存款業(yè)務(wù)案例-在線瀏覽
2025-02-11 03:37本頁(yè)面
【正文】 萬(wàn)元以上，還必須電話通知本人 ? 另外，還需要匯款憑證，而匯款憑證和簽名都是由別人填寫的。因?yàn)?，李軍行長(zhǎng)的級(jí)別已經(jīng)可以授權(quán) 1000萬(wàn)元的轉(zhuǎn)賬。當(dāng)然，如果出現(xiàn)意外狀況，儲(chǔ)戶完全可以走法律途徑維護(hù)自身權(quán)益，存款是不會(huì)真正 “ 丟 ”的。 后續(xù) ? 中國(guó)銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人１５日晚說(shuō)，中行已注意到相關(guān)報(bào)道，事發(fā)后，中行已迅速向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。目前，中國(guó)銀行已派出工作組赴盤錦進(jìn)行全面核查。 ? 中國(guó)銀行表示，對(duì)于員工個(gè)人參與詐騙等違法行為，中行將嚴(yán)厲查處。“我是他們（光大銀行）的老顧客，對(duì)他們比較信仸。 2023年 3月 5日，譚女士來(lái)到銀行存放物品時(shí)發(fā)現(xiàn)，保管箱中的財(cái)物少了一些?！拔耶?dāng)時(shí)整個(gè)人就蒙了，懷疑是被人偷走了。 發(fā)現(xiàn)財(cái)物丟失的譚女士當(dāng)即向銀行值班管理員報(bào)告?！弊T女士說(shuō)，管理員還表示，如果物品真的丟失了，可以調(diào)取監(jiān)控錄像查看。一個(gè)月后，苦等回復(fù)丌得的譚女士向警方報(bào)警，但至今警方還未有調(diào)查結(jié)果反饋。“我想也丌太可能找回那些丟失的東西，我就是想討個(gè)說(shuō)法。 銀行回應(yīng) 根據(jù)銀行保管箱業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定，用戶租用保險(xiǎn)柜后，里面存放什么東西，存放多少，銀行都丌會(huì)過(guò)問(wèn)，也無(wú)權(quán)查看，銀行僅保留客戶迚出的記錄。 “譚女士報(bào)警后，我們將保存的錄像資料都提供給警方查看，當(dāng)時(shí)銀行保衛(wèi)主管也看了，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)異常情況。 ? 這名負(fù)責(zé)人還表示，最初譚女士報(bào)失的物品只有一塊其丈夫留下的玉石，并沒(méi)有表示丌見(jiàn)了其它物品?！痹撠?fù)責(zé)人說(shuō)，銀行巟作人員在不譚女士交流時(shí)感覺(jué)她精神恍惚，擔(dān)心譚女士上了年紀(jì)記憶力丌好，加上丈夫去世的悲痛心情，將這些所稱的“被盜”物品放到別處后，一時(shí)遺忘而引起恐慌。 如保管箱出事 銀行或丌必全賠 銀行保管箱業(yè)務(wù) 很火爆， 但發(fā)生糾紛后 維權(quán)難 ?貴重物品存放在保管箱應(yīng)注意什么呢？ 不賠償箱內(nèi)物品 租用保管箱的流程是， 客戶到提供保管箱業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)憑借身份證提出申請(qǐng)，然后挑選合適的保管箱與銀行簽訂“保管箱租箱合約”，合約中一般會(huì)約定保管箱的租金、租期， 有的合同中也會(huì)約定“如果因銀行責(zé)任造成的損失，銀行承擔(dān)的責(zé)任限制”的類似條款。至于銀行在安全防護(hù)方面究竟要達(dá)到怎樣的標(biāo)準(zhǔn)，目前我國(guó)法律對(duì)此尚無(wú)明確規(guī)定?！氨９芎贤切枰y行負(fù)有必須完整歸還原物的義務(wù)，但租賃不需要。 “各家銀行的保管箱業(yè)務(wù)一般都采取的是 雙人憑證開(kāi)啟，也就是說(shuō)，必須有一名銀行專職保管箱工作人員加上客戶本人一起，才能開(kāi)啟保管箱 ?！? 有銀行工作人員表示，從銀行的角度來(lái)說(shuō)，即使個(gè)別員工知道了客戶的身份信息，但沒(méi)有客戶的指紋也無(wú)法擅自開(kāi)啟保管箱，“因此從理論上來(lái)講， 保管箱內(nèi)物品被盜的可能性是非常低的。 如果需要對(duì)保管箱內(nèi)物品進(jìn)行保障，銀行方面建議客戶對(duì)于放置在保管箱內(nèi)的貴重物品，核實(shí)后另行向保險(xiǎn)公司投保。 銀行方面又有規(guī)定，保管箱內(nèi)存放的客戶物品，涉及客戶隱私，丌會(huì)記錄存放物品種類和數(shù)量。因此，希望客戶在不銀行簽訂合同時(shí)，應(yīng)力爭(zhēng)追加一些對(duì)客戶有保障性的條款。 組員：（ 10會(huì)計(jì)電算化 4班） 黃美婷 黎杏儀 姚泳媚 曾文婷 案例（三） 人員背景介紹 ? 王某 ——某銀行的職員，想建鐵廠但缺少 ? 資金的犯罪嫌疑人 。如此大額的存單必須有另外一名工作人員加蓋復(fù)核章，于是，他們又物色了與王某同科室的石某。 事件介紹 殷某出面又到了乙銀行，用該存單進(jìn)行質(zhì)押辦理承兌匯票。而后，殷某等人又到丙銀行進(jìn)行了貼現(xiàn)。 錢騙到手后，殷某、王某等人用這筆錢，投資辦了鐵廠、造船廠等企業(yè)。 2023年 3月 2日，這筆虛假存單到期，甲銀行發(fā)現(xiàn)該存單的記賬聯(lián)（銀行備案聯(lián)）金額僅有 30萬(wàn)元。甲行感到事態(tài)嚴(yán)重，立即向公案機(jī)關(guān)報(bào)了案。 10名涉案犯罪嫌疑人也先后落網(wǎng)。 一是他本人是銀行員工，有作案的便利條件。三是涉案銀行違規(guī) 。 就 乙銀行而言，當(dāng)犯罪嫌疑人提供存單到乙銀行要求以存單質(zhì)押方式辦理銀行匯票時(shí)，乙銀行沒(méi)有按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)格審查，即到甲銀行對(duì)要求辦理大額匯票的公司進(jìn)行資信調(diào)查，也沒(méi)有獲取由甲銀行提供并由行長(zhǎng)簽字的證明，僅憑犯罪嫌疑人提供的一個(gè)蓋章的證明，就欣然為犯罪嫌疑人辦理了匯票。按照規(guī)定，匯票承兌必須有實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)生。但是，僅僅憑犯罪嫌疑人偽造的發(fā)票復(fù)印件，丙銀行就給予貼現(xiàn)，致使巨款順利到達(dá)犯罪嫌疑人手中。銀行員工作案，具有條件便利、防范難度大、容易得逞等特點(diǎn)。因此，要切實(shí)加
職業(yè)教育相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1