)賣斷給銀行，提前獲得無追索權(quán)兌現(xiàn)。 融資依據(jù)是進(jìn)出口交易（貨物）， 還款來源是進(jìn)出口交易（貨物）本身產(chǎn)生的現(xiàn) 金流。 ?單據(jù)通過銀行傳遞。 ?期限較短。 ?綜合收益高： 作為國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)延伸，集中間業(yè)務(wù)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)于一身， 結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入、結(jié)售匯買賣差價(jià)、低成本存款、融資利差收入 ?時(shí)效性強(qiáng)。 客戶申請(qǐng)減免保證金開證 需有授信額度，開證時(shí)扣減額度，信用證付匯后恢復(fù)額度。 客戶部門對(duì)申請(qǐng)人的開證資格（客戶信用等級(jí)為 AA(含）、信用證期限不超過 90天）、資信狀況、貿(mào)易背景進(jìn)行調(diào)查，落實(shí)保證金情況，填寫《減免保證金開證呈批表》，交國(guó)際業(yè)務(wù)部門。 信貸管理部門對(duì)進(jìn)口商的資信狀況、額度使用情況、擔(dān)保的有效性進(jìn)行認(rèn)定。 國(guó)際業(yè)務(wù)部門對(duì)外開出信用證。 2） 進(jìn)口押匯 流程 ① 押匯合同 申請(qǐng)人 （進(jìn)口商） 開證行 零售商 船務(wù)公司 ③憑押匯合同交單 ④提貨 ⑤銷售 ⑥收回貨款 ⑦歸還押匯款項(xiàng) 國(guó)外議付行 ② 單到付款 3）辦理進(jìn)口押匯的客戶準(zhǔn)入條件 ? ，并已納入外匯局進(jìn)口付匯單位名錄。 ? ，結(jié)算記錄良好。 ? 、進(jìn)口代收和匯款項(xiàng)下進(jìn)口押匯期限不得超過 90天 (含）。 5）操作中應(yīng)注意的問題 1. 信用證項(xiàng)下押匯應(yīng)在申請(qǐng)開證時(shí)提出，特殊情況也可在 信用證付款 /承兌到期日前 提出。 3. 匯款項(xiàng)下押匯應(yīng)提交進(jìn)口合同、相關(guān)進(jìn)口單據(jù)、正本進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單等。 5 . 進(jìn)口押匯期限最長(zhǎng)為 180天，且押匯期限與承兌期限合計(jì)不超過 180天。 7 .進(jìn)口押匯的利率按同檔次流動(dòng)資金貸款利率執(zhí)行，也可用 LIBOR增加一定點(diǎn)數(shù)執(zhí)行。 B、密切銀企關(guān)系 ? 7） 風(fēng)險(xiǎn) ? a、客戶信用風(fēng)險(xiǎn) ? b、貨物市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) ? c、操作技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：注意雙保問題和擔(dān)保人脫保。 2）客戶應(yīng)用 ? a、擔(dān)保提貨可使公司客戶及時(shí)提貨，避免壓倉(cāng)，既減少客戶費(fèi)用，又避免因貨物品質(zhì)發(fā)生變化遭受損失； ? b、農(nóng)行可辦理國(guó)內(nèi)各運(yùn)輸港口（包括香港）的擔(dān)保提貨。出口商必須保證貨款資金用于信用證項(xiàng)下出口貨物的組織和裝運(yùn)，并保證按信用
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