合規(guī)建設(shè)知識(shí)競(jìng)賽題庫-在線瀏覽
2025-08-15 00:22本頁面
【正文】 主要負(fù)責(zé)人簽字；（三）人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。1 對(duì)于反洗錢監(jiān)管報(bào)送系統(tǒng)未抽取到的既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)分別人工新增并提交。“長期”系指1年以上?！邦l繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2 為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)追蹤，各級(jí)行應(yīng)按照評(píng)級(jí)規(guī)則，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶每半年評(píng)定一次，其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶每年評(píng)定一次。2 白名單的申請(qǐng)和初步審核由各一級(jí)支行負(fù)責(zé)完成，填寫《陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢白名單維護(hù)申請(qǐng)表》，逐級(jí)簽字蓋章審批后，由總行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)。(二)保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。(四)保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。2 合規(guī)，是指使本行的經(jīng)營活動(dòng)與法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其它規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下簡稱“合規(guī)規(guī)則”）相一致。2 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括以下基本要素：（一）合規(guī)政策；（二）合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源； （三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程；（五）合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。3 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,是指本行對(duì)內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因等進(jìn)行分析判斷，并且通過收集和整理本行所有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)列表，以便進(jìn)一步對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)測(cè)等系統(tǒng)性活動(dòng)。3 合規(guī)管理部對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)部門擬定的規(guī)章制度及法律性文件的合規(guī)性負(fù)有識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)職責(zé)，包括但不限于：；、協(xié)議、信函、證明、聲明、承諾及其它相關(guān)文件；；；。二是加強(qiáng)合規(guī)管理體系建設(shè)，建立并完善合規(guī)審核制度、合規(guī)檢查和評(píng)價(jià)制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告制度、違規(guī)整改制度、反洗錢制度、合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本制度。3 操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。3 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)姆椒▽?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理。3 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由商業(yè)銀行經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)商業(yè)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。3 重大聲譽(yù)事件是指造成銀行業(yè)重大損失、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序穩(wěn)定的聲譽(yù)事件。4 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是機(jī)制建設(shè)。4 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，加強(qiáng)開戶真實(shí)性審核，包括開戶文件和印鑒的真實(shí)性、開戶申請(qǐng)人意愿的真實(shí)性和開戶辦理人身份的真實(shí)性等；對(duì)客戶實(shí)行分類管理，對(duì)于重點(diǎn)關(guān)注客戶和異地客戶開戶應(yīng)堅(jiān)持上門核實(shí)。4 我行商業(yè)秘密分為“本行絕密”、“本行機(jī)密”和“本行秘密”三級(jí)。4 授信業(yè)務(wù)，指本行對(duì)符合條件的客戶提供的直接資金支持，或?qū)蛻粼谟嘘P(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能產(chǎn)生的賠償、支付責(zé)任做出保證，包括貸款、貸款承諾、承兌、貼現(xiàn)、保理、信用證、保函等表內(nèi)外業(yè)務(wù)。4 授信調(diào)查堅(jiān)持“雙人調(diào)查”原則，有明確的主、協(xié)辦人員，實(shí)地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔。4 授信審查以風(fēng)險(xiǎn)審查為核心，審查可采取現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)或兩者相結(jié)合等方式，并形成書面審查報(bào)告。4 消費(fèi)貸款主要用于借款人及家庭的住房裝修、購置大額耐用消費(fèi)品、教育、醫(yī)療、旅游和其他合理的消費(fèi)。5 貸款期限在1年（含）以內(nèi)的，可采用按月或按季付息、到期一次性還本的還款方式；貸款期限在1年以上的可采用按月等額本息還款法或按月等額本金還款法。5 現(xiàn)金類自助設(shè)備是指涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的自助設(shè)備，包括自動(dòng)取款機(jī)（ＡＴＭ）、自動(dòng)存款機(jī)（ＣＤＭ）、存取款一體機(jī)（ＣＲＳ）等設(shè)備。5 因員工違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人記大過至開除紀(jì)律處分，給予主管責(zé)任人、其他責(zé)任人警告至撤職紀(jì)律處分。5 授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。5 全行柜員等級(jí)管理遵照“劃分等級(jí)、量化考核、動(dòng)態(tài)管理”的原則。60、 柜員等級(jí)評(píng)定內(nèi)容包括：業(yè)務(wù)知識(shí)考試、業(yè)務(wù)技能測(cè)定、
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