20xx年銀行高管試題論述部分(五)-在線瀏覽
2024-09-14 09:24本頁(yè)面
【正文】 應(yīng)保障商業(yè)銀行的收費(fèi)權(quán)力，保證合理收益，促進(jìn)中間業(yè)務(wù) 良性發(fā)展，并以此履行對(duì)客戶的服務(wù)承諾。這種定價(jià)管理制度體現(xiàn)了建設(shè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的內(nèi)在要求，既保證了國(guó)家對(duì)部分關(guān)系國(guó)計(jì)民生的基本金融服務(wù)定價(jià)的調(diào)控權(quán)力，又順應(yīng)了利率市場(chǎng)化改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行金融服務(wù)定價(jià)市場(chǎng)化的規(guī)律，促進(jìn)了商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。（2）應(yīng)提出具體措施，切實(shí)保障合規(guī)部門的獨(dú)立性。（4）應(yīng)推出量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有關(guān)制度。（5）明確合規(guī)管理與操作風(fēng)險(xiǎn)等的職責(zé)邊界等問(wèn)題。真正落實(shí)有關(guān)合規(guī)管理的激勵(lì)、考核、問(wèn)責(zé)和舉報(bào)制度。探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的計(jì)量指標(biāo)和方法，建立適合自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。(2)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保會(huì)計(jì)工作的獨(dú)立性，確保會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員能夠依據(jù)國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和本行的會(huì)計(jì)規(guī)范獨(dú)立地辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，任何人不得授意、暗示、指示、強(qiáng)令會(huì)計(jì)部門、會(huì)計(jì)人員違法或違規(guī)辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。(4)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人實(shí)行從業(yè)資格管理，建立會(huì)計(jì)人員檔案。會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或離職，應(yīng)當(dāng)與接管人員辦清交接手續(xù)，嚴(yán)格執(zhí)行交接程序。(6)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)實(shí)行會(huì)計(jì)差錯(cuò)責(zé)任人追究制度。（2）是否與客戶簽訂協(xié)議，充分揭示有關(guān)交易的風(fēng)
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